多选题柜员办理银行承兑汇票业务的主要风险点有（）。A审核是否有行长（主任）的签名B确定抵押物是否已办理抵押登记、购买房产保险，保证金是否按规定缴存C认真审核票据要素的正确性、合法性、合规性D收到他行的查询，认真复核是否曾出此票、票据是否已经贴现E或有产品借记交易金额是否与银承汇票金额一致

题目
多选题
柜员办理银行承兑汇票业务的主要风险点有（）。
A

审核是否有行长（主任）的签名

B

确定抵押物是否已办理抵押登记、购买房产保险，保证金是否按规定缴存

C

认真审核票据要素的正确性、合法性、合规性

D

收到他行的查询，认真复核是否曾出此票、票据是否已经贴现

E

或有产品借记交易金额是否与银承汇票金额一致

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1.柜员办理银行承兑汇票业务的主要风险点有()A、审核是否有行长(主任)的签名B、确定抵押物是否已办理抵押登记、购买房产保险，保证金是否按规定缴存C、认真审核票据要素的正确性、合法性、合规性D、收到他行的查询，认真复核是否曾出此票、票据是否已经贴现E、或有产品借记交易金额是否与银承汇票金额一致

2.以下关于质押风险的说法错误的是（ ）。A.虚假质押风险属于银行办理质押贷款在业务中的主要风险之一 B.将共有财产抵押而未经共有人同意属于银行办理质押贷款在业务中的主要风险之一 C.汇率风险属于银行办理质押贷款在业务中的主要风险之一 D.操作风险属于银行办理质押贷款在业务中的主要风险之一

3.向中央银行借款的主要风险点体现在（ ）。A.办理再贴现业务 B.利率风险 C.业务不合规 D.核算不真实 E.向中央银行借款业务

4.不得办理没有真实的商品或劳务交易背景的银行承兑汇票及贴现业务,严控敞口没有抵押等风险大的表外信贷业务,严控机构银行承兑汇票、保函等表外业务的总量,严防()风险。A.信用B.操作C.流动性D.市场

参考答案和解析
正确答案： E,C
解析： 暂无解析
更多“柜员办理银行承兑汇票业务的主要风险点有（）。”相关问题

  • 第1题：

    票据信息录入柜员传票附件有（）。

    • A、银行承兑汇票业务通知书
    • B、银行承兑汇票内容
    • C、银行承兑汇票领用单
    • D、承兑汇票第二联复印
    • E、银行承兑汇票外带签章申请书（若有）
    • F、承兑协议复印件

    正确答案:C,D,E,F

  • 第2题：

    储蓄存款录入授权与复核主要风险点不包括（）

    • A、无客户办理录入业务
    • B、交易录入账户
    • C、营业时间重开系统
    • D、柜员卡（密码）

    正确答案:C

  • 第3题：

    下列哪些为银行承兑汇票的风险点：（）。

    • A、办理银行承兑汇票业务的客户未在银行开立结算账户
    • B、同一出票人的多笔银行承兑业务分别开立保证金户
    • C、用于质押的单位定期存单未及时办理冻结手续
    • D、办理银行承兑汇票贴现业务未向承兑银行进行查询、核实汇票的真实性

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    商业银行在办理向中央银行借款业务时存在的主要风险点有：（）。

    • A、内控不完善
    • B、业务不合规
    • C、还款不及时
    • D、核算不真实
    • E、内部审计不到位

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第5题：

    中国农业银行某行联行柜员李某解付银行承兑汇票时，未按规定使用票据鉴别仪器对银行承兑汇票进行真伪鉴别，致使不法分子成功利用伪造银行承兑汇票骗取银行资金。请指出李某违反的条款及可给予的处分档次。（）

    • A、代客户办理业务
    • B、在办理票据业务中，未按规定办理票据查询、查复，未鉴别票据真伪，导致资金被骗的
    • C、记大过
    • D、警告

    正确答案:B,C

  • 第6题：

    办理银行承兑汇票承兑业务应遵循（）的原则。

    • A、严格审查业务背景。
    • B、综合考虑风险收益
    • C、审慎落实还款来源
    • D、科学确立定价水平

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    银行承兑汇票协议生效次日发现银行承兑汇票金额有误，必须注销已签发银行承兑汇票后，经放款中心审批，柜员办理冻结变更或解冻后，客户经理重新发起银行承兑汇票签发流程。


    正确答案:正确

  • 第8题：

    多选题
    下列哪些为银行承兑汇票的风险点：（）。
    A

    办理银行承兑汇票业务的客户未在银行开立结算账户

    B

    同一出票人的多笔银行承兑业务分别开立保证金户

    C

    用于质押的单位定期存单未及时办理冻结手续

    D

    办理银行承兑汇票贴现业务未向承兑银行进行查询、核实汇票的真实性


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    中国农业银行某行联行柜员李某解付银行承兑汇票时，未按规定使用票据鉴别仪器对银行承兑汇票进行真伪鉴别，致使不法分子成功利用伪造银行承兑汇票骗取银行资金。请指出李某违反的条款及可给予的处分档次。（）
    A

    代客户办理业务

    B

    在办理票据业务中，未按规定办理票据查询、查复，未鉴别票据真伪，导致资金被骗的

    C

    记大过

    D

    警告


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    以下关于银行承兑汇票的叙述，不正确的是（）。
    A

