多选题对集团关联企业中有以下()行为的,要列入信贷黑名单。A提供虚假材料或隐瞒重要经营财务事实的B拒绝接受银行对其信贷资金使用情况和有关经营财务活动进行监督的C企业及其法定代表人、主要关键管理人员有不良信用纪录的D企业有违法经营及恶意从事关联交易、逃废银行债务行为的

题目
多选题
对集团关联企业中有以下()行为的,要列入信贷黑名单。
A

提供虚假材料或隐瞒重要经营财务事实的

B

拒绝接受银行对其信贷资金使用情况和有关经营财务活动进行监督的

C

企业及其法定代表人、主要关键管理人员有不良信用纪录的

D

企业有违法经营及恶意从事关联交易、逃废银行债务行为的


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  • 第1题:

    对集团关联企业中有以下()行为的,要列入信贷黑名单。

    • A、提供虚假材料或隐瞒重要经营财务事实的
    • B、拒绝接受银行对其信贷资金使用情况和有关经营财务活动进行监督的
    • C、企业及其法定代表人、主要关键管理人员有不良信用纪录的
    • D、企业有违法经营及恶意从事关联交易、逃废银行债务行为的

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题:

    商业银行给集团客户贷款时,应在贷款合同中约定,贷款对象有下列情形之一,贷款人有权单方决定停止支付借款人尚未使用的贷款,并提前收回部分或全部贷款本息()。

    • A、提供虚假材料或隐瞒重要经营财务事实的
    • B、未经贷款人同意擅自改变贷款原定用途,挪用贷款或用银行贷款从事非法、违规交易的
    • C、利用与关联方之间的虚假合同,以无实际贸易背景的应收票据、应收账款等债权到银行贴现或质押,套取银行资金或授信的
    • D、拒绝接受贷款人对其信贷资金使用情况和有关经营财务活动监督和检查的
    • E、出现重大兼并、收购重组等情况,贷款人认为可能影响到贷款安全的
    • F、通过关联交易,有意逃废银行债权的

    正确答案:A,B,C,D,E,F

  • 第3题:

    禁止对以下()小企业办理信贷业务:

    • A、法人代表以及主要投资人、管理人员有恶意逃废银行债务、信用卡恶意透支、以及涉黑、涉赌、涉毒等不良行为的;
    • B、财务管理混乱、有严重偷漏税行为的;
    • C、生产技术落后、严重污染环境等不符合国家产业政策、环境保护政策的;
    • D、大中型企业由于生产经营恶化、规模缩小而符合小企业标准的。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题:

    农业银行可以向下列客户提供信用的有()。

    • A、有逃废银行债务行为的
    • B、主要股东有逃废银行债务行为的
    • C、法定代表人有逃废银行债务行为的
    • D、虽然有过不良信用记录,但不良信用记录的产生并非由于主观恶意且申请本次用信前已偿清

    正确答案:D

  • 第5题:

    集团客户关联交易风险包括()。

    • A、集团利用关联成员企业多头融资、重复贷款,套取银行信用
    • B、集团利用其在资金、技术、设备、人事、购销等方面对关联成员企业的控制关系,通过不公平交易转嫁经营成本、财务成本,或转移经营风险
    • C、集团投资方利用关联交易抽逃资金
    • D、关联企业之间的资产、债务重组及各种形式的改制,逃废银行债务,将风险转嫁给农业银行

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题:

    社团贷款管理联社要建立不良记录预警查询系统和不良客户“黑名单”制度,对关联企业进行实时监测,设置预警信号,提示风险变化,及时防范和控制信贷风险,防止企业通过关联交易转移资产逃废信用社债务。


    正确答案:正确

  • 第7题:

    单选题
    农业银行禁止提供信用的对象是()。
    A

    从事的经营活动合规合法的客户

    B

    符合国家产业、土地、环保等相关政策和农业银行信贷政策的客户

    C

    申请信用用途合法合规的客户

    D

    有逃废银行债务行为或客户主要股东、法定代表人有逃废银行债务行为的客户


    正确答案: C
    解析: 暂无解析

  • 第8题:

    多选题
    严禁对以下哪些人员发放县域工薪人员消费贷款()
    A

    有骗(套)取银行信用、恶意逃废银行债务或信用卡恶意透支行为或记录的

    B

    担任或曾经担任有骗(套)取银行信用、恶意逃废债务行为的公司法定代表人、实际控制人,以及对公司逃废债行为负有直接责任的关键管理人员

    C

    有刑事犯罪记录的,但过失犯罪除外

    D

    有嗜赌、吸毒等不良行为的


    正确答案: C,D
    解析: 暂无解析

  • 第9题:

