多选题电子支付业务中，客户风险防范的主要内容包括（）。A客户信息管理B可疑交易监测C风险提示及教育D客户投诉处理

题目
多选题
电子支付业务中，客户风险防范的主要内容包括（）。
A

客户信息管理

B

可疑交易监测

C

风险提示及教育

D

客户投诉处理

相似考题

1.财产保险类银行保险客户服务的主要内容包括()。①咨询服务②保全服务③客户投诉处理服务④客户信息管理⑤防灾防损服务⑥风险规划与管理服务A、①②③④⑥B、①②③⑤⑥C、①③④⑤⑥D、①②③④⑤⑥

2.对可疑类客户采取的风险控制措施包括()。A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理B.在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为C.对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告

3.基金管理公司应当在日常可疑交易分析和报送中密切关注（ ）的交易行为，针对客户交易活动制作监测分析报告。 A．低风险等级客户 B．中等风险等级客户 C．高风险类别 D．无风险客户

4.下列对可疑类客户采取的风险的控制措施不恰当的为()A、与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理;B、在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和错作行为;C、对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行全面审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗分类等级;D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定期再出现可疑交易，应持续进行报告。

参考答案和解析
正确答案： A,B
解析： 暂无解析
更多“多选题电子支付业务中，客户风险防范的主要内容包括（）。A客户信息管理B可疑交易监测C风险提示及教育D客户投诉处理”相关问题

  • 第1题：

    基金公司客户投诉的处理流程是()。

    A.设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位——受理客户投诉、将投诉内容录音、存档——认证调查、，及时妥善处理客户投诉信息——总结经验、防范风险，完善内控制度

    B.设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位——认证调查、及时妥善处理客户投诉信息——受理客户投诉、将投诉内容录音、存档——总结经验、防范风险，完善内控制度

    C.设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位——认证调查、及时妥善处理客户投诉信息——总结经验、防范风险，完善内控制度——受理客户投诉、将投诉内容录音、存档

    D.受理客户投诉、将投诉内容录音、存档——认证调查、及时妥善处理客户投诉信息——总结经验、防范风险，完善内控制度——设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位


    正确答案：A
    基金公司客户投诉处理流程是：设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位——受理客户投诉、将投诉内容录音、存档——认证调查、及时妥善处理客户投诉信息——总结经验、防范风险，完善内控制度。A项正确。

  • 第2题：

    证券经纪商在代理业务中禁止从事的行为有（　）。

    • A、挪用客户交易结算资金
    • B、为客户提供咨询服务
    • C、向客户进行风险教育，加强防范证券投资风险的意识
    • D、侵占客户国债兑付金

    正确答案:A,D

  • 第3题：

    根据民生银行非授信业务风险监控管理办法，列入预警名单客户（业务）及预警外形成风险的客户（业务）称为（）。

    • A、次级客户
    • B、问题客户
    • C、风险客户
    • D、可疑客户

    正确答案:B

  • 第4题：

    如下哪些措施可以防范外部欺诈风险？（）

    • A、加强客户安全教育。
    • B、客户交易行为监控。
    • C、短信认证等安全产品推广。
    • D、对于非电子签名认证方式的支付业务，设定交易限额控制。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    基金管理公司应当在日常可疑交易分析和报送中密切关注（）的交易行为，针对客户交易活动制作监测分析报告。

    • A、低风险等级客户
    • B、中等风险等级客户
    • C、高风险类别
    • D、无风险客户

    正确答案:B,C

  • 第6题：

    多选题
    电子银行风险事件主要包括（）。
    A

    他人掌握客户的真实资料，冒充客户申请电子渠道支付功能，并成功交易

    B

    客户IE证书及支付密码被他人盗用而产生的支付交易

    C

    客户K宝证书被他人盗用而产生的伪冒交易

    D

    其他原因引起的电子银行客户账户异常的风险事件


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    保险业金融机构对可疑类客户应采取哪些风险控制措施（）
    A

    与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。

    B

    在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和错作行为

    C

    对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级

    D

    可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    对公授信业务风险监测系统（CRMS系统）风险提示事项形式包括（）。
    A

    风险报警

    B

    风险提示

    C

    客户预警

    D

    核查处置

    E

    组合风险预警


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    财产保险类银行保险客户服务的主要内容包括（）。①咨询服务②保全服务③客户投诉处理服务④客户信息管理⑤防灾防损服务⑥风险规划与管理服务
    A

    ①②③④⑥

    B

    ①②③⑤⑥

    C

    ①③④⑤⑥

    D

    ①②③④⑤⑥


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    根据民生银行非授信业务风险监控管理办法，列入预警名单客户（业务）及预警外形成风险的客户（业务）称为（）。
    A