    办理银行承兑汇票必须以商品交易为基础

    B

    对能够提供符合总行规定的低风险担保的客户，办理银行承兑汇票可以免收保证金

    C

    银行承兑汇票保证金必须实行专户管理

    D

    银行承兑汇票是表外业务，不受最高综合授信额度的限制


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    办理银行承兑汇票承兑业务须遵循综合调控原则，是指（）。
    A

    全行按照资产负债管理的有关规定，集中调控银行承兑汇票业务总量

    B

    华夏银行对银行承兑汇票承兑业务实行授权管理，任何机构不经总行授权不得审批或办理承兑业务

    C

    华夏银行办理银行承兑汇票承兑业务应以真实的交易背景为基础

    D

    银行承兑汇票承兑业务须纳入华夏银行对客户的授信业务进行管理


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    临柜员工在办理银行承兑汇票贴现业务时要审查的资料有（）
    A

    票面要素

    B

    背书印章

    C

    粘单骑缝

    D

    跟单资料


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    不得办理没有真实的商品或劳务交易背景的银行承兑汇票及贴现业务，严控敞口没有抵押等风险大的表外信贷业务，严控机构银行承兑汇票、保函等表外业务的总量，严防（）风险。

    • A、信用
    • B、操作
    • C、流动性
    • D、市场

    正确答案:C

  • 第14题：

    在办理票据池业务时，对于未纳入总行同业授信范围的银行承兑汇票质押的，可按照低风险业务进行申报审批。


    正确答案:错误

  • 第15题：

    风险因素是操作风险点的重要内容，下列关于风险因素描述规范的是（）。

    • A、柜员临时离岗应办理临时签退
    • B、柜员临时离岗未办理临时签退
    • C、柜员临时离岗未办理临时签退致使其他柜员盗用其柜员号作案
    • D、监控录像显示柜员临时离岗后其机器仍为办理业务的界面

    正确答案:B

  • 第16题：

    银行业金融机构要重视银行承兑汇票业务风险，办理银行承兑汇票业务应以真实贸易为前提，发挥其（）的功能。


    正确答案:支付结算工具

  • 第17题：

    临柜员工在办理银行承兑汇票贴现业务时要审查的资料有（）

    • A、票面要素
    • B、背书印章
    • C、粘单骑缝
    • D、跟单资料

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    向中央银行借款的主要风险点体现在（）。

    • A、办理再贴现业务
    • B、利率风险
    • C、业务不合规
    • D、核算不真实
    • E、向中央银行借款业务

    正确答案:A,E

  • 第19题：

    以下不属于广东农村信用社银行卡换卡业务主要风险点的是（）

    • A、客户填写的业务申请表、挂失申请书等相关资料是否正确
    • B、客户提交的有效身份证件是否真实、有效，齐全
    • C、柜员录入的卡号是否正确
    • D、是否本人办理业务

    正确答案:D

  • 第20题：

    多选题
    票据信息录入柜员传票附件有（）。
    A

    银行承兑汇票业务通知书

    B

    银行承兑汇票内容

    C

    银行承兑汇票领用单

    D

    承兑汇票第二联复印

    E

    银行承兑汇票外带签章申请书（若有）

    F

    承兑协议复印件


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    办理银行承兑汇票贴现业务，以下做法正确的是（）。
    A

    银行承兑汇票贴现，必须向承兑行进行查询，核实汇票的真实性，未经查询的银行承兑汇票，一律不得办理贴现

    B

    按照银行承兑汇票的防伪点对票据凭证的真伪进行鉴定

    C

    贴现票据作为有价单证要贯彻“证账分管”原则

    D

    办理委托收款时，托收柜员对已作背书的票据进行正反面复印，银行承兑汇票原件作委托收款凭证的附件


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    向中央银行借款的主要风险点体现在（）。
    A

    办理再贴现业务

    B

    利率风险

    C

    业务不合规

    D

    核算不真实

    E

    向中央银行借款业务


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    问答题
    客户经理在办理银行承兑汇票业务时应从哪些方面控制风险？

    正确答案： （1）、严格审查承兑申请人的承兑资格、资信状况、经营情况、领导者素质等情况是否符合条件。
    （2）、严格审查确保贸易背景真实、合法，防止承兑申请人利用承兑汇票套取银行资金。
    （3）、到期收款必须按规定办理，严格防止承兑申请人在无款支付时，承兑申请人不愿进行垫款或承兑行因控制不良贷款率，采取以新票抵旧票的方式进行循环承兑，规避真实的承兑监控。
    （4）、严格审查抵、质押品是否真实，是否按规定落实有效、足额的抵、质押担保条件，是否办妥相关登记、交付等抵、质押手续，是否违规管理。
    （5）、严格审查第三方担保人与承兑申请人是否为关联企业。
    （6）、密切关注出票人的资信状况与资金使用情况，切实履行承兑授信贷后管理职责，特别是每月必须了解到期承兑汇票的背书情况，查看是否背书给关联企业。
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    风险因素是操作风险点的重要内容，下列关于风险因素描述规范的是（）。
    A

    柜员临时离岗应办理临时签退

    B

    柜员临时离岗未办理临时签退

    C

    柜员临时离岗未办理临时签退致使其他柜员盗用其柜员号作案

    D

    监控录像显示柜员临时离岗后其机器仍为办理业务的界面


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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