单选题通过加强业务管理、规范工作流程、设定系统限制等措施，将风险关口前移，严格控制BGL账户关键业务环节的操作风险，最大限度保证BANCS的安全运营，同时兼顾业务效率，是指BGL账户的（）原则A 日常监控原则B 风险控制原则C 交易监控原则D 事后监控原则

题目
单选题
通过加强业务管理、规范工作流程、设定系统限制等措施，将风险关口前移，严格控制BGL账户关键业务环节的操作风险，最大限度保证BANCS的安全运营，同时兼顾业务效率，是指BGL账户的（）原则
A

日常监控原则

B

风险控制原则

C

交易监控原则

D

事后监控原则

相似考题

1.通过加强业务管理、规范工作流程、设定系统限制等措施，将风险关口前移，严格控制BGL账户关键业务环节的操作风险，最大限度保证BANCS的安全运营，同时兼顾业务效率，是指BGL账户的（）原则A、日常监控原则B、风险控制原则C、交易监控原则D、事后监控原则

2.公司委托贷款BGL账户的风险监控遵循什么原则，通过加强业务管理、规范工作流程、设定系统限制等措施，严格控制BGL账户关键业务环节的操作风险。（）A、业务谁主管、账户谁负责B、效率优先C、分级授权D、从严控制风险，兼顾业务效率

3.根据民生银行非授信业务风险监控管理办法，非授信业务风险监控工作应坚持（）的原则。A、检测利润B、检查到位C、预警有效D、处置快速E、报告及时

4.利用集团操作风险监控分析平台（G-MAP系统）、电子报表系统、综合账务运行管理系统、运营监控服务平台、分行特色监控系统等方式，每日监控（），提升事后监控风险预警能力。A、临时存欠科目B、账户异常（可疑）交易C、贷款类BGL账户D、账务异常报表

更多“单选题通过加强业务管理、规范工作流程、设定系统限制等措施，将风险关口前移，严格控制BGL账户关键业务环节的操作风险，最大限度保证BANCS的安全运营，同时兼顾业务效率，是指BGL账户的（）原则A 日常监控原则B 风险控制原则C 交易监控原则D 事后监控原则”相关问题

  • 第1题：

    对于BGL账户，按照《关于加强BGL账户管理防范BGL账户风险的通知》要求，分账户类别（）开展BGL账户核查，发现问题统筹业务主管部门及时整改。

    • A、每月
    • B、每季
    • C、每年
    • D、每日

    正确答案:A,B,D

  • 第2题：

    业务经理对机构网点高风险业务及关键环节实施重点监控。负责对（）等高风险及特殊业务的监控审批

    • A、冲正
    • B、冻结解冻
    • C、强制扣划
    • D、BGL账户
    • E、强制修改重空状态

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第3题：

    BGL账户交易核准控制类日常监控职责包括但不限于（）。

    • A、BGL账户金融类交易核准时，检查业务背景是否真实、经办柜员业务操作是否合规、是否履行必要的审批手续、交易码选择是否准确、交易信息是否填列完整
    • B、对于当日余额必须为零的BGL账户，检查余额是否结零
    • C、对于带销账码的BGL账户，检查是否存在错销账现象
    • D、定期对机构进行交易处理的BGL账户挂账情况进行核对。对于长期挂账的BGL账户，业务经理应监督每笔挂账的时间、原因、机构、金额等内容，督导相关人员查明原因，尽早核销挂账

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    （）职能是指对运营风险监控体系的运行质量、效率进行严格控制和科学评价，保证运营风险监控体系效能的持续提升。

    • A、运营风险管理
    • B、监督质量控制
    • C、流程改进推动
    • D、经营发展支持

    正确答案:B

  • 第5题：

    后台集中监控是指遵循“重要性”和“随机性”原则，在交易处理中心系统中预先设置监控条件，筛选出重点业务、特殊业务、高风险业务，由监控人员事后再审核；同时，也抽查一定比例的低风险业务由监控人员进事后再审核。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    多选题
    利用集团操作风险监控分析平台（G-MAP系统）、电子报表系统、综合账务运行管理系统、运营监控服务平台、分行特色监控系统等方式，每日监控（），提升事后监控风险预警能力。
    A

    临时存欠科目

    B

    账户异常（可疑）交易

    C

    贷款类BGL账户

    D

    账务异常报表


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    单选题
    公司委托贷款BGL账户的风险监控遵循什么原则，通过加强业务管理、规范工作流程、设定系统限制等措施，严格控制BGL账户关键业务环节的操作风险。（）
    A

    业务谁主管、账户谁负责

    B

    效率优先

    C

    分级授权

    D

    从严控制风险，兼顾业务效率


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    通过加强业务管理、规范工作流程、设定系统限制等措施，将风险关口前移，严格控制BGL账户关键业务环节的操作风险，最大限度保证BANCS的安全运营，同时兼顾业务效率，是指BGL账户的（）原则
    A