    多选题
    严禁对以下人员办理个贷业务()
    A

    有骗(套)取银行信用、恶意逃废银行债务或信用卡恶意透支行为或记录的

    B

    担任或曾经担任有骗(套)取银行信用、恶意逃废债务行为的公司法定代表人、实际控制人,以及对公司逃废债行为负有直接责任的关键管理人员

    C

    有刑事犯罪记录的,但过失犯罪除外

    D

    有嗜赌、吸毒等不良行为和从事国家命令禁止业务的


    正确答案: A,D
    解析: 暂无解析

  • 第10题:

    多选题
    严禁对()人员办理个贷业务。
    A

    有骗(套)取银行信用、恶意逃废银行债务的;

    B

    担任或曾经担任有骗(套)取银行信用、恶意逃废债务行为的单位法定代表人、实际控制人,以及对单位逃废债行为负有直接责任的关键管理人员;

    C

    有刑事犯罪记录的,但过失犯罪除外和有嗜赌、吸毒等不良行为的;

    D

    有嗜赌、吸毒等不良行为的。


    正确答案: D,C
    解析: 暂无解析

  • 第11题:

    多选题
    禁止对以下()小企业办理信贷业务:
    A

    法人代表以及主要投资人、管理人员有恶意逃废银行债务、信用卡恶意透支、以及涉黑、涉赌、涉毒等不良行为的;

    B

    财务管理混乱、有严重偷漏税行为的;

    C

    生产技术落后、严重污染环境等不符合国家产业政策、环境保护政策的;

    D

    大中型企业由于生产经营恶化、规模缩小而符合小企业标准的。


    正确答案: C,D
    解析: 暂无解析

  • 第12题:

    多选题
    存在以下情形的客户不予发放贷款()
    A

    有黄、赌、毒等不良行为的

    B

    有制假、贩假等不法行为或从事国家限制、禁止经营行为的

    C

    经营亏损、资不抵债,欲用贷款偿还其他债务的

    D

    不守信用,隐瞒重要事实,向银行提供关键虚假情况的

    E

    贷款用途不在其所投资有限责任公司经营范围内的


    正确答案: B,E
    解析: 暂无解析

  • 第13题:

    商业银行给集团客户贷款时,应在贷款合同中约定,贷款对象有下列情形之一,贷款人有权单方决定停止支付借款人尚未使用的贷款,并提前收回部分或全部贷款本息:()(出自《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》,中国银行业监督管理委员会令2003年第5号)

    • A、提供虚假材料或隐瞒重要经营财务事实的
    • B、未经贷款人同意擅自改变贷款原定用途,挪用贷款或用银行贷款从事非法、违规交易的
    • C、利用与关联方之间的虚假合同,以无实际贸易背景的应收票据、应收账款等债权到银行贴现或质押,套取银行资金或授信的
    • D、拒绝接受贷款人对其信贷资金使用情况和有关经营财务活动监督和检查的

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题:

    严禁对以下哪些人员发放县域工薪人员消费贷款()

    • A、有骗(套)取银行信用、恶意逃废银行债务或信用卡恶意透支行为或记录的
    • B、担任或曾经担任有骗(套)取银行信用、恶意逃废债务行为的公司法定代表人、实际控制人,以及对公司逃废债行为负有直接责任的关键管理人员
    • C、有刑事犯罪记录的,但过失犯罪除外
    • D、有嗜赌、吸毒等不良行为的

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题:

    依据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》,商业银行给集团客户贷款时,应在贷款合同中约定,贷款对象有下列情形()之一,贷款人有权单方决定停止支付借款人尚未使用的贷款,并提前收回部分或全部贷款本息:

    • A、提供虚假材料或隐瞒重要经营财务事实的;
    • B、未经贷款人同意擅自改变贷款原定用途,挪用贷款或用银行贷款从事非法、违规交易的;
    • C、利用与关联方之间的虚假合同,以无实际贸易背景的应收票据、应收账款等债权到银行
    • D、拒绝接受贷款人对其信贷资金使用情况和有关经营财务活动监督和检查的;
    • E、出现重大兼并、收购重组等情况,贷款人认为可能影响到贷款安全
    • F、通过关联交易,有意逃废银行债权的。

    正确答案:A,B,C,D,E,F

  • 第16题:

    严禁对以下人员办理个贷业务()

    • A、有骗(套)取银行信用、恶意逃废银行债务或信用卡恶意透支行为或记录的
    • B、担任或曾经担任有骗(套)取银行信用、恶意逃废债务行为的公司法定代表人、实际控制人,以及对公司逃废债行为负有直接责任的关键管理人员
    • C、有刑事犯罪记录的,但过失犯罪除外
    • D、有嗜赌、吸毒等不良行为和从事国家命令禁止业务的

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题:

    依据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》,商业银行给集团客户贷款时,应在贷款合同中约定,贷款对象有下列情形()之一,贷款人有权单方决定停止支付借款人尚未使用的贷款,并提前收回部分或全部贷款本息

