多选题下列选项中，属于商业银行法律风险的有（）。A商业银行签订的合同因违反法律法规可能被依法撤销或者确认无效的B商业银行因不完善或有问题的内部程序所财务损失的C商业银行因违约、侵权被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的D商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或刑事责任的

题目
多选题
下列选项中，属于商业银行法律风险的有（）。
A

商业银行签订的合同因违反法律法规可能被依法撤销或者确认无效的

B

商业银行因不完善或有问题的内部程序所财务损失的

C

商业银行因违约、侵权被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的

D

商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或刑事责任的

相似考题

1.内部欺诈是指( )。A．商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动B．员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失C．商业银行员工由于知识技能匮乏而给商业银行造成的风险D．违反就业、健康或安全方面的法律或协议，包括劳动法和合同法等，造成个人工伤赔付或因性别种族歧视事件导致的损失

2.以下关于合规风险定义不正确的有( )。A．商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁的风险B．商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受监管处罚的风险C．商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受重大财务损失的风险D．商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受破产的风险

3.内部欺诈是指（ ）。A．商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作造成的风险B．员工故意欺骗、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失C．商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险D．违反就业、健康或安全方面的法律或协议，造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失

4.内部欺诈是指( )。A．商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业 务及管理规定操作或者办理业务造成的风险．主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动B．员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失C．商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险D．违反就业、健康或安全方面的法律或协议，包括劳动法和合同法等，造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失

更多“多选题下列选项中，属于商业银行法律风险的有（）。A商业银行签订的合同因违反法律法规可能被依法撤销或者确认无效的B商业银行因不完善或有问题的内部程序所财务损失的C商业银行因违约、侵权被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的D商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或刑事责任的”相关问题

  • 第1题：

    以下不属于法律风险的是___。

    A.商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险

    B.商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险

    C.商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险

    D.商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险


    正确答案：A

  • 第2题：

    法律风险指新产品违反有关（ ），以及商业银行应当履行的合同义务，可能导致商业银行承担不利法律责任或后果的风险。

    A.法律
    B.法规
    C.公司章程
    D.监管规则
    E.监管要求

    答案：A,B,D,E
    解析：
    法律风险指新产品违反有关法律、法规、监管规则和要求，以及商业银行应当履行的合同义务，可能导致商业银行承担不利法律责任或后果的风险。

  • 第3题：

    下列关于合规管理的说法中，错误的是（ ）。

    A.合规是指商业银行的各项经营活动与法律、规则和准则相一致
    B.商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险
    C.商业银行合规管理职能应与内部审计职能分离
    D.商业银行因经营活动不合规造成声誉损失的风险不属于合规风险

    答案：D
    解析：
    合规风险是指商业银行因没有遵守法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

  • 第4题：

    以下关于合规风险定义正确的是（　　）。

    A.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁的风险
    B.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受监管处罚的风险
    C.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受重大财务损失的风险
    D.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受声誉损失的风险
    E.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受破产的风险

    答案：A,B,C,D
    解析：
    合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。严格来看，合规风险是法律风险的一部分，但由于其重要性和特殊性，一般单独加以讨论。

  • 第5题：

    下列关于合规风险说法，正确的有（ ）。

    A.包括商业银行因没有遵循法律可能遭受法律制裁的风险
    B.包括商业银行因没有遵循规则和准则可能遭受监管处罚的风险
    C.包括商业银行因无法满足相关的商业准则，导致不能履行合同而造成经济损失的风险
    D.包括商业银行因违反相关法律要求，发生争议／诉讼而造成经济损失的风险
    E.合规风险一般独立于法律风险讨论

    答案：A,B,E
    解析：
    合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。这里所称法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。CD两项属于法律风险。

  • 第6题：

    内部欺诈是指（）。

    A.商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动
    B.故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失
    C.商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险
    D.违反就业、健康或安全方面的法律或协议，包括劳动法和合同法等，造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失

    答案：B
    解析：
    造成操作风险的人员因素包括：内部欺诈、失职违规、知识技能匮乏、核心雇员流失、违反用工法五类。其中内部欺诈是指员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失。

  • 第7题：

    下列属于非正常损失的有（）。

    • A、因管理不善造成货物霉烂变质
    • B、因违反法律法规造成货物被依法没收
    • C、因违反法律法规造成不动产被依法拆除
    • D、由于地震导致建筑物被毁

    正确答案:A,B,C

  • 第8题：

    下列选项中，属于商业银行法律风险的有（）。

    • A、商业银行签订的合同因违反法律法规可能被依法撤销或者确认无效的
    • B、商业银行因不完善或有问题的内部程序所财务损失的
    • C、商业银行因违约、侵权被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的
    • D、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或刑事责任的

    正确答案:A,C,D

  • 第9题：

    以下不属于法律风险的是（）。

    • A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险
    • B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险
    • C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险
    • D、商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险

    正确答案:A

  • 第10题：

    多选题
    下列关于合规风险说法，正确的有（  ）。
    A

    合规风险包括商业银行因没有遵守法律可能遭受法律制裁的风险

    B

    合规风险包括商业银行因没有遵守规则和准则可能遭受监管处罚的风险

    C

    合规风险包括商业银行因无法满足相关的商业准则，导致不能履行合同而造成经济损失的风险

    D

    合规风险包括商业银行因违反相关法律要求，发生争议／诉讼而造成经济损失的风险

    E

    合规风险一般独立于法律风险讨论


    正确答案： A,D
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    下列关于合规管理的说法，不正确的是（  ）。
    A

