问答题办理贴现业务的基本条件有哪些?

题目
问答题
办理贴现业务的基本条件有哪些?
相似考题

1.办理银行承兑汇票和贴现业务时应注意哪些事项？

2.行办理票据贴现的业务操作要点是什么？票据贴现有哪些特点？

3.商业汇票的持票人向开户银行申请办理贴现业务应具备哪些条件？

4.办理纸质商业汇票的贴现、转贴现等业务时，需提供哪些信息，方可通过电子商业汇票系统查询票据的相关信息?

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  • 第1题：

    收到查复有“他查、二查”等字样的，应进行以下哪些处理（）

    • A、联系承兑行，了解查询行及查询原因
    • B、联系其他查询行，了解查询原因和是否曾为其贴现
    • C、办理贴现业务时，注明他查情况及贴现情况
    • D、不用处理，直接办理贴现

    正确答案:A,B,C

  • 第2题：

    在工行办理出口押汇和贴现业务企业有哪些规定？


    正确答案: 凡具有合法有效营业执照、独立法人资格及出口业务经营权、并已在工行开立人民币或外币结算帐户、资信良好、制单能力强、且出口收汇记录良好的企业，均可向工行申请办理出口押汇和贴现。叙做出口押汇/贴现的出口货物应为该出口企业的主营产品，并在国外或我国港、澳、台地区有稳定的销售市场。
    在工行申请办理出口押汇与贴现业务的出口企业，应在工行核有出口押汇与贴现授信额度。信用证开证行在工行应具备代理行授信额度。

  • 第3题：

    已记载“不得转让”事项的电子商业汇票，不允许办理下列哪些业务（）。

    • A、转让背书
    • B、质押
    • C、贴现
    • D、转贴现
    • E、再贴现

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第4题：

    问答题
    商业汇票贴现具有哪些特点，客户办理贴现需具备哪些条件，需提交哪些资料？

    正确答案： 商业汇票贴现具有高效快捷、手续简便、有利于企业降低融资成本等特点。
    客户在申请办理商业汇票贴现时需符合以下条件：
    （1）为经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企业（事业）法人或其他经济组织；
    （2）在建设银行开立存款帐户；
    （3）与出票人或其前手之间具有真实合法的商品、劳务交易关系；
    （4）申请贴现的商业汇票合法有效，未注明“不得转让”、“质押”、“委托收款”字样；
    （5）拟贴现的银行承兑汇票，承兑银行有可用于贴现的授信额度。拟贴现的商业承兑汇票，承兑企业应满足我行规定的资质要求，即：我行已对其进行额度授信，并尚有不低于贴现申请金额的可用贴现授信额度；信用等级为建设银行评定的AA级及以上；近三年按期偿还贷款本息，且无其他对银行的违约行为；经营管理水平和经济效益居同行业领先地位。
    客户在申请办理商业汇票贴现时需提供以下资料：
    （1）中国建设银行商业汇票贴现业务申请书；
    （2）有效期内并年审合格的营业执照副本、组织机构代码证和贷款卡原件及复印件；
    （3）法定代表人身份证复印件、经办人身份证复印件，若《申请书》上签章人非法定代表人，需同时提供授权代理人身份证复印件和法人授权委托书；
    （4）未到期的商业汇票；
    （5）贴现票据项下的商品、劳务交易合同原件及复印件，贴现申请人与其直接前手之间根据税收制度有关规定开具的增值税发票或普通发票原件及复印件；
    （6）建设银行认为应当提供的其他材料。
    材料（2）和（3）第一次办理贴现时必须提供。申请人再次办理业务时，若营业执照、组织机构代码证在有效期内，授权代理人未变更且在授权有限期内，则可免于提供。
    解析： 暂无解析

