问答题开户流程各审批环节涉及哪些人员？

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问答题
开户流程各审批环节涉及哪些人员？
相似考题

1.确定基本顺序是建立流程的重要环节，下列哪些项目是该环节的功能()。A.分析和确定流程的活动集合，分辨其中的关键活动和非关键活动B.按照时间或者因果关系，以及流程所描述的业务要求确定各活动在流程中的基本顺序C.寻找流程的起点和终点D.识别流程所涉及的职能E.项目小组

2.总行对企业开户涉及的各岗位工作内容及标准动作进行重新定义,将梳理出的开户流程进行重新整合,变为( )、( )、( )、( )、( )。A.预约B.受理C.审核D.报备E.激活

3.流动资金贷款和固定资产贷款对已审批贷款事项进行变更时，开户行在M2006系统中发起“要素变更申请审批流程”，逐级报至有权审批行的客户部门。要素变更申请审批流程与一般贷款流程相同，但()。A、须经过受理流程B、可不经过受理流程C、可不经过调查环节D、可不经过审查环节

4.单位应当制定预算工作流程,明确预算编制、执行、调整、分析与考核等各环节的控制要求,并设置相应的记录或凭证,如实记载各环节工作的开展情况,确保预算工作全过程得到有效授权和控制。预算授权审批的环节有()。A.预算编制的授权审批B.预算执行中的授权审批C.预算调整中的授权审批D.预算分析与考核的授权审批

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  • 第1题：

    客户进行期货交易可能涉及的环节的正确流程是（ ）。

    A.开户、下单、竞价、交割、结算
    B.开户、签订风险合同、下单、竞价、结算、交割
    C.开户、下单、竞价、结算、交割
    D.开户、签订风险合同、下单、补仓、竞价、结算、交割

    答案：C
    解析：
    客户进行期货交易可能涉及的环节的正确流程是：开户、下单、竞价、结算、交割。C项为期货交易的正确流程。故本题答案为C。

  • 第2题：

    江苏将建设项目按流程分为五个环节，明确各级环节牵头部门推行（）

    • A、并联审批
    • B、串联审批
    • C、分环节审批
    • D、分部门审批

    正确答案:A

  • 第3题：

    为加强印鉴卡、账户资料交接等重要环节的风险控制，应（）

    • A、加强印鉴卡片的管理和控制，严禁将印鉴卡片交予非授权人员。
    • B、开户成功或不成功退回客户资料，账户资料及印鉴卡片须由客户方有权人员签收取回，开户机构应比照开户人员身份确认要求核对来人身份，并提示客户对印鉴卡当场进行核对。
    • C、对公账户开户资料的传递和保管应由专人办理。
    • D、对公账户开户资料的应做好传递环节的交接签收，确保开户审批流程的连续性，防止开户资料被掉包。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    在C3中，具有相应环节业务确认权限的人员可终止业务流程的环节包括（）。

    • A、调查
    • B、审查
    • C、批复通知
    • D、审批批复

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    按照《山东省农村商业银行公司类贷款尽职操作指引》规定，公司贷款的各环节经办人员包括参与公司贷款调查、审查、审议、审批、合同签订、贷款资金发放与支付审查、押品管理、贷后管理、清收处置等贷款具体流程的各环节人员。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    请简要描述备案类人民币单位银行结算账户的开立流程，以及各环节的风险控制要点（不含上门开户）？


    正确答案: （1）营业机构会计人员收到单位递交的开户资料后，审查开户资料原件的真实性、完整性、合规性；使用电话或网络查询单位联系方式，并通过录音电话与法人代表或财务人员对单位的开户意愿、开户资料的真实性以及办理开户业务财务人员的真实身份进行核实确认。
    （2）营业机构会计经理（会计主管）对开户资料真实性、完整性、合规性检查；确认开户单位及法人代表不在中国人民银行等有权机关下发的各类重点监控名单范围内，不在联合国有关制裁名单范围内；审查开户单位是否存在不良的支付结算记录；检查开户单位在该营业机构的现有账户情况，是否已开立多个单位银行结算账户；对于注册资金在1,000万元以上的，会计经理应使用电话或网络查询单位联系方式，并通过录音电话与法人代表或财务人员对单位的开户意愿、开户资料的真实性以及办理开户业务财务人员的真实身份进行核实确认；对于注册资金在1亿元以上的，会计经理（会计主管）必须上门确认上述事项。
    （3）会计经理（会计主管）复审完毕，由柜员在账务集中系统中扫描开户资料并录入账户信息，提交开户交易至分行账务中心。
    （4）账务中心复审：账户影像资料完整性、合规性，以及营业机构柜员、会计经理（会计主管）、客户经理及负责人的审查记录；确认开户单位及法人代表不在中国人民银行等有权机关下发的各类重点监控名单范围内，不在联合国有关制裁名单范围内；开户单位是否存在不良的支付结算记录；检查开户单位在分行辖内现有账户情况，是否已开立多个单位银行结算账户；开户单位是否存在其法人代表与在分行辖内开户的多个其他单位法人代表为同一人的情况。
    （5）账务中心复审无误的，完成开户流程，复核存在不符合开户条件的，填写并提交“单位银行结算账户开户意见书”，并由公司银行部及会计部签署明确意见后，完成开户流程。

