问答题客户经理在对存款人提供的开户资料开展调查时，核实的内容有哪些？

题目
问答题
客户经理在对存款人提供的开户资料开展调查时，核实的内容有哪些？
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1.根据《小企业授信工作尽职指引》规定:下列说法错误的是()。A.客户经理应对客户提供的资料以及所收集信息的合法性、真实性进行核实B.客户经理对核实的过程和结果应予以记载C.客户经理的核实以实地调查为主D.客户经理的信息收集与核实不可以同时进行

2.对于客户经理上门收取开户资料的，应由（）名客户经理负责对开户资料的真实性进行核实。A、1B、2C、3D、4

3.需开立对公资金监管账户（C91）的单位应先在民生银行开立银行结算账户；C91账户开户时需提供以下资料（）A、客户提供全套开户资料B、业务部门提供内部业务联系单C、客户提供开监管户申请D、柜台根据客户经理要求开立

4.对开户行客户经理收集的有关资料进行审核的方式有（）。A、与客户的现场接触B、实地回访核查C、向公安部门核实情况D、向工商行政管理部门核实情况

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  • 第1题：

    对开户时柜员输入错误的，必须采取调阅开户资料等方式进行核实，在核实清楚的前提下办理变更。


    正确答案:正确

  • 第2题：

    某同业结算专用账户开户资料，“账户业务意愿核实书”上只有一名客户经理签字，1名现场尽职调查人员，资料合规。


    正确答案:错误

  • 第3题：

    存款人申请开立一般存款账户时，须提供哪些资料？


    正确答案: 存款人申请开立一般存款账户须提供以下资料：
    A.《开立单位银行结算账户申请书》一式三份，并加盖单位公章和法定代表人章或单位主要负责人章；
    B.签订《银行结算账户管理协议书》一式三份，并加盖单位公章及法定代表人或单位主要负责人章；
    C.预留印鉴卡一式三份；
    D.法定代表人或单位主要负责人有效身份证件原件和复印件，复印件（一式二份）上须加盖单位公章；
    E.基本存款账户开户许可证原件和复印件，复印件（一式二份）须加盖单位公章。
    F.机构信用证代码证原件和复印件，复印件（一式二份）须加盖单位公章。
    同时存款人应出具下列证明文件原件和复印件，各类复印件（均一式二份）上须加盖单位公章：
    A.存款人因向银行借款需要，应出具借款合同；
    B.存款人因其他结算需要，应出具有关证明；
    C.开立基本存款账户规定的证明文件；

  • 第4题：

    开户申请人提供的开户资料经开户银行审核同意后，将开户申请书交（）签字并加盖业务公章。

    • A、信贷主管
    • B、客户经理
    • C、会计主管
    • D、综合柜员

    正确答案:C

  • 第5题：

    存款人申请开立备案类存款账户时，除按照账户管理办法及开销户实施细则要求提供相关账户资料外，还要出具机构信用代码证原件，开户行应对机构信用代码证信息的真实性及有效性进行审核，核实其他账户资料无误后，并留存相关账户资料复印件，方可办理开户业务。开户行不得为尚未（）的存款人开立银行结算账户。


    正确答案:取得或机构信用代码证已失效

  • 第6题：

    开立基本存款账户，开户资料信息和账户信息不能进行开户业务处理的情况有哪些？（）

    • A、存款人已开立基本存款账户
    • B、存款人在营业机构已开立一般存款账户
    • C、存款人已在开户申请地开立临时存款账户
    • D、存款人有其他久悬银行结算账户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    客户经理在对存款人提供的开户资料开展调查时，核实的内容有哪些？


    正确答案: 1、客户提供的所有开户证明文件的真实性；
    2、调查客户的营业执照、组织机构代码、税务登记证等证明材料的正本和副本的有效性，是否过期；
    3、核实客户的真实情况与其填写的开户申请书的内容是否一致。

  • 第8题：

    多选题
    单位存款人办理下列哪些业务时，需要与开户单位负责人或财务负责人进行电话核实。（）
    A

    开户

    B

    变更

    C

    销户

    D

    对账


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    对于客户经理上门收取开户资料的，应由（）名客户经理负责对开户资料的真实性进行核实。
    A

    1

    B

    2

    C

    3

    D

    4


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    开立基本存款账户，开户资料信息和账户信息不能进行开户业务处理的情况有哪些？（）
    A

    存款人已开立基本存款账户

    B

    存款人在营业机构已开立一般存款账户

    C

    存款人已在开户申请地开立临时存款账户

    D

    存款人有其他久悬银行结算账户


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    问答题
    开户银行应当对存款人提交的开户申请资料哪些内容进行审核，并签章予以确认?