  • 第5题：

    问答题
    银行在办理票据贴现业务时，需要经过哪些程序？管理时应注意什么问题？

    正确答案： 1、票据贴现的申请和审批
    2、票据贴现的期限和额度
    3、票据贴现贷款的回收
    4、票据贴现的管理
    为维护有关当事人的合法权益，根据目前有关规定，银行在汇票贴现管理上应注意以下几点：
    1.汇票的签发、承兑、贴现必须以企业正常的商品交易为基础，对脱离商品交易的“空头支票”要严加禁止。
    2.在办理贴现时要认真审查有关交易合同、贴现企业的资信情况，对自营业务还应该查验增值税发票。
    3.对汇票贴现业务实现授权管理，只有获得授权的县级以上分行可以办理汇票贴现业务。
    4.汇票的承兑行应是参加全国通汇的银行机构，非银行机构不准办理银行承兑汇票和贴现。
    5.贴现申请人的开户银行，在办理贴现之前，如已收到承兑银行对已承兑的汇票不应贴现的通知，则有理由不予办理贴现。
    解析： 暂无解析

  • 第6题：

    问答题
    再贴现业务的作用有哪些？

    正确答案： （1）作为调节货币供应量的手段，起到"变速器"的作用。
    （2）对市场利率具有告示效应，起到"指示器"的作用。
    （3）当个别金融机构由于流动性不足而发生支付困难时，甚至当金融体系发生动荡或突发性危机时，中央银行可以通过再贴现帮助金融机构渡过难关，从而起到"安全网"的作用。
    （4）通过再贴现的一些扶持和限制措施，设定再贴现的供给流向，可以达到扶持和限制一些产业发展、促进产业结构调整的目的，从而起到"调节器"的作用。
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    问答题
    福弗廷与一般贴现业务有哪些不同？

    正确答案： （1）在福费廷业务中包买商放弃了追索权，这是它不同于一般贴现业务的典型特征。在一般的贴现业务中，银行或贴现公司在有关票据遭到拒付的情况下，可向出口商或有关当事人进行追索。
    （2）贴现业务中的票据可以是国内贸易或国际贸易往来中的任何票据。而福费廷业务中的票据通常是与大型设备出口有关的票据；由于它涉及多次分期付款，福费廷业务中的票据通常是成套的。
    （3）在贴现业务中票据只需要经过银行或特别著名的大公司承兑，一般不需要其他银行担保。在福费廷业务中包买商不仅要求进口方银行担保，而且可能邀请一流银行的风险参与。
    （4）贴现业务的手续比较简单，贴现公司承担的风险较小，贴现率也较低。福费廷业务则比较复杂，包买商承担的风险较大，出口商付出的代价也较高。
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    问答题
    办理银行承兑汇票和贴现业务时应注意哪些事项？

    正确答案： （1）办理承兑业务是否有真实贸易背景。
    （2）公司业务人员是否每日核对保证金台账与会计账一致，有无挪用。汇票到期支付保证金款项是否有公司部门的扣款通知书。
    （3）作废银行承兑汇票是否作会计传票中凭证日结库存清单附件。。
    （4）办理贴现业务是否有真实贸易背景。银行承兑汇票背书是否连续。增值税发票是否真实，有无重复使用和涂改变造的现象。
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    已记载“不得转让”事项的电子商业汇票，不允许办理下列哪些业务（）。
    A

    转让背书

    B

    质押

    C

    贴现

    D

    转贴现

    E

    再贴现


    正确答案： E,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    问答题
    中央银行开展再贴现业务有哪些作用？

    正确答案： ①作为调节货币供应量的政策手段，起到“变速箱”的作用。
    ②对市场利率产生“告示效应”，起“指示灯”的作用。
    ③在整个金融体系发生动荡和突发性危机时，中央银行为保卫金融体系的安全和货币的稳定，通过再贴现帮助这些金融机构渡过难关，起“安全阀”的作用。
    ④通过再贴现的一些限制措施，达到调整国家产业政策的目的。
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    问答题
    办理转贴现业务应具备的条件？

    正确答案： （1）承兑银行、转贴现银行必须是资信良好的金融机构。
    （2）申请转贴现的银行承兑汇票合法有效，且未到期，未注明“不得转让”、“质押”、“委托收款”字样。
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    对银行业金融机构票据融资业务经营管理合规性的检查内容主要包括（）
    A

    申请办理转贴现、再贴现业务的资格和条件

    B

    申请办理转贴现、再贴现业务的票据真实性、合法性

    C

    申请办理转贴现、再贴现业务的期限合规性

    D

    办理转贴现、再贴现业务的申报资料和审批手续


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    对银行业金融机构票据融资业务经营管理合规性的检查内容主要包括（）

