多选题在资金支付核准环节，应重点关注粮棉油收购贷款资金、自营性业务贷款资金或专项建设基金资金在使用过程中具有以下特征的情形（）。A频繁转入或一次性大额转入自然人账户B转入法定代表人、股东或实际控制人及其配偶子女等关系密切人个人账户C转入非售粮（棉油）农户或经纪人个人账户D在关联方客户之间转入或转出

第1题：

大额和可疑外汇资金交易的报告标准中，“转入、转出”是从客户的角度来理解资金是转入还是转出，而不是从商业银行的角度来理解资金是转入还是转出。

第2题：

Ⅱ类个人银行账户的（）业务不受转账限额控制。

• A、非绑定账户转入资金
• B、消费和缴费
• C、中信银行贷款资金归还
• D、向非绑定账户转出资金

第3题：

在实际作业中，应重点关注客户使用（）等其他可疑交易行为，并按要求进行大额、可疑交易报告。

• A、大额现金、第三人支付保险费、第三人支取保险金及将保险资金转入非缴费账户、跨境资金支付
• B、大额现金、第三人支取保险金及将保险资金转入非缴费账户、跨境资金支付
• C、大额现金、第三人支付保险费、第三人支取保险金及将保险资金转入投保人账户、跨境资金支付
• D、大额现金、第三人支付保险费、第三人支取保险金及将保险资金转入被保险人账户、跨境资金支付

第4题：

贩毒洗钱账户资金交易整体呈现（）的可疑特征。

• A、分散转出、集中转入
• B、集中转入、集中转出
• C、分散存入、集中转出或取现
• D、分散转出、集中转入或取现

第5题：

财政预算单位基本存款账户销户，销户资金凭主管部门或财政批文，转入上级主管部门、财政或其指定的其他单位账户，也可以支取现金或转入个人账户。

第6题：

下列哪些交易或行为，应作可疑交易报告（）。

• A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
• B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
• C、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
• D、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符
• E、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑

第7题：

非基本户账户（除验资户）的资金应转入基本户，因变更基本户开户行而撤销基本户的，应将资金转入与申请销户单位为同一个单位的账户，因客户注销、破产等而撤销基本户的，销户资金可转入原法定代表人或单位负责人的个人存款账户，也可提取现金。

第8题：

下列支付交易哪些属于可疑交易（）

• A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
• B、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
• C、短期内相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
• D、企业频繁收取与其经营业务明显无关的汇款

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

借款人未按规定开立（）账户，直接将贷款资金以现金方式提出，或转入其他账户。

• A、周转
• B、结算
• C、清算

第14题：

单位定期账户开户时资金必须是从同客户下活期结算账户转入或待销账转入

第15题：

下列支付交易属于可疑交易的是（）

• A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。
• B、金融机构内部频繁的资金调拨。
• C、自然人实盘外汇买卖交易过程不同外币币种之间的经常转换。
• D、企业有时收付与企业经营特点明显不符。

第16题：

公款私存主要包括以下形式（）。

• A、单位资金从单位账户转入个人储蓄账户或个人银行卡账户
• B、单位资金以现金形式存人个人储蓄账户或个人银行卡账户
• C、单位银行卡上的资金转入个人储蓄账户或个人银行卡账户
• D、单位银行卡上的资金转入单位基本账户

第17题：

不动销户《特殊记账申请表》填写内容表述正确的是（）

• A、记账金额必须与账户清理时转入挂账专户的金额一致；
• B、转出账户户名为“其他应付款——XXXX年账户清理资金专户”转出账户账号填写对应年度的清理资金挂账专户账号；
• C、客户应将销户资金转入同名单位结算账户如没有同名单位结算账户的企业客户可转入法定代表人账户其他客户原则上应出具证明转入承接其工作或上级主管管理部门的单位账户；
• D、转入账户信息：如收款账户为行内账户则转入账户如实填写客户账户名称及账号；如收款账户为行外账户转入账户信息应填写网点“应销记汇出汇款”账户信息（具体账号可通过【65313内部账号查询】交易查询。

第18题：

根据相关规定，贷款不得用于从事赌博等非法活动，不用于投资股票、期货、债券、基金、其他理财产品等国家监管部门禁止银行贷款进入的领域，且不用于注册企业和投资入股等股本权益性投资。因此下列借款人做法错误的是：（）

• A、贷款发放后，本人将贷款资金从放款账户直接转入投资或理财专户，并用于投资或理财的；
• B、贷款发放后，本人将贷款资金由放款账户转入本人在温州银行的其他银行账户，在该账户中将贷款资金转入投资或理财专户，并用于投资或理财的；
• C、贷款发放后，本人将贷款资金由放款账户转入他人在温州银行账户，并通过他人账户将贷款资金转入投资或理财专户，并用于投资或理财的；
• D、贷款发放后，本人将贷款资金以现金方式从本人账户中取出，并将该部分资金以现金或转账方式再次存入本人在温州银行账户，通过该账户将贷款资金转入投资或理财专户，并用于投资或理财的。

第19题：

下列（）不属于可疑支付交易。

• A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；
• B、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；
• C、个人银行结算账户之间5万元以上无明显异常的款项划转；
• D、有意化整为零，逃避大额支付交易监测。

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：

第24题：