单选题充分的（）是监管机构对电子银行业务建立有效监管和约束的前提和基础。A 风险识别B 内部控制C 信息披露D 安全策略

题目
单选题
充分的（）是监管机构对电子银行业务建立有效监管和约束的前提和基础。
A

风险识别

B

内部控制

C

信息披露

D

安全策略

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1.下列最能体现银监会“管风险”的监管理念的是( )。A．建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度B．建立与完善有效率的内控机制C．坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解D．对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险

2.下列关于风险监管的内容和要素的表述，不正确的是（ ）。 A．有效管控银行机构风险状况是防范和化解区域风险和行业整体风险的前提 B．公司治理与公司管理具有相同的内涵 C．建立风险计量模型是实现对风险模拟、定量分析的前提和基础 D．监管部门对管理信息系统有效性的评判可用质量、数量、及时性来衡量

3.（ ）要求在加强政府、证券主管机构对基金市场监管的同时，也要加强从业者的自我约束、自我教育和自我管理。 A．依法监管原则 B．监管与自律并重原则 C．监管的连续性和有效性原则 D．审慎监管原则

4.完善保险法律法规体系是有效保险监管的基础和前提。（）A.对B.错

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  • 第1题：

    《电子银行业务管理办法》规定，在中华人民共和国境内设有营业性机构的外资金融机构开办电子银行业务时，其所在国家（地区）监管当局必须具备对电子银行业务进行监管的法律框架和监管能力。

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：√

  • 第2题：

    日本金融危机产生的原因包括（ ）。


    A.政府任由股票、房地产等资产价格飞涨

    B.金融监管当局对金融机构大量资金进入房地产领域对泡沫经济推波助澜

    C.金融监管当局没有建立有效监管和控制制度

    D.政府没有安排相应的约束制度，以至于经济泡沫不断膨胀

    E.金融监管当局建立了有效监管和控制制度

    答案：A,B,C,D
    解析：
    日本金融危机产生的原因如下：①政府任由股票、房地产等资产价格飞涨，没有安排相应的约束制度，以至于经济泡沫不断膨胀；②金融监管当局对金融机构大量资金进入房地产领域对泡沫经济推波助澜，没有建立有效监管和控制制度。

  • 第3题：

    电子银行业务的（）是指在开办电子银行业务过程中对电子银行风险进行识别、分析并采取有效措施进行防范、控制和处理的行为。

    • A、自查自纠
    • B、自律监管
    • C、内控机制
    • D、风险管理

    正确答案:D

  • 第4题：

    《有效银行监管核心原则》要求，银行监管当局必须对国际活跃银行组织实施全球（），运用适当的审慎标准充分监控这些银行组织开展的所有业务，这种监管活动应该覆盖外国分行、合资银行和附属机构.

    • A、并表监管
    • B、功能监管
    • C、跨境监管
    • D、跟踪监管

    正确答案:A

  • 第5题：

    实施有效的非现场监管工作，根本基础是（）

    • A、合理确定对被监管机构的监管信息要求
    • B、合理确定提请对被监管机构进行现场检查的标准
    • C、合理确定对被监管机构监管指标的要求
    • D、合理确定对被监管机构重大事项披露的要求

    正确答案:A

  • 第6题：

    充分的（）是监管机构对电子银行业务建立有效监管和约束的前提和基础。

    • A、风险识别
    • B、内部控制
    • C、信息披露
    • D、安全策略

    正确答案:C

  • 第7题：

    判断题
    准确、及时、充分地获取和处理各种信息，是对银行业实施有效监管的一个基本前提。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    《核心原则》涉及的银行监管七个方面是（）
    A

    有效银行监管的前提条件

    B

    市场准入监管要求

    C

    审慎监管标准和要求

    D

    持续监管手段

    E

    监管信息要求

    F

    对问题机构的处理

    G

    跨境银行监管要求


    正确答案： E,G
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    农村合作金融机构申请开办电子银行业务，应符合以下基本条件（）
    A

    经营活动正常，建立了较为完善的风险管理体系和内部控制制度，在申请开办电子银行业务的

    B

    制定了电子银行业务的总体发展战略、发展规划和电子银行安全策略，建立了电子银行业务风险管理的组织体系和制度体系

    C

    按照电子银行业务发展规划和安全策略，建立了电子银行业务运营的基础设施和系统，并对相关设施和系统进行了必要的安全检测和业务测试

    D

    对电子银行业务风险管理情况和业务运营设施与系统等，进行了符合监管要求的安全评估

    E

    建立了明确的电子银行业务管理部门，配备了合格的管理人员和技术人员


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    下列关于风险监管的内容和要素的表述，错误的是（  ）。
    A

    有效管控银行机构风险状况是防范和化解区域风险和行业整体风险的前提

    B

    公司治理与公司管理具有相同的内涵

    C

    建立风险计量模型是实现对风险模拟、定量分析的前提和基础

    D

    监管部门对管理信息系统有效性的评判可用质量、数量、及时性来衡量


    正确答案： C
    解析：

  • 第11题：

    填空题
    （）是实现金融有效监管的前提和监管当局采取监管行动的依据。

    正确答案： 金融监管的目标
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    金融机构开办电子银行业务，应当具备下列(    )等条件。
    A

