多选题中国银监会及其派出机构依法对信用卡业务实施非现场监管和现场检查，对信用卡业务风险进行（），并对信用卡业务相关行业自律组织进行指导和监督。A监测B规避C评估D排查

题目
多选题
中国银监会及其派出机构依法对信用卡业务实施非现场监管和现场检查，对信用卡业务风险进行（），并对信用卡业务相关行业自律组织进行指导和监督。
A

监测

B

规避

C

评估

D

排查

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1.中国银监会依法对商业银行代理保险业务制定相关的规章和( )，进行现场检查和非现场监管。

2.银行业监督管理机构对银行业金融机构的哪些活动进行非现场监管? ( )A.对银行业金融机构的风险状况进行非现场监管B.对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管C.对银行业金融机构的业务经营活动进行非现场监管D.对银行业金融机构的所有业务活动进行非现场监管

3.商业银行向中国银监会及其派出机构申请开办信用卡业务，应当提交以下文件资料（ ）。A.信用卡业务可行性报告B.信用卡发展规划和业务管理制度C.开办信用卡业务的申请书D.信用卡章程

4.中国银监会、中国保监会对商业银行代理保险业务可以()检查，依法对违规行为采取监管措施，追究相应责任，并给予相应处罚。( )A分别进行非现场B.进行联合现场C.非现场D.进行现场

参考答案和解析
正确答案： C,D
解析： 暂无解析
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  • 第1题：

    中国银监会及其派出机构的具体职责主要有( )。

    A.现场检查
    B.非现场监管
    C.报告和处置突发事件
    D.制定并发布监管规章、规则
    E.对银行业自律组织的指导、监督

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    中国银监会及其派出机构的具体职责主要有：①制定并发布监管规章、规则；②实施行政许可；③非现场监管；④现场检查；⑤报告和处置突发事件；⑥对银行业自律组织的指导、监督。

  • 第2题：

    根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，信用卡中心是徽商银行信用卡业务风险的牵头管理部门，主要工作职责为（）

    • A、负责建立健全徽商银行信用卡业务风险管理体系，根据宏观经济形势、市场竞争格局和自身发展战略变化不断调整和优化风险策略
    • B、负责制定和完善徽商银行信用卡业务风险管理制度和业务流程，对信用卡业务新产品、新业务进行风险评估
    • C、负责监测、指导、检查和管理各分行信用卡业务风险管理活动，分析、评价和考核信用卡业务风险状况
    • D、负责组织进行不良资产的催收管理，按照相关制度对不良资产进行处置
    • E、负责向监管机构、有权机关或组织报送徽商银行信用卡业务风险管理相关信息

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第3题：

    商业银行经营信用卡业务，应当建立健全信用卡业务风险管理和内部控制体系，严格实行授权管理，有效（）业务风险。

    • A、规避
    • B、识别
    • C、评估
    • D、监测
    • E、控制

    正确答案:B,C,D,E

  • 第4题：

    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，中国银监会及其派出机构依法对信用卡业务实施（）等监督管理活动。

    • A、非现场监管
    • B、现场检查
    • C、电话访谈
    • D、高管访谈

    正确答案:A,B

  • 第5题：

    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，中国银监会对信用卡业务实施现场检查，下列说法正确的有（）。

    • A、按照现场检查有关规定组成检查工作组并进行相关业务培训
    • B、相关商业银行的信用卡业务管理办法
    • C、技术人员介绍其信用卡业务总体框架.运营管理模式.重要业务运营系统和重要电子设备管理要求等
    • D、无条件服从现成检查人员提出的任何要求

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    单选题
    关于银保监会职责的表述，下列选项错误的是（　　）。
    A

    对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理

    B

    对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管

    C

    对银行业自律组织的活动进行指导和监督

    D

    对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场检查


    正确答案： B
    解析：
    根据《银行业监督管理法》《反洗钱法》和银保监会“三定方案”的规定，银保监会的主要职责包括：①依法依规对全国银行业和保险业实行统一监督管理，维护银行业和保险业合法、稳健运行，对派出机构实行垂直领导。②对银行业和保险业改革开放和监管有效性开展系统性研究。③依法依规对银行业和保险业机构及其业务范围实行准入管理，审查高级管理人员任职资格。制定银行业和保险业从业人员行为管理规范。④对银行业和保险业机构实行现场检查与非现场监管，开展风险与合规评估，保护金融消费者合法权益，依法查处违法违规行为。⑤对银行业和保险业机构的公司治理、风险管理、内部控制、资本充足状况、偿付能力、经营行为和信息披露等实施监管等。

  • 第7题：

    多选题
    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，中国银监会及其派出机构依法对信用卡业务实施（）等监督管理活动。
    A

    非现场监管

    B

    现场检查

    C

    电话访谈

    D

    高管访谈


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    填空题
    中国银监会依法对商业银行代理保险业务制定相关的规章和（），进行现场检查和非现场监管。

