判断题法人客户信用风险敞口，原则上可以超过我-行为其核定的法人客户风险限额。（）A 对B 错

题目
判断题
法人客户信用风险敞口，原则上可以超过我-行为其核定的法人客户风险限额。（）
A

对

B

错

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1.判断题金融机构应当合理配置同业业务的资金来源及运用，将同业业务置于流动性管理框架之下，加强期限错配管理，控制好流动性风险。（）A 对B 错

2.单选题银行业金融机构应针对境外业务中各类违反法律法规和内部管理制度的行为，细化完善责任追究制度。属失职、失察导致风险事件发生的，应根据事件调查结果并视情节轻重，追究相关人员责任。对重大风险事件，应严格落实（）要求。A 双线问责、上追一级B 单线问责、上追一级C 单线问责、上追两级D 双线问责、上追两级

3.多选题中国银监会及其派出机构依法对信用卡业务实施非现场监管和现场检查，对信用卡业务风险进行（），并对信用卡业务相关行业自律组织进行指导和监督。A监测B规避C评估D排查

4.多选题各部门、各级机构在制订业务连续性计划时应注重与（）等业务连续性计划的有效衔接。A金融同业单位B外部金融市场C金融服务平台D公共事业部门

参考答案和解析
正确答案： 对
解析： 暂无解析
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  • 第1题：

    判断题
    个人结售汇行为符合分拆特征之一，但银行无法直接确认为分拆结售汇行为的，银行应不予办理。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
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  • 第2题：

    判断题
    对于信用评级为AAA级或总行级战略客户，可不受信用方式用信条件限制。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第3题：

    判断题
    中国人民银行是利率管理的主管机关，代表国家统一行使利率管理权，其他任何单位和个人不得干预。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
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  • 第4题：

    多选题
    收单银行应当根据特约商户的（），对特约商户设定动态营业额上限。
    A

    业务性质

    B

    营业情况

    C

    业务情况

    D

    业务特征


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第5题：

    单选题
    一般政策性担保公司。货币形式注册资本应不低于人民币（）万元。
    A

    10000

    B

    8000

    C

    5000

    D

    3000


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第6题：

    多选题
    对有担保的流动资金贷款，还需调查（）等情况。
    A

    抵（质）押物的权属

    B

    抵（质）押物的价值

    C

    抵（质）押物的变现难易程度

    D

    保证人的保证资格

    E

    保证人的保证能力


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    判断题
    银行业金融机构应当严格遵守信贷资产转让和银信理财合作业务的各项规定，可使用理财资金直接购买信贷资产。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》的规定，风险承受能力评估依据应当包括但不限于客户年龄、（）、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识和风险损失承受程度等。
    A

    工作单位

    B

    家庭成员

    C

    学历证件

    D

    财务状况


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    根据统一授信管理办法，以下那个说法不对？（）
    A

    小企业法定代表人、实际控制人、占股50%以上（含50%）的股东及其配偶在我-行的个人经营性贷款须纳入我-行小企业客户统一授信管理范围

    B

    各分项授信额度、非额度单笔金额之和不得超过风险额度，允许各小企业之间和分项授信额度之间按1：1调剂使用，但分项授信额度不得与非额度单笔金额调剂使用

    C

    小企业客户统一授信管理坚持授信主体、授信形式、授信币种、授信对象四统一原则

    D

    低风险业务不占用风险额度


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    根据《应收账款质押登记办法》，在质押登记期限届满前（）日内，质权人可以申请展期。
    A

    60

    B

    90

    C

    120

    D

    180


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    发卡银行应当建立科学合理的风险监测指标，适时采取相应的（）。
    A

    风险控制措施

    B

    风险防控措施

    C

    风险识别制度

    D

    风险规避办法


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    我-行法人客户债项评级，按照风险暴露不同，分为：（）
    A

    一般公司授信业务债项评级

    B

    专业贷款业务债项评级

    C

    项目贷款业务债项评级

    D

    专项贷款业务债项评级


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    单选题
    营销人员不得向客户推介不符合客户（）的业务与实物产品。
    A

    风险承受能力

    B

    需求

    C

    资产规模

    D

    投资收益


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第14题：

    多选题
    集团最高授信额度，包括（）两个维度。
    A

    集团余额额度

    B

    集团敞口额度

    C

    一般风险额度

    D

    敞口额度


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第15题：

    单选题
    依据《个人贷款管理暂行办法》的规定，贷款风险评价应以分析借款人现金收入为基础，采取（）分析方法，全面、动态地进行贷款审查和风险评估。
    A

    定量和定级

    B

    定级和定性

    C

    定量和定性

    D

    定质和定量


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第16题：

    多选题
    须归档的个人信贷业务档案包括（），由贷款行及审批机构专人按照《个人消费贷款档案清单》整理归档。
    A

    客户基础资料

    B

    授信调查资料

    C

    审查审批资料

    D

    签约放款资料以及贷后管理资料


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第17题：

    多选题
    为规范本-行内外部检查发现问题的整改工作，我-行制定了《中国邮政储蓄银行问题整改管理办法》，其中规定，整改工作应做到三到位是指：（）
    A

    违规行为纠正到位

    B

    责任追究到位

    C

    制度修改到位

    D

    机制建设到位


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    单选题
    依据《商业银行保理业务管理暂行办法》，双保理业务中，商业银行应当对合格买方保理机构制定准入标准，对于买方保理机构为非银行机构的，应当采取（）管理，并制定严格的准入准出标准与程序。
    A

    名单制

    B

    风险

    C

    合规

    D

    内控


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起（）个工作日内向国家外汇管理局所在地分支局报告。
    A

    3

    B

    5

    C

    7

    D

    10


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    邮储银行应掌握代理营业机构从业人员的（）情况，要求邮政企业按季报送从业人员资料，并于人员调整前报告邮储银行。
    A

    用工性质

    B

    从业经历

    C

    在岗时间

    D

    婚姻状况


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    商业银行经营信用卡业务，应当建立健全信用卡业务风险管理和内部控制体系，严格实行授权管理，有效（）业务风险。
    A

    规避

    B

    识别

    C

    评估

    D

    监测

    E

    控制


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    供热企业贷款业务不可发放固定资产贷款。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    中间业务收费可先行收费，再公示收费标准。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    在内部征信检查中，有下列情况之一的，原则上不得予以发卡（）。
    A

    申请人在本-行的信用卡或个人贷款处于逾期状态

    B

    申请人在本-行的信用卡或个人贷款历史信用记录存在严重不良情况

    C

    申请人存在套现嫌疑

    D

    申请人年龄不符合规定的准入条件


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

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