多选题审查债项授信方案时审查重点内容有：（）A客户是否符合《中国工商银行法人客户和交易对手统一授信实施办法》及相关产品管理办法规定的管理要求（两者规定不一致的，须从严掌握）B融资用途的合法、合规性；贸易背景的真实性；特定还款来源的真实性、稳定性和可控性等C客户及其上（下）游交易对手的履约能力及付款能力等D申报行申请授信额度的合理性、风险防范措施的全面性和有效性等

题目
多选题
审查债项授信方案时审查重点内容有：（）
A

客户是否符合《中国工商银行法人客户和交易对手统一授信实施办法》及相关产品管理办法规定的管理要求（两者规定不一致的，须从严掌握）

B

融资用途的合法、合规性；贸易背景的真实性；特定还款来源的真实性、稳定性和可控性等

C

客户及其上（下）游交易对手的履约能力及付款能力等

D

申报行申请授信额度的合理性、风险防范措施的全面性和有效性等

相似考题

1.贷款审批人依据银行个人汽车贷款办法及相关规定，对以下内容进行审查包括( )。A．借款申请人是否符合贷款条件，是否有还款能力B．贷款用途是否合规C．借款人提供材料的完整性、有效性及合法性D．申请借款的额度、期限等是否符合有关贷款办法和规定E．对报批贷款的主要风险点及其风险防范措施是否合规有效

2.证券公司建立客户选择与授信制度，应采取的措施有( )。 Ⅰ．制定融资融券业务客户选择标准和开户审查制度， 明确客户从事融资融券交易应当具备的条件和开户申请材料的审查要点与程序 Ⅱ．建立客户信用评估制度 Ⅲ．明确客户征信的内容、程序和方式，验证客户资料的真实性、准确性， 了解客户的资信状况，评估客户的风险承担能力和违约的可能性 Ⅳ．记录和分析客户持仓品种及其交易情况 A: Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ B: Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ C: Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ D: Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

3.调查报告（表）对申请用信的合规性、真实性、合理性及还款来源充足性分析与评价，包括（）。A、用信申请是否与客户的经营规模、经营特点、发展计划和生产周期等因素相一致，是否超出了客户的支付能力B、用信申请是否符合法律法规、产业政策及其他内外部监管规定C、用信申请用途是否反映了客户的真实信用需求D、还款来源是否充足，还款计划是否合理，是否能够与客户现金流预测相对应

4.贷款审批人依据银行个人汽车贷款办法及相关规定，主要审查的内容包括( )。A．借款申请人是否符合贷款条件，是否有还款能力B．贷款用途是否合规C．借款人提供材料的完整性、有效性及合法性D．申请借款的额度、期限等是否符合有关贷款办法和规定E．对报批贷款的主要风险点及其风险防范措施是否合规有效

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  • 第1题：

    对授信调查人员报送的中型客户授信预案，授信审查人员须对客户在我-行各类业务办理及综合收益的全面性进行审查，包括并不限于以下（）内容。

    • A、评价分析客户上年授信度在我-行融资情况与其带来的综合收益是否匹配，综合收益对贷款利率下浮的弥补情况，客户风险和收益是否匹配，客户在我-行办理的融资业务与存款业务、中间业务是否匹配；
    • B、评价下个授信年度客户拟在我-行办理的各类产品与其所属行业特点、结算方式是否匹配，申请行提出的增值服务方案是否合理；
    • C、授信申请与预计的综合收益是否匹配
    • D、对综合收益水平偏低的，还要对拟核定的授信额度进行调整或对融资总体定价水平、客户综合回报提出相应要求

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    审查授信业务主要风险点及风险防范措施、偿债能力、授信安排、授信价格、授信期限、担保能力等，以上是对（）进行审查。

    • A、完整性
    • B、合规性
    • C、合理性
    • D、可行性

    正确答案:D

  • 第3题：

    审查债项授信方案时审查重点内容有：（）

    • A、客户是否符合《中国工商银行法人客户和交易对手统一授信实施办法》及相关产品管理办法规定的管理要求（两者规定不一致的，须从严掌握）
    • B、融资用途的合法、合规性；贸易背景的真实性；特定还款来源的真实性、稳定性和可控性等
    • C、客户及其上（下）游交易对手的履约能力及付款能力等
    • D、申报行申请授信额度的合理性、风险防范措施的全面性和有效性等