    • A、申请办理转贴现、再贴现业务的资格和条件
    • B、申请办理转贴现、再贴现业务的票据真实性、合法性
    • C、申请办理转贴现、再贴现业务的期限合规性
    • D、办理转贴现、再贴现业务的申报资料和审批手续

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    办理办理纸质商业汇票业务哪些业务，中国票据交易系统会检查交易员业务权限（）。

    • A、转贴现
    • B、质押式回购
    • C、买断式回购
    • D、再贴现
    • E、贴现

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    问答题
    金融机构存在哪些不合格情况的，同级人民银行暂停对其办理再贴现，情节严重的，由其上级行责令其暂停承兑、贴现业务?

    正确答案： 1.对未以商品交易为基础的商业汇票办理承兑、贴现的；
    2.将未以商品交易为基础的商业汇票用于申请再贴现的；
    3.越权承兑商业汇票的；
    4.未按规定办理票据查复或查复内容不真实的。
    解析： 暂无解析

  • 第16题：

    问答题
    人民银行办理再贴现业务时，是否需要使用表外科目？请作出办理再贴现时的会计分录。

    正确答案： 需要使用表外科目。
    借：再贴现
    贷：XX存款
    利息收入――再贴现利息收入
    收：再贴现票据――XX行
    解析： 暂无解析

  • 第17题：

    问答题
    在工行办理出口押汇和贴现业务企业有哪些规定？

    正确答案： 凡具有合法有效营业执照、独立法人资格及出口业务经营权、并已在工行开立人民币或外币结算帐户、资信良好、制单能力强、且出口收汇记录良好的企业，均可向工行申请办理出口押汇和贴现。叙做出口押汇/贴现的出口货物应为该出口企业的主营产品，并在国外或我国港、澳、台地区有稳定的销售市场。
    在工行申请办理出口押汇与贴现业务的出口企业，应在工行核有出口押汇与贴现授信额度。信用证开证行在工行应具备代理行授信额度。
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    多选题
    办理办理纸质商业汇票业务哪些业务，中国票据交易系统会检查交易员业务权限（）。
    A

    转贴现

    B

    质押式回购

    C

    买断式回购

    D

    再贴现

    E

    贴现


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    问答题
    商业汇票的持票人向开户银行申请办理贴现业务应具备哪些条件？

    正确答案： （1）在银行开立存款账户的企业法人以及其他组织。
    （2）与出票人或者其直接前手之间具有真实的商品交易关系。
    （3）提供与其直接前手之间增值税发票和商品发运单据复印件。
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    问答题
    电子商业汇票在转贴现、再贴现业务中，接入财务公司或通过接入财务公司办理业务的企业作为收款方，其填写的资金入账信息应遵循哪些规则?

    正确答案： 1.入账行行号和账号必须以“#”开始；
    2.入账行行号和账号必须以“#”结束；
    3.入账行行号和账号之间以“@”分割；
    4.备注字段中不得出现用作其他用途的“#”符号。
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    问答题
    办理贴现业务的基本条件有哪些?

    正确答案：
    解析：

  • 第22题：

    问答题
    试叙办理集装箱业务的铁路车站应具备的基本条件。

    正确答案： 1）有一定量的稳定货源，且发到量基本平衡。
    2）有与运量箱适应的硬面化场地。
    3）有与办理集装箱吨位相匹配的装卸机械。
    4）有能掌握集装箱业务的专门人员。
    5）能开展门到门运输业务。
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    问答题
    办理纸质商业汇票的贴现、转贴现等业务时，需提供哪些信息，方可通过电子商业汇票系统查询票据的相关信息?

    正确答案： 查询主体查询时，需提供被查询票据以下六项信息：
    票据种类、票据号码、承兑行或承兑人开户行行号、出票日期、到期日、金额。
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    收到查复有“他查、二查”等字样的，应进行以下哪些处理（）
    A

    联系承兑行，了解查询行及查询原因

    B

    联系其他查询行，了解查询原因和是否曾为其贴现

    C

    办理贴现业务时，注明他查情况及贴现情况

    D

    不用处理，直接办理贴现


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

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