多选题下列选项中，邮政储蓄工作人员需要对客户身份进行识别的有（）。A单位代理个人开立个人结算账户B客户本人办理单笔交易金额人民币1万元的现金支取业务C客户要求对活期存折重新写磁D客户本人办理单笔转账金额在1万元以上（含）现金到账户转账

第1题：

第2题：

邮政储蓄机构在进行客户身份识别时，如客户拒绝提供有效身份证件，则应及时报送可疑交易。

A正确

B错误

A
略

第3题：

下列选项中，属于邮储银行VIP客户级别的有（）。

• A、银卡级
• B、金卡级
• C、白金级
• D、钻石级

正确答案:B,C,D

第4题：

下列选项中哪些可以进行对私集中化处理（）。

• A、新客户开户
• B、客户信息变更
• C、个人综合账单签约
• D、个人身份识别

正确答案:A,B

第5题：

非权益人领取保险金，除了要对权益人进行客户身份识别外，还应对（）进行客户身份识别。

正确答案:实际领款人

第6题：

邮政储蓄机构应遵循“了解你的客户”的原则，对客户身份进行识别。

正确答案:正确

第7题：

客户办理网银注册时，需要对客户进行联网身份核查。

正确答案:正确

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

开户交易中客户身份识别的具体规定。
1）开立个人存款账户，要求核对账户户主有效实名证件，登记身份基本信息，户主的住所地与经常居住地不一致的，登记户主的经常居住地，并留存账户户主有效实名证件的复印件或者影印件；
2）代理他人开立存款账户的，除核对户主有效实名证件外，还应核对代理人有效实名证件，留存代理人及户主有效实名证件的复印件或者影印件；
3）单位代理个人开立存款账户的，除核对户主有效实名证件外，还应核对单位负责人、授权经办人的有效实名证件，留存单位负责人、授权经办人及户主的有效实名证件复印件或者影印件；
4）在确认客户已与邮政储蓄机构建立了业务关系、已保存客户有效实名证件的复印件或影印件的前提下，在给该客户办理多笔开户业务时，只需保存一份其证件的复印件或影印件。
略

第14题：

下列选项中，属于邮政储蓄网点普通柜员职责的有（）。

A负责受理客户咨询

B负责网点贷款业务资料的整理和保管

C负责登记小额质押贷款业务台账

D负责对客户及其提供的资料进行初审

A,C,D
略

第15题：

下列选项中，邮政储蓄工作人员需要对客户身份进行识别的交易有（）。

• A、单位代理个人开立个人结算账户
• B、客户本人办理单笔交易金额人民币1万元的现金支取业务
• C、客户要求对活期存折重新写磁
• D、客户本人办理单笔转账金额在1万元以上（含）现金到账户转账

正确答案:A,C,D

第16题：

客户身份识别中的保密性要求是指，银行应（）

• A、保护商业秘密
• B、保护个人隐私
• C、妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息
• D、妥善保存客户身份识

正确答案:A,B,C,D

第17题：

履行客户身份识别的程序有哪些？

正确答案: （一）了解并采取合理措施获取客户与其建立业务关系或者进行交易的目的和意图。
（二）核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件，或者按照法律法规、规章、规范性文件和行业规则要求客户提供资料并通过合法、安全、可信的渠道取得客户身份确认信息，识别客户、账户持有人及交易操作人员的身份。
（三）按照法律法规、规章、规范性文件和行业规则通过合法、安全且信息来源独立的外部渠道验证客户、账户持有人及交易操作人员的身份信息，并确保外部渠道反馈的验证信息与被验证信息之间具有一致性和唯一对应性。
（四）按照法律法规、规章、规范性文件和行业规则登记并保存客户、账户持有人及交易操作人员的身份基本信息。
（五）按照法律法规、规章、规范性文件和行业规则保存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的影印件或者复印件，或者渠道反馈的客户身份确认信息。

第18题：

按照储蓄制度规定，下列业务中，必须进行客户身份识别的是（）。

• A、无密户取款
• B、开户
• C、重新写磁
• D、密码修改

正确答案:A,B,C

第19题：

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：

第24题：