    日常监控原则

    B

    风险控制原则

    C

    交易监控原则

    D

    事后监控原则


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    BGL账户的风险监控遵循（）的原则
    A

    集中

    B

    上收

    C

    实时

    D

    风险控制


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    利用集团操作风险一体化监控平台、电子报表系统、运营监控服务平台、分行特色监控系统等方式，每季核查（），提升事后风险预警能力。
    A

    长期未解付

    B

    长期不动户

    C

    以物抵债类BGL账户

    D

    核查金库

    E

    督促暂收暂付款长期挂账的清理


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    （）职能是指对运营风险监控体系的运行质量、效率进行严格控制和科学评价，保证运营风险监控体系效能的持续提升。
    A

    运营风险管理

    B

    监督质量控制

    C

    流程改进推动

    D

    经营发展支持


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    后台集中监控是指遵循“重要性”和“随机性”原则，在交易处理中心系统中预先设置监控条件，筛选出重点业务、特殊业务、高风险业务，由监控人员事后再审核；同时，也抽查一定比例的低风险业务由监控人员进事后再审核。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    （）是指以具体业务内容为基础进行分类的某类BGL账户的通用属性集合，与BANCS中参数管理所称的“BGL产品”存在一定的对应关系

    • A、BGL账户非金融类交易
    • B、BGL账户业务种类
    • C、BGL账户金融类交易
    • D、自动记账

    正确答案:B

  • 第14题：

    目前BGL账户监控系统可使用（）和业务产品预警等功能模块，实现和满足了各级管理部门和基层网点对BGL数据查询和监控的目的。

    • A、实时余额查询
    • B、BGL账户查询
    • C、产品码表管理
    • D、业务预警

    正确答案:B,C,D

  • 第15题：

    由各BGL账户具体交易处理单位的业务经理（各营业机构为派驻业务经理）负责相应BGL账户的日常监控，是指BGL账户的（）。

    • A、日常监控集中
    • B、风险控制集中
    • C、交易监控集中
    • D、事后监控集中

    正确答案:A

  • 第16题：

    利用集团操作风险一体化监控平台（G-MAP系统）、电子报表系统、运营监控服务平台、分行特色监控系统等方式，每日监控（），提升事后监控风险预警能力。

    • A、临时存欠科目
    • B、账户异常（可疑）交易
    • C、贷款类BGL账户
    • D、账务异常报表

    正确答案:A,B,D

  • 第17题：

    多选题
    运行监控应对业务流程，规章制度，系统功能进行风险分析和评估，关注具备监控条件的（）
    A

    高风险业务产品

    B

    关键业务处理环节

    C

    重点客户

    D

    重点账户


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    多选题
    对于BGL账户，按照《关于加强BGL账户管理防范BGL账户风险的通知》要求，分账户类别（）开展BGL账户核查，发现问题统筹业务主管部门及时整改。
    A

    每月

    B

    每季

    C

    每年

    D

    每日


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    为规范个人代收付BGL账户管理，防范操作风险，根据相关规定，可使用“过账限制”功能，以避免指定BGL账户被无业务背景的交易操作，仅允许（）的过账处理。
    A

    客户账到BGL、BGL到客户账

    B

    BGL到BGL、BGL到客户账

    C

    现金到BGLD、BGL到现金


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    （）是指省联社在指导和管理分支机构业务稳定、快速发展的同时，加强对操作风险、管理风险、人员风险等各方面风险要素的防控。
    A

    统一规划原则

    B

    分类指导原则

    C

    业务发展与风险控制并重原则

    D

    风险管理原则


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    收窄手工业务风险敞口，加强监控，及时分析整改要求：（）
    A

    对于存款利率修改，每日查看DEPD0020账户层利率维护/变更交易清单，对于变更异常情况及时整改

    B

    对于BGL账户，按照《关于加强BGL账户管理防范BGL账户风险的通知》要求，分账户类别，每日、每月、每季开展BGL账户核查，发现问题统筹业务主管部门及时整改

    C

    对于调整类手工业务，定期开展辖内调整类业务自查，对于问题交易（核算错误、业务不合规等）采取冲正等方式及时整改

    D

    对于调整类手工业务，不定期开展辖内调整类业务自查，对于问题交易（核算错误、业务不合规等）采取冲正等方式及时整改


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    利用集团操作风险一体化监控平台、电子报表系统、运营监控服务平台、分行特色监控系统等方式，每月监控（），提升事后监控风险预警能力。
    A

    核查金库（不含7016、9991021BGL账户）

    B

    汇款、结算、代收付、理财、贷款类BGL账户

    C

    账务异常报表

    D

    以物抵债类BGL账户


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    提升事后监控风险预警能力，派驻业务经理要采取（）等手段，持续监控网点特殊账户、高风险业务。
    A

    现场观察

    B

    签字审批

    C

    传票检查

    D

    系统监控


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    由各BGL账户具体交易处理单位的业务经理（各营业机构为派驻业务经理）负责相应BGL账户的日常监控，是指BGL账户的（）。
    A

    日常监控集中

    B

    风险控制集中

    C

    交易监控集中

    D

    事后监控集中


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

相关内容