多选题下列哪类情形可不按照“三个办法一个指引”的规定执行（）A贸易融资业务B信用卡透支C国家助学贷款D农户生产性贷款

题目
多选题
下列哪类情形可不按照“三个办法一个指引”的规定执行（）
A

贸易融资业务

B

信用卡透支

C

国家助学贷款

D

农户生产性贷款

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1.银监会“三个办法一个指引”,即《固定资产贷款管理暂行办法》、《项目融资业务指引》、《流动资金贷款管理暂行办法》、《个人贷款贷款管理暂行办法》为监管规范性文件。()此题为判断题(对，错)。

2.叙做个人贷款业务须遵守“三个办法一个指引”中的哪个文件()A.《固定资产贷款管理暂行办法》B.《流动资金贷款管理暂行办法》C.《个人贷款管理暂行办法》D.《项目融资业务指引》

3.请谈谈你对“三个办法，一个指引”主要内容的认识和理解。

4.中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的哪些行为进行检查监督?A.执行有关存款准备金管理规定的行为B.执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为C.执行三个办法一个指引的行为D.执行有关外汇管理规定的行为E.执行有关反洗钱规定的行为

参考答案和解析
正确答案： B,C
解析： 暂无解析
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  • 第1题：

    根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》规定，下列说法错误的是（）。

    A：《证券公司投资银行类业务内部控制指引》是依据《证券法》《证券公司监督管理条例》《证券发行上市保荐业务管理办法》《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》《非上市公众公司监督管理办法》和《公司债券发行与交易管理办法》等规定制定的
    B：质量控制为内部控制的第一道防线，应当对投资银行类业务风险实施过程管理和控制，及时发现、制止和纠正项目执行过程中的问题
    C：证券公司开展投资银行类业务，应当按照《证券公司内部控制指引》和本指引的规定，建立健全内部控制体系和机制，保证内部控制有效执行
    D：证券公司投资银行类业务内部控制应当遵循健全、统一、合理、制衡、独立的原则，确保内部控制有效
    E：本指引所称证券公司投资银行类业务内部控制是指证券公司根据法律法规的规定和中国证监会的监管要求，对投资银行类业务经营管理和执业活动过程中的风险进行识别、评价和管理的制度安排、组织体系和控制措施

    答案：B
    解析：
    A项正确，根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》第一条规定，为指导证券公司建立健全投资银行类业务内部控制，完善自我约束机制，提高风险防范能力，依据《证券法》《证券公司监督管理条例》《证券发行上市保荐业务管理办法》《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》《非上市公众公司监督管理办法》和《公司债券发行与交易管理办法》等规定，制定本指引。B项错误，第七条第二项规定，质量控制为内部控制的第二道防线，应当对投资银行类业务风险实施过程管理和控制，及时发现、制止和纠正项目执行过程中的问题。
    　　C项正确，第三条规定，证券公司开展投资银行类业务，应当按照《证券公司内部控制指引》和本指引的规定，建立健全内部控制体系和机制，保证内部控制有效执行。
    　　D项正确，第五条规定，证券公司投资银行类业务内部控制应当遵循健全、统一、合理、制衡、独立的原则，确保内部控制有效。
    　　E项正确，第二条规定，本指引所称证券公司投资银行类业务内部控制是指证券公司根据法律法规的规定和中国证监会的监管要求，对投资银行类业务经营管理和执业活动过程中的风险进行识别、评价和管理的制度安排、组织体系和控制措施。本指引所称证券公司投资银行类业务是指：（一）承销与保荐；（二）上市公司并购重组财务顾问；（三）公司债券受托管理；（四）非上市公众公司推荐；（五）资产证券化等其他具有投资银行特性的业务。

  • 第2题：

    银监会“三个办法一个指引”中，（）是2009年颁布施行的。

    • A、《个人贷款管理暂行办法》
    • B、《固定资产贷款管理暂行办法》
    • C、《流动资金贷款管理暂行办法》
    • D、《项目融资指引》

    正确答案:B,D

  • 第3题：

    “三个办法、一个指引”抬高企业或个人的提现门槛，但没有改变授信条件


    正确答案:正确

  • 第4题：

    按照《中国人民银行计算机机房规范化工作指引》规定，人民银行各级机构计算机机房分别应达到哪类防护技术标准？


    正确答案: 总行大楼机房应达到A类防护技术标准；上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行及副省级城市中心支行机房应达到B类防护技术标准，有需求或有条件的可达到A类防护技术标准；地市中心支行机房应至少达到C类防护技术标准；县（市）级机房参照C类防护技术标准执行。特殊情况下，各级机构可适当提高机房防护级别。

  • 第5题：

    下列哪类情形应参照“三个办法一个指引”的规定执行（）.