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    审查客户的债项授信方案时，须参照以下（）内容设定授信使用条件和管理要求：

    • A、确定对具体融资品种、额度、期限、保证金比例（若有）以及担保条件的意见
    • B、确定交易对手名单、交易商品，必要时还须限定交易商品价格波动区间和应收账款账龄
    • C、核定下游经销商债项授信方案须明确经销商融资直接支付核心企业，拟对其办理银行承兑汇票业务的，应限定在我-行贴现
    • D、明确债项融资对应的特定还款来源，提出锁定还款来源、监管客户物流与现金流的具体措施，并落实债项融资的第一贷后管理责任人

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    对基于国际贸易业务产生的现金流作为特定还款来源办理的国际贸易融资核定客户债项授信需满足以下：（）

    • A、客户的上（下）游交易对手明确且双方贸易关系良好、稳定
    • B、贸易背景真实、可靠、合法
    • C、我-行能够全程监控交易，确保融资专项使用、封闭运行
    • D、能够控制国际贸易融资项下的物权或应收款项等特定还款来源

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    信贷业务合规性审查包括（）。

    • A、客户准入和信贷用途是否符合国家产行业政策
    • B、客户授信额度核定，信贷资金用途、期限等是否符合农业银行信贷政策制度
    • C、信贷业务是否符合外部监管规定
    • D、客户经营是否符合环境保护政策

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    多选题
    对授信调查人员报送的中型客户授信预案，授信审查人员须对客户在我-行各类业务办理及综合收益的全面性进行审查，包括并不限于以下（）内容。
    A

    评价分析客户上年授信度在我-行融资情况与其带来的综合收益是否匹配，综合收益对贷款利率下浮的弥补情况，客户风险和收益是否匹配，客户在我-行办理的融资业务与存款业务、中间业务是否匹配；

    B

    评价下个授信年度客户拟在我-行办理的各类产品与其所属行业特点、结算方式是否匹配，申请行提出的增值服务方案是否合理；

    C

    授信申请与预计的综合收益是否匹配

    D

    对综合收益水平偏低的，还要对拟核定的授信额度进行调整或对融资总体定价水平、客户综合回报提出相应要求


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    对于国际结算业务，银行应（）。
    A

    受理并审核客户提交的书面委托和相关文件

    B

    不审查业务的贸易背景、客户及其交易对手情况

    C

    审查业务的贸易背景况

    D

    审核客户及其交易对手


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    客户部门受理出口保理融资申请时，应该重点审查的内容是（）。
    A

    客户贸易背景真实，合规合法

    B

    客户备货、生产情况及履约能力，贸易合同履行情况

    C

    融资申请人应是发票的收款人

    D

    融资比例和期限合理


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    调查报告（表）对申请用信的合规性、真实性、合理性及还款来源充足性分析与评价，包括（）。
    A

    用信申请是否与客户的经营规模、经营特点、发展计划和生产周期等因素相一致，是否超出了客户的支付能力

    B

    用信申请是否符合法律法规、产业政策及其他内外部监管规定

    C

    用信申请用途是否反映了客户的真实信用需求

    D

    还款来源是否充足，还款计划是否合理，是否能够与客户现金流预测相对应


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    审查客户的债项授信方案时，须参照以下（）内容设定授信使用条件和管理要求：
    A

    确定对具体融资品种、额度、期限、保证金比例（若有）以及担保条件的意见

    B

    确定交易对手名单、交易商品，必要时还须限定交易商品价格波动区间和应收账款账龄

    C

    核定下游经销商债项授信方案须明确经销商融资直接支付核心企业，拟对其办理银行承兑汇票业务的，应限定在我-行贴现

    D

    明确债项融资对应的特定还款来源，提出锁定还款来源、监管客户物流与现金流的具体措施，并落实债项融资的第一贷后管理责任人


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    贷款审批人依据银行个人汽车贷款办法及相关规定，主要审查的内容包括（　）。
    A

    借款申请人是否符合贷款条件，是否有还款能力

    B

    贷款用途是否合规

    C

    借款人提供材料的完整性、有效性及合法性

    D

    申请借款的额度、期限等是否符合有关贷款办法和规定

    E

    对报批贷款的主要风险点及其风险防范措施是否合规有效


    正确答案： C,A
    解析： 五个选项均是个人汽车贷款审批人依据个人汽车贷款办法及相关规定主要审查的内容。

  • 第13题：

    客户部门受理出口保理融资申请时，应该重点审查的内容是（）。

    • A、客户贸易背景真实，合规合法
    • B、客户备货、生产情况及履约能力，贸易合同履行情况
    • C、融资申请人应是发票的收款人
    • D、融资比例和期限合理

