单选题可疑交易特征“长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。”中所指的“长期”和“大量”分别是指（）。A 1年以上单笔或者累计低于但接近大额交易标准B 5年以上单笔或者累计低于但接近大额交易标准C 1年以上单笔低于但接近大额交易标准D 5年以上单笔或者累计高于但接近大额交易标准

题目
单选题
可疑交易特征“长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。”中所指的“长期”和“大量”分别是指（）。
A

1年以上单笔或者累计低于但接近大额交易标准

B

5年以上单笔或者累计低于但接近大额交易标准

C

1年以上单笔低于但接近大额交易标准

D

5年以上单笔或者累计高于但接近大额交易标准

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1.1201金仕达反洗钱系统代码代表的含义：( )A、当日累计交易20万以上的资金划转B、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付C、开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易

2.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中提到的“大量”仅指交易金额累计低于但接近大额交易标准的。()此题为判断题(对，错)。

3.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“大量”系指交易金额单笔低于但接近大额交易标准的。（）此题为判断题(对，错)。

4.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,所谓“大量”是指()。A、交易金额单笔低于但接近大额交易标准B、交易金额当日累计低于但接近大额交易标准C、交易金额累计低于但接近大额交易标准D、交易金额大大超过大额交易标准

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  • 第1题：

    应作为可疑交易进行报告的交易（）.

    • A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
    • B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
    • C、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
    • D、与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    从反洗钱角度，下列哪些情况需要作重点核查（）

    • A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
    • B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
    • C、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
    • D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付，应做为可疑交易进行报告。


    正确答案:正确

  • 第4题：

    长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付，是否作为可疑交易报告？


    正确答案: 是。依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条：商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告：（四）长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。

  • 第5题：

    在可疑交易标准中，“大量”系指（）。

    • A、交易金额单笔或者累计高于但接近大额交易标准的
    • B、交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的
    • C、交易金额单笔或者累计接近大额交易标准的
    • D、交易金额单笔或者累计远超过大额交易标准的

    正确答案:B

  • 第6题：

    《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“大量”系指交易金额单笔低于但接近大额交易标准的。


    正确答案:错误

  • 第7题：

    可疑交易特征“长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。”中所指的“长期”和“大量”分别是指（）。

    • A、1年以上单笔或者累计低于但接近大额交易标准
    • B、5年以上单笔或者累计低于但接近大额交易标准
    • C、1年以上单笔低于但接近大额交易标准
    • D、5年以上单笔或者累计高于但接近大额交易标准

    正确答案:A

  • 第8题：

    判断题
    《大额交易和可疑交易报告实施细则》中“大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》中用语的含义正确的有（）。
    A

    “频繁”：是指交易行为营业日每天发生3次以上或每天发生持续3天以上

    B

    “以上”，“以下”：均不包括本数

    C

    “大量”：是指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的

    D

    “短期”：指10个营业日以内（含）


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    反洗钱规定的“频繁”是指（）
    A

    10个工作日以内

    B

    1年以上

    C

    交易金额单笔或累计低于但接近大额交易标准的

    D

    交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    在可疑交易标准中，“大量”系指（）
    A

    交易金额单笔或者累计高于但接近大额交易标准的

    B

    交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的

    C

    交易金额单笔或者累计接近大额交易标准的

    D

    交易金额单笔或者累计远超过大额交易标准的


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“大量”系指交易金额单笔低于但接近大额交易标准的。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在反洗钱工作中下列用语正确的是（）。

    • A、长期是指1年以上
    • B、短期是指10个工作日以内，含10个工作日
    • C、频繁是指交易行为营业日每天发生3次以上，或每天发生持续3天以上
    • D、大量是指交易金额单笔或当日累计低于但接近大额交易标准的，约占大额交易标准80%

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列应作为可疑交易进行报告的是（）

    • A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
    • B、短期内相同收付款人之间频繁资金收付，且交易金额接近大额交易标准
    • C、长期闲臵的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的张虎突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
    • D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前出现大量资金收付

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    金仕达反洗钱系统代码1206代表（）

    • A、开户后短期内大量进行期货交易，然后迅速销户
    • B、当日累计交易20万以上的资金划转
    • C、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付
    • D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易。

    正确答案:A

  • 第16题：

    《大额交易和可疑交易报告实施细则》中“大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。


    正确答案:正确

  • 第17题：

    下列属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的可疑交易的是（）。

    • A、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
    • B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
    • C、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
    • D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    商业银行等金融机构应当将下列（）交易或者行为，作为可疑交易进行报告（）。

    • A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
    • B、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
    • C、客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符
    • D、外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    反洗钱规定的“频繁”是指（）

    • A、10个工作日以内
    • B、1年以上
    • C、交易金额单笔或累计低于但接近大额交易标准的
    • D、交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上

    正确答案:D

  • 第20题：

    单选题
    可疑交易特征“长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。”中所指的“长期”和“大量”分别是指（）。
    A

    1年以上单笔或者累计低于但接近大额交易标准

    B

    5年以上单笔或者累计低于但接近大额交易标准

    C

    1年以上单笔低于但接近大额交易标准

    D

    5年以上单笔或者累计高于但接近大额交易标准


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    问答题
    长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付，是否作为可疑交易报告？

    正确答案： 是。依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条：商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告：（四）长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    金仕达反洗钱系统代码1206代表（）
    A

    开户后短期内大量进行期货交易，然后迅速销户

    B

    当日累计交易20万以上的资金划转

    C

    客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付

    D

    长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易。


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    1201金仕达反洗钱系统代码代表的含义（）
    A

    当日累计交易20万以上的资金划转

    B

    客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付

    C

    开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户

    D

    长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    下列属于可疑交易行为表述的是（）。
    A

    没有正常原因的多头开户、销户、且销户前发生大量资金收付。

    B

    提前偿还贷款，与其财务状况明显不符的。

    C

    长期闲置账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。

    D

    短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

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