多选题银行卡内部操作风险是指（）的风险。A银行工作人员违规操作造成银行资金损失B银行工作人操作失误造成银行资金损失C银行工作人员利用职务之便，与不法分子勾结、串通作案，引起发卡行资金损失D银行工作人员利用职务之便，与不法分子勾结、串通作案，引起客户资金损失的风险

题目
多选题
银行卡内部操作风险是指（）的风险。
A

银行工作人员违规操作造成银行资金损失

B

银行工作人操作失误造成银行资金损失

C

银行工作人员利用职务之便，与不法分子勾结、串通作案，引起发卡行资金损失

D

银行工作人员利用职务之便，与不法分子勾结、串通作案，引起客户资金损失的风险

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1.()是指由于客户经理的自身行为而产生的营销风险。A.内部营销风险B.客户经理风险C.道德风险D.操作风险

2.银行卡的风险类型包括（）A、信用风险B、欺诈风险C、操作风险D、合规风险

3.（）是指不法分子恶意透支、骗领、冒用、使用伪造、变造或作废的银行卡以及特约单位诈骗给银行造成经济损失的可能性。A、信用风险B、系统风险C、操作风险D、欺诈风险

4.高级计量法(AMA)是指商业银行在监管机构提出的资格要求以及定性和定量标准的前提下，通过()计算监管资本要求。A:内部操作风险计量系统B:内部操作风险识别系统C:内部操作风险控制系统D:内部操作风险监测系统

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  • 第1题：

    银行卡的恶意透支风险属于（）。

    • A、技术风险
    • B、操作风险
    • C、信用风险
    • D、违规风险

    正确答案:C

  • 第2题：

    银行卡业务主要风险类型包括（）

    • A、外部欺诈风险
    • B、中介机构交易风险
    • C、内部操作风险
    • D、持卡人信用风险
    • E、银行卡丢失风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    （）是指由于内部程序不完善、操作人员差错或舞弊、IT系统失灵或技术失误、外部事件等给银行造成损失的风险。

    • A、信用风险
    • B、操作风险
    • C、外包风险
    • D、市场风险

    正确答案:B

  • 第4题：

    （）是指由于客户经理的自身行为而产生的营销风险。

    • A、内部营销风险
    • B、客户经理风险
    • C、道德风险
    • D、操作风险

    正确答案:A

  • 第5题：

    银行卡内部风险包括（）、内部作案风险、管理和操作失误风险。

    • A、信用风险
    • B、系统风险
    • C、冒用风险
    • D、特约商户诈骗风险

    正确答案:B

  • 第6题：

    银行卡外部风险主要表现为欺诈风险、冒用风险、（）和特约商户诈骗风险。

    • A、内部风险
    • B、系统风险
    • C、信用风险
    • D、管理和操作失误风险

    正确答案:C

  • 第7题：

    多选题
    银行卡业务主要风险类型包括（）
    A

    外部欺诈风险

    B

    中介机构交易风险

    C

    内部操作风险

    D

    持卡人信用风险

    E

    银行卡丢失风险


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    银行卡外部风险主要表现为欺诈风险、冒用风险、（）和特约商户诈骗风险。
    A

    内部风险

    B

    系统风险

    C

    信用风险

    D

    管理和操作失误风险


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    问答题
    简述银行卡业务的内部操作风险，其风险点及防范措施？

    正确答案： 内部操作风险是指银行工作人员违规操作或操作失误造成银行资金损失，或者工作人员利用职务之便，与不法分子勾结、串通作案，引起发卡行或客户资金损失的风险。
    风险点：内部专业人员作案，利用工作漏洞、设臵程序后门、利用工作之便盗窃银行卡信息，手段更加隐蔽，对银行声誉的影响也更严重。
    防范措施：加强内控机制及从业人员职业道德教育。
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    （）是指因内部流程、人员、系统等因素产生的风险事件。
    A

