多选题资产管理产品进行投资标准化债权类资产时，应当同时符合哪些条件？（）A等分化，可交易B信息披露充分C集中登记，独立托管D公允定价，流动性机制完善E在银行间市场、证券交易所市场等经国务院同意设立的交易市场交易

题目
多选题
资产管理产品进行投资标准化债权类资产时，应当同时符合哪些条件？（）
A

等分化，可交易

B

信息披露充分

C

集中登记，独立托管

D

公允定价，流动性机制完善

E

在银行间市场、证券交易所市场等经国务院同意设立的交易市场交易

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1.保险资金投资基础设施项目可以运用的金融产品包括()。A、债权投资计划B、股权投资计划C、资产支持计划D、投资基金E、组合类资产管理产品

2.2020年7月3日，中国人民银行会同银保监会、证监会、外汇管理局发布( )，明确标准化债权类资产和非标准化债权类资产的界限、认定标准及监管安排，引导市场规范发展。将标债资产定义为“依法发行的债券、资产支持证券等固定收益证券”。A.《标准化债权类资产法律效能认定》B.《经济标准化债权类资产认定规则》C.《标准化债权类资产认定规则》D.《标准化债权类个人资产认定规则》

3.通常投资于多种资产组成的资产组合或资产池，同时发行主体往往采用动态的投资组合管理方法和资产负债管理方法对资产池进行管理的是（　　）。A.组合投资类理财产品 B.基金类理财产品 C.信贷资产类理财产品 D.结构性理财产品

4.商业银行应当合理控制理财资金投资非标准化债权资产的总额，理财资金投资非标准化债权资产的余额在任何时点均以理财产品余额的 35%与商业银行上一年度审计报告披露总资产的 4%之间孰高者为上限。此题为判断题(对，错)。

参考答案和解析
正确答案： C,A
解析： 暂无解析
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  • 第1题：

    存在以下行为的视为刚性兑付（ ）。
    ①金融机构为资产管理产品投资的非标准化债权类资产或者股权类资产提供任何直接或间接、显性或隐性的担保、回购等代为承担风险的承诺
    ②资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则，对产品进行保本保收益；采取滚动发行等方式，使资产管理产品的本金、收益、风险在不同投资者之间发生转移，实现产品保本保收益
    ③资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时，发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付
    ④金融管理部门认定的其他情形

    A.①②④
    B.①③④
    C.②③④
    D.①②③④

    答案：D
    解析：
    存在以下行为的视为刚性兑付：
    1.金融机构为资产管理产品投资的非标准化债权类资产或者股权类资产提供任何直接或间接、显性或隐性的担保、回购等代为承担风险的承诺。
    2.资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则，对产品进行保本保收益；采取滚动发行等方式，使资产管理产品的本金、收益、风险在不同投资者之间发生转移，实现产品保本保收益；资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时，发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付；金融管理部门认定的其他情形。

  • 第2题：

    下列关于商业银行个人理财业务的表述错误的（　）。

    A.商业银行应当根据投资性质的不同，将理财产品分为固定收益类理财产品.权益类理财产品.商品及金融衍生品类理财产品和混合类理财产品
    B.固定收益类理财产品投资于存款.债券等债权类资产的比例不低于80%
    C.权益类理财产品投资于权益类资产的比例不低于70%
    D.混合类理财产品投资于债权类资产.权益类资产.商品及金融衍生品类资产且任一资产的投资比例未达到前三类理财产品标准

    答案：C
    解析：
    权益类理财产品投资于权益类资产的比例不低于80%。

  • 第3题：

    私人银行的产品体系中投资产品包括（）。

    • A、现金管理类
    • B、债权类
    • C、权益类
    • D、另类

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    金融机构不得将资产管理产品资金直接投资于商业银行（）。

    • A、股权类资产
    • B、债权类资产
    • C、企业股权
    • D、信贷资产

    正确答案:D

  • 第5题：

    商业银行不得为理财产品投资的非标准化债权类资产或权益类资产提供任何（）直接或间接、显性或隐性的担保或回购承诺。

    • A、直接
    • B、间接
    • C、关联
    • D、隐性
    • E、显性

    正确答案:A,B,D,E

  • 第6题：

    根据《中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》相关规定，下述描述正确的是（）

    • A、非标准化债权资产是指未在银行间市场及证券交易所市场交易的债权性资产
    • B、商业银行应实现每个理财产品与所投资资产的对应，做到每个产品单独管理、建账和核算
    • C、商业银行应向理财产品投资人充分披露投资非标准化债权资产情况
    • D、商业银行不得为非标准化债权资产或股权性资产融资提供任何直接或间接、显性或隐性的担保或回购承诺

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    商业银行理财产品投资于（）的，应当审慎评估信贷资产质量和风险，按照市场化原则合理定价。

