单选题某银行客户经理向客户承诺某不保本产品收益不低于40%的收益率，该行为是（）A 虚假陈述B 业务宣传C 个人行为D 无效行为

题目
单选题
某银行客户经理向客户承诺某不保本产品收益不低于40%的收益率，该行为是（）
A

虚假陈述

B

业务宣传

C

个人行为

D

无效行为

相似考题

1.衡量保险公司销售人员诚实守信的标准是()A、不虚假承诺B、不夸大保单收益C、满足客户的合理要求D、按高、中档收益率向客户宣传保单的预期收益

2.下列属于非保证收益理财计划的有( )。A．银行按照约定条件向客户承诺最低收益并承担相关风险，其他投资收益和风险由银行和客户按照合同约定分配B．银行推出某理财产品，预期收益率为3.5%.C．银行推出某理财产品，保证最低收益率为3.5%.D．银行推出某理财产品，保证到期收益率为3.5%.E．银行推出某理财产品，预期最低收益率为3.5%.

3.客户和某商业银行签订了保证收益理财计划，则( )。A.该银行根据约定情况向客户承诺支付固定收益并承担风险B．该银行根据约定情况向客户承诺支付最高收益并承担风险C．该银行根据约定条件保证客户的收益率D．该产品中高于银行同期储蓄存款利率的保证收益不附带条件

4.根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》,下列行为中正确的是()。A.某商业银行对客户甲的风险承受能力评级为A3(平衡型)，销售人员向其推荐了风险等级为R2(稳健型)的产品B.某商业银行在其代销的以合作机构产品宣传资料中标明.“本产品由乙机构发行与管理，代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任”C.某商业银行将代销产品与自身发行的理财产品混淆销售D.某商业银行承诺为其代销产品保本

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  • 第1题：

    客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划，则（　　）。

    A.该银行根据约定条件保证客户的收益
    B.该银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益
    C.该银行根据约定条件保证客户的收益率
    D.该银行根据约定条件保证客户的本金安全

    答案：B
    解析：
    非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户本金安全的理财计划。

  • 第2题：

    某客户经理在向客户推荐某基金时，声称该产品属于量化对冲产品，风险相当于银行存款，几乎无风险，但收益较银行存款高几倍，每年预期收益10％以上。该过程中，客户经理在宣传基金业绩时的不当活动有（ ）。
    Ⅰ．预测基金的证券投资业绩
    Ⅱ．诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构
    Ⅲ．夸大或者片面宣传基金
    Ⅳ．登载单位或者个人的推荐性文字

    A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    C.Ⅰ、Ⅲ
    D.Ⅰ、Ⅱ

    答案：C
    解析：
    该过程中，客户经理在宣传基金业绩时的不当活动包括：①预测基金的证券投资业绩；②夸大或者片面宣传基金。故选项C正确。

  • 第3题：

    根据《中国农业银行私人银行业务风险管理办法》（试行），关于投资理财的风险管理说法正确的是（）。

    • A、私人银行的投资理财业务统一由私人银行总部审核批准的具备资格的财富顾问（客户经理）提供
    • B、向客户推介的投资理财产品或组合应与客户风险测评报告显示的风险承受度、以及产品要求具备的投资经验相匹配
    • C、客户风险测评报告显示客户不适宜投资某一产品或组合，或客户与产品要求的投资经验不匹配，但客户仍然要求投资的，应签署特别声明
    • D、向客户推介投资理财产品或组合时，对保本浮动收益型产品不得承诺最低收益率，对非保本浮动收益型产品不得承诺本金和最低收益率

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    某基金从业人员在向客户宣传推荐基金产品时，向投资者承诺投资该基金可以保证年化收益率不低于5％。此宣传违反了（）原则。

    • A、诚实守信
    • B、客户至上
    • C、守法合规
    • D、专业审慎

    正确答案:A

  • 第5题：

    在产品营销中，以下行为错误的是（）。

    • A、有风险的产品可以看情况进行承诺.担保本金或最低收益率，包括：使客户误信可担保本金或最低收益率
    • B、不得口头或书面对同业的产品及服务进行不当的表述.评论或贬损
    • C、不得进行任何不诚实、欺骗、欺诈、损害中行信誉、故意犯错、误导客户的行为以及容易误解的陈述

    正确答案:A

  • 第6题：

    商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益．银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险。其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险，这样的理财产品是（）。

    • A、保证收益理财产品
    • B、非保证收益理财产品
    • C、保本浮动收益理财产品
    • D、非保本浮动收益理财产品

    正确答案:A

  • 第7题：

    单选题
    商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益．银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险。其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险，这样的理财产品是（）。
    A

    保证收益理财产品

    B

    非保证收益理财产品

    C

    保本浮动收益理财产品

    D

    非保本浮动收益理财产品


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    某基金从业人员在向客户宣传推荐基金产品时，向投资者承诺投资该基金可以保证年化收益率不低于5％。此宣传违反了（）原则。
    A

    诚实守信

    B

    客户至上

    C

    守法合规

    D

    专业审慎


    正确答案： A
    解析： 诚实守信的准则要求从业人员不得片面夸大过往业绩，不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺。

