判断题国内证议付业务面临的主要风险为开证行止付风险，为防范此类风险，招商银行在叙做此类业务时须严格审核基础贸易的背景真实性。A 对B 错

题目
判断题
国内证议付业务面临的主要风险为开证行止付风险，为防范此类风险，招商银行在叙做此类业务时须严格审核基础贸易的背景真实性。
A

对

B

错

相似考题

1.福费廷业务主要是用于中小企业普通贸易的风险防范。()此题为判断题(对，错)。

2.小企业设备按揭贷款业务风险防范的关键在于贸易背景的真实性以及抵押物权属、资金流的有效锁定。

3.国内证议付可按低风险业务要求办理，但须符合一定条件。以下说法正确的是（）。A、招商银行是信用证的指定议付行B、受益人通过招商银行交单，并通过招商银行办理委托收款C、议付申请人可使用其他自有资金偿还招商银行议付融资款项，而不要求还款来源一定是开证行的付款资金D、招商银行应获得了开证行（含跨行和招商银行）的承兑电文，明确到期付款金额和付款日期

4.简述投资银行业所面临的主要风险及其防范措施；投资银行主要业务面临的风险及其防范。 

更多“判断题国内证议付业务面临的主要风险为开证行止付风险，为防范此类风险，招商银行在叙做此类业务时须严格审核基础贸易的背景真实性。A 对B 错”相关问题

  • 第1题：

    在审核中国人民银行打包放款业务的信用证条款时，如为议付信用证，须审核（）是否为指定议付行。

    • A、中国人民银行
    • B、开证行
    • C、承兑行
    • D、保兑行

    正确答案:A

  • 第2题：

    为防范信用证风险，开证前应做好以下工作（）

    • A、审核企业资信
    • B、审核企业国际贸易的真实性、合法性
    • C、审核是否落实有关外汇管理手续
    • D、落实足额付款保证

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    国内证议付可按低风险业务要求办理，但须符合一定的条件。以下说法正确的是（）。

    • A、招商银行是信用证的指定议付行
    • B、受益人通过招商银行交单，并通过招商银行办理委托收款
    • C、议付申请人可使用其他自有资金偿还招商银行议付融资款项，而不要求还款来源一定是开证行的付款资金
    • D、招商银行应获得了开证行（含跨行和招商银行）的承兑电文，明确到期付款金额和付款日期

    正确答案:A,B,D

  • 第4题：

    国内信用证项下打包贷款业务的风险防范措施中，（）为卖方信用风险和买方信用风险的共同防范要点。

    • A、动态监控客户的生产、销售情况
    • B、严格审查客户贸易背景真实性
    • C、加强贷后资金监督管理
    • D、关注销售货物市场价格是否稳定

    正确答案:B

  • 第5题：

    华夏银行控制福费廷业务风险的关键点在于（）。

    • A、开证行倒闭风险
    • B、承兑行倒闭风险
    • C、贸易背景真实性
    • D、客户的信用风险

    正确答案:C

  • 第6题：

    判断题
    金信卡业务风险防范主要包括违规风险的防范、诈骗风险的防范和其他风险的防范。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    单选题
    在审核中国人民银行打包放款业务的信用证条款时，如为议付信用证，须审核（）是否为指定议付行。
    A

    中国人民银行

    B

    开证行

    C

    承兑行

    D

    保兑行


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    判断题
    加强高风险业务交易流程控制，对前台柜员发起的各类代办业务、大额资金交易、账户变更、存单（折）挂失等高风险业务的真实性、准确性、合规性，运营主管必须严格审核。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    全额保证金银行承兑汇票业务属于低风险业务，可以不审查贸易背景的真实性。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    华夏银行控制福费廷业务风险的关键点在于（）。
    A

    开证行倒闭风险

    B

    承兑行倒闭风险

    C

    贸易背景真实性

    D

    客户的信用风险


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    国内证议付可按低风险业务要求办理，但须符合一定的条件。以下说法正确的是（）。
    A

    招商银行是信用证的指定议付行

    B

    受益人通过招商银行交单，并通过招商银行办理委托收款

    C

    议付申请人可使用其他自有资金偿还招商银行议付融资款项，而不要求还款来源一定是开证行的付款资金

    D

    招商银行应获得了开证行（含跨行和招商银行）的承兑电文，明确到期付款金额和付款日期


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    承兑业务须基于真实的商品、劳务交易，对贸易合同的审核是判断贸易背景真实性的重要方式之一，经办行应切实做好贸易合同审查工作，防范交易背景虚假
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    叙做收付通业务时应防范的风险主要有：（）

    • A、国外开证行或代收行风险
    • B、地区风险
    • C、金融危机
    • D、进口贸易融资业务风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    出口卖方信贷业务的主要风险点不包括（）。

    • A、信用风险
    • B、出口商的履约风险
    • C、贸易真实性风险
    • D、出口商所在国的国别风险

    正确答案:D

  • 第15题：

    国内证议付业务面临的主要风险为开证行止付风险，为防范此类风险，招商银行在叙做此类业务时须严格审核基础贸易的背景真实性。


    正确答案:正确

  • 第16题：

    国内信用证卖方押汇业务下，卖方信用风险的防范要点为（）。

    • A、严格审查客户贸易背景真实性
    • B、严格审查销售周期与融资期限是否匹配
    • C、加强单证操作管理
    • D、动态监控客户的生产经营、财务状况、履约记录

    正确答案:A,B,D

  • 第17题：

    办理贸易项下风险参与业务，风险被参与银行的准入条件包括（）。

    • A、该笔业务具有真实的贸易背景
    • B、出口商或卖方资信良好，在农业银行开有结算账户，往来记录良好，具有良好的商业信誉
    • C、出口商或卖方须为远期票据的善意持票人或延期付款信用证项下应收账款的所有人
    • D、议付信用证项下的风险参与业务农业银行要审核信用证项下单据

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    多选题
    叙做收付通业务时应防范的风险主要有：（）
    A

    国外开证行或代收行风险

    B

    地区风险

    C

    金融危机

    D

    进口贸易融资业务风险


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    办理贸易项下风险参与业务，风险参与银行的准入条件包括（）。
    A

    风险主体银行和风险被参与银行在农业银行有国家风险额度和单证授信额度/保函额度，且风险参与金额在农业银行授信额度之内

    B

    信用证业务项下的远期汇票已经风险主体银行承兑，或开证行已承诺付款

    C

    汇票或应收账款计价币种为农业银行可接受的货币

    D

    议付信用证项下的风险参与业务农业银行要审核信用证项下单据


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    小企业设备按揭贷款业务风险防范的关键在于贸易背景的真实性以及抵押物权属、资金流的有效锁定。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    减免保证金开证的主要风险之一是利用无真实贸易背景信用证融资诈骗风险。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    刘先生在招商银行购买了风险等级为R1的理财产品，此类理财产品可办理质押贷款
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    国内证议付业务面临的主要风险为开证行止付风险，为防范此类风险，招商银行在叙做此类业务时须严格审核基础贸易的背景真实性。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    国内证议付可按低风险业务要求办理，但须符合一定条件。以下说法正确的是（）。
    A

    招商银行是信用证的指定议付行

    B

    受益人通过招商银行交单，并通过招商银行办理委托收款

    C

    议付申请人可使用其他自有资金偿还招商银行议付融资款项，而不要求还款来源一定是开证行的付款资金

    D

    招商银行应获得了开证行（含跨行和招商银行）的承兑电文，明确到期付款金额和付款日期


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

相关内容