多选题在《信用卡》内控管理流程中，下列哪几项属于信用卡贷后管理风险点？（）A未对信用卡风险资产实行分类管理，造成信贷风险B未及时对风险事件进行上报，无法对持卡人的信用风险进行及时有效的评估C未及时、有效进行催收或催收不当D未对申请进件所有资料进行收集与初审，无法保证申请件内容完整性、真实性和有效性

题目
多选题
在《信用卡》内控管理流程中，下列哪几项属于信用卡贷后管理风险点？（）
A

未对信用卡风险资产实行分类管理，造成信贷风险

B

未及时对风险事件进行上报，无法对持卡人的信用风险进行及时有效的评估

C

未及时、有效进行催收或催收不当

D

未对申请进件所有资料进行收集与初审，无法保证申请件内容完整性、真实性和有效性

相似考题

1.下列属于个人住房贷款贷后管理风险的有（　　）。A、逾期贷款催收不及时，不良贷款处置不力，造成贷款损失 B、房屋他项权证办理不及时 C、只关注借款人按月还款情况，在正常还款的情况下，未对其经营情况及抵押物价 值、用途等变动情况跟踪检测 D、未建立贷后监控检查制度，未对重点贷款使用情况进行跟踪检查 E、按照规定保管借款合同，担保合同等重要贷款档案资料

2.个人住房贷款贷后管理的风险包括（ ）。 A.未对重点贷款使用情况进行跟踪检查 B.房屋他项权证办理不及时 C.逾期贷款催收不及时，造成贷款损失 D.未按规定保管借款合同，造成合同损毁 E.未对借款人经营情况及抵押物价值、用途等变动情况进行持续跟踪监测

3.个人住房贷款贷后管理的风险主要包括（ ）。A.房屋他项权证办理不及时 B.在还款正常的情况下，未对借款人经营情况及抵押物价值、用途等变动情况进行持续跟踪监测 C.未按规定保管借款合同、担保合同等重要贷款档案资料，造成合同损毁 D.逾期贷款催收不及时，不良贷款处置不力，造成贷款损失 E.未建立贷后监控检查制度，未对重点贷款使用情况进行跟踪检查

4. 下列属于个人住房贷款贷后管理风险的有（　　）。A.逾期贷款催收不及时．不良贷款处置不力．造成贷款损失 B.房屋他项权证办理不及时 C.只关注借款人按月还款情况．在正常还款的情况下，未对其经营情况进行跟踪检查 D.未建立贷后监控检查制度．未对重点贷款使用情况进行跟踪调查 E.按照规定保管借款合同．担保合同等重要贷款档案资料

更多“多选题在《信用卡》内控管理流程中，下列哪几项属于信用卡贷后管理风险点？（）A未对信用卡风险资产实行分类管理，造成信贷风险B未及时对风险事件进行上报，无法对持卡人的信用风险进行及时有效的评估C未及时、有效进行催收或催收不当D未对申请进件所有资料进行收集与初审，无法保证申请件内容完整性、真实性和有效性”相关问题

  • 第1题：

    下列属于个人住房贷款贷后管理风险的有()

    A:逾期贷款催收不及时，不良贷款处置不力，造成贷款损失
    B:房屋他项权证办理不及时
    C:只关注借款人按月还款情况，在还款正常的情况下，未对其经营情况进行跟踪监测
    D:未建立贷后监控检查制度，未对重点贷款使用情况进行跟踪检查
    E:按照规定保管借款合同，担保合同等重要贷款档案资料

    答案：A,B,C,D
    解析：
    个人住房贷款贷后管理的风险主要包括：(1)未建立贷后监控检查制度，未对重点贷款使用情况进行跟踪检查；(2)房屋他项权证办理不及时；(3)逾期贷款催收不及时，不良贷款处置不力，造成贷款损失；(4)未按规定保管借款合同、担保合同等重要贷款档案资料，造成合同损毁，他项权利证书未按规定进行保管，造成他项权证遗失，他项权利灭失；(5)只关注借款人按月还款情况，在还款正常的情况下，未对其经营情况及抵押物价值、用途等变动情况进行持续跟踪监测。