    • A、全额保证金类质押项下的固定资产贷款
    • B、对文化创意项目发放的符合项目融资特征的贷款
    • C、消费金融公司、汽车金融公司发放的个人贷款
    • D、保险公司发放的保单质押贷款
    • E、以国债质押发放的个人贷款

    正确答案:A,B,C,E

  • 第6题：

    “三个办法一个指引”中，“三个办法”包括（）贷款、（）贷款、（）贷款管理办法。


    正确答案:固定资产；流动资产；个人

  • 第7题：

    按照《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》规定，借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失的信贷资产应划分为（）。

    • A、关注类
    • B、次级类
    • C、可疑类
    • D、损失类

    正确答案:C

  • 第8题：

    单选题
    叙做个人贷款业务须遵守“三个办法一个指引”中的哪个文件（）
    A

    《固定资产贷款管理暂行办法》

    B

    《流动资金贷款管理暂行办法》

    C

    《个人贷款管理暂行办法》

    D

    《项目融资业务指引》


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    按照银监会规定，风险监管核心指标主要包括哪三个层次（）
    A

    风险水平类指标

    B

    风险迁徙类指标

    C

    风险识别类指标

    D

    风险抵补类指标


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    为落实“三个办法一个指引”关于贷款发放与支付的要求，贷款人应当设立独立的（）。
    A

    放款执行部门

    B

    贷款调查部门

    C

    内部审计部门

    D

    贷款审查部门


    正确答案： D
    解析： 《固定资产贷款管理暂行办法》第二十一条规定，贷款人应设立独立的责任部门或岗位，负责贷款发放和支付审核。其中责任部门即放款执行部门。

  • 第11题：

    单选题
    根据规定，全额保证金类质押项下的固定资产贷款参照（）执行。
    A

    《固定资产贷款管理暂行办法》

    B

    《个人贷款管理暂行办法》

    C

    《项目融资业务指引》

    D

    《流动资金贷款管理暂行办法》


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    填空题
    “三个办法一个指引”中，“三个办法”包括（）贷款、（）贷款、（）贷款管理办法。

    正确答案： 固定资产,流动资产,个人
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    银监会《三个办法一个指引》规定的基本贷款流程中未包括下列哪个环节（）

    • A、贷后管理
    • B、贷款发放与支付
    • C、贷款限额管理
    • D、风险评价

    正确答案:C

  • 第14题：

    “三个办法一个指引”规定的基本贷款流程中未包括下列哪个环节（）.

    • A、风险评价
    • B、贷款发放与支付
    • C、贷款限额管理
    • D、贷后管理

    正确答案:C

  • 第15题：

    “三个办法一个指引”施行日期表述正确的是：（）

    • A、《固定资产贷款管理暂行办法》发布之日起施行。 
    • B、《流动资金贷款管理暂行办法》发布之日起三个月后施行。 
    • C、《个人贷款管理暂行办法》发布之日起施行。 
    • D、《项目融资业务指引》发布之日起施行。

    正确答案:C

  • 第16题：

    叙做个人贷款业务须遵守“三个办法一个指引”中的哪个文件（）

    • A、《固定资产贷款管理暂行办法》
    • B、《流动资金贷款管理暂行办法》
    • C、《个人贷款管理暂行办法》
    • D、《项目融资业务指引》

    正确答案:C

  • 第17题：

    根据规定，全额保证金类质押项下的固定资产贷款参照（）执行。

    • A、《固定资产贷款管理暂行办法》
    • B、《个人贷款管理暂行办法》
    • C、《项目融资业务指引》
    • D、《流动资金贷款管理暂行办法》

    正确答案:A

  • 第18题：

    “三个办法、一个指引”具有“罚则约束”的功能，可以设定处罚。


    正确答案:错误

  • 第19题：

    为落实“三个办法一个指引”关于贷款发放与支付的要求，贷款人应当设立独立的（）。

    • A、放款执行部门
    • B、贷款调查部门
    • C、内部审计部门
    • D、贷款审查部门

    正确答案:A

  • 第20题：

    单选题
    “三个办法一个指引”规定的基本贷款流程中未包括下列哪个环节（）.
    A

    风险评价

    B

    贷款发放与支付

    C

    贷款限额管理

    D

    贷后管理


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    下列哪类情形应参照“三个办法一个指引”的规定执行（）.
    A

    全额保证金类质押项下的固定资产贷款

    B

    对文化创意项目发放的符合项目融资特征的贷款

    C

    消费金融公司、汽车金融公司发放的个人贷款

    D

    保险公司发放的保单质押贷款

    E

    以国债质押发放的个人贷款


    正确答案： E,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    信贷制度按照形式分类，可划分为（）。
    A

    基本制度与基本规程类

    B

    管理办法与规定类

    C

    操作规程与实施细则类

    D

    工作指引与管理意见类


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    银监会《三个办法一个指引》规定的基本贷款流程中未包括下列哪个环节（）
    A

    贷后管理

    B

    贷款发放与支付

    C

    贷款限额管理

    D

    风险评价


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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