多选题银行承兑汇票业务操作流程中复核柜员应复核哪些内容（）A复核汇票要素是否填写齐全、正确B出票人签章是否真实、有效C申请人保证金账户内是否有足够资金D作“换人复核”交易

题目
多选题
银行承兑汇票业务操作流程中复核柜员应复核哪些内容（）
A

复核汇票要素是否填写齐全、正确

B

出票人签章是否真实、有效

C

申请人保证金账户内是否有足够资金

D

作“换人复核”交易

相似考题

1.银行承兑汇票的查复业务须由经办、（）双签后方能回复。A、建卡确认的事中复核B、业务经理C、非建卡确认的事中复核D、出票柜员

2.持票人开户行受理持票人交来的支票应审查支票要素是否齐全、（）。A、支票是否超过提示付款期限B、出票人帐户内是否有足够支付款项C、持票人是否作成委托收款背书D、出票人签章是否为预留银行签章E、支票背书是否连续

3.按支付结算业务中对银行汇票业务的规定，以下对汇票退回中的退款处理流程描述不正确的是（）。A、出票行柜员执行“[430015]汇票退票-汇票退票信息录入”交易进行信息录入B、出票行另一柜员执行“[430015]汇票退票-汇票退票信息复核”交易进行信息复核C、复核成功，如申请人在本行（社）开户的，款项转入待划款项挂账D、复核成功，如申请人未在银行开立账户的，款项转入待划款项挂账

4.出票行受理银行汇票申请应审核（）。A、签章与预留印鉴是否相符B、申请书内容填写是否齐全、清晰C、账户内是否有足够资金D、签发转账银行汇票的，必须填写代理付款行名称

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  • 第1题：

    营业部对送交的“银行承兑汇票授信启用通知单”、“商业汇票承兑协议”及保证金回单（若有）、“银行承兑汇票业务通知书”、“银行承兑汇票领用单”等资料进行如下审查，包括但不限于：（）

    • A、承兑申请人是否在本行开立基本存款账户或一般存款账户；
    • B、承兑协议上承兑申请人和承兑人公章(或与公章具有同等效力的其他印章)及法定代表人或授权代理人的签章是否齐备，要素是否齐全；
    • C、开立承兑汇票期限是否最长不超过6个月；
    • D、“银行承兑汇票授信启用通知单”、“银行承兑汇票业务通知书”内容是否完整，公司业务部门和授信执行部（岗）签章是否齐全，“银行承兑汇票授信启用通知单”与“商业汇票承兑协议”中承兑协议编号、承兑申请人（出票人）名称、收款人名称、汇票金额、收取保证金比例等内容是否一致；
    • E、“银行承兑汇票领用单”要素是否齐全、正确、领用人签章与预留银行印鉴是否相符；

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第2题：

    在复核柜员签发汇票的处理中，以下不属于管印员接到汇票和《结算业务委托书》后应复核的项目的是（）

    • A、汇票内容与《结算业务委托书》内容是否一致
    • B、汇票上的小写金额与大写的出票金额是否一致
    • C、《结算业务委托书》是否填写代理付款行（社）名称
    • D、《结算业务委托书》注明“不得转让“的，是否在汇票备注栏注明

    正确答案:C

  • 第3题：

    复核转贴现业务的柜员应做的主要工作包括（）

    • A、审查客户是否在票据背面或粘单上作“转让”背书的意思表示
    • B、票据上的记载要素是否齐全，签章是否符合规定
    • C、无误后按规定签章

    正确答案:A,B,C

  • 第4题：

    柜员办理银行承兑汇票业务的主要风险点有（）。

    • A、审核是否有行长（主任）的签名
    • B、确定抵押物是否已办理抵押登记、购买房产保险，保证金是否按规定缴存
    • C、认真审核票据要素的正确性、合法性、合规性
    • D、收到他行的查询，认真复核是否曾出此票、票据是否已经贴现
    • E、或有产品借记交易金额是否与银承汇票金额一致

    正确答案:B,C,D,E

  • 第5题：

    多选题
    银行承兑汇票的查复业务须由经办、（）双签后方能回复。
    A

    建卡确认的事中复核

    B

    业务经理

    C

    非建卡确认的事中复核

    D

    出票柜员


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第6题：

    多选题
    企业在进行资金结算时经常会收到银行承兑汇票，出纳在收取银行承兑汇票时应注意的内容有（）
    A

    票据填写是否清晰，是否用墨汁或碳素墨水填写

    B

    票据各项内容是否填写齐全

    C

    出票日期是否在付款期内且是否填写正确

    D

    票据大小写金额是否一致且是否填写正确


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    柜员接到出票申请人办理银行汇票业务，提交的结算业务申请书应审查的内容包括（）。
    A

    凭证所填要素是否齐全、正确、清晰、联次是否完整，各联次要素是否一致

    B

    申请人签章是否与预留银行印鉴相符，约定使用支付密码的，是否填写支付密码

    C

    大小写金额是否一致、正确。

    D

    办理现金银行汇票，是否在大写金额前填明“现金”字样，收款人和申请人是否均为个人，全国银行汇和省辖银行汇票是否填明代理付款行名称


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    复核转贴现业务的柜员应做的主要工作包括（）
    A

    审查客户是否在票据背面或粘单上作“转让”背书的意思表示

    B

    票据上的记载要素是否齐全，签章是否符合规定

    C

    无误后按规定签章


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    办理银行承兑汇票贴现业务时，贴现行财务会计部门（柜台）对银行承兑汇票进行票面要素审核的重点有（）。
    A