    • A、标准化债权类资产
    • B、上市交易的股票
    • C、信贷资产受（收）益权
    • D、未上市企业股权

    正确答案:C

  • 第8题：

    单选题
    商业银行全部理财产品投资于非标准化债权类资产的余额在任何时点均不得超过理财产品净资产的（  ）。
    A

    35%

    B

    50%

    C

    70%

    D

    90%


    正确答案： B
    解析：

  • 第9题：

    单选题
    金融机构为资产管理产品投资的非标准化债权类资产或者股权类资产发生（  ）行为的，视为刚性兑付。Ⅰ．提供任何直接或间接的担保Ⅱ．提供显性或隐性的担保Ⅲ．回购Ⅳ．其他代为承担风险的承诺
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： C
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    下列关于资产管理计划所属类别的规定，不正确的是（  ）。
    A

    投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于资产管理计划总资产80%的，为固定收益类

    B

    投资于股票、未上市企业股权等股权类资产的比例不低于资产管理计划总资产80%的，为权益类

    C

    投资于商品及金融衍生品的持仓合约价值的比例不低于资产管理计划总资产80%，且衍生品账户权益超过资产管理计划总资产10%的，为商品及金融衍生品类

    D

    投资于债权类、股权类、商品及金融衍生品类资产的比例未达到固定收益类、权益类、商品及金融衍生品类产品标准的，为混合类


    正确答案： A
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    同一证券期货经营机构管理的全部资产管理计划投资于同非标准化债权类资产的资金合计不得超过（   ）亿元。
    A

    50

    B

    100

    C

    300

    D

    500


    正确答案： A
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    金融机构不得将资产管理产品资金直接投资于商业银行（）。
    A

    股权类资产

    B

    债权类资产

    C

    企业股权

    D

    信贷资产


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    金融机构为资产管理产品投资的非标准化债权类资产或者股权类资产发生（ ）行为的，视为刚性兑付。
    ①提供任何直接或间接的担保
    ②提供显性或隐性的担保
    ③回购
    ④其他代为承担风险的承诺

    A.①②③
    B.②③④
    C.①②
    D.①②③④

    答案：D
    解析：
    金融机构为资产管理产品投资的非标准化债权类资产或者股权类资产提供任何直接或间接、显性或隐性的担保、回购等代为承担风险的承诺。

  • 第14题：

    公募产品可以投资于（）。

    • A、标准化债权类资产
    • B、上市交易的股票
    • C、商品及金融衍生品，但应当符合法律法规以及金融管理部门的相关规定。
    • D、未上市企业股权

    正确答案:A,B,C

  • 第15题：

    商业银行应当合理控制理财资金投资非标准化债权资产的总额，理财资金投资非标准化债权资产的余额在任何时点均以理财产品余额的35%与商业银行上一年度审计报告披露总资产的4%之间孰高者为上限。


    正确答案:错误

  • 第16题：

    资产管理产品进行投资标准化债权类资产时，应当同时符合哪些条件？（）

    • A、等分化，可交易
    • B、信息披露充分
    • C、集中登记，独立托管
    • D、公允定价，流动性机制完善
    • E、在银行间市场、证券交易所市场等经国务院同意设立的交易市场交易

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第17题：

    商业银行全部理财产品投资于非标准化债权类资产的余额在任何时点均不得超过理财产品净资产的（）。

    • A、15%
    • B、25%
    • C、35%
    • D、45%

    正确答案:C

  • 第18题：

    标准化债权类资产应当符合以下条件：（）。

    • A、等分化，可交易；信息披露充分
    • B、集中登记，独立托管；公允定价，流动性机制完善
    • C、在银行间市场、证券交易所市场等经国务院同意设立的交易市场交易
    • D、以上需同时符合

    正确答案:D

  • 第19题：

    以下说法正确的是哪些（）。

    • A、商业银行理财产品直接或间接投资于非标准化债权类资产的，非标准化债权类资产的终止日不得晚于封闭式理财产品的到期日或者开放式理财产品的最近一次开放日。
    • B、商业银行理财产品直接或间接投资于非标准化债权类资产的，非标准化债权类资产的终止日不得晚于开放式理财产品的最近一次开放日。
    • C、未上市企业股权及其受（收）益权的退出日不得晚于封闭式理财产品的到期日。
    • D、未上市企业股权及其受（收）益权的退出日可以晚于封闭式理财产品的到期日。

    正确答案:A,B,C

  • 第20题：

    多选题
    私人银行的产品体系中投资产品包括（）。
    A

    现金管理类

    B

    债权类

    C

    权益类

    D

    另类


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    资产管理计划可以投资的资产包括（  ）。
    A

    银行存款、同业存单

    B

    上市公司股票、存托凭证

    C

    标准化债权类资产、股权类资产、商品及金融衍生品类资产

    D

    公开募集证券投资基金


    正确答案： B,A
    解析：

  • 第22题：

    判断题
    公募产品主要投资标准化债权类资产以及上市交易的股票，除法律法规和金融管理部门另有规定外，不得投资未上市企业股权
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    标准化债权类资产应当符合以下条件：（）。
    A

    等分化，可交易；信息披露充分

    B

    集中登记，独立托管；公允定价，流动性机制完善

    C

    在银行间市场、证券交易所市场等经国务院同意设立的交易市场交易

    D

    以上需同时符合


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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