    合规是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致

    B

    商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险

    C

    商业银行合规管理职能应与内部审计职能分离

    D

    商业银行因经营活动不合规造成声誉损失的风险不属于合规风险


    正确答案： C
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    下列属于非正常损失的有（）。
    A

    因管理不善造成货物霉烂变质

    B

    因违反法律法规造成货物被依法没收

    C

    因违反法律法规造成不动产被依法拆除

    D

    由于地震导致建筑物被毁


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列不属于合规风险的有（ ）。

    A.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁的风险

    B.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受监管处罚的风险

    C.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受破产的风险

    D.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受重大财务损失的风险


    正确答案：C

  • 第14题：

    内部欺诈是指（　　）。

    A.商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动
    B.员工故意欺骗、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失
    C.商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险
    D.违反就业、健康或安全方面的法律或协议，包括劳动法和合同法等，造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失

    答案：B
    解析：
    内部欺诈是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失,此类事件至少涉及内部一方,但不包括歧视及差别待遇事件。
    A选项属于失职违规的内容；C选项属于知识技能匮乏的内容；D选项属于违反用工法的内容。
    考点
    操作风险管理概述

  • 第15题：

    下列关于合规管理的说法，不正确的是（ ）。

    A.合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致
    B.商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险
    C.商业银行应当设立专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位
    D.商业银行因经营活动不合规造成声誉损失的风险不属于合规风险

    答案：D
    解析：
    合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

  • 第16题：

    下列关于合规风险的说法，正确的有（　）。

    A.包括商业银行因没有遵循法律可能遭受法律制裁的风险
    B.包括商业银行因没有遵循规则和准则可能遭受监管处罚的风险
    C.包括商业银行因无法满足相关的商业准则，导致不能履行合同而造成经济损失的风险
    D.包括商业银行因违反相关法律要求，发生争议／诉讼而造成经济损失的风险
    E.合规风险一般独立于法律风险讨论

    答案：A,B,E
    解析：
    合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。这里所称法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。选项C、D属于法律风险。

  • 第17题：

    以下关于合规风险定义正确的有()。

    A.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁的风险
    B.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受监管处罚的风险
    C.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受重大财务损失的风险
    D.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受声誉损失的风险
    E.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受破产的风险

    答案：A,B,C,D
    解析：
    合规风险是指银行因未能遵循合规法律、规则和准则。而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。合规风险管理的任务正是及时发现并制止风险产生以及由此造成的破坏。合规部的职责包括合规政策的制订、合规风险的识别、监测与评估、梳理整合银行的各项规章制度、合规培训、参与银行的组织构架和业务流程再造、为新产品提供合规支持等。

  • 第18题：

    新产品违反有关法律、法规、监管规则和要求，以及商业银行应当履行的合同义务，可能导致商业银行承担不利法律责任或后果的风险是指()。

    A.声誉风险
    B.法律风险
    C.违规风险
    D.市场风险

    答案：B
    解析：
    新产品／业务操作风险中的法律风险，指新产品违反有关法律、法规、监管规则和要求，以及商业银行应当履行的合同义务，可能导致商业银行承担不利法律责任或后果的风险。

  • 第19题：

    下列关于合规风险说法，正确的有（）。

    • A、包括商业银行因没有遵循法律可能遭受法律制裁的风险
    • B、包括商业银行因没有遵循规则和准则可能遭受监管处罚的风险
    • C、包括商业银行因无法满足相关的商业准则，导致不能履行合同而造成经济损失的风险
    • D、包括商业银行因违反相关法律要求，发生争议／诉讼而造成经济损失的风险
    • E、合规风险一般独立于法律风险讨论

    正确答案:A,B,E

  • 第20题：

    商业银行的（）包括但不限于下列风险：商业银行签订合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的；商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的等。

    • A、信用风险
    • B、市场风险
    • C、法律风险
    • D、操作风险

    正确答案:C

  • 第21题：

    多选题
    下列关于合规风险说法，正确的有（）。
    A

    包括商业银行因没有遵循法律可能遭受法律制裁的风险

    B

    包括商业银行因没有遵循规则和准则可能遭受监管处罚的风险

    C

    包括商业银行因无法满足相关的商业准则，导致不能履行合同而造成经济损失的风险

    D

    包括商业银行因违反相关法律要求，发生争议／诉讼而造成经济损失的风险

    E

    合规风险一般独立于法律风险讨论


    正确答案： B,C
    解析： 合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。这里所称法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。CD两项属于法律风险。

  • 第22题：

    单选题
    新产品违反有关法律、法规、监管规则和要求，以及商业银行应当履行的合同义务，可能导致商业银行承担不利法律责任或后果的风险是指（  ）。
    A

    声誉风险

    B

    法律风险

    C

    违规风险

    D

    市场风险


    正确答案： A
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    以下关于合规风险定义，正确的有（）。
    A

    商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁的风险

    B

    商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受监管处罚的风险

    C

    商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受重大财务损失的风险

    D

    商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受声誉损失的风险

    E

    商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受破产的风险


    正确答案： A,D
    解析： 商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险叫做合规风险。

相关内容