多选题承兑业务受理审查要点包括（）。A承兑申请人的合法资格B该笔业务是否具有真实的贸易背景C承兑申请人经营情况、财务状况D该笔业务是否控制在授信额度内E承兑申请人的信誉状况

题目
多选题
承兑业务受理审查要点包括（）。
A

承兑申请人的合法资格

B

该笔业务是否具有真实的贸易背景

C

承兑申请人经营情况、财务状况

D

该笔业务是否控制在授信额度内

E

承兑申请人的信誉状况

相似考题

1.银行承兑是我行授信业务的一个主要品种，在进行单一银行承兑授信尽职调查时，作为客户经理，对承兑申请人的经营应重点调查()A、是否有真实的贸易背景B、承兑申请人以往销售同类产品的销售能力C、承兑申请人的销售是否畅通D、销售现金流是否能够有效的控制E、承兑申请人是否能够提供担保抵押

2.受理承兑业务需遵循以下（）原则。A、承兑业务纳入统一授信管理原则B、遵循“真实贸易背景”原则C、承兑汇票申请人符合承兑汇票业务准入条件的原则D、了解客户、了解客户业务的原则E、合规化、统一化、标准化操作的原则

3.客户提供100%保证金开立银行承兑汇票业务，银行就无需对该笔银行承兑汇票业务的贸易背景进行审核。

4.具备开办银行承兑汇票承兑业务资格的各级机构办理低风险承兑业务时，承兑申请人须在承兑行具有（）以上结算业务往来。A、1个月B、3个月C、半年D、一年

参考答案和解析
正确答案： D,C
解析： 暂无解析
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  • 第1题：

    承兑时，信贷部门负责受理客户申请，并对承兑申请人地有关情况进行审查。审查内容包括（）。（票据法）

    • A、承兑申请人地合法资格、经营情况、信誉状况、财务状况及现金流量
    • B、该笔业务是否具有真实地贸易背景
    • C、该笔业务是否控制在授信额度内
    • D、对按规定需要提供担保地，审查承兑申请人能够提供足值、有效地担保

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    承兑申请人（不含缴存100%保证金）应具备的条件包括（）

    • A、承兑申请人必须符合我行授信客户准入管理要求
    • B、在工商行政管理部门登记注册，依法从事经营活动，实行独立经济核算，具有贷款资格（贷款证年检有效），信用良好的企业法人或其他经济组织
    • C、承兑申请人与承兑汇票收款人之间具有真实的贸易背景，具有合法的商品或劳务交易和债权债务关系
    • D、承兑申请人在承兑行开立基本存款账户或一般存款账户，并有一定的结算业务往来
    • E、承兑申请人原则上应就敞口风险金额（即承兑汇票金额剔除保证金后的余额），提供足额有效的担保

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第3题：

    某200万商业承兑汇票贴现业务，承兑人在农行开立一般账户，贴现申请人在农行开立基本账户，贴现总额原则上控制在（）。

    • A、贴现申请人统一授信额度内
    • B、承兑人统一授信额度内
    • C、承兑人可用授信额度不足，可占用贴现申请人授信额度，但必须与贴现申请人开户行协商同意
    • D、贴现申请人可用授信额度不足，可占用承兑人授信额度，但必须与承兑人开户行协商同意

    正确答案:A,D

  • 第4题：

    关于银行承兑汇票业务审查，应至少审查下列哪些事项（）。

    • A、承兑申请人经营情况、财务状况及现金流量
    • B、是否有可靠的支付资金来源
    • C、申请办理银行承兑汇票是否具有合法、真实的贸易背景基础
    • D、保证金比例是否符合相关规定

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    审查银行融资的具体用途及使用效果，防范银行资金被挪用，其中银行承兑汇票业务审查要点为（）

    • A、审查有无真实贸易（商品交易及服务）背景，严禁签发无真实贸易背景的银行承兑汇票。
    • B、审查承兑申请人（付款人）与收款人之间有无关联关系，防范关系人通过开立银行承兑汇票套取银行资金；
    • C、审查是否存在滚动签发银行承兑汇票的情况。

