判断题金融机构应当加强投资者教育，不断提高投资者的金融知识水平和风险意识，向投资者传递“卖者尽责、买者自负”的理念，打破刚性兑付。（）A 对B 错

题目
判断题
金融机构应当加强投资者教育，不断提高投资者的金融知识水平和风险意识，向投资者传递“卖者尽责、买者自负”的理念，打破刚性兑付。（）
A

对

B

错

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1.投资者应当遵守（ ）的原则，不得以不符合投资者适当性标准为由拒绝承担交易履约责任。A．买者自负B．买卖自愿C．卖者自负D．买卖自负

2.下列不属于投资者教育的功能的是()A:投资者教育可以帮助客户树立正确的理财观，提高客户素质，增强客户的风险意识B:投资者教育可以有效减少银行的客户投诉和纠纷，降低银行声誉风险，促进理财业务健康发展C:投资者教育促使获得专业知识的投资者更加倾向于投资股票市场，从而有更多的资金进入股票市场，为企业融资带来了便利D:投资者教育可以规范理财市场主体行为，提高金融市场有效性，维护金融稳定

3. 下列关于金融期货投资者义务的说法中，错误的是( )。A: 投资者应当如实申报开户材料，不得采取虚假申报等手段规避投资者适当性制度要求 B: 投资者应当遵守“买卖自负”的原则，承担金融期货交易的履约责任 C: 投资者可以以不符合投资者适当性标准为由拒绝承担金融期货交易履约责任 D: 投资者应当通过正当途径维护自身合法权益

4.下列关于“买者自负”这一市场经济基本原则的表述，错误的是( )。A．“买者自负”的含义是产品的购买者要自己承担决策风险B．“买者自负”原则要求金融投资者在购买新的金融产品时，要了解和认识高收益中的巨大风险C．“买者自负”表明金融投资者承担决策风险而产品提供方对产品无任何义务D．“买者自负”是目前世界各国通常不会因为股市的涨跌而向投资者提供赔偿的原因

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  • 第1题：

    按照金融期货投资者适当性制度的要求，期货公司在开户环节应当完成的工作有（　　）。

    A.向投资者全面客观介绍金融期货法律法规、业务规则和产品特征
    B.测试投资者的金融期货知识
    C.向投资者充分揭示金融期货风险
    D.审核投资者开户申请资料，审慎评估投资者的诚信状况和风险承受能力

    答案：A,B,C,D
    解析：
    《关于建立金融期货投资者适当性制度的规定》第四条规定，会员单位在开户时，应当向投资者充分揭示金融期货风险，全面客观介绍金融期货法律法规、业务规则和产品特征，测试投资者的金融期货基础知识，认真审核投资者开户申请材料，审慎评估投资者的诚信状况和风险承受能力。不得协助投资者采取虚假申报等手段规避投资者适当性标准要求。

  • 第2题：

    （　　）原则既要求金融投资者加强自我教育，也要求产品提供方对产品的已知缺陷和风险进行适当的披露。

    A.客户教育
    B.卖者有责
    C.买者自负
    D.信息透明

    答案：C
    解析：
    银行进行客户教育，一方面，要为客户提供相关信息和培训，使他们具备理解各类金融产品和服务的知识；另一方面，在了解“卖者有责”的基础上，也要使客户接受和遵循“买者自负”这一市场经济基本原则。强调“买者自负”的原则包含两层意思：①金融投资者要加强自我教育，充分认识金融产品与市场中蕴含的风险，对自己的投资决策负责；②要求产品提供方对产品的已知缺陷和风险进行适当的披露，尽可能避免客户对所购买的产品存在很大的误解。

  • 第3题：

    （）原则既要求金融投资者加强自我教育，也要求产品提供方对产品的已知缺陷和风险进行适当的披露。

    • A、客户教育
    • B、卖者有责
    • C、买者自负
    • D、信息透明

    正确答案:C

  • 第4题：

    信托产品的刚性兑付会造成（）。

    • A、参与各方责任不清
    • B、投资者风险意识缺失
    • C、违反公平交易
    • D、客户投诉增加

    正确答案:A,B,C

  • 第5题：

    金融机构发行和销售资产管理产品，应当坚持（）和（）的经营理念，加强投资者适当性管理，向投资者销售与其风险识别能力和风险承担能力相适应的资产管理产品。（）

    • A、了解客户，了解市场
    • B、了解产品，了解市场
    • C、了解客户，了解业务
    • D、了解产品，了解客户

    正确答案:D

  • 第6题：

    投资者应当遵守（）的原则，不得以不符合投资者适当性标准为由拒绝承担交易履约责任。

    • A、买者自负
    • B、买卖自愿
    • C、卖者自负
    • D、买卖自负

    正确答案:A

  • 第7题：

    判断题
    金融机构应当加强投资者教育，向投资者传递“卖者尽责、卖者承担”的理念。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    判断题
    商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    投资者则按其出资份额及合同约定分享投资收益、承担投资风险，即所谓（）。
    A

    “买者有责，卖者无责”

    B

    “买者自负，卖者有责”

    C

    “买者自负，卖者无责”