  • 第2题：

    根据徽商银行信用卡业务催收管理规定，分行零售银行部主要工作职责是（）

    • A、负责制定分行信用卡催收管理实施细则，组织落实分行年度信用卡不良透支余额控制计划，评价和考核支行信用卡不良透支余额控制情况
    • B、负责组织落实和监督指导支行做好上门催收、案件报送、法律诉讼等属地催收的日常催收管理工作
    • C、负责分行信用卡催收管理档案的统一归口管理
    • D、负责向所属监管部门和总行报送信用卡催收管理业务相关信息
    • E、负责对分行信用卡催收业务管理工作进行风险评估和分析，提出逾期透支控制措施和建议，对存在问题进行风险提示

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    银行卡信用风险管理主要从以下哪几个方面进行（）

    • A、信用卡发卡审批管理
    • B、贷后额度调整和交易授权管理
    • C、催收与坏账管理
    • D、降低信用额度

    正确答案:A,B,C

  • 第4题：

    客户经理在贷后管理中有下列行为（）之一的，根据相关规定进行积分处理、经济处罚、通报批评。

    • A、未按规定进行资金账户监管、现场检查、定期分析、资产预分类、催收本息、录入CMS
    • B、未按规定进行贷款担保，导致担保无效、抵质押物价值损失、合同超过诉讼时效
    • C、未及时发现应发现的重大风险预警信号，或对已知的风险信号未及时报告
    • D、遗失信贷档案资料，对银行利益造成较大危害的，上报资料弄虚作假或隐瞒问题未及时报告

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    （）主要负责对各市县行开展融资类信用卡业务过程中的风险防控、合规管理、资产保全、催收和核销进行管理和指导，对融资类信用卡逾期率和不良率进行考核。

    • A、审计监察部
    • B、合规与风险管理部
    • C、电子银行中心
    • D、业务管理部

    正确答案:B

  • 第6题：

    发卡银行应当建立信用卡欠款催收管理制度，规范信用卡催收（），有效控制业务风险。

    • A、策略
    • B、流程
    • C、权限
    • D、方式

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，下列关于信用卡欠款催收的表述不正确的是（）。

    • A、发卡银行不得对催收人员采用单一以欠款回收金额提成的考核方式
    • B、发卡银行应当对债务人本人及其担保人进行催收，不得对与债务无关的第三人进行催收，不得采用暴力.胁迫.恐吓或辱骂等不当催收行为
    • C、对催收过程应当进行录音，录音资料至少保存1年备查
    • D、信用卡催收函件应当对持卡人充分披露以下基本信息：持卡人姓名和欠款余额，催收事由和相关法规，持卡人相关权利和义务，查询账户状态.还款.提出异议和提供相关证据的途径

    正确答案:C

  • 第8题：

    多选题
    账户应急控制概念中所指的特定紧急情况包括（）。
    A

    因突发借记卡风险事件需要对跨一级分行借记卡账户进行控制

    B

    情况紧急且分行无法及时处理的

    C

    总行信用卡中心因对贷记卡贷款催收需要，情况紧急的

    D

    其他原因需要对持卡人账户实施控制的


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    银行卡信用风险管理主要从以下哪几个方面进行（）
    A

    信用卡发卡审批管理

    B

    贷后额度调整和交易授权管理

    C

    催收与坏账管理

    D

    降低信用额度


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    信用卡集中催收人员根据账户的（）等内容进行综合分析，采取相应的电话催收策略，致电持卡人进行电话催收，并将催收结果记录于催收系统中。
    A

    风险级别和逾期期数

    B

    授信额度和透支金额

    C

    催收历史情况

    D

    持卡人用卡习惯


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    在《信用卡》内控管理流程中，下列哪几项属于信用卡贷后管理风险点？（）
    A

