多选题收单银行签约的特约商户应当至少满足以下基本条件：（）A合法设立的法人机构或其他组织B从事的业务和行业符合国家法律、法规和政策规定C未成为本-行或他行发卡业务服务机构D商户、商户负责人（或法定代表人）未在征信系统、银行卡组织的风险信息共享系统、同业风险信息共享系统中留有可疑信息或风险信息

题目
多选题
收单银行签约的特约商户应当至少满足以下基本条件：（）
A

合法设立的法人机构或其他组织

B

从事的业务和行业符合国家法律、法规和政策规定

C

未成为本-行或他行发卡业务服务机构

D

商户、商户负责人（或法定代表人）未在征信系统、银行卡组织的风险信息共享系统、同业风险信息共享系统中留有可疑信息或风险信息

相似考题

1.商户及其法定代表人或负责人在中国人民银行指定的风险信息管理系统中存在不良信息的，收单机构应当谨慎或拒绝为该商户提供银行卡收单服务。 ( )

2.根据监管规定，收单机构不得发展以下哪几类商户？（）A、非法设立的B、从事非法经营活动的C、经营范围广泛D、商户或商户法定代表人已被列入有关不良信息共享系统的E、商户或商户负责人已被列入有关不良信息共享系统的

3.商户或商户负责人（法代表）已经被列入中国银联的风险信息共享系统的商户为可疑商户，是禁止发展的商户。

4.以下不满足徽商银行特约商户准入基本条件的是（）A、合法设立的法人机构或其他组织B、从事的业务或行业符合国家法律、法规和政策规定C、商户及法定代表人未在征信系统、风险共享系统留有可疑信息或风险信息D、商户实际经营情况与营业执照规定经营范围严重不符

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  • 第1题：

    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》，收单银行应当加强对特约商户资质的审核。以下（）选项，不属于收单商户应满足的基本条件。

    • A、合法设立的法人机构或其他组织
    • B、从事的业务和行业符合国家法律、法规和政策规定
    • C、注册资本要达十万以上
    • D、商户.商户负责人（或法定代表人）未在征信系统、银行卡组织的风险信息共享系统.同业风险信息共享系统中留有可疑信息或风险信息

    正确答案:C

  • 第2题：

    与特约商户建立收单业务时利用（）等核实商户信息。

    • A、联网核查身份信息系统
    • B、中国人民银行征信系统
    • C、中国银联银行卡风险信息共享系统
    • D、以上均是

    正确答案:D

  • 第3题：

    开展银联卡收单业务时，禁止发展的商户有哪些（）。

    • A、非法设立的经营组织
    • B、与本国法律、法规相抵触的商户
    • C、商户或商户负责人（或法人代表）已被列入中国银联的不良信息系统
    • D、注册地及经营场所不在中国境内的商户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    收单行应禁止发展（）商户。

    • A、我国法律禁止的赌博及博彩类商户，色情服务类商户，出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等的商户，以及其他与我国法律、法规相抵触的商户；
    • B、已被列入各级政府部门或银行卡组织不良信息系统或禁止发展名单的商户
    • C、商户法定代表人（负责人）在监管部门相关征信系统中存在严重不良信息，或在银行卡组织等风险信息系统中留有风险信息的商户
    • D、违规套现、非法洗钱的商户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    已列入风险信息共享系统和人民银行征信系统的风险商户，（）内不得发展为特约商户。

    • A、半年
    • B、一年
    • C、两年
    • D、永久

    正确答案:C

  • 第6题：

    下列属于农业银行禁止发展的特约商户类型有（）。

    • A、非法设立的机构或组织
    • B、持卡人需预付款的商户
    • C、商户或商户法定代表人（负责人）已被列入银行卡组织或各级政府及相关部门不良信息系统或禁止发展名单
    • D、注册地及经营场所不在中国的商户

    正确答案:A,C,D

  • 第7题：

    多选题
    下列属于农业银行禁止发展的特约商户类型有（）。
    A

    非法设立的机构或组织

    B

    持卡人需预付款的商户

    C

    商户或商户法定代表人（负责人）已被列入银行卡组织或各级政府及相关部门不良信息系统或禁止发展名单

    D

    注册地及经营场所不在中国的商户


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    收单行应禁止发展（）商户。
    A

    我国法律禁止的赌博及博彩类商户，色情服务类商户，出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等的商户，以及其他与我国法律、法规相抵触的商户；

    B

    已被列入各级政府部门或银行卡组织不良信息系统或禁止发展名单的商户

    C

    商户法定代表人（负责人）在监管部门相关征信系统中存在严重不良信息，或在银行卡组织等风险信息系统中留有风险信息的商户

    D

    违规套现、非法洗钱的商户


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    与特约商户建立收单业务时利用（）等核实商户信息。
    A