    操作风险事件

    B

    制度风险事件

    C

    外部风险事件

    D

    内部风险事件


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    银行卡的风险类型包括（）
    A

    信用风险

    B

    欺诈风险

    C

    操作风险

    D

    合规风险


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    （）是指由于客户经理自身行为而产生的营销风险
    A

    内部营销风险

    B

    客户经理风险

    C

    道德风险

    D

    操作风险


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，为有效控制银行卡业务面临的信用风险、操作风险、合规风险，加强银行卡发卡业务风险管理应遵循哪些原则？


    正确答案: （1）银行卡发卡业务应执行严格的资信审批程序；
    （2）银行卡发卡业务应遵守严格的授信额度管理制度；
    （3）银行卡发卡业务应高度重视合规性管理；
    （4）银行机构应充分利用有效的风险管理系统；
    （5）银行机构应采取有效方式密切监测和防范银行卡欺诈交易；
    （6）银行机构应努力提升银行卡业务综合竞争力，在充分考虑成本因素的基础上进行公平竞争。

  • 第14题：

    （）是指由于不完善的内部操作流程、人员、系统或外部事件而导致直接或间接损失的风险，包括法律及监管合规风险。

    • A、市场风险
    • B、信用风险
    • C、保险风险
    • D、操作风险

    正确答案:D

  • 第15题：

    简述银行卡业务的内部操作风险，其风险点及防范措施？


    正确答案: 内部操作风险是指银行工作人员违规操作或操作失误造成银行资金损失，或者工作人员利用职务之便，与不法分子勾结、串通作案，引起发卡行或客户资金损失的风险。
    风险点：内部专业人员作案，利用工作漏洞、设臵程序后门、利用工作之便盗窃银行卡信息，手段更加隐蔽，对银行声誉的影响也更严重。
    防范措施：加强内控机制及从业人员职业道德教育。

  • 第16题：

    （）是指因内部流程、人员、系统等因素产生的风险事件。

    • A、操作风险事件
    • B、制度风险事件
    • C、外部风险事件
    • D、内部风险事件

    正确答案:D

  • 第17题：

    银行卡风险包括（）

    • A、外部欺诈风险
    • B、中介机构交易风险
    • C、内部操作风险
    • D、持卡人信用风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    多选题
    银行卡风险包括（）
    A

    外部欺诈风险

    B

    中介机构交易风险

    C

    内部操作风险

    D

    持卡人信用风险


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    问答题
    根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，为有效控制银行卡业务面临的信用风险、操作风险、合规风险，加强银行卡发卡业务风险管理应遵循哪些原则？

    正确答案： （1）银行卡发卡业务应执行严格的资信审批程序；
    （2）银行卡发卡业务应遵守严格的授信额度管理制度；
    （3）银行卡发卡业务应高度重视合规性管理；
    （4）银行机构应充分利用有效的风险管理系统；
    （5）银行机构应采取有效方式密切监测和防范银行卡欺诈交易；
    （6）银行机构应努力提升银行卡业务综合竞争力，在充分考虑成本因素的基础上进行公平竞争。
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    银行卡业务内部风险主要有（）
    A

    操作风险

    B

    道德风险

    C

    信用风险

    D

    重点岗位风险


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    （）是指由于客户经理的自身行为而产生的营销风险。
    A

    内部营销风险

    B

    客户经理风险

    C

    道德风险

    D

    操作风险


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    银行卡内部风险包括（）、内部作案风险、管理和操作失误风险。
    A

    信用风险

    B

    系统风险

    C

    冒用风险

    D

    特约商户诈骗风险


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    银行卡业务风险分为（）。
    A

    操作风险

    B

    信用风险

    C

    内部风险

    D

    外部风险


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    （ ）是指由于不完善或有问题的内部操作程序、人员和系统或因外部事件导致直接或间接损失的风险。
    A

    法律风险

    B

    策略风险

    C

    声誉风险

    D

    操作风险


    正确答案： D
    解析：

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