多选题以下关于个人理财业务管理描述正确的是（）A禁止财富经理、理财经理、综合客户经理拥有具有BANCS系统交易权限，但可设置XPAD系统“网点客户经理”角色或交易权限。严禁经办、复核人员自办理财业务。系统柜员未变更前不得换岗B理财产品委托代办服务严格限定在私人银行和16家财富管理中心开展，严禁跨机构办理。在开展理财产品委托代办业务时应由客户本人亲自签订委托授权书，同时务必保证为客户本人开通短信通服务。委托代办服务的受托人不得为中国银行员工C个人理财的账户类交易（包括资料修改、新增、变更）应由客户本人亲临柜

题目
多选题
以下关于个人理财业务管理描述正确的是（）
A

禁止财富经理、理财经理、综合客户经理拥有具有BANCS系统交易权限，但可设置XPAD系统“网点客户经理”角色或交易权限。严禁经办、复核人员自办理财业务。系统柜员未变更前不得换岗

B

理财产品委托代办服务严格限定在私人银行和16家财富管理中心开展，严禁跨机构办理。在开展理财产品委托代办业务时应由客户本人亲自签订委托授权书，同时务必保证为客户本人开通短信通服务。委托代办服务的受托人不得为中国银行员工

C

个人理财的账户类交易（包括资料修改、新增、变更）应由客户本人亲临柜台办理。个人理财账户的变更交易应由网点行长签字后，由市分行、直属支行个人金融部主任签字核准后方可办理

D

各经营机构每日营业终了，应指定一名复核人员（事中或派驻经理），通过XPAD系统下载并打印当日网点客户理财账户变更情况报表，与柜员传票进行逐笔勾对，确保凭证齐全、要素完整，并将报表随当天会计传票留档

相似考题

1.客户在办理客户资料更改、理财类业务解约,理财类交易账号密码挂失、密码重置、密码更改,资金账号变更、资金账号加办时,须由客户本人亲自办理,并出具系统预留的有效身份证件,不得代办。( )此题为判断题(对，错)。

2.客户在办理客户资料更改、理财类业务解约，理财类交易账号（），资金账号变更、资金账号加办时，须由客户本人亲自办理，并出具系统预留的有效身份证件，不得代办，经办人员应仔细校验客户证件有效性，并留存复印件。A密码挂失B密码重置C密码更改

3.个人理财产品原则上应通过销售行的理财区、理财中心、财富管理中心的（）进行销售。A、网点主任B、客户经理C、理财业务人员D、行长

4.个人客户办理理财类业务交易时应出示本人有效实名证件和资金账户凭证,其中()交易应由客户本人办理,不得代办()A.理财类业务签约、解约B.客户资料更改C.理财类交易账号密码挂失、重置、更改D.资金账号变更、重新加办E.理财类产品购买、赎回

更多“多选题以下关于个人理财业务管理描述正确的是（）A禁止财富经理、理财经理、综合客户经理拥有具有BANCS系统交易权限，但可设置XPAD系统“网点客户经理”角色或交易权限。严禁经办、复核人员自办理财业务。系统柜员未变更前不得换岗B理财产品委托代办服务严格限定在私人银行和16家财富管理中心开展，严禁跨机构办理。在开展理财产品委托代办业务时应由客户本人亲自签订委托授权书，同时务必保证为客户本人开通短信通服务。委托代办服务的受托人不得为中国银行员工C个人理财的账户类交易（包括资料修改、新增、变更）应由客户本人亲临柜”相关问题

