判断题中小企业授信反欺诈工作存在于中小企业业务新模式全流程的所有环节，包括情景分析、客户营销、授信审批与年审、软回收、风险预警、信用恢复、不良清收等环节。A 对B 错

题目
判断题
中小企业授信反欺诈工作存在于中小企业业务新模式全流程的所有环节，包括情景分析、客户营销、授信审批与年审、软回收、风险预警、信用恢复、不良清收等环节。
A

对

B

错

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1.授信业务问责的范围包括客户调查、业务受理、分析评价、授信决策与实施、授信后管理与风险授信管理等授信业务操作流程的各个环节。

2.从办理环节来看，公司业务涉及客户营销、业务受理、客户调查、信用评级、（）等多个环节，业务流程相对复杂。A、项目评估B、综合授信C、额度审批D、单笔支用E、贷后管理

3.根据中小企业存量授信项目年审的工作要求，客户经理应在存量年审发起前以书面形式通知（）A、预警人员B、授信审批人员C、授后监督人员D、反欺诈人员

4.中小企业新模式“五位一体”的风险架构是指（）A、情景分析B、授信审批C、资产组合管理D、预警E、反欺诈

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  • 第1题：

    根据浙中银险〔2012〕75号《关于进一步调整特定客户审批模式的通知》及浙中银险邮（2012）73号《关于特定客户纳入CCMS授信审批模块审批的通知》相关要求，以下有关目前浙中银险授信审批政策说法正确的是：（）

    • A、除经特定客户审批小组认定客户之外的“存量特定客户”，按一般客户审批流程进行授信审批（包括授信总量年审、新申报授信总量、授信条件变更、贸易融资额度延期等），严格执行新模式中小企业业务或“三位一体”相关要求和审批权限。
    • B、符合新模式中小企业客户界定标准的，全部按新模式中小企业业务流程审批。
    • C、“存量特定客户”首次按“三位一体”审批时不得免上会。
    • D、除经“三位一体”审批的特定客户外，其余特定客户不再允许各受权机构审批临时通融权。
    • E、特定客户需纳入CCMS授信审批模块、且须总行核批。

    正确答案:A,C,D

  • 第2题：

    中小企业授信业务预警工作采取以（）牵头为主，销售、对公营业机构、情景分析、押品管理、软回收、资产组合、反欺诈及内控合规等其他岗位人员配合的模式，通过电话询问、系统查询、账户监测、现场检查等多种方式收集获取预警信息。

    • A、风险管理人员
    • B、预警人员
    • C、授信执行人员
    • D、授信审批人员

    正确答案:B

  • 第3题：

    中小企业授后管理包括预警、资金监控、软回收、信用恢复、资产组合管理、档案及押品管理、清收工作等。


    正确答案:错误

  • 第4题：

    中小企业授信反欺诈工作存在于中小企业业务新模式全流程的所有环节，包括情景分析、客户营销、授信审批与年审、软回收、风险预警、信用恢复、不良清收等环节。


    正确答案:正确

  • 第5题：

    中小企业授后管理指银行对从向借款人实际发放授信起至授信结清或将授信移交授信执行部门止各环节进行管理的行为，包括预警、（）、资金监控、信用恢复、客户维护、档案及押品管理等。

    • A、资产分类认定
    • B、资产组合管理
    • C、软回收
    • D、硬回收

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    单选题
    在中小企业业务新模式流程中，内部欺诈风险防范的对象是（）
    A

    客户经理

    B

    授信审批人员

    C

    授后管理人员

    D

    新模式所有业务环节的人员


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    判断题
    授信业务的风险评价环节是对具体业务所涉及的各类风险因素进行分析，进而识别风险并提出控制措施的过程，因此授信业务的风险评价环节是授信业务流程中的关键环节。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    中小企业新模式较以往对公授信模式相比，在信用评级、授信审批、贷款分类与（）几方面具有差别。
    A

    情景分析

    B

    名单营销

    C

    发放审核

    D

    授后管理

    E

    资产组合管理


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    中小企业新模式“五位一体”的风险架构是指（）
    A

    情景分析

    B

    授信审批

    C

    资产组合管理

    D

    预警

    E

    反欺诈


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    根据中小企业存量授信项目年审的工作要求，客户经理应在存量年审发起前以书面形式通知（）
    A

    预警人员

    B

    授信审批人员

    C

    授后监督人员

    D

    反欺诈人员


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    中小企业授后管理指银行对从向借款人实际发放授信起至授信结清或将授信移交授信执行部门止各环节进行管理的行为，包括预警、（）、资金监控、信用恢复、客户维护、档案及押品管理等。
    A

    资产分类认定

    B

    资产组合管理

    C

    软回收

    D

    硬回收


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    中小企业授后管理包括预警、资金监控、软回收、信用恢复、资产组合管理、档案及押品管理、清收工作等。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    对光伏行业客户（除低风险授信外）一律实施授信审批流程。（）

    • A、免上会
    • B、新模式中小企业
    • C、简化
    • D、“三位一体”普通

    正确答案:D

  • 第14题：

    中小企业新模式较以往对公授信模式相比，在信用评级、授信审批、贷款分类与（）几方面具有差别。

    • A、情景分析
    • B、名单营销
    • C、发放审核
    • D、授后管理
    • E、资产组合管理

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第15题：

    在中小企业业务新模式流程中，内部欺诈风险防范的对象是（）

    • A、客户经理
    • B、授信审批人员
    • C、授后管理人员
    • D、新模式所有业务环节的人员

    正确答案:D

  • 第16题：

    中小企业风险管理贯穿授信始终，不过分依赖审批，五项机制（）同时发挥作用，不可偏颇。

    • A、情景分析
    • B、审批
    • C、预警
    • D、资产组合管理
    • E、利率控制
    • F、反欺诈

    正确答案:A,B,C,D,F

  • 第17题：

    多选题
    从办理环节来看，公司业务涉及客户营销、业务受理、客户调查、信用评级、（）等多个环节，业务流程相对复杂。
    A

    项目评估

    B

    综合授信

    C

    额度审批

    D

    单笔支用

    E

    贷后管理


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    单选题
    中小企业授信业务预警工作采取以（）牵头为主，销售、对公营业机构、情景分析、押品管理、软回收、资产组合、反欺诈及内控合规等其他岗位人员配合的模式，通过电话询问、系统查询、账户监测、现场检查等多种方式收集获取预警信息。
    A

    风险管理人员

    B

    预警人员

    C

    授信执行人员

    D

    授信审批人员


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    判断题
    中小企业授信反欺诈工作的实施主体为反欺诈管理岗位人员。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    对光伏行业客户（除低风险授信外）一律实施授信审批流程。（）
    A

    免上会

    B

    新模式中小企业

    C

    简化

    D

    “三位一体”普通


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    中小企业新模式关于民营钢贸企业的信贷业务，由“三位一体”流程审批，审批权限按公司授信审批权限执行。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    预警人员或（）可根据预警信号触发及授信客户违约行为内容，向授信客户发送“违约通知函”，告知授信客户违约所产生的风险后果。
    A

    信用恢复人员

    B

    客户经理

    C

    营销端负责人

    D

    分行中小企业中心审批官


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    中小企业风险管理贯穿授信始终，不过分依赖审批，五项机制（）同时发挥作用，不可偏颇。
    A

    情景分析

    B

    审批

    C

    预警

    D

    资产组合管理

    E

    利率控制

    F

    反欺诈


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

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