    联网核查身份信息系统

    B

    中国人民银行征信系统

    C

    中国银联银行卡风险信息共享系统

    D

    以上均是


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    填空题
    收单机构发展特约商户要建立严格的（）和（）制度，充分利用联网核查身份信息系统、人民银行征信系统、中国银联银行卡风险信息共享系统等核查方式。

    正确答案： 实名审核,现场调查
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    以下哪些情况不能发展成为工商银行的特约商户（）
    A

    商户在中国银联风险共享系统有不良记录的

    B

    商户法定代表或负责人、授权经办人在人民银行征信系统为“禁入类”的。

    C

    商户无实际经营地址

    D

    商户经营项目与营业执照不符合


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    商户或商户负责人（法代表）已经被列入中国银联的风险信息共享系统的商户为可疑商户，是禁止发展的商户。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下哪些情况不能发展成为工商银行的特约商户（）

    • A、商户在中国银联风险共享系统有不良记录的
    • B、商户法定代表或负责人、授权经办人在人民银行征信系统为“禁入类”的。
    • C、商户无实际经营地址
    • D、商户经营项目与营业执照不符合

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    与特约商户建立收单业务时，营业机构要进行严格的实名审核和现场调查商户法定代表人或负责人、授权经办人的个人身份，下列（）核查方式是不正确的。

    • A、联网核查身份信息系统
    • B、中国人民银行征信系统
    • C、中国银联银行卡风险信息共享系统
    • D、向客户进行了解

    正确答案:D

  • 第15题：

    各行社业务主管负责商户审批，商户审批应包含下列内容（）

    • A、商户申请文件、资料是否完备
    • B、商户是否符合准入要求
    • C、商户、商户负责人（或法定代表人）是否在联网核查身份信息系统、征信系统、银行卡组织的风险信息共享系统中留有可疑信息或风险信息
    • D、现场调查结果是否符合要求
    • E、《辽宁省农村信用社“金信通”业务受理表》内容与系统录入内容是否一致，内容是否完整，调查人员是否签字

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第16题：

    收单机构与商户签约前应对目标商户进行以下审查（）

    • A、审查商户负责人是否已被列入风险信息共享系统
    • B、审查商户营业执照
    • C、审查商户单位结算账户
    • D、对商户实地调查

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，收单银行签约的特约商户应当至少满足下列（）条件。

    • A、合法设立的法人机构或其他组织
    • B、从事的业务和行业符合国家法律、法规和政策规定
    • C、未成为本-行或他行发卡业务服务机构
    • D、商户、商户负责人（或法定代表人）未在征信系统、银行卡组织的风险信息共享系统、同业风险信息共享系统中留有可疑信息或风险信息

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    判断题
    严把特约商户准入关，落实特约商户实名制。收单机构发展特约商户要建立严格的实名审核和现场调查制度，充分利用联网核查身份信息系统、人民银行征信系统、中国银联银行卡风险信息共享系统等核查方式，核实商户法定代表人或负责人、授权经办人的个人身份，了解商户的经营背景、营业场所、经营范围、财务状况、资信等，必要时，要向公安部门、工商行政管理部门、商户开户行或其他单位进一步核实。特别要关注批发、咨询、中介、公益类等低扣率、零扣率商户的审查。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    对于未经发卡机构委托而从事代办卡业务或利用信用卡实施套现的，银行卡发卡机构一经发现，应立即将相关信息报送至（）
    A

    人民银行征信系统

    B

    信贷管理系统

    C

    银行卡风险信息共享系统

    D

    企业信用系统


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    可疑商户是指（）。
    A

    进入人民银行征信系统黑名单的

    B

    被他行列入“高风险商户类别”的

    C

    商户或商户负责人（或法人代表）已被列入中国银联的不良信息系统

    D

    有违法经营案底的


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    对确有受理伪卡、盗录信息、欺诈、套现等违法行为的商户，收单机构应立即终止其银行卡交易，并向公安部门报案，将有关情况报告人民银行，将商户和其法定代表人或负责人的相关信息报送人民银行征信系统，并积极向中国银联银行卡风险信息共享系统报送。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    收单机构与商户签约前应对目标商户进行以下审查（）
    A

    审查商户负责人是否已被列入风险信息共享系统

    B

    审查商户营业执照

    C

    审查商户单位结算账户

    D

    对商户实地调查


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，收单银行签约的特约商户应当至少满足下列（）条件。
    A

    合法设立的法人机构或其他组织

    B

    从事的业务和行业符合国家法律、法规和政策规定

    C

    未成为本-行或他行发卡业务服务机构

    D

    商户、商户负责人（或法定代表人）未在征信系统、银行卡组织的风险信息共享系统、同业风险信息共享系统中留有可疑信息或风险信息


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

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