    未对信用卡风险资产实行分类管理，造成信贷风险

    B

    未及时对风险事件进行上报，无法对持卡人的信用风险进行及时有效的评估

    C

    未及时、有效进行催收或催收不当

    D

    未对申请进件所有资料进行收集与初审，无法保证申请件内容完整性、真实性和有效性


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    下列属于个人住房贷款贷后管理风险的有（  ）。
    A

    逾期贷款催收不及时，不良贷款处置不力，造成贷款损失

    B

    房屋他项权证办理不及时

    C

    只关注借款人按月还款情况，在正常还款的情况下，未对其经营情况及抵押物价值、用途等变动情况跟踪检测

    D

    未建立贷后监控检查制度，未对重点贷款使用情况进行跟踪检查

    E

    按照规定保管借款合同，担保合同等重要贷款档案资料


    正确答案： A,B,C,D
    解析：

  • 第13题：

    个人住房贷款贷后管理的风险包括（　　）。

    A.未对重点贷款使用情况进行跟踪检查
    B.房屋他项权证办理不及时
    C.逾期贷款催收不及时，造成贷款损失
    D.未按规定保管借款合同，造成合同损毁
    E.未对借款人经皆情况及抵押物价值、用途等变动情况进行持续跟踪监测

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    个人住房贷款贷后管理的风险主要包括：①未建立贷后监控检查制度，未对重要贷款使用情况进行跟踪检查；②房屋他项权证办理不及时；③逾期贷款催收不及时，不良贷款处置不力，造成贷款损失；④未按规定保管借款合同、担保合同等重要贷款档案资料，造成合同毁损，他项权利证书未按规定进行保管，造成他项权证遗失，他项权利灭失；只关注借款人按月还款情况，在还款正常的情况下，未对其经营情况及抵押物价值、用途等变动情况进行持续跟踪监测。

  • 第14题：

    根据徽商银行信用卡业务催收管理规定，总行信用卡中心是徽商银行信用卡催收业务的牵头管理部门，主要工作职责为（）

    • A、负责制定、修订信用卡催收管理制度，科学制定和调整催收策略，不断健全全行信用卡催收业务管理体系和业务流程
    • B、负责监督和指导分行信用卡逾期透支催收工作，组织开展对分行信用卡逾期透支总体控制情况及信用卡催收管理职责履行情况的检查和考核评价工作
    • C、负责通过短信、邮件、电话和信函等集中催收的方式向逾期持卡人进行催收
    • D、负责向中国人民银行、银监会和中国银联等有权机关或组织报送信用卡催收管理业务相关信息
    • E、负责对全行信用卡催收业务管理工作进行风险评估和分析，提出逾期透支控制措施和建议，对存在的问题进行风险提示

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，信用卡中心是徽商银行信用卡业务风险的牵头管理部门，主要工作职责为（）

    • A、负责建立健全徽商银行信用卡业务风险管理体系，根据宏观经济形势、市场竞争格局和自身发展战略变化不断调整和优化风险策略
    • B、负责制定和完善徽商银行信用卡业务风险管理制度和业务流程，对信用卡业务新产品、新业务进行风险评估
    • C、负责监测、指导、检查和管理各分行信用卡业务风险管理活动，分析、评价和考核信用卡业务风险状况
    • D、负责组织进行不良资产的催收管理，按照相关制度对不良资产进行处置
    • E、负责向监管机构、有权机关或组织报送徽商银行信用卡业务风险管理相关信息

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第16题：

    开展信用卡业务过程中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临催收持卡人欠款的法律风险。

    • A、在银行内部建立起严格的操作程序和操作流程，严格规范业务人员的催收行为，按规章制度施行催收行为
    • B、在催收过程中使用威胁恐吓的语言，借助民间暴力型的组织进行暴力催收
    • C、持卡人签约信用卡之后，对其消费行为及财产实力进行实时跟踪调查，定时向持卡人发送消费明细及款项使用信息
    • D、持卡人签约信用卡之后，若存在欠款现象要及时发送欠款信息提示，并与持卡人取得联系，了解欠款真实原由

