单选题保险公司面临的洗钱风险的类型包括以下（）。①异常投保、退保行为②大额交易③逃避或回避保险公司正常检查④隐瞒真实身份⑤不合理的支付要求A ①③④⑤B ①③⑤C ①②③④D ①②③④⑤

题目
单选题
保险公司面临的洗钱风险的类型包括以下（）。①异常投保、退保行为②大额交易③逃避或回避保险公司正常检查④隐瞒真实身份⑤不合理的支付要求
A

①③④⑤

B

①③⑤

C

①②③④

D

①②③④⑤

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1.洗钱外部风险评估中,客户风险子项包括以下()A.客户信息的公开程度B.自然人客户财务状况、资金来源、年龄C.反洗钱交易监测记录D.客户异常交易或行为

2.保险公司面临的洗钱风险的类型包括以下( )。①异常投保、退保行为②大额交易③逃避或回避保险公司正常检查④隐瞒真实身份⑤不合理的支付要求A.①③④⑤B.①③⑤C.①②③④D.①②③④⑤

3.以下叙述( )是保险公司面临的洗钱风险。①保险合同持有人、签署人和投保人不一致且利益不相关②保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源③大额投保后立即退保或超过犹豫期退保且不能合理解释④向客户退还的保费超过预收保费20%以上或者等值10万美元以上A.①③④⑤B.①③⑤C.①②③④D.①②③④⑤

4.以下关于团体养老保险退保业务管理的说法中， 不正确的是( )。A. 投保人退保， 保险公司应当要求投保人提供已通知被保险人退保事宜的有效证明B. 投保团体提供的被保险人知悉退保的有效证明是要包括被保险人同意退保的一致意思表达C. 如果被保险人之间存在分歧意见， 保险公司不能进行退保处理D. 保险公司应当以银行转账的方式将退保金退至被保险人的个人账户

更多“保险公司面临的洗钱风险的类型包括以下（）。①异常投保、退保行为②大额交易③逃避或回避保险公司正常检查④隐瞒真实身份⑤不合”相关问题

  • 第1题：

    以下叙述( )是保险公司面临的洗钱风险。

    ①明显超额支付保险费并随即要求返还超出部分

    ②投保规模、交费方式、频率与投保人的身份、财务状况不符

    ③短期内分散投保、集中退保或集中投保、分散退保且不能合理解释

    ④投保人有意逃避对交易的监测与检查

    ⑤购买的保险产品与其实际需要明显不符

    A.①③④⑤

    B.①③⑤

    C.①②③④

    D.①②③④⑤


    参考答案：D

  • 第2题：

    在财险业务的理赔环节中,保险公司需要对被保险人、受益人或投保人支付或返还资金,也存在较大的洗钱风险,以下哪种属于财险业务理赔环节的洗钱风险()

    A、领取赔款环节中要求保险公司以现金或支票支付赔偿金或者委托他人代领

    B、投保标的价值与投保人财务状况明显不符

    C、缴款对象异常，由第三人代缴保费

    D、趸缴大额保费


    答案：A

  • 第3题：

    根据金融行动特别工作组(FATF)所概括的洗钱的含义,以下哪种行为属于洗钱行为()?

    A.隐瞒或掩饰因犯罪行为所取得财物的真实性质、来源

    B.隐瞒或掩饰因犯罪行为所取得财物的地点、流向

    C.协助任何与非法活动相关的人逃避法律应负责任者

    D.以上都是


    答案：D

  • 第4题：

    以下叙述( )是保险公司面临的洗钱风险。

    ①单位客户坚持要求以现金或转入非缴费账户方式退还保费

    ②单位客户首期保费或趸交保费从非本单位账户支付或从境外银行账户支付

    ③频繁投保、退保、变换险种和保险金额

    ④犹豫期退保时称发票丢失

    ⑤以趸交方式购买高额保单不能合理解释

    A.①③④⑤

    B.①③⑤

    C.①②③④

    D.①②③④⑤


    参考答案：D

  • 第5题：

    依据《保险业反洗钱工作管理办法》（保监会令[2011]52号），保险公司、保险资产管理公司建立的反洗钱内控制度应当包括下列哪些内容。（）

    A.客户身份资料和交易记录保存

    B.大额交易和可疑交易报告

    C.反洗钱外部审计

    D.重大洗钱案件应急处置


    正确答案：ABD

  • 第6题：

    反洗钱工作包括（）。

    • A、做好客户身份的识别、客户身份资料和交易记录的保存
    • B、洗钱风险评估及客户风险分类管理、大额交易和可疑交易的识别和报告
    • C、后处理情感
    • D、配合反洗钱监督检查、行政调查以及涉嫌洗钱犯罪活动调查

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    某保险公司办理的一项交易同时符合两项反洗钱大额交易报告标准，只需提交较大金额标准的大额交易报告。


    正确答案:错误

  • 第8题：

    为进一步强化各人身保险公司对销售误导问题的责任追究力度，有效遏制销售误导行为，保护保险消费者合法权益，中国保监会制定了《人身保险公司销售误导责任追究指导意见》（以下简称《指导意见》）。根据《指导意见》的规定，重大群体性事件分为三个响应层级。以下行为中必须启动三级响应的是（）：①因销售误导问题引发50名以上100名以下投保人集体上访、静坐或其他过激行为；②人身保险公司或其代理机构一个营业场所突发出现30名以上100名以下投保人集中退保；③非正常退保金额超过5000万元；④ 非正常退保金额超过1亿元。