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    银行承兑是富滇银行授信业务的一个主要品种，在进行单一银行承兑授信尽职调查时，作为客户经理，对承兑申请人的经营应重点调查（）

    • A、是否有真实的贸易背景
    • B、承兑申请人以往销售同类产品的销售能力
    • C、承兑申请人的销售是否畅通
    • D、销售现金流是否能够有效的控制
    • E、承兑申请人是否能够提供担保抵押

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    各会员单位办理票据承兑业务的风险敞口金额应控制在承兑申请人授信额度（）。

    • A、之内
    • B、之外

    正确答案:A

  • 第8题：

    多选题
    受理承兑业务须遵循以下原则（）。
    A

    承兑业务纳入统一授信管理原则

    B

    遵循“真实贸易背景”原则

    C

    承兑汇票申请人符合承兑汇票业务准入条件的原则

    D

    了解客户、了解客户业务的原则

    E

    合规化、统一化、标准化操作的原则


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    承兑申请人（不含缴存100%保证金）应具备的条件包括（）
    A

    承兑申请人必须符合我行授信客户准入管理要求

    B

    在工商行政管理部门登记注册，依法从事经营活动，实行独立经济核算，具有贷款资格（贷款证年检有效），信用良好的企业法人或其他经济组织

    C

    承兑申请人与承兑汇票收款人之间具有真实的贸易背景，具有合法的商品或劳务交易和债权债务关系

    D

    承兑申请人在承兑行开立基本存款账户或一般存款账户，并有一定的结算业务往来

    E

    承兑申请人原则上应就敞口风险金额（即承兑汇票金额剔除保证金后的余额），提供足额有效的担保


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    承兑时，信贷部门负责受理客户申请，并对承兑申请人地有关情况进行审查。审查内容包括（）。（票据法）
    A

    承兑申请人地合法资格、经营情况、信誉状况、财务状况及现金流量

    B

    该笔业务是否具有真实地贸易背景

    C

    该笔业务是否控制在授信额度内

    D

    对按规定需要提供担保地，审查承兑申请人能够提供足值、有效地担保


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    各会员单位办理票据承兑业务的风险敞口金额应控制在承兑申请人授信额度（）。
    A

    之内

    B

    之外


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    缴存100％保证金承兑申请人应具备的条件：（）
    A

    承兑申请人在工商行政管理部门登记注册，依法从事经营活动，实行独立经济核算，具有贷款资格（贷款证年检有效），信用良好的企业法人或其他经济组织

    B

    承兑申请人资信状况良好，具有支付承兑汇票金额的可靠资金来源

    C

    承兑申请人与我行具有真实的委托付款关系

    D

    承兑申请人与承兑汇票收款人之间具有真实的贸易背景，具有合法的商品交易和债权债务关系

    E

    承兑申请人在承兑行开立基本存款账户或一般存款账户（以下简称结算账户），并有一定的结算业务往来

    F

    承兑申请人近两年在我行无不良贷款、欠息以及其他不良信用记录


    正确答案： D,F
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    缴存100％保证金承兑申请人应具备的条件：（）

    • A、承兑申请人在工商行政管理部门登记注册，依法从事经营活动，实行独立经济核算，具有贷款资格（贷款证年检有效），信用良好的企业法人或其他经济组织
    • B、承兑申请人资信状况良好，具有支付承兑汇票金额的可靠资金来源
    • C、承兑申请人与我行具有真实的委托付款关系
    • D、承兑申请人与承兑汇票收款人之间具有真实的贸易背景，具有合法的商品交易和债权债务关系
    • E、承兑申请人在承兑行开立基本存款账户或一般存款账户（以下简称结算账户），并有一定的结算业务往来
    • F、承兑申请人近两年在我行无不良贷款、欠息以及其他不良信用记录

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第14题：

    商业银行开展银行承兑汇票业务时会面临的风险有（）。

    • A、承兑申请人不符合条件
    • B、未足额收取保证金，保证金账户串用挪用，保证金是否原路退回
    • C、银行承兑汇票票面真伪鉴别是否实行“双人审核”制
    • D、承兑业务未纳入统一授信管理，未遵循“真实贸易背景”原则

