多选题加强事前、事中控制，对非正常业务，如（）等，均可设定一定的授权级别进行授权处理，防范操作风险。A凭证种类为“其他”B验印非正常通过C一定时间取现超过取现计划

题目
多选题
加强事前、事中控制，对非正常业务，如（）等，均可设定一定的授权级别进行授权处理，防范操作风险。
A

凭证种类为“其他”

B

验印非正常通过

C

一定时间取现超过取现计划

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1.商业银行通过制定一系列制度、程序和方法，对风险进行( )。A、事前防范、事中控制、事后监督和纠正B、事前监督和纠正、事中防范、事后控制C、事前控制、事中监督和纠正、事后防范D、事前防范、事中监督和纠正、事后控制

2.商业银行柜员在现金存取款的操作中，存在操作风险的有（　　）。A. 未能正确识别假钞 B. 未经授权办理大额取现业务 C. 临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙 D. 无支付凭证或和内部凭证办理客户资金支付业务 E. 未审核客户有效身份证件办理最大额取现业务

3.商业银行通过制定一系列制度、程序和方法，对风险进行( )。A.事前防范、事中控制、事后监督和纠正 B.事前监督和纠正、事中防范、事后控制 C.事前控制、事中监督和纠正、事后防范 D.事前防范、事中监督和纠正、事后控制

4.商业银行柜员在现金存取款的操作中，存在操作风险的有（ ）。A.临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙 B.未审核客户有效身份证办理大额取现业务 C.未能正确识别假钞 D.未经授权办理大额取现业务 E.无支付凭证或使用内部凭证办理客户资金支付业务

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  • 第1题：

    贷记卡柜台取现无论金额是否超过2000元，均通过龙卡网络系统联机办理，网络不通等特殊情况下的取现仍通过人工授权方式办理。


    正确答案:正确

  • 第2题：

    依照《银行卡业务管理办法》规定，发卡银行对贷记卡的取现应当每笔授权，每卡每日累计取现不得超过3000元人民币。（）


    正确答案:错误

  • 第3题：

    以下哪几项控制措施能有效防范柜台业务操作风险（）

    • A、轮岗
    • B、强制休假
    • C、收紧授权管理和权限
    • D、加强后台监督
    • E、会计系统事中监督

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第4题：

    惠农信用卡超过免索权金额取现的，要通过本地发卡中心向发卡行索权。为了避免资金风险，所有非联线交易必须由发卡行所属省域授权中心进行逐笔授权。（）


    正确答案:正确

  • 第5题：

    内部控制是对风险进行（　）的动态过程和机制。

    • A、事前控制、事中防范、事后监督和纠正
    • B、事前防范、事中控制、事后监督和纠正
    • C、事前监督和纠正、事中控制、事后防范
    • D、事前防范、事中监督和纠正、事后控制

    正确答案:B

  • 第6题：

    办理柜面通业务时，需要会计主管授权的业务为（）

    • A、取款冲账
    • B、存款撤消交易
    • C、大额取现
    • D、大额存现

    正确答案:B,C,D

  • 第7题：

    多选题
    BoEing系统中，授权是指按照岗位制约和复核原则，根据业务种类的（）对BoEing相关交易设定授权级别。
    A

    重要性

    B

    风险程度

    C

    金额大小

    D

    时间长短


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    商业银行柜员在办理现金存取款业务时，以下行为可能存在操作风险的有（  ）。
    A

    临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙

    B

    无支付凭证或用内部凭证办理客户资金支付业务

    C

    未经授权办理大额取现业务

    D

    未能正确识别假钞票

    E

    未审核客户有效身份证件办理大额取现业务


    正确答案： C,E
    解析：

  • 第9题：

    多选题
    办理柜面通业务时，需要会计主管授权的业务为（）
    A

    取款冲账

    B

    存款撤消交易

    C

    大额取现

    D

    大额存现


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    贷记卡柜台取现无论金额是否超过2000元，均通过龙卡网络系统联机办理，网络不通等特殊情况下的取现仍通过人工授权方式办理。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    代理外卡柜台取现时的授权要求（）.
    A