    • A、①②③
    • B、③④
    • C、①②④
    • D、①②

    正确答案:D

  • 第9题：

    客户与保险公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

    • A、银行
    • B、保险公司
    • C、保险公司和银行各自
    • D、保险公司和客户各自

    正确答案:A

  • 第10题：

    A远洋渔业公司为其所拥有10船渔船向B财产保险公司投保船舶险，保险标的价值3000万元，A公司以转账方式向B保险公司支付了保费100万元。在合同正式生效前，该公司告知B保险公司拟减少一半保险标的，要求退还保费50万元，并以现金方式支付给该公司。保险公司告知A公司须将资金按原路径划转原转入账户，但A公司坚持要以现金退还保费，并不愿解释具体原因。请问A公司的交易符合以下哪几种可疑交易类型（）

    • A、以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符。
    • B、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。
    • C、法人、其他组织支持以现金或者转入非缴费账户方式退还保费，且不能合理解释原因的。
    • D、大额保费保单犹豫期退保、保险合同生效后短期内退保或者提取现金价值，并要求退保转入第三方或者非缴费账户。

    正确答案:C

  • 第11题：

    多选题
    客户洗钱风险等级划分的依据主要包括（）。
    A

    客户类型和背景

    B

    客户交易频率和交易规模

    C

    客户资金往来的正当性

    D

    客户是否隐瞒身份信息


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    以下不属于个人寿险产品缴纳保费环节中的洗钱风险的是（）。
    A

    投保人要求用大额现金缴纳保费

    B

    投保人购买银保产品，将保费交付给银行

    C

    短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保

    D

    由第三人代为缴纳保费，资金的真实来源难以追查


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下叙述( )是保险公司面临的洗钱风险。

    ①投保时拒绝告知真实身份或提供虚假名称、住所、联系方式或财务状况等文件

    ②通过第三人支付个人保险费，而不能合理解释第三人与投保人关系

    ③投保人坚持要求用现金投保、赔偿、给付保险金、退还保险费和保单价值以及支付其他资金

    ④保险公司赔偿、给付保险金、退还的保险费和保单现金价值以及支付其他资金时，客户要求将资金汇往受益人以外的第三人

    A.①③④

    B.①③

    C.①②③④

    D.①②③


    参考答案：C


  • 第14题：

    下列情形，寿险公司可能面临洗钱风险的是()。

    A、大额投保后立即退保或超过犹豫期退保且不能合理解释

    B、短期内分散投保、集中退保

    C、投保时拒绝告知真实身份或提供虚假名称、住所、联系方式、财务状况等文件

    D、以上皆可能


    参考答案：D

  • 第15题：

    下列支付交易哪些具有较高的洗钱可疑风险()。

    A、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。

    B、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额;明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分

    C、对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益

    D、发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的

    E、不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保，且不能合理解释退保原因的


    参考答案：ABCDE

  • 第16题：

    下列哪些情况属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所规定的可疑交易的情形?()

    A、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保

    B、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额

    C、对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益

    D、犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的


    参考答案：BCD

  • 第17题：

    客户洗钱风险等级划分的依据主要包括（）。

    A客户类型和背景

    B客户交易频率和交易规模

    C客户资金往来的正当性

    D客户是否隐瞒身份信息


    A,B,C,D
    略

  • 第18题：

    按照重庆保监局《重庆财产保险公司重点环节风险管控指引》，投保人委托他人办理投保业务时，保险公司应要求受托人出示真实有效的资料包括（）

    • A、委托人身份证件或其他身份证明文件
    • B、投保人身份证件或其他身份证明文件
    • C、受益人身份证件或其他身份证明文件
    • D、受托人身份证件或其他身份证明文件

    正确答案:A,D

  • 第19题：

    下列哪一项不是保险公司面临的洗钱风险？（）

    • A、对保险公司的审计、核保、理赔、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资账户收益
    • B、以趸交方式购买高额保单不能合理解释
    • C、保险公司给付保险金时，客户要求将资金汇往受益人以外的第三人
    • D、向客户退还的保费超过预收保费1％以上

    正确答案:D

  • 第20题：

    交通银行反洗钱工作主要包括以下哪些内容（）

    • A、客户身份识别
    • B、客户身份资料和交易记录保存
    • C、大额和可疑交易的识别和报告
    • D、反洗钱宣传和培训

    正确答案:A,B,C,D

  • 第21题：

    下列交易或者行为中，保险公司无需作为可疑交易进行报告的有（）。

    • A、甲某以以一次性付款的方式购买了多张大额保单，与其经济状况不相符。
    • B、乙某的大额保费保单犹豫期退保，要求退保金转入其缴费账户。
    • C、丙某的大额保单在保险合同生效日后第五天提取现金价值，并要求退保金转入丁某账户。
    • D、戊某要退保，保险公司向他解释说这个时候退保要损失很多钱，但他坚决要求退保，没有什么合理原因。

    正确答案:B

  • 第22题：

    单选题
    客户与保险公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。
    A

    银行

    B

    保险公司

    C

    保险公司和银行各自

    D

    保险公司和客户各自


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    以下叙述（）是保险公司面临的洗钱风险。①单位客户坚持要求以现金或转入非缴费账户方式退还保费②单位客户首期保费或趸交保费从非单位账户支付或从境外银行账户支付③频繁投保、退保、变换险种和保险金额④犹豫期退保时称发票丢失⑤以趸交方式购买高额保单不能合理解释
    A

    ①③④⑤

    B

    ①③⑤

    C

    ①②③④

    D

    ①②③④⑤


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    下列情形，寿险公司可能面临洗钱风险的是（）。
    A

    大额投保后立即退保或超过犹豫期退保且不能合理解释

    B

    短期内分散投保、集中退保

    C

    投保时拒绝告知真实身份或提供虚假名称、住所、联系方式、财务状况等文件

    D

    以上皆可能


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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