判断题客户资料如有变动，商业银行应要求客户及时口头告知，银行进一步核实后在档案中重新记载。（）A 对B 错

题目
判断题
客户资料如有变动，商业银行应要求客户及时口头告知，银行进一步核实后在档案中重新记载。（）
A

对

B

错

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1.按照《商业银行授信工作尽职指引》，客户资料如有变动，商业银行应要求客户()，进一步核实后在档案中重新记载。A.立即汇报B.提前还贷C.汇总情况D.书面报告

2.商业银行对客户调查和客户资料的验证应以____为主，____为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。

3.根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，客户资料如有变动，商业银行应要求客户___，进一步核实后在档案中重新记载。A.提供公司章程B.做出口头说明C.提出书面申请D.提供书面报告

4.发生影响客户履约能力的重大事项时，商业银行应实地调查核实，并在档案中予以记载。判断对错

参考答案和解析
正确答案： 错
解析： 暂无解析
更多“客户资料如有变动，商业银行应要求客户及时口头告知，银行进一步核实后在档案中重新记载。（）”相关问题

  • 第1题：

    依据《商业银行授信尽职指引》意见要求，商业银行对客户调查和客户资料的验证应以实地调查为主，间接调查为辅；必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。


    正确答案:正确

  • 第2题：

    授信工作中，客户资料如有变动，客户只需向商业银行口头报告，商业银行在档案中重新记载。


    正确答案:错误

  • 第3题：

    按照《商业银行授信工作尽职指引》，客户资料如有变动，商业银行应要求客户（），进一步核实后在档案中重新记载。

    • A、立即汇报
    • B、提前还贷
    • C、汇总情况
    • D、书面报告

    正确答案:D

  • 第4题：

    在客户调查和业务受理尽职环节，授信尽职调查人员应重点调查（）

    • A、是否按制度收集、整理、补充、保管客户资料，客户资料有无遗失、毁损。
    • B、是否对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行核实。
    • C、是否对客户进行现场调查，或客户发生突发事件后是否及时进行实地调查，现场调查、实地调查工作在信贷档案中是否都有记载。
    • D、在客户信用等级和客户评价报告的有效期内，对发生影响客户资信的重大事项，是否重新进行授信分析评价。

    正确答案:A,B,C

  • 第5题：

    客户资料如有变动，商业银行应要求客户及时口头告知，银行进一步核实后在档案中重新记载。（）


    正确答案:错误

  • 第6题：

    客户资料如有变动，商业银行应要求客户提供（），进一步核实后在档案中重新记载。

    • A、书面报告
    • B、财务报表
    • C、高层决议
    • D、口头说明

    正确答案:A

  • 第7题：

    单选题
    客户资料如有变动，商业银行应要求客户提供（）报告，进一步核实后在档案中重新记载。
    A

    电子

    B

    口头

    C

    书面

    D

    媒体


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    填空题
    商业银行对客户调查和客户资料的验证应以（）为主，（）为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。

    正确答案： 实地调查 间接调查
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    下列关于商业银行授信工作客户调查和业务受理尽职要求说法不正确的是（）。
    A

    商业银行应根据本行确定的业务发展规划及风险战略，拟定明确的目标客户，包括已建立业务关系的客户和潜在客户

    B

    商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险。

    C

    商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。

    D

    客户资料如有变动，商业银行应要求客户提供书面报告，进一步核实后在档案中重新记载。


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    客户资料如有变动，商业银行应要求客户提供（），进一步核实后在档案中重新记载。
    A

    书面报告

    B

    财务报表

    C

    高层决议

    D

    口头说明


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    下列关于客户调查和业务受理尽职要求说法不正确的是（）。
    A

    商业银行应根据银行确定的业务发展规划及风险战略，拟定明确的目标客户，包括已建立业务关系的客户和潜在客户。

    B

    商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险。

    C

    商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。

    D

    客户资料如有变动，商业银行应要求客户提供书面报告，进一步核实后在档案中重新记载。


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    授信工作中，客户资料如有变动，客户只需向商业银行口头报告，商业银行在档案中重新记载。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    预开户的号码售出后，渠道应及时修改客户资料，同时按（）要求移交业务档案。

    • A、客户资料变更
    • B、过户
    • C、入网
    • D、综合变更

    正确答案:C

  • 第14题：

    根据银监会《商业银行授信工作尽职指引》的相关规定，商业银行对客户调查和客户资料的验证应以实地调查和间接调查为主。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。


    正确答案:错误

  • 第15题：

    根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，客户资料如有变动，商业银行应要求客户（），进一步核实后在档案中重新记载。

    • A、提供公司章程
    • B、做出口头说明
    • C、提出书面申请
    • D、提供书面报告

    正确答案:D

  • 第16题：

    客户资料如有变动，商业银行应要求客户提供（）报告，进一步核实后在档案中重新记载。

    • A、电子
    • B、口头
    • C、书面
    • D、媒体

    正确答案:C

  • 第17题：

    商业银行对客户调查和客户资料的验证应以实地调查为主，间接调查为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。


    正确答案:正确

  • 第18题：

    多选题
    银行在收回客户对账回执后，下列（）操作是符合银企对账操作流程中所要求的。
    A

    应核对对账回执中客户签章的真实性

    B

    对签章核对不符的，应及时通知客户补签。

    C

    如有客户联系信息变更的，应先进行相关核实后，再在核心系统中对客户联系信息进行维护。

    D

    对余额对账结果提示为不相符的，应及时联系客户进行明细对账，查清不符事由。


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    判断题
    依据《商业银行授信尽职指引》意见要求，商业银行对客户调查和客户资料的验证应以实地调查为主，间接调查为辅；必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    商业银行对客户调查和客户资料的验证必须全部进行实地调查并且对客户资料严格保密，不可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 商业银行授信工作尽职指引第16条：商业银行对客户调查和客户资料的验证应以实地调查为主，间接调查为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。

  • 第21题：

    单选题
    根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，客户资料如有变动，商业银行应要求客户( )，进一步核实后在档案中重新记载。
    A

    提供公司章程

    B

    做出口头说明

    C

    提出书面申请

    D

    提供书面报告


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    下列选项中，不属于客户调查和业务受理环节尽职要求的是（）
    A

    客户资料如有变动，商业银行应要求客户提供书面报告，进一步核实后在档案中重新记载

    B

    商业银行应对客户的信用等级进行评定并予以记载

    C

    商业银行应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供材料的真实性，并作备案

    D

    商业银行应了解和掌握客户的经营管理状况，督促客户不断提高经营管理效益，保证授信安全


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    在客户调查和业务受理尽职环节，授信尽职调查人员应重点调查（）
    A

    是否按制度收集、整理、补充、保管客户资料，客户资料有无遗失、毁损。

    B

    是否对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行核实。

    C

    是否对客户进行现场调查，或客户发生突发事件后是否及时进行实地调查，现场调查、实地调查工作在信贷档案中是否都有记载。

    D

    在客户信用等级和客户评价报告的有效期内，对发生影响客户资信的重大事项，是否重新进行授信分析评价。


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

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