    D

    以上都不对


    正确答案： B
    解析： 投资者则按其出资份额及合同约定分享投资收益、承担投资风险，即所谓“买者自负，卖者有责”。

  • 第10题：

    多选题
    金融机构应当加强投资者教育，不断提高投资者的金融知识水平和风险意识，向投资者传递（）的理念，打破刚性兑付。
    A

    卖者尽责

    B

    卖者负责

    C

    买者自负

    D

    风险自负


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    关于投资权益保护，以下说法错误的是（　　）。[2017年4月真题]
    A

    “刚性兑付”从实质上保护了投资者的利益，未来还应当继续存在

    B

    权益保护教育与投资者风险自担的原则并不冲突

    C

    权益保护教育有利于受到欺诈或不公平待遇的投资者维护自己的合法权益

    D

    投资者权益保护应当是适度的，不宜向投资者过分倾斜


    正确答案： D
    解析：
    权益保护教育即号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益。投资者权益保护是营造一个公正的政治、经济、法律环境，在此环境下，每个投资者在受到欺诈或不公平待遇时都能得到充分的法律救助。A项，“刚性兑付”容易让投资者在选择理财产品时不考虑风险因素，间接将风险转嫁给机构，扭曲了市场机制，不利于金融市场健康发展。

  • 第12题：

    判断题
    期货经营机构应当根据《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》的要求，制定投资者适当性管理制度，在经营中勤勉尽责，审慎履职，向投资者销售适当的产品或者提供适当的服务。（   ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析：

  • 第13题：

    融资、融券交易包括_________对_________的融资、融券，和_________对_________的融资、融券四种形式。（　　）


    A.券商，投资者；券商，金融机构

    B.券商，投资者；金融机构，券商

    C.投资者，券商；券商，金融机构

    D.投资者，券商；金融机构，券商

    答案：B
    解析：
    融资融券是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物，借人资金买人证券(融资交易)或借人证券并卖出(融券交易)的行为。其包括券商对投资者的融资、融券，和金融机构对券商的融资、融券。

  • 第14题：

    “金融知识普及月”强化了普通投资者的风险意识和责任意识教育，帮助金融消费者树立“（）”的理念

    • A、买者无责、卖者有责
    • B、买者有责、卖者无责
    • C、买者有责、卖者余责
    • D、卖者有责、买者余责

    正确答案:C

  • 第15题：

    投资者则按其出资份额及合同约定分享投资收益、承担投资风险，即所谓（）。

    • A、“买者有责，卖者无责”
    • B、“买者自负，卖者有责”
    • C、“买者自负，卖者无责”
    • D、以上都不对

    正确答案:B

  • 第16题：

    金融机构应当加强投资者教育，不断提高投资者的金融知识水平和风险意识，向投资者传递（）的理念，打破刚性兑付。

    • A、卖者尽责
    • B、卖者负责
    • C、买者自负
    • D、风险自负

    正确答案:A,C

  • 第17题：

    金融机构应当加强投资者教育，不断提高投资者的金融知识水平和风险意识，向投资者传递“卖者尽责、买者自负”的理念，打破刚性兑付。（）


    正确答案:正确

  • 第18题：

    判断题
    为保护投资者权益，提高投资者的金融风险意识，维护金融稳定需要建立投资者保护制度
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    （）原则既要求金融投资者加强自我教育，也要求产品提供方对产品的已知缺陷和风险进行适当的披露。
    A

    客户教育

    B

    卖者有责

    C

    买者自负

    D

    信息透明


    正确答案： C
    解析： 银行进行客户教育，一方面，要为客户提供相关信息和培训，使他们具备理解各类金融产品和服务的知识；另一方面，在了解“卖者有责”的基础上，也要使客户接受和遵循“买者自负”这一市场经济基本原则。强调“买者自负”的原则包含两层意思： ①金融投资者要加强自我教育，充分认识金融产品与市场中蕴含的风险，对自己的投资决策负责； ②要求产品提供方对产品的已知缺陷和风险进行适当的披露，尽可能避免客户对所购买的产品存在很大的误解。

  • 第20题：

    单选题
    金融机构发行和销售资产管理产品，应当坚持（）和（）的经营理念，加强投资者适当性管理，向投资者销售与其风险识别能力和风险承担能力相适应的资产管理产品。（）
    A

    了解客户，了解市场

    B

    了解产品，了解市场

    C

    了解客户，了解业务

    D

    了解产品，了解客户


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    对于私募产品，其信息披露方式、内容、频率由产品合同约定，但金融机构应当至少每月向投资者披露产品净值和其他重要信息。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    针对影子银行风险，需要改善的是（）。
    A

    加强投资者适当性管理和投资者教育，强化“卖者尽责、买者自负”的投资理念

    B

    强化单独管理、单独建账、单独核算要求，使产品期限与所投资资产存续 期相匹配。鼓励金融机构设立具有独立法人地位的子公司专门开展资产管理业务

    C

    强化功能监管和穿透式监管，同类产品适用同一标准，消除套利空间，有效遏制产品嵌套导致的风险传递

    D

    建立资产管理业务的宏观审慎政策框架，完善政策工具，从宏观、逆周期、跨市场的角度加强监测、评估和调节


    正确答案： A
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    信托产品的刚性兑付会造成（）。
    A

    参与各方责任不清

    B

    投资者风险意识缺失

    C

    违反公平交易

    D

    客户投诉增加


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

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