    正确答案： 审慎经营规则
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，已开办信用卡业务的商业银行决定终止全部或部分类型信用卡业务，无需重新报请银监会及其派出机构审批。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    商业银行向中国银监会及其派出机构申请开办信用卡业务，应当提交以下文件资料（）。
    A

    信用卡业务可行性报告

    B

    信用卡发展规划和业务管理制度

    C

    开办信用卡业务的申请书

    D

    信用卡章程


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    中国银监会及其派出机构根据审慎监管要求，对商业银行理财产品销售活动进行（）。
    A

    非现场监管和现场检查

    B

    非现场检查和现场监管

    C

    非现场监管

    D

    现场监管


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    商业银行经营信用卡业务，应当建立健全信用卡业务风险管理和内部控制体系，严格实行授权管理，有效（）业务风险。
    A

    规避

    B

    识别

    C

    评估

    D

    监测

    E

    控制


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    根据徽商银行信用卡业务催收管理规定，总行信用卡中心是徽商银行信用卡催收业务的牵头管理部门，主要工作职责为（）

    • A、负责制定、修订信用卡催收管理制度，科学制定和调整催收策略，不断健全全行信用卡催收业务管理体系和业务流程
    • B、负责监督和指导分行信用卡逾期透支催收工作，组织开展对分行信用卡逾期透支总体控制情况及信用卡催收管理职责履行情况的检查和考核评价工作
    • C、负责通过短信、邮件、电话和信函等集中催收的方式向逾期持卡人进行催收
    • D、负责向中国人民银行、银监会和中国银联等有权机关或组织报送信用卡催收管理业务相关信息
    • E、负责对全行信用卡催收业务管理工作进行风险评估和分析，提出逾期透支控制措施和建议，对存在的问题进行风险提示

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    以下哪个描述不正确？（）

    • A、商业银行经营信用卡业务，应当建立健全信用卡业务风险管理和内部控制体系，严格实行授权管理，有效识别、评估、监测和控制业务风险
    • B、中国银监会及其派出机构依法对商业银行信用卡业务实施监督管理
    • C、商业银行经营信用卡业务，应适当程度地向持卡人披露相关信息，揭示业务风险，并建立相应的投诉处理机制
    • D、商业银行经营信用卡业务，应当严格遵守国家法律、法规、规章和有关政策规定，遵循平等、自愿和诚实信用的原则

    正确答案:C

  • 第15题：

    中国银监会及其派出机构依法对信用卡业务实施非现场监管和现场检查，对信用卡业务风险进行（），并对信用卡业务相关行业自律组织进行指导和监督。

    • A、监测
    • B、规避
    • C、评估
    • D、排查

    正确答案:A,C

  • 第16题：

    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，商业银行向中国银监会及其派出机构申请开办信用卡业务，应当提交的文件资料有（）。

    • A、开办信用卡业务的申请书
    • B、信用卡业务可行性报告
    • C、信用卡业务发展规划和业务管理制度
    • D、信用卡章程

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    商业银行向中国银监会及其派出机构申请开办信用卡业务，应当提交以下文件资料（）。

    • A、信用卡业务可行性报告
    • B、信用卡发展规划和业务管理制度
    • C、开办信用卡业务的申请书
    • D、信用卡章程

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    多选题
    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，商业银行向中国银监会及其派出机构申请开办信用卡业务，应当提交的文件资料有（）。
    A

    开办信用卡业务的申请书

    B

    信用卡业务可行性报告

    C

    信用卡业务发展规划和业务管理制度

    D

    信用卡章程


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    中国银监会依法对电子银行业务实施（），对电子银行安全评估实施管理，并对电子银行的行业自律组织进行指导和监督。
    A

    非现场监管

    B

    现场检查

    C

    漏洞攻击

    D

    安全监测


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    中国银监会及其派出机构依法对信用卡业务实施非现场监管和现场检查，对信用卡业务风险进行（），并对信用卡业务相关行业自律组织进行指导和监督。
    A

    监测

    B

    规避

    C

    评估

    D

    排查


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    中国证监会及其派出机构按照审慎监管原则，对证券公司从事的介绍业务进行现场检查和非现场检查。(    )
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    中国银监会应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行（   ），建立银行业金融机构监督管理信息系统，监督管理银行业金融机构财会信息。
    A

    现场监管

    B

    现场检查

    C

    非现场监管

    D

    系统检查


    正确答案： C
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，中国银监会对信用卡业务实施现场检查，下列说法正确的有（）。
    A

    按照现场检查有关规定组成检查工作组并进行相关业务培训

    B

    相关商业银行的信用卡业务管理办法

    C

    技术人员介绍其信用卡业务总体框架.运营管理模式.重要业务运营系统和重要电子设备管理要求等

    D

    无条件服从现成检查人员提出的任何要求


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    判断题
    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，发卡银行是指经中国银监会批准开办信用卡发卡业务，并承担发卡业务风险管理相关责任的商业银行。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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