  • 第9题：

    单选题
    某银行销售人员在向客户推荐一款理财产品时，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达15%，暗示此理财产品肯定能够达到相同收益目标，并强调该产品没有风险。对该行为评价正确的是（  ）。
    A

    该人员是为了完成销售目标，对银行有利，且历史证明该款产品收益率很高，所以是合理的

    B

    由于客户未主动询问，也就不必特别说明风险情况

    C

    由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险

    D

    该销售人员的行为违反了银行从业人员信息披露的职业操守


    正确答案： C
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    某证券公司承诺给客户保底收益.这种行为属于    (  )
    A

    内幕交易

    B

    操纵市场

    C

    欺诈客户

    D

    虚假陈述


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    下列不属于欺诈行为的是（　　）。
    A

    虚假陈述

    B

    隐瞒真相

    C

    舞弊行为

    D

    不承诺收益


    正确答案： C
    解析：
    所谓欺诈，是指利用虚构事实或者隐瞒真相的方式欺骗客户，使客户产生错误的认识，最终做出错误的判断。欺诈的方式主要有两种，一是虚假陈述，二是舞弊行为。这两种欺诈方式主要发生在宣传销售基金产品和信息披露领域，针对基金销售人员和基金管理人的从业人员。

  • 第12题：

    单选题
    下列关于理财产品销售行为规范及相关要求的表述中，错误的是（）。
    A

    商业银行不得无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收益率

    B

    商业银行向客户承诺高于同期存款利率的保证收益，应当是对客户有附加条件的保证收益

    C

    商业银行向客户承诺保证收益的附加条件可以是对理财产品期限调整、币种转换等权利

    D

    商业银行可以承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    某银行销售人员在向客户推荐银行产品时，向客户特别强调同类产品历史年收益率最高为25％，暗示肯定会达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是（　　）。

    A.该人员为了完成销售目标，对银行有利，因此正确
    B.没有做到向客户充分提示风险
    C.历史年收益率达到过25％，因此他的做法没有违规
    D.以上均不正确

    答案：B
    解析：
    此销售人员行为违反风险提示原则。

  • 第14题：

    某银行客户经理向客户承诺某不保本产品收益不低于40%的收益率，该行为是（）

    • A、虚假陈述
    • B、业务宣传
    • C、个人行为
    • D、无效行为

    正确答案:A

  • 第15题：

    某证券公司营业部王某员工向客户推荐某基金产品，承诺该基金产品1.5倍年收益，客户同意购买后，但收益迟迟不能兑现，反而产生巨额亏损，向监管机关投诉后查明该产品非该公司代销基金产品，产本身也没如员工宣传的高额收益。该员工行为属于（）

    • A、违规飞单行为
    • B、《证券投资基金销售管理办法》第三十五条违规承诺收益
    • C、合法的营销行为不构成违法违规
    • D、非法集资

    正确答案:A,B

  • 第16题：

    某基金渠道经理向交通银行客户经理介绍一款基金专户产品，口头承诺该基金专户产品收益率可以达到年化4%，该渠道经理的做法是否合规？（）

    • A、合规
    • B、不合规
    • C、如果书面承诺就合规
    • D、不清楚

    正确答案:B

  • 第17题：

    某银行业从业人员在向客户销售理财产品时。故意混淆预期收益率与保证收益率的概念。并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。此行为违反了从业人员职业操守中的（）。

    • A、风险提示
    • B、礼貌服务
    • C、互相监督
    • D、诚实信用
    • E、了解客户

    正确答案:A,D

  • 第18题：

    单选题
    某基金渠道经理向交通银行客户经理介绍一款基金专户产品，口头承诺该基金专户产品收益率可以达到年化4%，该渠道经理的做法是否合规？（）
    A

    合规

    B

    不合规

    C

    如果书面承诺就合规

    D

    不清楚


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调年收益率，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是（）。
    A

    没有做到向客户充分提示风险

    B

    由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险

    C

    该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的

    D

    即使存在风险，但为了银行的信誉，也不能向客户强调产品的风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    以下哪些说法是错误的（）。
    A

    客户经理小李向客户宣传支付贴金券在各类收银渠道均可使用

    B

    客户经理小沈向客户宣传申购交通银行非货币基金可以使用基金贴金券

    C

    客户经理小朱向客户告知支付贴金券不可用于信用卡支付

    D

    客户经理小张向客户宣传理财贴金券可用于购买交通银行90天以上保本标识的理财产品


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划，则（）。
    A

    该银行根据约定条件保证客户的收益

    B

    该银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益

    C

    该银行根据约定条件保证客户的收益率

    D

    该银行根据约定条件保证客户的本金安全


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    在产品营销中，以下行为错误的是（）。
    A

    有风险的产品可以看情况进行承诺.担保本金或最低收益率，包括：使客户误信可担保本金或最低收益率

    B

    不得口头或书面对同业的产品及服务进行不当的表述.评论或贬损

    C

    不得进行任何不诚实、欺骗、欺诈、损害中行信誉、故意犯错、误导客户的行为以及容易误解的陈述


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    某基金机构在准备基金推介材料时保证了收益率，违反了（）。
    A

    虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

    B

    预测基金的证券投资业绩

    C

    违规承诺收益或者承担损失

    D

    夸大或者片面宣传基金


    正确答案： A
    解析：

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