单选题公司委托贷款BGL账户的风险监控遵循什么原则，通过加强业务管理、规范工作流程、设定系统限制等措施，严格控制BGL账户关键业务环节的操作风险。（）A 业务谁主管、账户谁负责B 效率优先C 分级授权D 从严控制风险，兼顾业务效率

题目
单选题
公司委托贷款BGL账户的风险监控遵循什么原则，通过加强业务管理、规范工作流程、设定系统限制等措施，严格控制BGL账户关键业务环节的操作风险。（）
A

业务谁主管、账户谁负责

B

效率优先

C

分级授权

D

从严控制风险，兼顾业务效率

相似考题

1.其他应收款账户应依照谁使用、谁负责的要求,根据账户涉及的产品和业务,由其归口业务管理部门对相关账户的()等环节进行全过程管理。A、申请B、使用C、挂账处理D、风险控制

2.在证券公司融资融券业务中，业务管理风险控制的措施有( )。 Ⅰ．制定完备的内部控制制度、业务操作规范、风险管理措施等 Ⅱ．对重要的业务环节实行专人审批，并根据需要留痕 Ⅲ．公司总部对业务经营情况、主要风险指标和每个客户的账户动态进行实时监控，并明确相应的处置措施，发现问题按相关规定及时处置 Ⅳ．公司业务合规和风险管理部门对营业部和融资融券业务管理部门的业务操作进行定期或不定期检查或稽核 A、Ⅱ.Ⅲ B、Ⅰ.Ⅱ C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ D、Ⅲ.Ⅳ

3.通过加强业务管理、规范工作流程、设定系统限制等措施，将风险关口前移，严格控制BGL账户关键业务环节的操作风险，最大限度保证BANCS的安全运营，同时兼顾业务效率，是指BGL账户的（）原则A、日常监控原则B、风险控制原则C、交易监控原则D、事后监控原则

4.证券公司自营业务的内部风险控制措施包括( )。A、建立防火墙制度。确保自营业务与经纪、资产管理、投资银行等业务在机构、人员、信息、账户、资金、会计核算上严格分离。B、应加强自营账户的集中管理和访问权限控制。自营账户应由独立于自营业务的部门统一管理。建立自营账户审批和稽核制度，采取措施防范变相自营、账外自营、借用账户等风险。防止自营业务与资产管理业务混合操作。C、应建立完善的投资决策和投资操作档案管理制度，确保投资过程事后可查证。D、证券公司应建立独立的实时监控系统。风险监控部门应能够正常履行职责，并能从前、中、后台获取自营业务运作信息与数据，对证券持仓、盈亏状况、风险状况和交易活动进行有效监控。

更多“单选题公司委托贷款BGL账户的风险监控遵循什么原则，通过加强业务管理、规范工作流程、设定系统限制等措施，严格控制BGL账户关键业务环节的操作风险。（）A 业务谁主管、账户谁负责B 效率优先C 分级授权D 从严控制风险，兼顾业务效率”相关问题

  • 第1题：

    利用集团操作风险监控分析平台（G-MAP系统）、电子报表系统、综合账务运行管理系统、运营监控服务平台、分行特色监控系统等方式，每日监控（），提升事后监控风险预警能力。