  • 第1题：

    个人理财购买赎回委托查询，交易要求客户本人办理。代办仅限由交易支持（）代办。

    • A、父母
    • B、配偶
    • C、子女
    • D、监护人

    正确答案:D

  • 第2题：

    个人客户经理受理业务时，应严格区分与理财柜员的岗位权限，涉及帐务核算的业务及理财协议签订、工行信史、银行户口等理财业务应交予理财柜员处理，不得（）办理业务。

    • A、越级
    • B、越权
    • C、串岗
    • D、串人

    正确答案:A,B,C

  • 第3题：

    以下哪些柜员有权在个人理财销售系统内发起短信交易（）。

    • A、网点业务经办
    • B、网点业务复核
    • C、客户经理
    • D、客户经理（快信通）
    • E、网点业务经办（快信通）

    正确答案:D,E

  • 第4题：

    零售理财产品业务要求客户本人亲自办理，不允许他人代办。


    正确答案:正确

  • 第5题：

    以下关于个人理财业务管理描述正确的是（）

    • A、禁止财富经理、理财经理、综合客户经理拥有具有BANCS系统交易权限，但可设置XPAD系统“网点客户经理”角色或交易权限。严禁经办、复核人员自办理财业务。系统柜员未变更前不得换岗
    • B、理财产品委托代办服务严格限定在私人银行和16家财富管理中心开展，严禁跨机构办理。在开展理财产品委托代办业务时应由客户本人亲自签订委托授权书，同时务必保证为客户本人开通短信通服务。委托代办服务的受托人不得为中国银行员工
    • C、个人理财的账户类交易（包括资料修改、新增、变更）应由客户本人亲临柜台办理。个人理财账户的变更交易应由网点行长签字后，由市分行、直属支行个人金融部主任签字核准后方可办理
    • D、各经营机构每日营业终了，应指定一名复核人员（事中或派驻经理），通过XPAD系统下载并打印当日网点客户理财账户变更情况报表，与柜员传票进行逐笔勾对，确保凭证齐全、要素完整，并将报表随当天会计传票留档

    正确答案:B,C,D

  • 第6题：

    客户购买兴业银行本外币理财产品必须由本人亲自办理，不能委托他人代办。


    正确答案:正确

  • 第7题：

    多选题
    以下有关快易理财的说法正确的是（）。
    A

    快易理财业务的功能申请可在全行任一网点办理

    B

    申请快易理财业务的关联户口，其取款方式必须为“凭密码支取”

    C

    客户每次必须使用指定交易电话拨打招商银行电话银行方或办理快易理财各项业务

    D

    快易理财业务必须由客户本人办理、不能委托他人代办


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    个人理财业务代办正确的是（）
    A

    客户签约不得他人代办

    B

    账户维护由他人代办，需持有客户本人签署的授权书并经公证机构公证，授权书中应明确需维护的信息，并由其签字确认，注明是他人代办

    C

    认购或申购、赎回理财产品业务他人代办，需持有客户本人签署的授权书并经公证机构公证，，授权书中应明确预购买的产品，及委托人已充分了解此类产品，并阅读了产品的风险提示，由代办人填写《风险揭示书及交易信息确认单》，并抄录“本人已阅读风险揭示，愿意承担投资风险”，由代办人签字确认，注明是代办

    D

    开通、变更或解除理财产品短信交易业务不得他人代办

    E

    理财产品证明的开立、提前解冻、收回业务可委托他人代办，银行须同时留存账户有有人和代理人的有效身份证件的复印件或电子影像。持居民身份证办理的，须通过联网核网核查系统对客户身份（含产品持有人及代理人）进行核查。持其他证件办理的，应通过其他方式进行核实


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    客户购买兴业银行本外币理财产品必须由本人亲自办理，不能委托他人代办。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    理财类业务签约需自客户本人亲自办理，不得代办。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    个人理财购买赎回委托查询，交易要求客户本人办理。代办仅限由交易支持（）代办。
    A

    父母

    B

    配偶

    C

    子女

    D

    监护人


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    以下哪些柜员有权在个人理财销售系统内发起短信交易（）。
    A

    网点业务经办

    B

    网点业务复核

    C

    客户经理

    D

    客户经理（快信通）

    E

    网点业务经办（快信通）


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下关于个人客户经理的要求，哪些说法是正确的（）

    • A、严禁个人客户经理外出为客户办理存取款业务
    • B、严禁个人客户经理代替客户签字
    • C、严禁个人客户经理在全行任一业务渠道为客户代办金融业务
    • D、严禁已换岗的个人客户经理一年内在原菅业网点担任营业经理及网点负责人