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    承兑业务纳入统一授信管理，遵循（）原则。承兑业务的审查要点、审核程序和管理模式参照短期贷款业务执行。

    • A、真实贸易背景
    • B、虚假贸易背景
    • C、直接贸易背景
    • D、间接贸易背景

    正确答案:A

  • 第16题：

    办理银行承兑汇票业务调查要点为（）

    • A、调查有无真实贸易（商品交易及服务）背景，严禁签发无真实贸易背景的银行承兑汇票
    • B、调查承兑申请人（付款人）与收款人之间有无关联关系，防范关系人通过开立银行承兑汇票套取银行资金
    • C、调查是否存在滚动签发银行承兑汇票的情况

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    办理缴存100％保证金及足额担保银行承兑汇票的出票人必须具备下列条件（）。

    • A、承兑申请人符合我行授信客户准入管理要求
    • B、承兑申请人在工商行政管理部门登记注册，依法从事经营活动，实行独立经济核算，具有贷款资格（贷款证年检有效），信用良好的企业法人或其他经济组织
    • C、承兑申请人资信状况良好，具有支付承兑汇票金额的可靠资金来源
    • D、承兑申请人与我行具有真实的委托付款关系
    • E、承兑申请人与承兑汇票收款人之间具有真实的贸易背景，具有合法的商品交易和债权债务关系
    • F、承兑申请人近两年在我行无不良贷款、欠息以及其他不良信用记录

    正确答案:B,C,D,E,F

  • 第18题：

    承兑业务受理审查要点包括（）。

    • A、承兑申请人的合法资格
    • B、该笔业务是否具有真实的贸易背景
    • C、承兑申请人经营情况、财务状况
    • D、该笔业务是否控制在授信额度内
    • E、承兑申请人的信誉状况

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第19题：

    多选题
    审查银行融资的具体用途及使用效果，防范银行资金被挪用，其中银行承兑汇票业务审查要点为（）
    A

    审查有无真实贸易（商品交易及服务）背景，严禁签发无真实贸易背景的银行承兑汇票。

    B

    审查承兑申请人（付款人）与收款人之间有无关联关系，防范关系人通过开立银行承兑汇票套取银行资金；

    C

    审查是否存在滚动签发银行承兑汇票的情况。


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    办理银行承兑汇票业务调查要点为（）
    A

    调查有无真实贸易（商品交易及服务）背景，严禁签发无真实贸易背景的银行承兑汇票

    B

    调查承兑申请人（付款人）与收款人之间有无关联关系，防范关系人通过开立银行承兑汇票套取银行资金

    C

    调查是否存在滚动签发银行承兑汇票的情况


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    关于银行承兑汇票业务审查，应至少审查下列哪些事项（）。
    A

    承兑申请人经营情况、财务状况及现金流量

    B

    是否有可靠的支付资金来源

    C

    申请办理银行承兑汇票是否具有合法、真实的贸易背景基础

    D

    保证金比例是否符合相关规定


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    办理缴存100％保证金及足额担保银行承兑汇票的出票人必须具备下列条件（）。
    A

    承兑申请人符合我行授信客户准入管理要求

    B

    承兑申请人在工商行政管理部门登记注册，依法从事经营活动，实行独立经济核算，具有贷款资格（贷款证年检有效），信用良好的企业法人或其他经济组织

    C

    承兑申请人资信状况良好，具有支付承兑汇票金额的可靠资金来源

    D

    承兑申请人与我行具有真实的委托付款关系

    E

    承兑申请人与承兑汇票收款人之间具有真实的贸易背景，具有合法的商品交易和债权债务关系

    F

    承兑申请人近两年在我行无不良贷款、欠息以及其他不良信用记录


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    某200万商业承兑汇票贴现业务，承兑人在农行开立一般账户，贴现申请人在农行开立基本账户，贴现总额原则上控制在（）。
    A

    贴现申请人统一授信额度内

    B

    承兑人统一授信额度内

    C

    承兑人可用授信额度不足，可占用贴现申请人授信额度，但必须与贴现申请人开户行协商同意

    D

    贴现申请人可用授信额度不足，可占用承兑人授信额度，但必须与承兑人开户行协商同意


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

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