    汇票是否为统一印制的凭证，是否到期

    B

    汇票要素是否齐全，记载事项是否完整、规范、合法

    C

    贴现申请人的签章是否真实、有效和规范

    D

    背书是否连续，手续是否完备；汇票是否有变造、涂改痕迹等


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    办理贴现时，贴现行财务会计部门（柜台）对银行承兑汇票进行票面要素审核的重点有（）
    A

    汇票是否有变造、涂改痕迹

    B

    汇票要素是否齐全

    C

    贴现申请人的签章是否真实、有效和规范

    D

    背书是否连续


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    柜员办理银行承兑汇票业务的主要风险点有（）。
    A

    审核是否有行长（主任）的签名

    B

    确定抵押物是否已办理抵押登记、购买房产保险，保证金是否按规定缴存

    C

    认真审核票据要素的正确性、合法性、合规性

    D

    收到他行的查询，认真复核是否曾出此票、票据是否已经贴现

    E

    或有产品借记交易金额是否与银承汇票金额一致


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    柜员接到业务部门提交的承兑协议及银行承兑汇票，应审查（）审核无误后办理承兑。
    A

    汇票必须记载事项是否齐全

    B

    出票人的签章是否符合规定

    C

    出票人是否在兴业银行开立存款账户

    D

    汇票上记载事项是否与协议相符，日期是否为大写，汇票是否为统一规定印制的凭证


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    网点复核人员必须由（）或派驻业务经理等担任，重点关注业务是否真实、合规，各交易要素是否正确、填列是否完整。

    • A、经办柜员
    • B、客户经理
    • C、核准柜员

    正确答案:C

  • 第14题：

    办理转贴现，银行承兑汇票审核的内容是什么（）

    • A、银行承兑汇票真实、合法、有效，无伪造、变造痕迹等
    • B、出票人及承兑行的签章是否完整、清晰
    • C、票面要素记载是否正确、清晰、无涂改
    • D、背书是否连续、合规、有效

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    金库轧库时，应核对账实是否相符，并坚持（）、（）。

    • A、单人操作、换人复核
    • B、双人操作、换人复核
    • C、双人操作、不必复核

    正确答案:B

  • 第16题：

    多选题
    属于对私现金存入20万以上业务，需要重点监督内容包括（）
    A

    凭证填写是否规范

    B

    是否有客户签章

    C

    是否换人授权、复核签章

    D

    是否摘录客户身份证件号码


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第17题：

    多选题
    对银行承兑汇票的票面要素主要审核以下内容：（）
    A

    汇票是否是统一印制的凭证，是否到期

    B

    汇票要素是否齐全，记载事项是否完整、规范、合法

    C

    贴现申请人的签章是否真实、有效和规范

    D

    背书是否连续，手续是否完备


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    单选题
    按支付结算业务中对银行汇票业务的规定，以下对汇票退回中的退款处理流程描述不正确的是（）。
    A

    出票行柜员执行“[430015]汇票退票-汇票退票信息录入”交易进行信息录入

    B

    出票行另一柜员执行“[430015]汇票退票-汇票退票信息复核”交易进行信息复核

    C

    复核成功，如申请人在本行（社）开户的，款项转入待划款项挂账

    D

    复核成功，如申请人未在银行开立账户的，款项转入待划款项挂账


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    持票人开户行受理持票人交来的支票应审查支票要素是否齐全、（）。
    A

    支票是否超过提示付款期限

    B

    出票人帐户内是否有足够支付款项

    C

    持票人是否作成委托收款背书

    D

    出票人签章是否为预留银行签章

    E

    支票背书是否连续


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    办理转贴现，银行承兑汇票审核的内容是什么（）
    A

    银行承兑汇票真实、合法、有效，无伪造、变造痕迹等

    B

    出票人及承兑行的签章是否完整、清晰

    C

    票面要素记载是否正确、清晰、无涂改

    D

    背书是否连续、合规、有效


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    营业部对送交的“银行承兑汇票授信启用通知单”、“商业汇票承兑协议”及保证金回单（若有）、“银行承兑汇票业务通知书”、“银行承兑汇票领用单”等资料进行如下审查，包括但不限于：（）
    A

    承兑申请人是否在本行开立基本存款账户或一般存款账户；

    B

    承兑协议上承兑申请人和承兑人公章(或与公章具有同等效力的其他印章)及法定代表人或授权代理人的签章是否齐备，要素是否齐全；

    C

    开立承兑汇票期限是否最长不超过6个月；

    D

    “银行承兑汇票授信启用通知单”、“银行承兑汇票业务通知书”内容是否完整，公司业务部门和授信执行部（岗）签章是否齐全，“银行承兑汇票授信启用通知单”与“商业汇票承兑协议”中承兑协议编号、承兑申请人（出票人）名称、收款人名称、汇票金额、收取保证金比例等内容是否一致；

    E

    “银行承兑汇票领用单”要素是否齐全、正确、领用人签章与预留银行印鉴是否相符；


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    金库轧库时，应核对账实是否相符，并坚持（）、（）。
    A

    单人操作、换人复核

    B

    双人操作、换人复核

    C

    双人操作、不必复核


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    出票行受理银行汇票申请应审核（）。
    A

    签章与预留印鉴是否相符

    B

    申请书内容填写是否齐全、清晰

    C

    账户内是否有足够资金

    D

    签发转账银行汇票的，必须填写代理付款行名称


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

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