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  • 第1题:

    商业银行开办衍生产品交易业务,应当根据“制度先行”的原则,制定内部管理规章制度,不包括( )。

    A.交易品种及其风险控制制度
    B.风险管理制度和内部控制制度
    C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标
    D.交易员守则

    答案:B
    解析:
    商业银行开办衍生产品交易业务,应当根据“制度先行”的原则,制定内部管理规章制度,且至少包括以下内容: (1)衍生产品交易业务的指导原则、业务操作规程(业务操作规程应当体现交易前台、中台与后台分离的原则)和针对突发事件的应急计划;(2)新业务、新产品审批制度及流程;(3)交易品种及其风险控制制度;(4)衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标;(5)风险管理制度和内部审计制度;(6)衍生产品交易业务研究与开发的管理制度及后评价制度;(7)交易员守则;(8)交易主管人员岗位责任制度,对各级主管人员与交易员的问责制度和激励约束机制;(9)对前台、中台、后台主管人员及工作人员的培训计划。

  • 第2题:

    银行业金融机构应当建立并完善()制度以及前、中、后台职责明确、岗位分离、制约有效的内部管理制度,确保对各部门及分支机构的有效管理和控制。

    • A、统一授信、分级授权
    • B、内部控制、外部监管
    • C、集中授权、分级管理
    • D、事前预防、事后检查

    正确答案:A

  • 第3题:

    商业银行开办银行卡业务应当具备已就该项业务建立了科学完善的(),有明确的内部授权审批程序。

    • A、外部控制制度
    • B、联合控制制度
    • C、风险监控制度
    • D、内部控制制度

    正确答案:D

  • 第4题:

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行开展个人理财业务,应建立相应的(),严格实行授权管理制度。

    • A、风险管理体系和业务操作规程
    • B、风险管理体系和内部控制制度
    • C、内部控制制度和业务操作规程
    • D、内部控制制度和内部操作规程

    正确答案:B

  • 第5题:

    商业银行应当按照()原则,建立健全服务价格管理制度和内部控制机制,建立清晰的服务价格制定、调整和信息披露流程,严格执行内部授权管理。

    • A、审慎经营
    • B、合规经营
    • C、谨慎经营
    • D、诚实信用

    正确答案:A

  • 第6题:

    商业银行应当建立健全内部控制制度体系,对各项业务活动和管理活动制定()、()、()的业务制度和管理制度,并定期进行评估。


    正确答案:全面;系统;规范

  • 第7题:

    商业银行授权制度是内部控制制度的重要组成部分。


    正确答案:正确

  • 第8题:

    单选题
    商业银行开展个人理财业务,应建立相应的风险管理体系和内部控制制度,严格实行()管理制度。
    A

    授权

    B

    分类

    C

    集中

    D

    分散


    正确答案: B
    解析: 暂无解析

  • 第9题:

    单选题
    银行业金融机构应当建立并完善()制度及岗位分离、制约有效的内部管理制度。
    A

    统一授信、统一授权

    B

    分级授信、分级授权

    C

    分级授信、统一授权

    D

    统一授信、分级授权


    正确答案: A
    解析: 暂无解析

  • 第10题:

    单选题
    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行开展个人理财业务,应建立相应的(),严格实行授权管理制度。
    A

    风险管理体系和业务操作规程

    B

    风险管理体系和内部控制制度

    C

    内部控制制度和业务操作规程

    D

    内部控制制度和内部操作规程


    正确答案: B
    解析: 暂无解析

  • 第11题:

    多选题
    对银行业金融机构开展授信业务内部控制检查的方法主要包括()
    A

    对信贷策略制度情况的检查

    B

    对授信管理制度和组织结构的检查

    C

    对授权管理的检查

    D

    对授信业务操作规范的检查


    正确答案: C,D
    解析: 暂无解析

  • 第12题:

    填空题
    商业银行应当建立健全内部控制制度体系,对各项业务活动和管理活动制定()、()、()的业务制度和管理制度,并定期进行评估。

    正确答案: 全面,系统,规范
    解析: 暂无解析

  • 第13题:

    商业银行开展个人理财业务,应建立相应的风险管理体系和内部控制制度,严格实行()管理制度。

    • A、授权
    • B、分类
    • C、集中
    • D、分散

    正确答案:A

  • 第14题:

    金融机构在开展利率互换交易前,应将其利率互换的内部操作规程和风险管理制度送交易商协会和交易中心备案。内部风险管理制度至少应包括()

    • A、风险测算与监控
    • B、内部授权授信
    • C、信息监测管理
    • D、风险报告和内部审计

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题:

    银行业金融机构应当建立并完善()制度及岗位分离、制约有效的内部管理制度。

    • A、统一授信、分级授权
    • B、分级授信、统一授权
    • C、分级授信、分级授权
    • D、统一授信、统一授权

    正确答案:A

  • 第16题:

    商业银行应当按照()原则,建立健全服务价格管理制度和内部控制机制,建立清晰的服务价格制定、调整和信息披露流程,严格执行内部授权管理。

    • A、公平公正
    • B、审慎经营
    • C、风险可控
    • D、公开透明

    正确答案:B

  • 第17题:

    商业银行制定授权、授信制度应与其他内部管理制度相协调,形成()的内部控制制度。

    • A、公开透明
    • B、权责一致
    • C、相互制约
    • D、相互补充

    正确答案:B,C,D

  • 第18题:

    对银行业金融机构开展授信业务内部控制检查的方法主要包括()

    • A、对信贷策略制度情况的检查
    • B、对授信管理制度和组织结构的检查
    • C、对授权管理的检查
    • D、对授信业务操作规范的检查

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题:

    商业银行开展理财业务必须针对理财业务的特点制定的“两项制度”是指()。

    • A、风险管理制度和内部控制制度
    • B、风险管理制度和独立董事制度
    • C、内部控制制度和独立董事制度
    • D、风险管理制度和股权激励制度

    正确答案:A

  • 第20题:

    单选题
    银行业金融机构应当建立并完善()制度以及前、中、后台职责明确、岗位分离、制约有效的内部管理制度,确保对各部门及分支机构的有效管理和控制。
    A

    统一授信、分级授权

    B

    内部控制、外部监管

    C

    集中授权、分级管理

    D

    事前预防、事后检查


    正确答案: C
    解析: 暂无解析

  • 第21题:

    单选题
    商业银行开展理财业务必须针对理财业务的特点制定的“两项制度”是指()。
    A

    风险管理制度和内部控制制度

    B

    风险管理制度和独立董事制度

    C

    内部控制制度和独立董事制度

    D

    风险管理制度和股权激励制度


    正确答案: A
    解析: 暂无解析

  • 第22题:

    判断题
    商业银行授权制度是内部控制制度的重要组成部分。
    A

    B


    正确答案:
    解析: 暂无解析

  • 第23题:

    单选题
    商业银行开办银行卡业务应当具备已就该项业务建立了科学完善的(),有明确的内部授权审批程序。
    A

    外部控制制度

    B

    联合控制制度

    C

    风险监控制度

    D

    内部控制制度


    正确答案: D
    解析: 暂无解析