    正确答案： 开户银行应当对存款人提交的开户申请资料的真实性、合规性、完整性进行双人审核，并签章予以确认。
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    存款人撤销银行结算账户，必须交回以下哪些资料？（）
    A

    开户资料

    B

    各种重要空白票据

    C

    开户期间发生的业务回执单据

    D

    开户许可证


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    存款人申请开立一般存款账户，应向银行出具哪些开户申请资料？


    正确答案: 应出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户登记证和下列证明文件：
    （一）存款人因向银行借款需要，应出具借款合同。
    （二）存款人因其他结算需要，应出具有关证明。

  • 第14题：

    以下关于同业账户开户的描述，正确的说法有（）

    • A、境内同业存放账户开户（活/定期账户）均无需总行金融同业部、总行运管部审批
    • B、境内同业存放账户开户（活期账户）需总行金融同业部、总行运管部审批
    • C、无客户经理管户的存款人，不得受理同业存放账户开户
    • D、同业存放账户开户时由客户经理提供《平安银行单位客户账户业务尽职调查表》、上门核验照片等尽职调查资料
    • E、电话查证、双异地、严重违法失信企业等要求开立审核要求与对公账户完全一致，没有特殊，没有例外

    正确答案:A,C,D,E

  • 第15题：

    根据《人民币银行结算账户管理办法》规定，下列哪些开户资料发生变更时，存款人应于5个工作日内书面通知开户银行并提供哪些有关证明（）

    • A、单位法人
    • B、单位住址
    • C、单位的主要负责人
    • D、单位的联系电话

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    开户银行应当对存款人提交的开户申请资料哪些内容进行审核，并签章予以确认?


    正确答案: 开户银行应当对存款人提交的开户申请资料的真实性、合规性、完整性进行双人审核，并签章予以确认。

  • 第17题：

    单位存款人办理下列哪些业务时，需要与开户单位负责人或财务负责人进行电话核实。（）

    • A、开户
    • B、变更
    • C、销户
    • D、对账

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    存款人申请挂失时提供的（）等与开户时所留的资料不同的，应请存款人在申请凭证补发前将能证实以上资料变更的相关证明送交信用社审核。

    • A、证件名称
    • B、号码
    • C、金额
    • D、日期

    正确答案:A,B

  • 第19题：

    单位开立结算账户时，应书面指定大额款项支付业务的核实联系人员及联系方式等内容，前台经办人员应联网核查提供的经办人身份证件，并将核实记录与开户资料一并妥善保管。


    正确答案:正确

  • 第20题：

    单选题
    对于客户经理上门收取开户资料的，应由两名客户经理负责对开户资料的真实性进行核实，在全部开户资料上签字并注明“与原件核实相符”字样，再由营业机构（）在开户申请书、营业执照、组织机构代码证及法人代表授权书上签字确认后，经办岗才可受理开户业务。
    A

    公司银行部经理

    B

    会计经理

    C

    主管行长

    D

    负责人


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    《监管检查违规问责标准》规定，对未认真审核开户资料，不符合真实性、完整性、合规性要求进行违规问责的有以下哪些情形（）？
    A

    为不符合异地开户条件的企业开立异地账户。

    B

    为不符合要求的同一存款人开立多个专用账户。

    C

    开户资料填写不完整。

    D

    账户资料不完整。

    E

    开户人员身份核实不到位。


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    满足下列哪些条件的，存款人可不再提供开户资料（）满足条件的存款人办理开户手续时，可由存款人在填写“开立单位定期存款账户申请书”时提出共用开户资料申请。
    A

    已在开户行开立结算账户，需开立定期/通知账户时

    B

    已在开户行开立定期/通知账户，在同一经办行开立第二个乃至更多定期/通知账户时

    C

    在开户行开立定期/通知账户，到期全部支取并销户，同时以同一名称开立新的定期/通知账户续存的

    D

    以上都是


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    对于不能提供开户申请资料原件的客户，也可以在开户前直接按上述客户信息真实性确认的规程，安排人员上门回访。这种情况下，客户到柜台办理开户手续时，回访人员应将《确认表》（“银行经办人员填写栏”可为空）、照片（如有），以及双人签字并加盖单位公章的已见证原件的资料复印件与客户提交的其他开户资料一并提供给柜台人员，审核无误后办理开户，即（）。
    A

    先核实后开户

    B

    先开户后核实

    C

    无需核实


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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