    • A、临时存欠科目
    • B、账户异常（可疑）交易
    • C、贷款类BGL账户
    • D、账务异常报表

    正确答案:A,B,D

  • 第2题：

    对于BGL账户，按照《关于加强BGL账户管理防范BGL账户风险的通知》要求，分账户类别（）开展BGL账户核查，发现问题统筹业务主管部门及时整改。

    • A、每月
    • B、每季
    • C、每年
    • D、每日

    正确答案:A,B,D

  • 第3题：

    业务经理对机构网点高风险业务及关键环节实施重点监控。负责对（）等高风险及特殊业务的监控审批

    • A、冲正
    • B、冻结解冻
    • C、强制扣划
    • D、BGL账户
    • E、强制修改重空状态

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第4题：

    目前BGL账户监控系统可使用（）和业务产品预警等功能模块，实现和满足了各级管理部门和基层网点对BGL数据查询和监控的目的。

    • A、实时余额查询
    • B、BGL账户查询
    • C、产品码表管理
    • D、业务预警

    正确答案:B,C,D

  • 第5题：

    由各BGL账户具体交易处理单位的业务经理（各营业机构为派驻业务经理）负责相应BGL账户的日常监控，是指BGL账户的（）。

    • A、日常监控集中
    • B、风险控制集中
    • C、交易监控集中
    • D、事后监控集中

    正确答案:A

  • 第6题：

    单选题
    为企业客户提供网银代收服务，以下说法正确的是（）。
    A

    代收中行账户时，主办行和所有经办行必须开立代收业务BGL账户

    B

    代收中行账户时，主办行必须开立代收业务BGL账户，经办行无需开立代收业务BGL账户

    C

    代收中行账户时，主办行和经办行均无需开立代收业务BGL账户


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    运行监控应对业务流程，规章制度，系统功能进行风险分析和评估，关注具备监控条件的（）
    A

    高风险业务产品

    B

    关键业务处理环节

    C

    重点客户

    D

    重点账户


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    对于BGL账户，按照《关于加强BGL账户管理防范BGL账户风险的通知》要求，分账户类别（）开展BGL账户核查，发现问题统筹业务主管部门及时整改。
    A

    每月

    B

    每季

    C

    每年

    D

    每日


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    为规范个人代收付BGL账户管理，防范操作风险，根据相关规定，可使用“过账限制”功能，以避免指定BGL账户被无业务背景的交易操作，仅允许（）的过账处理。
    A

    客户账到BGL、BGL到客户账

    B

    BGL到BGL、BGL到客户账

    C

    现金到BGLD、BGL到现金


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    BGL账户的风险监控遵循（）的原则
    A

    集中

    B

    上收

    C

    实时

    D

    风险控制


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    利用集团操作风险一体化监控平台、电子报表系统、运营监控服务平台、分行特色监控系统等方式，每月监控（），提升事后监控风险预警能力。
    A

    核查金库（不含7016、9991021BGL账户）

    B

    汇款、结算、代收付、理财、贷款类BGL账户

    C

    账务异常报表

    D

    以物抵债类BGL账户


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    由各BGL账户具体交易处理单位的业务经理（各营业机构为派驻业务经理）负责相应BGL账户的日常监控，是指BGL账户的（）。
    A

    日常监控集中

    B

    风险控制集中

    C

    交易监控集中

    D

    事后监控集中


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    公司委托贷款BGL账户的风险监控遵循什么原则，通过加强业务管理、规范工作流程、设定系统限制等措施，严格控制BGL账户关键业务环节的操作风险。（）

    • A、业务谁主管、账户谁负责
    • B、效率优先
    • C、分级授权
    • D、从严控制风险，兼顾业务效率

    正确答案:D

  • 第14题：

    （）是指以具体业务内容为基础进行分类的某类BGL账户的通用属性集合，与BANCS中参数管理所称的“BGL产品”存在一定的对应关系

    • A、BGL账户非金融类交易
    • B、BGL账户业务种类
    • C、BGL账户金融类交易
    • D、自动记账

    正确答案:B

  • 第15题：

    核心银行系统中BGL账户操作风险分类主要有：（）几大类。

    • A、业务差错风险
    • B、IT系统风险
    • C、内部欺诈风险
    • D、系统信用风险

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    BGL账户交易核准控制类日常监控职责包括但不限于（）。

    • A、BGL账户金融类交易核准时，检查业务背景是否真实、经办柜员业务操作是否合规、是否履行必要的审批手续、交易码选择是否准确、交易信息是否填列完整
    • B、对于当日余额必须为零的BGL账户，检查余额是否结零
    • C、对于带销账码的BGL账户，检查是否存在错销账现象
    • D、定期对机构进行交易处理的BGL账户挂账情况进行核对。对于长期挂账的BGL账户，业务经理应监督每笔挂账的时间、原因、机构、金额等内容，督导相关人员查明原因，尽早核销挂账

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    为企业客户提供网银代收服务，以下说法正确的是（）。