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    对于国际结算业务，银行应（）。

    • A、受理并审核客户提交的书面委托和相关文件
    • B、不审查业务的贸易背景、客户及其交易对手情况
    • C、审查业务的贸易背景况
    • D、审核客户及其交易对手

    正确答案:A,C,D

  • 第15题：

    对已使用综合授信方法核定授信额度且已在我-行融资客户，但审查发现符合以下（）情况的，可再按照债项授信方法核定（增）其授信额度。

    • A、客户归还我-行全部存量融资
    • B、拟增加的债项授信项下融资对应还款来源与已核定授信额度项下还款来源能严格区分管理
    • C、仅在我-行办理贸易融资的客户
    • D、虽然客户在我-行有存量融资，但按照债项授信方法核定的授信额度能够覆盖客户在我-行的全部存量融资，并能按照债项授信的要求对存量融资进行管理

    正确答案:A,B,D

  • 第16题：

    按债项授信方法审查核定客户授信方案时，应侧重评价债项还款来源（客户特定交易产生的现金流）的真实性和可靠性。（）


    正确答案:正确

  • 第17题：

    授信调查基本要求：（）

    • A、熟知客户和客户的业务。
    • B、核实客户资料的合法性、真实性和有效性。
    • C、核实客户报表等财务数据的真实性。
    • D、客户经理是授信调查的第一责任人，必须通过实地调查确保交通银行贷款用途合法合规。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    贷款审批人依据银行个人汽车贷款办法及相关规定，主要审查的内容包括（　）。

    • A、借款申请人是否符合贷款条件，是否有还款能力
    • B、贷款用途是否合规
    • C、借款人提供材料的完整性、有效性及合法性
    • D、申请借款的额度、期限等是否符合有关贷款办法和规定
    • E、对报批贷款的主要风险点及其风险防范措施是否合规有效

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第19题：

    判断题
    按债项授信方法审查核定客户授信方案时，应侧重评价债项还款来源（客户特定交易产生的现金流）的真实性和可靠性。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    信贷业务合规性审查包括（）。
    A

    客户准入和信贷用途是否符合国家产行业政策

    B

    客户授信额度核定，信贷资金用途、期限等是否符合农业银行信贷政策制度

    C

    信贷业务是否符合外部监管规定

    D

    客户经营是否符合环境保护政策


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    授信调查基本要求：（）
    A

    熟知客户和客户的业务。

    B

    核实客户资料的合法性、真实性和有效性。

    C

    核实客户报表等财务数据的真实性。

    D

    客户经理是授信调查的第一责任人，必须通过实地调查确保交通银行贷款用途合法合规。


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    对基于国际贸易业务产生的现金流作为特定还款来源办理的国际贸易融资核定客户债项授信需满足以下：（）
    A

    客户的上（下）游交易对手明确且双方贸易关系良好、稳定

    B

    贸易背景真实、可靠、合法

    C

    我-行能够全程监控交易，确保融资专项使用、封闭运行

    D

    能够控制国际贸易融资项下的物权或应收款项等特定还款来源


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    审查债项授信方案时审查重点内容有：（）
    A

    客户是否符合《中国工商银行法人客户和交易对手统一授信实施办法》及相关产品管理办法规定的管理要求（两者规定不一致的，须从严掌握）

    B

    融资用途的合法、合规性；贸易背景的真实性；特定还款来源的真实性、稳定性和可控性等

    C

    客户及其上（下）游交易对手的履约能力及付款能力等

    D

    申报行申请授信额度的合理性、风险防范措施的全面性和有效性等


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    对已使用综合授信方法核定授信额度且已在我-行融资客户，但审查发现符合以下（）情况的，可再按照债项授信方法核定（增）其授信额度。
    A

    客户归还我-行全部存量融资

    B

    拟增加的债项授信项下融资对应还款来源与已核定授信额度项下还款来源能严格区分管理

    C

    仅在我-行办理贸易融资的客户

    D

    虽然客户在我-行有存量融资，但按照债项授信方法核定的授信额度能够覆盖客户在我-行的全部存量融资，并能按照债项授信的要求对存量融资进行管理


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

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