问答题对账服务的风险点有哪些？

题目
问答题
对账服务的风险点有哪些？
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2.抹账、冲账业务主要风险点有哪些?

3.办税服务风险形成的原因有哪些?

4.对账服务的风险点有哪些?

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  • 第1题：

    内部账务核对的主要风险点是对账人员()、()、对账内容。


    正确答案：对账频率、对账方式



  • 第2题：

    西餐零点服务的特点有哪些？


    正确答案:菜单结构不同，用餐方式不同，餐具用具有区别，佐餐酒有区别。

  • 第3题：

    本人所在涉密岗位存在哪些保密管理风险点？对这些风险点进行防控的主要措施有哪些？


    正确答案:存在的风险因素：
    （一）保密工作团队上的问题
    1 、领导保密意识尚不够敏感；
    2 、保密教育不经常、保密知识缺乏；
    3、 保密组织的任务分工不明、对保密形势的估计不准确 ；
    4、专项检查不到位、安全隐患排查不彻底 ；
    5、保密员队伍建设还须加强；
    6、工作思路缺乏创新、 工作缺乏协同合作。
    （二）保密工作环境上的问题
    1、可能在设备设施上泄密；
    2、可能在计算机系统上泄密；
    3、可能在生产及学习训练过程中泄密；
    4、职工跳槽频繁；
    5、在物流中泄密风险较大。
    防控的主要措施有：
    1、进一步加强保密“软件建设”。
    2、进一步加强信息设备的安全建设 。
    3、进一步完善保密工作机制。
    4、在劳动合同中约定员工保密义务和竞业限制。

  • 第4题：

    发卡银行应当提供对账服务。对账单应当包括哪些要素？


    正确答案:（1）交易日期、交易金额、交易币种；
    （2）交易商户名称或代码；
    （3）本期还款金额、本期最低还款金额；
    （4）到期还款日、注意事项；
    （5）发卡银行服务电话。

  • 第5题：

    保函业务风险点有哪些？


    正确答案:（1）、超范围、超权限为客户开具保函；（2）、为不符合条件的客户开具保函。

  • 第6题：

    对账的内容有哪些？


    正确答案: 包括帐证核对、账帐核对、账实核对

  • 第7题：

    下列哪些情况客户网上对账服务将被终止？（）

    • A、客户长期不登陆网上银行
    • B、客户取消有对账权限的网上银行操作员或对账权限
    • C、客户撤销对账服务协议
    • D、客户超过三个月不进行网上银行对账

    正确答案:B,C

  • 第8题：

    满足以下条件之一的客户网上对账服务将被终止（）。

    • A、客户取消有对账权限的网上银行操作员或对账权限
    • B、客户撤销对账服务协议
    • C、客户修改有对账权限的网上银行操作员或对账权限
    • D、客户修改对账服务协议

    正确答案:A,B

  • 第9题：

    多选题
    商户收单服务内容主要包括（）。
    A

    银行卡交易处理服务

    B

    资金清算及对账服务

    C

    卡受理及风险防范培训服务

    D

    后续维护及风险管理服务


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    满足以下条件之一的客户网银对账服务将被终止（）。
    A

    客户取消全部有对账权限的网上银行操作员或对账权限

    B

    客户撤销对账服务协议

    C

    客户修改有对账权限的网上银行操作员或对账权限

    D

    客户修改对账服务协议


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    下列哪些情况客户网上对账服务将被终止？（）
    A

    客户长期不登陆网上银行

    B

    客户取消有对账权限的网上银行操作员或对账权限

    C

    客户撤销对账服务协议

    D

    客户超过三个月不进行网上银行对账


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    外部对账，面对面勾对对账的主要风险点（）。
    A

    对账人员

    B

    对账场所

    C

    对账频率

    D

    账务勾对

    E

    结果确认

    F

    资料保管


    正确答案： A,E
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    什么是对账?对账的内容有哪些?