    • A、提供虚假材料或隐瞒重要经营财务事实的
    • B、未经贷款人同意擅自改变贷款原定用途,挪用贷款或用银行贷款从事非法、违规交易的
    • C、利用与关联方之间的虚假合同,以无实际贸易背景的应收票据、应收账款等债权到银行贴现或质押,套取银行资金或授信的
    • D、拒绝接受贷款人对其信贷资金使用情况和有关经营财务活动监督和检查的
    • E、出现重大兼并、收购重组等情况,贷款人认为可能影响到贷款安全的
    • F、通过关联交易,有意逃废银行债权的

    正确答案:A,B,C,D,E,F

  • 第18题:

    多选题
    商业银行给集团客户贷款时,应在贷款合同中约定,贷款对象有下列情形之一,贷款人有权单方决定停止支付借款人尚未使用的贷款,并提前收回部分或全部贷款本息:()(出自《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》,中国银行业监督管理委员会令2003年第5号)
    A

    提供虚假材料或隐瞒重要经营财务事实的

    B

    未经贷款人同意擅自改变贷款原定用途,挪用贷款或用银行贷款从事非法、违规交易的

    C

    利用与关联方之间的虚假合同,以无实际贸易背景的应收票据、应收账款等债权到银行贴现或质押,套取银行资金或授信的

    D

    拒绝接受贷款人对其信贷资金使用情况和有关经营财务活动监督和检查的


    正确答案: A,B
    解析: 暂无解析

  • 第19题:

    多选题
    依据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》,商业银行给集团客户贷款时,应在贷款合同中约定,贷款对象有下列情形()之一,贷款人有权单方决定停止支付借款人尚未使用的贷款,并提前收回部分或全部贷款本息
    A

    提供虚假材料或隐瞒重要经营财务事实的

    B

    未经贷款人同意擅自改变贷款原定用途,挪用贷款或用银行贷款从事非法、违规交易的

    C

    利用与关联方之间的虚假合同,以无实际贸易背景的应收票据、应收账款等债权到银行贴现或质押,套取银行资金或授信的

    D

    拒绝接受贷款人对其信贷资金使用情况和有关经营财务活动监督和检查的

    E

    出现重大兼并、收购重组等情况,贷款人认为可能影响到贷款安全的

    F

    通过关联交易,有意逃废银行债权的


    正确答案: F,E
    解析: 暂无解析

  • 第20题:

    多选题
    严禁对以下()客户办理农村个人生产经营贷款业务。
    A

    有骗(套)取银行信用、恶意逃废银行债务或信用卡恶意透支行为或记录的

    B

    担任或曾经担任有骗(套)取银行信用、恶意逃废债务行为的企业主要管理人员,且对企业逃废债行为负直接责任的

    C

    有嗜赌、吸毒等不良行为的

    D

    从事国家明令禁止业务的


    正确答案: A,D
    解析: 暂无解析

  • 第21题:

    多选题
    集团客户关联交易风险包括()。
    A

    集团利用关联成员企业多头融资、重复贷款,套取银行信用

    B

    集团利用其在资金、技术、设备、人事、购销等方面对关联成员企业的控制关系,通过不公平交易转嫁经营成本、财务成本,或转移经营风险

    C

    集团投资方利用关联交易抽逃资金

    D

    关联企业之间的资产、债务重组及各种形式的改制,逃废银行债务,将风险转嫁给农业银行


    正确答案: A,B,C,D
    解析: 暂无解析

  • 第22题:

    多选题
    集团客户有下列()情形的,贷款人有权单方决定停止支付借款人尚未使用的贷款,并提前收回部分或全部贷款本息。
    A

    提供虚假材料或隐瞒重要经营财务事实的

    B

    未经贷款人同意擅自改变贷款原定用途,挪用贷款或用银行贷款从事非法、违规交易的

    C

    利用与关联方之间的虚假合同,以无实际贸易背景的应收票据、应收账款等债权到银行贴现或质押,套取银行资金或授信的

    D

    拒绝接受贷款人对其信贷资金使用情况和有关经营财务活动监督和检查的

    E

    出现重大兼并、收购重组等情况,贷款人认为可能影响到贷款安全的


    正确答案: B,A
    解析: 暂无解析

  • 第23题:

    多选题
    商业银行给集团客户贷款时,应在贷款合同中约定,贷款对象有下列情形之一,贷款人有权单方决定停止支付借款人尚未使用的贷款,并提前收回部分或全部贷款本息()。
    A

    提供虚假材料或隐瞒重要经营财务事实的

    B

    未经贷款人同意擅自改变贷款原定用途,挪用贷款或用银行贷款从事非法、违规交易的

    C

    利用与关联方之间的虚假合同,以无实际贸易背景的应收票据、应收账款等债权到银行贴现或质押,套取银行资金或授信的

    D

    拒绝接受贷款人对其信贷资金使用情况和有关经营财务活动监督和检查的

    E

    出现重大兼并、收购重组等情况,贷款人认为可能影响到贷款安全的

    F

    通过关联交易,有意逃废银行债权的


    正确答案: D,B
    解析: 暂无解析