    正确答案:B

  • 第17题：

    信用卡业务风险管理是指针对信用卡业务风险进行有效识别和分析，并及时采取有效防范、控制措施，消除和化解风险，将风险控制在一定范围内的过程。


    正确答案:正确

  • 第18题：

    在《信用卡》内控管理流程中，下列哪几项属于信用卡贷后管理风险点？（）

    • A、未对信用卡风险资产实行分类管理，造成信贷风险
    • B、未及时对风险事件进行上报，无法对持卡人的信用风险进行及时有效的评估
    • C、未及时、有效进行催收或催收不当
    • D、未对申请进件所有资料进行收集与初审，无法保证申请件内容完整性、真实性和有效性

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    （）是指针对信用卡风险资产及时进行催收，并对经过催收仍无法收回的贷款本息及费用部分，按照呆账核销相关规定和程序申报核销，及时消除信用风险隐患，防范信用风险累积的风险管理活动。

    • A、风险处置
    • B、风险监控
    • C、风险预警
    • D、风险报告

    正确答案:A

  • 第20题：

    判断题
    对于信用卡逾期较高客户，分支行应及时组织进行催收。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    发卡银行应当建立信用卡欠款催收管理制度，规范信用卡催收（），有效控制业务风险。
    A

    策略

    B

    流程

    C

    权限

    D

    方式


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    信用卡业务风险管理是指针对信用卡业务风险进行有效识别和分析，并及时采取有效防范、控制措施，消除和化解风险，将风险控制在一定范围内的过程。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    下列属于个人住房贷款贷后管理风险的有（）。
    A

    逾期贷款催收不及时，不良贷款处置不力，造成贷款损失

    B

    房屋他项权证办理不及时

    C

    只关注借款人按月还款情况，在正常还款的情况下，未对其经营情况进行跟踪检查

    D

    未建立贷后监控检查制度，未对重点贷款使用情况进行跟踪调查

    E

    按照规定保管借款合同，担保合同等重要贷款档案资料


    正确答案： C,A
    解析： 个人住房贷款贷后管理的风险主要包括：
    ①未建立贷后监控检查制度，未对重点贷款使用情况进行跟踪检查；
    ②房屋他项权证办理不及时；
    ③逾期贷款催收不及时，不良贷款处置不力，造成贷款损失；
    ④未按规定保管借款合同、担保合同等重要贷款档案资料，造成合同损毁，他项权利证书未按规定进行保管，造成他项权证遗失，他项权利灭失；
    ⑤只关注借款人按月还款情况，在还款正常的情况下，未对其经营情况及抵押物价值、用途等变动情况进行持续跟踪监测。

  • 第24题：

    多选题
    在个人住房贷款中，贷后管理中的风险主要包括（）。
    A

    房屋他项权证办理不及时

    B

    未按规定将贷款发放至相应账户

    C

    逾期贷款催收不及时

    D

    未对重点贷款使用情况进行跟踪检查

    E

    未按规定保管借款合同、担保合同等重要贷款档案资料.造成合同损毁


    正确答案： A,E
    解析： 个人住房贷款贷后管理的风险，主要包括：
    ①未建立贷后监控检查制度，未对重点贷款使用情况进行跟踪检查；
    ②房屋他项权证办理不及时；
    ③逾期贷款催收不及时，不良贷款处置不力，造成贷款损失；
    ④未按规定保管借款合同、担保合同等重要贷款档案资料，造成合同损毁，他项权利证书未按规定进行保管，造成他项权证遗失．他项权利灭失；
    ⑤只关注借款人按月还款情况，在还款正常的情况下，未对其经营情况及抵押物价值、用途等变动情况进行持续跟踪监测。

相关内容