    • A、代收中行账户时，主办行和所有经办行必须开立代收业务BGL账户
    • B、代收中行账户时，主办行必须开立代收业务BGL账户，经办行无需开立代收业务BGL账户
    • C、代收中行账户时，主办行和经办行均无需开立代收业务BGL账户

    正确答案:A

  • 第18题：

    多选题
    业务运营风险管理系统设置遵循（）原则。
    A

    统一管理

    B

    分级设置

    C

    岗位制衡

    D

    效率兼顾


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    关于证券公司自营业务，下列说法正确的有（　　）。
    A

    证券公司应加强自营业务投资决策、资金、账户、清算、交易和保密等的管理，重点防范规模失控、决策失误、超越授权、变相自营、账外自营、操纵市场、内幕交易等的风险

    B

    证券公司应建立健全自营决策机构和决策程序，加强对自营业务的投资策略、规模、品种、结构、期限等的决策管理

    C

    证券公司应通过合理的预警机制、严密的账户管理、严格的资金审批调度、规范的交易操作及完善的交易记录保存制度等，控制自营业务运作风险

    D

    证券公司应加强自营账户的集中管理和访问权限控制，自营账户应由独立于自营业务的部门统一管理，建立自营账户审批和稽核制度；采取措施防止变相自营、账外自营、出借账户等风险；防止自营业务与受托投资管理业务混合操作


    正确答案： B,C
    解析：
    根据《证券公司内部控制指引》第四十六条规定，证券公司应加强自营业务投资决策、资金、账户、清算、交易和保密等的管理，重点防范规模失控、决策失误、超越授权、变相自营、账外自营、操纵市场、内幕交易等的风险。
    第四十七条规定，证券公司应建立健全自营决策机构和决策程序，加强对自营业务的投资策略、规模、品种、结构、期限等的决策管理。
    第四十八条规定，证券公司应通过合理的预警机制、严密的账户管理、严格的资金审批调度、规范的交易操作及完善的交易记录保存制度等，控制自营业务运作风险。
    第五十一条规定，证券公司应加强自营账户的集中管理和访问权限控制，自营账户应由独立于自营业务的部门统一管理，建立自营账户审批和稽核制度；采取措施防止变相自营、账外自营、出借账户等风险；防止自营业务与受托投资管理业务混合操作。

  • 第20题：

    单选题
    公司委托贷款BGL账户的风险监控遵循什么原则，通过加强业务管理、规范工作流程、设定系统限制等措施，严格控制BGL账户关键业务环节的操作风险。（）
    A

    业务谁主管、账户谁负责

    B

    效率优先

    C

    分级授权

    D

    从严控制风险，兼顾业务效率


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    通过加强业务管理、规范工作流程、设定系统限制等措施，将风险关口前移，严格控制BGL账户关键业务环节的操作风险，最大限度保证BANCS的安全运营，同时兼顾业务效率，是指BGL账户的（）原则
    A

    日常监控原则

    B

    风险控制原则

    C

    交易监控原则

    D

    事后监控原则


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    收窄手工业务风险敞口，加强监控，及时分析整改要求：（）
    A

    对于存款利率修改，每日查看DEPD0020账户层利率维护/变更交易清单，对于变更异常情况及时整改

    B

    对于BGL账户，按照《关于加强BGL账户管理防范BGL账户风险的通知》要求，分账户类别，每日、每月、每季开展BGL账户核查，发现问题统筹业务主管部门及时整改

    C

    对于调整类手工业务，定期开展辖内调整类业务自查，对于问题交易（核算错误、业务不合规等）采取冲正等方式及时整改

    D

    对于调整类手工业务，不定期开展辖内调整类业务自查，对于问题交易（核算错误、业务不合规等）采取冲正等方式及时整改


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    核心银行系统中BGL账户操作风险分类主要有：（）几大类。
    A

    业务差错风险

    B

    IT系统风险

    C

    内部欺诈风险

    D

    系统信用风险


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    BGL账户是中行BANCS在处理（）等业务过程中，由于银行业务处理要求或系统功能限制等原因，必须通过某一实体账户方能完成相关交易的一类账户
    A

    存款

    B

    存、贷、支付

    C

    贷款

    D

    支付业务


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

相关内容