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    关于个人理财产品购买的基本规定，说法正确的是（）

    • A、需由理财经理在销售专区完成双录后才能进行AB端系统操作，交易必须输入客户经理UM号，该客户经理需有代销资质且已在系统中维护资质信息
    • B、若为追加购买，只需提交原《理财产品销售协议书》客户联。柜员复印原协议书作为追加购买的销售资料保管
    • C、《理财产品说明书》客户签署页由客户本人签名确认后，理财经理将该页复印，原始签字页作为购买材料一并提交给运营柜台专夹保管。复印页及说明书其他页面交付客户留存
    • D、交易要求客户本人办理。代办仅限由交易支持监护人代办，18周岁（含）以下未成年客户首次办理基金业务时，应由法定监护人至网点柜面进行客户本人及监护人证件信息验证及登记。监护人应同时提供监护关系的证明材料（如户口簿、居委会/村委会证明、出生证明等）
    • E、购买金额大于等于50W需主管授权

    正确答案:A,B,C

  • 第15题：

    以下有关快易理财的说法正确的是（）。

    • A、快易理财业务的功能申请可在全行任一网点办理
    • B、申请快易理财业务的关联户口，其取款方式必须为“凭密码支取”
    • C、客户每次必须使用指定交易电话拨打招商银行电话银行方或办理快易理财各项业务
    • D、快易理财业务必须由客户本人办理、不能委托他人代办

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    客户需要理财服务或购买理财产品时，应由（）为客户提供理财服务。

    • A、客户经理
    • B、大堂经理
    • C、柜员
    • D、具备资质的理财人员

    正确答案:D

  • 第17题：

    目前除（）外，我*行个人网银、手机银行柜台业务必须由客户本人申请办理，禁止委托代办。

    • A、员工委托单位在批量开卡同时开通个人网银
    • B、出国客户委托国内亲属代办查询版网银升级理财版申请
    • C、有特殊困难客户委托代办到期或损坏的电子认证工具更换
    • D、未成年客户委托家长代办个人网银及手机银行开户

    正确答案:C

  • 第18题：

    多选题
    客户在办理客户资料更改、理财类业务解约，理财类交易账号（），资金账号变更、资金账号加办时，须由客户本人亲自办理，并出具系统预留的有效身份证件，不得代办，经办人员应仔细校验客户证件有效性，并留存复印件。
    A

    密码挂失

    B

    密码重置

    C

    密码更改


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    目前除（）外，我*行个人网银、手机银行柜台业务必须由客户本人申请办理，禁止委托代办。
    A

    员工委托单位在批量开卡同时开通个人网银

    B

    出国客户委托国内亲属代办查询版网银升级理财版申请

    C

    有特殊困难客户委托代办到期或损坏的电子认证工具更换

    D

    未成年客户委托家长代办个人网银及手机银行开户


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    私人银行客户经理、财富经理、综合客户经理不可拥有（）。
    A

    X-PAD系统“网点客户经理”角色

    B

    核心系统“203”柜员权限

    C

    BANCS系统交易权限

    D

    XPAD系统交易权限


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    严禁营业机构当班柜员办理本人及其亲属、朋友委托代办的业务，业务必须由客户在（）营业窗口正常发起，且每笔业务必须保证有客户在场时办理。
    A

    营业柜台外

    B

    营业柜台内

    C

    理财区

    D

    网点大堂


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    客户需要理财服务或购买理财产品时，应由（）为客户提供理财服务。
    A

    客户经理

    B

    大堂经理

    C

    柜员

    D

    具备资质的理财人员


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    以下关于个人客户经理的要求，哪些说法是正确的（）
    A

    严禁个人客户经理外出为客户办理存取款业务

    B

    严禁个人客户经理代替客户签字

    C

    严禁个人客户经理在全行任一业务渠道为客户代办金融业务

    D

    严禁已换岗的个人客户经理一年内在原菅业网点担任营业经理及网点负责人


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

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