    不需要进行授权

    B

    对超过等值1万美元的交易进行授权

    C

    对超过等值3万美元的交易进行授权

    D

    柜台取现必须笔笔授权


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    客户至柜面办理取现业务，以下哪种情况柜员需致电总行授权中心申请授权（）。
    A

    当天存款当天取现

    B

    附属卡持卡人无法支取主卡溢缴款

    C

    分期客户无法支取溢缴款

    D

    脱机方式取现

    E

    取现金额超过500元


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    加强事前、事中控制，对非正常业务，如（）等，均可设定一定的授权级别进行授权处理，防范操作风险。

    • A、凭证种类为“其他”
    • B、验印非正常通过
    • C、一定时间取现超过取现计划

    正确答案:A,B,C

  • 第14题：

    对非正常业务（由业务人员事先约定）实行强制授权控制机制。如凭证种类为“其他”、验印非正常通过、一定时间取现超过取现计划等情况，均可设定一定授权级别进行授权处理，防范操作风险。


    正确答案:正确

  • 第15题：

    客户至柜面办理取现业务，以下哪种情况柜员需致电总行授权中心申请授权（）。

    • A、当天存款当天取现
    • B、附属卡持卡人无法支取主卡溢缴款
    • C、分期客户无法支取溢缴款
    • D、脱机方式取现
    • E、取现金额超过500元

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    代理外卡柜台取现时的授权要求（）.

    • A、不需要进行授权
    • B、对超过等值1万美元的交易进行授权
    • C、对超过等值3万美元的交易进行授权
    • D、柜台取现必须笔笔授权

    正确答案:D

  • 第17题：

    BoEing系统中，授权是指按照岗位制约和复核原则，根据业务种类的（）对BoEing相关交易设定授权级别。

    • A、重要性
    • B、风险程度
    • C、金额大小
    • D、时间长短

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    权限卡是实现业务处理（）的控制手段。

    • A、事权划分、事中控制
    • B、业务分离、事中控制
    • C、事前预防、事中控制
    • D、事中控制、风险防范

    正确答案:A

  • 第19题：

    多选题
    以下哪几项控制措施能有效防范柜台业务操作风险（）
    A

    轮岗

    B

    强制休假

    C

    收紧授权管理和权限

    D

    加强后台监督

    E

    会计系统事中监督


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    对非正常业务（由业务人员事先约定）实行强制授权控制机制。如凭证种类为“其他”、验印非正常通过、一定时间取现超过取现计划等情况，均可设定一定授权级别进行授权处理，防范操作风险。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    商业银行柜员在现金存取款的操作中，存在操作风险的有（  ）。
    A

    临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙

    B

    未审核客户有效身份证办理大领取现业务

    C

    未能正确识别假钞

    D

    未经授权办理大额取现业务

    E

    无支付凭证或使用内部凭证办理客户资金支付业务


    正确答案： E,A
    解析：

  • 第22题：

    多选题
    商业银行柜员在现金存取款的操作中，存在操作风险的有（）。
    A

    临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙

    B

    未审核客户有效身份证办理大额取现业务

    C

    未能正确识别假钞

    D

    未经授权办理大额取现业务

    E

    无支付凭证或使用内部凭证办理客户资金支付业务


    正确答案： E,D
    解析： 现金存取款柜台业务环节操作风险的违规事项，除BCDE四项外，还包括：
    ①离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙未妥善保管；
    ②外部人员采取化整为零手段，通过其他商业银行相互间、账户间频繁存取现金，进行洗钱活动等。

  • 第23题：

    多选题
    POS终端具有（）、预授权完成、预授权完成撤销等业务功能。
    A

    取现、转账

    B

    消费、消费撤销

    C

    退货

    D

    预授权、预授权撤销


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

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