多选题根据《中国邮政储蓄银行贸易融资业务管理办法（2016年版）》，以下哪些是重大业务差错？（）A在客户调查中弄虚作假B丢失客户重要凭证C严重违反操作规程或逆流程操作D因为主观原因出现重大贸易融资诉讼案件

题目
多选题
根据《中国邮政储蓄银行贸易融资业务管理办法（2016年版）》，以下哪些是重大业务差错？（）
A

在客户调查中弄虚作假

B

丢失客户重要凭证

C

严重违反操作规程或逆流程操作

D

因为主观原因出现重大贸易融资诉讼案件

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1.根据《中国邮政储蓄银行反洗钱报告管理办法(2018年版)》,以下哪些属于反洗钱领导小组成员部门应当报告的内容。()A、业务制度、操作规程、业务凭证中客户身份识别、客户资料及交易记录保存、尽职调查、客户洗钱风险控制、业务洗钱风险控制措施等相关反洗钱要求落实情况B、客户身份识别、客户资料及交易记录保存、尽职调查、客户洗钱风险控制的具体执行情况C、恐怖融资、制裁名单和外国政要及其交易监测情况D、新产品、新业务研发、开办及落实反洗钱要求情况

2.《中国农业银行国际贸易融资业务操作规程》明确为免担保的单笔贸易融资业务无需分管客户部门的副行长或独立审批人审批。

3.关于大宗商品贸易融资业务授信额度审查，下列表述错误的是（）。A、严格测算客户实际融资需求，防范多头授信和过度授信风险B、严格控制集团客户授信中的贸易融资授信额度C、审慎核定纯贸易类客户转口贸易项下融资业务的授信额度，授信方案中要明确单一客户转口贸易项下融资余额占贸易融资授信总额比例D、对国内信用证及项下融资业务授信可适度放宽审查条件

4.国际贸易融资业务在风险防控方面需要进出口双方具有真实贸易背景，但无需审查双方客户有无重大贸易纠纷。

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  • 第1题：

    根据《中国邮政储蓄银行营业主管派驻管理办法（2018年版）》，营业主管出现以下情况的，须退出营业主管岗位：（）

    • A、严重违反工作制度、滥用或超越职权办理业务的
    • B、未经批准擅自离岗、私自授权他人替班或代为履行职责的
    • C、因履职不到位导致营业网点发生重大差错、事故和案件的
    • D、连续两年考核不合格的

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    农业银行办理转口贸易项下融资业务的风险管理要求包括（）。

    • A、客户部门应重点调查贸易背景真实性。如客户所有贸易往来模式均为转口贸易方式的，应优先办理
    • B、国际业务部门应重点审核客户提交的单据之间的相关性和合理性
    • C、办理转口贸易项下贸易融资业务（他行结算方式项下融资业务除外）的客户应通过农行办理转口贸易项下收付汇
    • D、收汇早于转口贸易项下国际贸易融资到期日的，应提前归还融资本息或入保证金账户暂存

    正确答案:B,C,D

  • 第3题：

    下列关于贸易融资组合产品的规定，错误的是（）。

    • A、客户在同一笔贸易的不同环节申请办理贸易融资业务，其后续环节融资款项应首先偿还农行的前一环节融资款项
    • B、客户申请办理同一贸易背景下前后衔接的国际贸易融资组合产品时，若后续环节融资需使用前一环节融资的担保或担保品，可在前一环节融资归还前，将其对应的担保或担保品转为后续环节融资提供担保
    • C、经办行在为客户办理国际贸易融资组合产品时，可将纳入组合的各单项产品一并发起信贷审批流程
    • D、经办行在为客户办理国际贸易融资组合产品时，后续融资单据审核要件在审批前无法满足的，不可办理融资业务

    正确答案:D

  • 第4题：

    根据《中国邮政储蓄银行贸易融资业务管理办法（2016年版）》，以下哪些是重大业务差错？（）

    • A、在客户调查中弄虚作假
    • B、丢失客户重要凭证
    • C、严重违反操作规程或逆流程操作
    • D、因为主观原因出现重大贸易融资诉讼案件

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    农业银行对公业务风险管理要求中关于贸易融资风险管理，下列说法错误的是（）。

    • A、贸易融资业务仅限于在三级核心客户、行业重点客户中开展
    • B、原则上在我行办理贸易融资的必须在我行进行结算支付
    • C、加强贸易背景真实性的审查，严格规范业务操作
    • D、充分掌握上下游客户的资信情况

    正确答案:A

  • 第6题：

    多选题
    根据《中国邮政储蓄银行洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理办法（2014年版）》，洗钱风险评估指标体系包括（）基本要素。
    A

    客户特性

    B

    地域

    C

    业务（含金融产品、金融服务）

    D

    行业（含职业）


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    信贷管理部门审查国际贸易融资业务的客户情况主要包括：（）
    A

    客户是否具备办理国际贸易融资业务的条件

    B

    客户财务状况、管理水平、行业前景及在农业银行的信用、结算记录

    C

    是否有足够的授信额度或国际贸易融资额度

    D

    外国出口商资信


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    根据《中国邮政储蓄银行营业主管派驻管理办法（2018年版）》，营业主管出现以下情况的，须退出营业主管岗位：（）
    A

    严重违反工作制度、滥用或超越职权办理业务的

    B

    未经批准擅自离岗、私自授权他人替班或代为履行职责的

    C

    因履职不到位导致营业网点发生重大差错、事故和案件的

    D

    连续两年考核不合格的


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    《中国农业银行国际贸易融资业务操作规程》明确为免担保的单笔贸易融资业务无需分管客户部门的副行长或独立审批人审批。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    关于保付加签业务审批管理，以下说法正确的包括（）。
    A

