单选题公司存款业务中，金额在（）万元及以上的大额转账业务，应由业务主管或授权人员与企业电话核实（不得由包括客户经理在内的其他人员代为核实）。A 20B 50C 80D 100

第1题：

强化大额资金交易控制，严格执行业务办理人（客户或代办人）身份信息及大额转账定时核实制度，严格按照授权等级要求办理超大金额资金转账业务，严禁越权办理。

第2题：

后台录入岗岗位职责中包括（）

• A、负责开户电话核实
• B、大额资金转账的电话核实
• C、保管业务受理专用章
• D、保管客户各类业务回单

第3题：

下列关于大额支付查证热线解释正确的是（）。

• A、单热线查证是指业务经办人员与被查证客户的财务人员进行电话核实大额支付；
• B、双热线查证是指业务经办人员与主管分别与被查证客户的财务人员、主管进行查证；
• C、大额支付查证范围只针对转账业务，大额取现业务不需热线查证；
• D、双热线查证是指业务经办人员、业务主管分别与被查证客户的两个主管或法人进行查证；

第4题：

关于电话核实，以下的说法错误的是（）。

• A、办理单位定期存款/通知存款支取/结清业务时应通过电话查询、网络摸索等多种渠道对单位的联系方式进行核验、确认，不得使用核心业务系统预留的电话号码
• B、在办理大额支付时，业务过程中根据需要进行电话核实时，应拨打系统中预留的电话号码、与系统中预留的核实人员进行核实
• C、核实电话非系统预留号码或核实对象非预留人员应经会计经理现场授权同意
• D、核实对象本人亲临柜面办理相关业务，可无需使用电话核实交易办理核实，只需在相关凭证签字确认即可

第5题：

关于大额款项的汇划的有关规定，以下描述正确的是（）

• A、可以由网点柜台人员直接打电话与客户核实账户大额资金汇划的情况；
• B、可以由包括客户经理在内的其他人员代为核实；
• C、电话核实后，应在传票背面记录开户单位联系人、电话、核实结果等信息；
• D、经电话核实后，经办人在传票的背面加盖结算业务专用章。

第6题：

开户行对由公司金融客户经理代客办理的金额在（）以上的支付业务，应事先与委托单位指定联系人进行电话核实。

• A、5万
• B、10万
• C、50万
• D、100万

第7题：

单笔20万元（含）以上的大额现金业务和100万元（含）以上的大额转账业务，营业网点应与开户单位电话核实，并在《查询查复登记簿》上记录核实情况，内容包括（）等。

• A、查询时间
• B、查询内容
• C、接听查询电话人的姓名
• D、查询结果

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

大额核实如因当场不能完成验证的，之后由授权人员采取电话等其他措施继续补充核实工作。

第14题：

大额资金汇划的电话核实以下哪些做法正确（）。

• A、柜员直接打电话与客户核实账户大额资金汇划的情况
• B、如果当时未能与客户取得联系，可由客户经理代为联系
• C、对同城票交集中提入的业务，分行集中处理中心应将核实信息系统批注中
• D、如果当时未能与客户取得联系，应在该笔业务的批注上注明原因，柜台人员应在当日继续跟踪核实，并做好相关记录

第15题：

现金支取金额在等值50万元人民币及以上的，应由前台柜员、业务主管或授权人员与企业电话核实（不得由包括客户经理在内的其他人员代为核实）。

第16题：

兴业银行大额款项支付业务核实确认痕迹管理应记录以下信息：（）

• A、单位核实联系人员姓名、联系电话
• B、拨打电话时点或其他可查到该笔电话记录的信息
• C、核实日期
• D、兴业银行核实人员

第17题：

密切关注大额、高频率转账交易，加强大额交易真实性核实：（）

• A、核实客户身份、交易对手、交易金额及客户真实意愿，确认无误后在业务申请书上签字确认
• B、单笔500万元及以上的交易，应安排专人与账户人进行独立于营业网点的电话核实
• C、确保柜外清设备覆盖全部营业网点
• D、单笔1000万元及以上的交易，应安排专人与账户人进行独立于营业网点的电话核实

第18题：

分行在严格控制操作风险的基础上，可根据实际情况授权部分营业机构适当提高大额款项支付核实确认的起点金额，但本外币转账支付核实起点金额不得高于等值人民币（）万元，本外币现金支取核实起点金额不得高于等值人民币（）万元。

• A、100；20
• B、100；10
• C、50；20
• D、50；10

第19题：

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：

第24题：