    金融机构的经营活动正常，建立了较为完善的风险管理体系和内部控制制度，在申请开办电子银行业务的前1年内，金融机构的主要信息管理系统和业务处理系统没有发生过重大事故

    B

    制定了电子银行业务的总体发展战略、发展规划和电子银行安全策略，建立了电子银行业务风险管理的组织体系和制度体系

    C

    按照电子银行业务发展规划和安全策略，建立了电子银行业务运营的基础设施和系统，并对相关设施和系统进行了必要的安全检测和业务测试

    D

    对电子银行业务风险管理情况和业务运营设施与系统等，进行了符合监管要求的安全评估

    E

    建立了明确的电子银行业务管理部门，配备了合格的管理人员和技术人员


    正确答案： D,B
    解析：

  • 第13题：

    根据《有效银行监管核心原则》，一个有效的银行监管体系必须（　　）。

    A.具有统一的、明确的责任和目标
    B.使参与监管的各个机构拥有操作上的独立性和充分的资源
    C.具有关于银行监管的适当法律框架
    D.具有政府的全力支持
    E.建立监管信息分享安排及信息保密制度

    答案：A,B,C,E
    解析：
    1997年，巴塞尔委员会推出《有效银行监管核心原则》，提出了“银行业有效监管”的概念，认为一个有效的银行监管体系，必须满足以下条件：①具有统一的、明确的责任和目标，并使参与监管的各个机构拥有操作上的独立性和充分的资源；②具有关于银行监管的适当法律框架，包括银行机构的许可规则和持续性监管规则、监管者实施和执行审慎监管权的规定以及对监管者的法律保护；③建立监管信息分享安排及信息保密制度等，使国际银行业进入对全面风险管理的新时期，将银行监管提升至更高层次。

  • 第14题：

    （）是实现金融有效监管的前提和监管当局采取监管行动的依据。


    正确答案:金融监管的目标

  • 第15题：

    《电子银行业务管理办法》规定，在中华人民共和国境内设有营业性机构的外资金融机构开办电子银行业务时，其所在国家（地区）监管当局必须具备对电子银行业务进行监管的法律框架和监管能力。


    正确答案:正确

  • 第16题：

    下列最能体现银监会“管内控”的监管理念的是（）。

    • A、坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解
    • B、建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度
    • C、建立与完善有效的内控机制
    • D、对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险

    正确答案:C

  • 第17题：

    《核心原则》涉及的银行监管七个方面是（）

    • A、有效银行监管的前提条件
    • B、市场准入监管要求
    • C、审慎监管标准和要求
    • D、持续监管手段
    • E、监管信息要求
    • F、对问题机构的处理
    • G、跨境银行监管要求

    正确答案:A,B,C,D,E,F,G

  • 第18题：

    多选题
    外资金融机构在我国开办电子银行业务（）。
    A

    应当在中华人民共和国境内设有营业性机构

    B

    在中华人民共和国境内可以不设营业性机构

    C

    其所在国家（地区）监管当局具备对电子银行业务进行监管的法律框架和监管能力。

    D

    与其所在国家（地区）监管当局是否具备对电子银行业务进行监管的法律框架和监管能力无关。


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    实施有效的非现场监管工作，根本基础是（）
    A

    合理确定对被监管机构的监管信息要求

    B

    合理确定提请对被监管机构进行现场检查的标准

    C

    合理确定对被监管机构监管指标的要求

    D

    合理确定对被监管机构重大事项披露的要求


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    《电子银行业务管理办法》规定，在中华人民共和国境内设有营业性机构的外资金融机构开办电子银行业务时，其所在国家（地区）监管当局必须具备对电子银行业务进行监管的法律框架和监管能力。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    金融机构开办电子银行业务，应当具备的条件包括：（）。
    A

    经营活动正常，建立了较为完善的风险管理体系和内部控制制度，在申请开办电子银行业务的前二年内，主要信息管理系统和业务处理系统没有发生过重大事故

    B

    制定了电子银行业务的总体发展战略、发展规划和电子银行安全策略，建立了电子银行业务风险管理的组织体系和制度体系

    C

    按照电子银行业务发展规划和安全策略，建立了电子银行业务运营的基础设施和系统，并对相关设施和系统进行了必要的安全检测和业务测试

    D

    对电子银行业务风险管理情况和业务运营设施与系统等，进行了符合监管要求的安全评估


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    电子银行业务的（）是指在开办电子银行业务过程中对电子银行风险进行识别、分析并采取有效措施进行防范、控制和处理的行为。
    A

    自查自纠

    B

    自律监管

    C

    内控机制

    D

    风险管理


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    《有效银行监管核心原则》要求，银行监管当局必须对国际活跃银行组织实施全球（），运用适当的审慎标准充分监控这些银行组织开展的所有业务，这种监管活动应该覆盖外国分行、合资银行和附属机构.
    A

    并表监管

    B

    功能监管

    C

    跨境监管

    D

    跟踪监管


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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