    正确答案：
    对账就是核对账目，是指对账簿、账户记录所进行的核对工作。对账的内容一般包括账证核对、账账核对和账实核对。账证核对是指核对会计账簿记录与原始凭证、记账凭证的时间、凭证字号、内容、金额是否一致，记账方向是否相符。账账核对是指核对不同会计账簿之间的账簿记录是否相符。账实核对是指各项财产物资、债权债务等账面余额与实有数额之间的核对。

  • 第14题：

    创意产业有哪些风险点？


    正确答案: 第一，知识产权受侵害的风险。创意产业最主要的产品是体现为知识产权的智力成果。创意产品具有初始成本投入高、而复制模仿成本低的特点，倘若知识产权保障不足，原创人员在创作过程中所作的大量投资便难以收回甚至会白费。在目前我国知识产权保护体系还不尽完善的情况下，创意企业面临着知识产权被侵害而带来的较大风险。
    第二，人力资本风险。人才是创意的来源，人力资本是创意企业核心竞争力的来源。但是，人力资本的所有权属于劳动者个人，企业只能拥有人力资本在合同期内的使用权，而且人力资本的使用效益还在很大程度上受个人主观能动性的影响。人才的消极怠工或人才流失都会大大削弱创意企业的竞争力。
    第三，商业模式被模仿的风险。创意产业一般企业规模不大、固定资产投入少、开设企业所需资金量小，行业进入门槛低，竞争较激烈。创意企业有些盈利模式很难申请知识产权保护，一旦被竞争对手或潜在的有实力的竞争者了解，就有可能被它们模仿和替代，造成企业经营风险。
    第四，政策风险。创意产业属于新兴产业，面临着较多的政策不确定性，有些创意产业（如影视传媒产业）还面临着较严格的行政管制，政策的变动会给企业带来较大风险。

  • 第15题：

    查找风险点的具体方法有哪些？


    正确答案: 方法之一：采取“自己找、群众帮、领导提、组织审”的方式进行。
    方法之二：通过近年来干部考察、考核、评议、检查、信访投诉和违法违纪的情况分析，找出风险点。
    方法之三：对每一项业务工作流程进行分解，找出容易发生风险的环节。

  • 第16题：

    外部对账，面对面勾对对账的主要风险点（）。

    • A、对账人员
    • B、对账场所
    • C、对账频率
    • D、账务勾对
    • E、结果确认
    • F、资料保管

    正确答案:A,B,C,D,E,F

  • 第17题：

    减少服务质量风险的技巧有哪些？


    正确答案: 减少服务质量风险的技巧有：
    1）建立以质量为核心的服务企业文化。
    2）重视员工培训。
    3）广告宣传强调质量。
    4）加强营销推广。
    5）善用口碑营销。

  • 第18题：

    商户收单服务内容主要包括（）。

    • A、银行卡交易处理服务
    • B、资金清算及对账服务
    • C、卡受理及风险防范培训服务
    • D、后续维护及风险管理服务

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    下面哪个不是外部对账的主要风险点（）

    • A、对账单
    • B、对账单回执
    • C、电话对账
    • D、对账频率与时间间隔

    正确答案:C

  • 第20题：

    问答题
    发卡银行应当提供对账服务。对账单应当包括哪些要素？

    正确答案： （1）交易日期、交易金额、交易币种；
    （2）交易商户名称或代码；
    （3）本期还款金额、本期最低还款金额；
    （4）到期还款日、注意事项；
    （5）发卡银行服务电话。
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    下面哪个不是外部对账的主要风险点（）
    A

    对账单

    B

    对账单回执

    C

    电话对账

    D

    对账频率与时间间隔


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    问答题
    现金操作的风险点有哪些？

    正确答案： 现金操作的风险点有以下4点：
    1）柜员未按现金操作原则办理业务，可能会导致长短款，产生资金风险。
    2）不按规定审核报备大额存款，受到监管部门处罚。
    3）假币收缴过程未按规定办理，引起纠纷。
    4）严禁采取毁单、压票、套打回单或记账打印回单后抹账等方式将客户交存现金不入账，予以私吞、挪用。
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    下面哪个是内部对账的主要风险点（）
    A

    内部账

    B

    电话对账

    C

    会计对账

    D

    出纳对账


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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