  • 第7题：

    授信实施环节涉及岗位人员的尽职要求包括（）

    • A、客观公正
    • B、合理审慎
    • C、诚信保密
    • D、流程完整

    正确答案:D

  • 第8题：

    客户进行期货交易可能涉及的环节的正确流程是（）。

    • A、开户、下单、竞价、交割、结算
    • B、开户、签订风险合同、下单、竞价、结算、交割
    • C、开户、下单、竞价、结算、交割
    • D、开户、签订风险合同、下单、补仓、竞价、结算、交割

    正确答案:C

  • 第9题：

    单选题
    关于信贷业务的直接责任，哪项描述是正确的：（）。
    A

    信贷业务流程各环节涉及的岗位人员，根据信贷业务政策制度规定的职责应承担的责任，分为直接领导责任、直接管理责任、直接经营责任

    B

    信贷业务流程各环节涉及的岗位人员，根据信贷业务政策制度规定的职责应承担的责任，分为主要领导责任、直接管理责任、直接经营责任

    C

    信贷业务流程各环节涉及的岗位人员，根据信贷业务政策制度规定的职责应承担的责任，分为主要领导责任、间接管理责任、直接经营责任

    D

    信贷业务流程各环节涉及的岗位人员，根据信贷业务政策制度规定的职责应承担的责任，分为直接领导责任、间接管理责任、直接经营责任


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    问答题
    请简要描述备案类人民币单位银行结算账户的开立流程，以及各环节的风险控制要点（不含上门开户）？

    正确答案： （1）营业机构会计人员收到单位递交的开户资料后，审查开户资料原件的真实性、完整性、合规性；使用电话或网络查询单位联系方式，并通过录音电话与法人代表或财务人员对单位的开户意愿、开户资料的真实性以及办理开户业务财务人员的真实身份进行核实确认。
    （2）营业机构会计经理（会计主管）对开户资料真实性、完整性、合规性检查；确认开户单位及法人代表不在中国人民银行等有权机关下发的各类重点监控名单范围内，不在联合国有关制裁名单范围内；审查开户单位是否存在不良的支付结算记录；检查开户单位在该营业机构的现有账户情况，是否已开立多个单位银行结算账户；对于注册资金在1,000万元以上的，会计经理应使用电话或网络查询单位联系方式，并通过录音电话与法人代表或财务人员对单位的开户意愿、开户资料的真实性以及办理开户业务财务人员的真实身份进行核实确认；对于注册资金在1亿元以上的，会计经理（会计主管）必须上门确认上述事项。
    （3）会计经理（会计主管）复审完毕，由柜员在账务集中系统中扫描开户资料并录入账户信息，提交开户交易至分行账务中心。
    （4）账务中心复审：账户影像资料完整性、合规性，以及营业机构柜员、会计经理（会计主管）、客户经理及负责人的审查记录；确认开户单位及法人代表不在中国人民银行等有权机关下发的各类重点监控名单范围内，不在联合国有关制裁名单范围内；开户单位是否存在不良的支付结算记录；检查开户单位在分行辖内现有账户情况，是否已开立多个单位银行结算账户；开户单位是否存在其法人代表与在分行辖内开户的多个其他单位法人代表为同一人的情况。
    （5）账务中心复审无误的，完成开户流程，复核存在不符合开户条件的，填写并提交“单位银行结算账户开户意见书”，并由公司银行部及会计部签署明确意见后，完成开户流程。
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    C3系统信贷审批流程分为11个环节，其中哪些是必经环节？（）
    A

    审查

    B

    审批

    C

    批复

    D

    审批登记


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    问答题
    试述商品入库作业管理的流程和各环节的主要工作。

    正确答案： 商品的入库作业，按照工作顺序一般可以划分为两个阶段：一是入库前的准备，二是确定商品入库的操作程序。其中入库前的准备工作包括编制商品入库计划和入库前的具体准备工作。商品入库的操作程序包括物资接运、核对凭证、大数点收、检查包装、办理交接手续、商品入库验收、办理商品入库手续。分别从这些方面展开论述。
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下关于评级授信组合流程说法正确的是（）

    • A、开户行负责评级授信组合流程的发起和初步调查
    • B、评级授信流程组合后，审批权限为同一级行时，从调查、审查、审批等每一个环节应为同一人
    • C、只有未进入CM2006系统流程的评级、授信申请，才能进行流程组合
    • D、评级授信流程组合后，CM2006系统中只有在开户行申请与有权人签批两个环节才能进行拆分

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    关于信贷业务的直接责任，哪项描述是正确的：（）。

