问答题向客户推介投资产品时，有哪些注意事项？

题目
问答题
向客户推介投资产品时，有哪些注意事项？
相似考题

1.商业银行销售人员在向客户推介和营销投资连结保险等复杂保险产品时，应当向其出具( )，要求客户仔细阅读并理解。

2.根据个人理财业务的政策监管要求，商业银行在开展个人理财业务向客户推介投资产品时。应该( )。A．了解客户的风险偏好B．了解客户的风险认知能力C．评估客户的财务状况D．替客户决定合适的投资产品E．向客户销售适宜的投资产品

3.下列相关服务中，属于理财顾问服务的有( )。A．向客户提供投资建议B．财务分析与规划C．税务规划D．个人投资产品推介E．信贷产品推介

4.商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务时,应调查了解客户的财务状况、投资经验、投资目的,以及对相关风险的认知和承受能力。( )A．正确B．错误

参考答案和解析
正确答案： 向客户推介投资产品时，了解客户的风险偏好，了解客户的风险认知能力，了解客户的风险，评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，提示相关风险。
解析： 暂无解析
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  • 第1题：

    商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务时，应首先调查了解客户的（　）后，再评估客户是否适合购买所推介的产品，并将有关评估意见告知客户，双方签字。


    A.兴趣爱好

    B.风险承受能力

    C.财务状况

    D.投资目的

    E.投资经验

    答案：B,C,D,E
    解析：
    《商业银行个人理财业务风险管理指引》第22条规定，商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务，应首先调查了解客户的财务状况、投资经验、投资目的，以及对相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，并将有关评估意见告知客户，双方签字。

  • 第2题：

    下列项目中不属于理财顾问服务的是（　　）。

    A.向客户进行个人投资产品推介
    B.向客户提供投资建议
    C.向客户进行个贷产品推介
    D.向客户提供财务分析与规划

    答案：C
    解析：
    理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务，区别于销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。

  • 第3题：

    下列（）不属于商业银行向客户提供的理财顾问服务。

    • A、财务分析与规划服务。
    • B、个人投资产品推介服务。
    • C、信贷产品介绍、宣传和推介服务。
    • D、投资建议。

    正确答案:C

  • 第4题：

    下列属于理财顾问服务的是（）。

    • A、向客户提供投资建议
    • B、财务分析与规划
    • C、税务规划
    • D、个人投资产品推介
    • E、信贷产品推介

    正确答案:B,D

  • 第5题：

    向客户推介投资产品时，有哪些注意事项？


    正确答案: 向客户推介投资产品时，了解客户的风险偏好，了解客户的风险认知能力，了解客户的风险，评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，提示相关风险。

  • 第6题：

    在向客户推介投资产品时，理财中心人员应对客户进行测试，确定客户的风险承受能力评级。（）

    • A、心理
    • B、综合素质
    • C、风险承受能力
    • D、学识

    正确答案:C

  • 第7题：

    商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务，应首先调查了解客户（）。

    • A、学历情况
    • B、投资目的
    • C、财务状况
    • D、投资经验

    正确答案:C

  • 第8题：

    商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应（）

    • A、了解客户的风险偏好
    • B、风险认知能力和承受能力
    • C、提供合适的投资产品由客户自主选择
    • D、向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    问答题
    银行在向客户推介委托理财业务时，有哪些风险必须向客户进行及时提示？请列举至少4种风险。

    正确答案： 信用风险、流动性风险、提前终止的风险、政策风险、管理风险、信息传递风险、延期风险、由不可抗力带来的风险。
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应对客户是否适合购买投资产品进行评估，不包括以下哪项（）
    A

    客户风险偏好

    B

    客户风险认知能力

    C

    客户生活习惯

    D

    客户风险承受能力


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    下列属于理财顾问服务的是（）。
    A

    向客户提供投资建议

    B

    财务分析与规划

    C

    税务规划

    D

    个人投资产品推介

    E

    信贷产品推介


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    下列（）不属于商业银行向客户提供的理财顾问服务。
    A

    财务分析与规划服务。

    B

    个人投资产品推介服务。

    C

    信贷产品介绍、宣传和推介服务。

    D

    投资建议。


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应首先()。

    A:了解客户的风险偏好
    B:了解客户的非财务信息
    C:选择多样化投资工具
    D:评估客户的当前财务状况

    答案：A
    解析：
    利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，商业银行应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险。

  • 第14题：

    下列关于个人理财顾问服务管理的基本内容，不正确的是()

    A:向客户推介投资产品服务前，首先调查了解客户，评估客户是否适合购买所推介的产品
    B:客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可
    C:向客户说明相关投资风险时，使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果
    D:主动向无相关交易经验的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品

    答案：D
    解析：
    根据个人理财业务风险管理的要求，对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向无相关交易经验或评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品。

  • 第15题：

    商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应对客户是否适合购买投资产品进行评估，不包括以下哪项（）

    • A、客户风险偏好
    • B、客户风险认知能力
    • C、客户生活习惯
    • D、客户风险承受能力

    正确答案:C

  • 第16题：

    哪些属于终端产品销售过程（）

    • A、询问客户需求
    • B、有针对性地推介产品
    • C、实物操作、功能演示
    • D、向客户表示感谢
    • E、阐述售后服务

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第17题：

    商业银行销售人员在向客户推介和营销投资连结保险等复杂保险产品时，应当向其出具投保提示书，要求客户仔细阅读并理解。投保提示书应当至少包括哪些内容？


    正确答案: （一）客户购买的是保险产品。
    （二）提示客户详细阅读保险条款和产品说明书，尤其是保险责任、犹豫期和退保事项、利益演示、费用扣除等内容。
    （三）提示客户应当由投保人亲自抄录、签名。
    （四）客户向商业银行及保险公司咨询及投诉渠道。
    （五）监管机构的其他相关规定。

  • 第18题：

    银行在向客户推介委托理财业务时，有哪些风险必须向客户进行及时提示？请列举至少4种风险。


    正确答案:信用风险、流动性风险、提前终止的风险、政策风险、管理风险、信息传递风险、延期风险、由不可抗力带来的风险。

  • 第19题：

    柜员在向客户进行理财产品推介时，下列哪些要素是必须向客户进行提示的（）。

    • A、产品期限
    • B、产品预期收益率
    • C、产品风险
    • D、银行收益

    正确答案:A,B,C

  • 第20题：

    多选题
    商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务时，应首先调查了解客户的（）后，再评估客户是否适合购买所推介的产品.并将有关评估意见告知客户，双方签字。
    A

    风险承受能力

    B

    兴趣爱好

    C

    财务状况

    D

    投资目的

    E

    投资经验


    正确答案： A,E
    解析：

  • 第21题：

    问答题
    向客户推介投资产品时，有哪些注意事项？

    正确答案： 向客户推介投资产品时，了解客户的风险偏好，了解客户的风险认知能力，了解客户的风险，评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，提示相关风险。
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    理财顾问服务包含的内容有（）。
    A

    个人投资产品推介

    B

    保险规划

    C

    财务分析与规划

    D

    向客户投资建议

    E

    资金信托


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    柜员在向客户进行理财产品推介时，下列哪些要素是必须向客户进行提示的（）。
    A

    产品期限

    B

    产品预期收益率

    C

    产品风险

    D

    银行收益


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应（）
    A

    了解客户的风险偏好

    B

    风险认知能力和承受能力

    C

    提供合适的投资产品由客户自主选择

    D

    向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

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