    次级客户

    B

    问题客户

    C

    风险客户

    D

    可疑客户


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    在服务客户的过程中，发现客户交易异常或行为可疑，可采取的措施有：（）。
    A

    对客户重新进行身份识别

    B

    报告风险信息

    C

    人工调整客户风险等级

    D

    增录可疑交易


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    付业务的条件；所提供的电子支付业务品种、操作程序和收费标准；还应向客户披露哪些信息？（）
    A

    电子支付交易品种可能存在的全部风险，包括该品种的操作风险、未采取的安全措施、无法采取安全措施的安全漏洞等；

    B

    客户使用电子支付交易品种可能产生的风险；

    C

    提醒客户妥善保管、使用或授权他人使用电子支付交易存取工具（如卡、密码、密钥、电子签名制作数据等）的警示性信息；

    D

    争议及差错处理方式。


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    对可疑类客户采取哪些风险控制措施

    A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理

    B.在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为

    C.对于可疑类客户，以后应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级

    D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告


    答案：BCD

  • 第14题：

    对可疑类客户采取的风险控制措施包括（）

    • A、与可疑类客户建立业务关系时。应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份。并按照本机构特定的业务处理程序进行办理
    • B、在可疑类客户的业务关系存续期间。应当全面了解客户的信患。加强监控其日常各项交易情况和操作行为
    • C、对于可疑类客户，银行应当对其身份信患以及资金交易状况进行审核。审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级
    • D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易。应持续进行报告

    正确答案:B,C,D

  • 第15题：

    电子银行风险事件主要包括（）。

    • A、他人掌握客户的真实资料，冒充客户申请电子渠道支付功能，并成功交易
    • B、客户IE证书及支付密码被他人盗用而产生的支付交易
    • C、客户K宝证书被他人盗用而产生的伪冒交易
    • D、其他原因引起的电子银行客户账户异常的风险事件

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    电子支付业务中，客户风险防范的主要内容包括（）。

    • A、客户信息管理
    • B、可疑交易监测
    • C、风险提示及教育
    • D、客户投诉处理

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    多选题
    对可疑类客户采取的风险控制措施包括（）
    A

    与可疑类客户建立业务关系时。应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份。并按照本机构特定的业务处理程序进行办理

    B

    在可疑类客户的业务关系存续期间。应当全面了解客户的信患。加强监控其日常各项交易情况和操作行为

    C

    对于可疑类客户，银行应当对其身份信患以及资金交易状况进行审核。审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级

    D

    可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易。应持续进行报告


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    多选题
    可疑类客户采取的风险控制措施包括（）。
    A

    与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理

    B

    在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为

    C

    对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级

    D

    可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    对公客户经理风险等级划分的职责包括（）
    A

    按旬做好新增客户风险等级的划分。根据对客户上门核实结果对客户进行初期等级划分。逐户建立客户风险等级划分档案。

    B

    及时对风险等级划分系统中的等级划分结果进行调整，并在客户风险档案中进行记录。

    C

    填制《高风险客户尽职调查表》，按月对高风险客户交易进行跟踪并做好记录。将高风险客户名单报反洗钱系统操作人员，同时在客户风险等级划分系统中进行录入，保持人工划分风险等级的结果与系统划分的结果一致。

    D

    对评定为高风险等级的客户身份基本信息应每半年审核一次，及时更新客户身份资料。

    E

    对反洗钱可疑交易监测系统提取的可疑交易进行筛选，对确认较为可疑的交易通过系统进行上报。并参照风险划分标准，制作“反洗钱白名单”客户清单，在反洗钱可疑交易监测系统中进行录入。


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    对可疑类客户采取哪些风险控制措施（）
    A

    与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理

    B

    在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为

    C

    对于可疑类客户，以后应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级

    D

    可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    如下哪些措施可以防范外部欺诈风险？（）
    A

    加强客户安全教育。

    B

    客户交易行为监控。

    C

    短信认证等安全产品推广。

    D

    对于非电子签名认证方式的支付业务，设定交易限额控制。


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    私人银行顾问服务的风险合规管理要点包括（）。
    A

    建立健全服务商评估监测机制，建立退出机制

    B

    保障客户信息安全

    C

    做好免责声明和风险提示

    D

    妥善处理客户抱怨和投诉


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    以下哪些属于电子银行营销规范内容（）.
    A

    规范营销宣传活动

    B

    规范品牌宣传

    C

    防范业务风险

    D

    细化客户信息管理


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

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