    • A、信贷业务流程各环节涉及的岗位人员，根据信贷业务政策制度规定的职责应承担的责任，分为直接领导责任、直接管理责任、直接经营责任
    • B、信贷业务流程各环节涉及的岗位人员，根据信贷业务政策制度规定的职责应承担的责任，分为主要领导责任、直接管理责任、直接经营责任
    • C、信贷业务流程各环节涉及的岗位人员，根据信贷业务政策制度规定的职责应承担的责任，分为主要领导责任、间接管理责任、直接经营责任
    • D、信贷业务流程各环节涉及的岗位人员，根据信贷业务政策制度规定的职责应承担的责任，分为直接领导责任、间接管理责任、直接经营责任

    正确答案:A

  • 第15题：

    从办理环节来看，公司业务涉及客户营销、业务受理、客户调查、信用评级、（）等多个环节，业务流程相对复杂。

    • A、项目评估
    • B、综合授信
    • C、额度审批
    • D、单笔支用
    • E、贷后管理

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第16题：

    烧结工艺流程包括哪些生产环节，各环节的基本任务和要求有哪些？


    正确答案: 烧结生产工艺流程包括：
    ①、受料系统：担负进厂原燃料的接受、运输和贮存；
    ②、原料准备系统：为配料工序准备好符合生产要求的原料，包括燃料、熔剂、破碎系统；
    ③、配料工序系统：根据烧结矿化学成份和原料供应量，按照配比对各种物料的重量进行给料，以保证烧结矿产、质量；
    ④、制粒系统：分一次混合和二次混合，主要是加水润湿、混匀、制粒，同时预热混合料；
    ⑤、烧结系统：包括布料、点火、烧结，主要是将烧结料烧成合格烧结矿；
    ⑥、成品处理系统：破碎烧结矿，筛去热返矿和冷返矿，同时将烧结矿冷却至成品皮带能够承受的温度。包括单辊破碎机、热返振动筛、带式冷却机、冷矿振动筛等；
    ⑦、抽风系统：使空气通过烧结料层，烧结料中的碳着火产生高温形成燃烧带，并发生一系列的物理化学反应，同时料层的上部热矿得到冷却；
    ⑧、除尘系统：用除尘设备将烧结机尾卸矿处、热筛、带冷机头等处各扬尘点的废气进行净化，收集到的粉尘回收再利用。

  • 第17题：

    在C3单项信贷业务已审批同意，但尚未进行审批登记操作时，如需进行单项信贷业务审批方案变更，正确的操作路径是（）。

    • A、由经营行在【批复通知】或【审批登记】环节，使用【重新提交】功能提交至调查环节，按规定流程审批
    • B、由经营行终止该笔业务审批流程，在【法人审批】中重新发起审批流程，重新审批
    • C、由经营行先进行【审批登记】，然后通过【用信后要素变更】发起变更审批流程，按规定流程审批
    • D、由经营行在【批复通知】或【审批登记】环节直接变更信贷业务审批方案

    正确答案:A

  • 第18题：

    开户流程各审批环节涉及哪些人员？


    正确答案: 开户流程各审批环节中主要涉及：公司网点柜员（开户资格初审人）、客户经理（开户调查人）、后台会计人员（开户审批人）、公司网点柜员（开户手续经办人）、事后监督（开户资料保管人），严格实行责任分工制，开户调查人不得与其他人为同一人。

  • 第19题：

    授信调查环节涉及岗位人员的尽职要求包括（）

    • A、客观公正
    • B、合理审慎
    • C、诚信保密
    • D、流程完整

    正确答案:C

  • 第20题：

    大连商品交易所期货风险管理体系是涉及开户、交易、结算、交割各个环节的全流程风险管理。


    正确答案:正确

  • 第21题：

    单选题
    客户进行期货交易可能涉及的环节的正确流程是（）。
    A

    开户、下单、竞价、交割、结算

    B

    开户、签订风险合同、下单、竞价、结算、交割

    C

    开户、下单、竞价、结算、交割

    D

    开户、签订风险合同、下单、补仓、竞价、结算、交割


    正确答案： C
    解析： 客户进行期货交易可能涉及的环节的正确流程是：开户、下单、竞价、结算、交割。C项为期货交易的正确流程。故本题答案为C。

  • 第22题：

    多选题
    存放同业账户开户主要包括哪些环节？（）
    A

    申请录入

    B

    申请审批

    C

    信息补录

    D

    报文处理


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    问答题
    简述工作分析的流程以及各环节的主要工作。

    正确答案： 通常工作分析的实施过程为：工作分析前的准备、工作信息收集、工作信息分析、工作分析结果形成及工作分析的应用与反馈五个阶段，每个阶段的主要工作如下：
    （1）工作分析前的准备：确定工作分析的目的、取得认同与合作、明确分析对象、确定并培训工作分析小组。
    （2）工作信息收集阶段：确定工作信息收集的范围与内容、了解工作信息的来源、确定工作信息收集方法。
    （3）工作信息分析阶段：明确工作信息分析的内容、在工作分析的过程中很好地处理以下问题：获得管理层的支持，使管理层和下属合作良好。
    （4）工作分析结果形成阶段：审查和确认工作信息、形成工作说明书。
    （5）工作分析的应用与反馈阶段：职务说明书的使用培训，使用职位说明书的反馈与调整。
    解析： 暂无解析

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