    已核定国际贸易融资额度的客户，须按照单笔信贷业务权限和程序办理

    B

    已核定国际贸易融资额度的客户，可在国际贸易融资额度内按照单笔业务流程办理

    C

    未核定国际贸易融资额度的客户，可在国际贸易融资额度内按照单笔业务流程办理

    D

    未核定国际贸易融资额度的客户，须按照单笔信贷业务权限和程序办理


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    电子银行重大违规操作突发事件主要包括（）。
    A

    操作人员操作失误，导致电子银行业务出现重大差错或隐患的

    B

    操作人员违规操作，导致电子银行业务出现重大差错或隐患的

    C

    批量客户资料丢失、威胁客户资金安全的

    D

    从业人员利用工作便利取得客户资料、证书，引发客户资金风险的


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    国际贸易融资业务在风险防控方面需要进出口双方具有真实贸易背景，但无需审查双方客户有无重大贸易纠纷。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    电子银行重大违规操作突发事件主要包括（）。

    • A、操作人员操作失误，导致电子银行业务出现重大差错或隐患的
    • B、操作人员违规操作，导致电子银行业务出现重大差错或隐患的
    • C、批量客户资料丢失、威胁客户资金安全的
    • D、从业人员利用工作便利取得客户资料、证书，引发客户资金风险的

    正确答案:A,B,D

  • 第14题：

    对信贷经营管理综合评价A、B类一级分行辖内A、B类经营行，对于授信项下办理管理办法和操作规程明确为免担保的贸易融资业务，单笔国际贸易融资业务办理流程为（）。

    • A、经营行客户部门调查→放款审核岗审核后放款
    • B、经营行客户部门调查→经营行国际业务部门单证审核→放款审核岗审核后放款
    • C、经营行客户部门调查→经营行国际业务部门单证审核→分管客户部门的副行长或独立审批人审批→放款审核岗审核后放款
    • D、经营行客户部门调查→分管客户部门的副行长或独立审批人审批→放款审核岗审核后放款

    正确答案:C

  • 第15题：

    根据《中国邮政储蓄银行洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理办法（2014年版）》，洗钱风险评估指标体系包括（）基本要素。

    • A、客户特性
    • B、地域
    • C、业务（含金融产品、金融服务）
    • D、行业（含职业）

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    对单笔贸易融资业务，应充分调查的内容包括（）。

    • A、客户自身情况
    • B、客户贸易融资实际需求
    • C、客户上下游交易对手
    • D、费率定价

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    对各类贸易融资授信业务，（）。

    • A、可只核定一个总的贸易融资额度，不再划分各类贸易融资授信业务的分项额度
    • B、可先核定一个总的贸易融资额度，但必须再划分各类贸易融资授信业务的分项额度
    • C、必须根据授信客户的类型和业务性质核定各类贸易融资授信业务的分项额度
    • D、必须根据授信客户的需求核定各类贸易融资授信业务的分项额度

    正确答案:A

  • 第18题：

    多选题
    对单笔贸易融资业务，应充分调查的内容包括（）。
    A

    客户自身情况

    B

    客户贸易融资实际需求

    C

    客户上下游交易对手

    D

    费率定价


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    总行明确的六类重大事件报告类型是：（）
    A

    发现网点负责人、理财经理、客户经理授意柜员实施违规行为，且金额巨大、性质严重，甚至形成案件苗头

    B

    发现柜员违背客户真实交易意愿，发起虚假业务，且金额巨大，性质严重

    C

    网点出现重大业务差错

    D

    网点现金、重要空白凭证等实物出现严重账实不符，业务印章、重要账表数据、账册、重要空白凭证等发生严重损毁或丢失

    E

    发现重大的系统缺陷和运行故障

    F

    影响网点正常营运的重大突发事件


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    农业银行办理转口贸易项下融资业务的风险管理要求包括（）。
    A

    客户部门应重点调查贸易背景真实性。如客户所有贸易往来模式均为转口贸易方式的，应优先办理

    B

    国际业务部门应重点审核客户提交的单据之间的相关性和合理性

    C

    办理转口贸易项下贸易融资业务（他行结算方式项下融资业务除外）的客户应通过农行办理转口贸易项下收付汇

    D

    收汇早于转口贸易项下国际贸易融资到期日的，应提前归还融资本息或入保证金账户暂存


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    农业银行对公业务风险管理要求中关于贸易融资风险管理，下列说法错误的是（）。
    A

    贸易融资业务仅限于在三级核心客户、行业重点客户中开展

    B

    原则上在我行办理贸易融资的必须在我行进行结算支付

    C

    加强贸易背景真实性的审查，严格规范业务操作

    D

    充分掌握上下游客户的资信情况


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    客户在申请办理订单融资业务时，需提交的信贷基本资料有（）。
    A

    订单融资业务申请书

    B

    出口贸易合同/订单

    C

    企业的出口批文或出口许可证

    D

    根据具体贸易和融资审核需要应提供的其他材料


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    关于保付加签业务审批管理，以下说法正确的是（）。
    A

    已核定授信额度的客户，可在额度内按照单笔业务流程办理

    B

    已核定国际贸易融资额度的客户，可在国际贸易融资额度内按照单笔业务流程办理

    C

    未核定授信额度的客户，可在国际贸易融资额度内按照单笔业务流程办理

    D

    已核定国际贸易融资额度的客户，须按照单笔信贷业务权限和程序办理


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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