判断题各类贷款调查审查标准中，“关联分析”的操作标准不包括“是否涉及洗钱事项”。A 对B 错

题目
判断题
各类贷款调查审查标准中，“关联分析”的操作标准不包括“是否涉及洗钱事项”。
A

对

B

错

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1.贷款审批人应该审查的内容包括( )。A．借款申请人是否符合贷款条件，是否有还款能力；提供材料的完整性、有效性及合法性B．贷款用途、贷款额度、期限等是否合规C．贷前调查人的调查意见、对借款人资信状况的评价分析以及提出的贷款建议是否准确、合理D．对报批贷款的主要风险点及其风险防范措施是否合规有效E．其他需要审查的事项

2.各类贷款调查、审查、评价、支付管理、贷后管理不尽职行为属于一般违反审慎经营规则行为。()此题为判断题(对，错)。

3.保管期限届满,客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,应单独保管到调查事项结束为止()此题为判断题(对，错)。

4.审查人需要对贷款资料进行审查，主要内容包括（ ）。 A．借款人还款来源是否足额可信 B．判断是否存在虚假贷款嫌疑 C．分析贷款风险因素 D．分析贷款风险程度 E．审查调查人的调查意见是否客观

更多“判断题各类贷款调查审查标准中，“关联分析”的操作标准不包括“是否涉及洗钱事项”。A 对B 错”相关问题

  • 第1题：

    机械大修质量标准是各类修理中要求最高的标准。()

    此题为判断题(对，错)。


    参考答案：正确

  • 第2题：

    商业银行应比照自营贷款管理流程，对非标准化债权资产投资进行投前尽职调查、风险审查和投后风险管理。

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：√

  • 第3题：

    对调查方案的优劣进行评估，其标准不包括（）。

    • A、是否便于操作
    • B、是否有经济效益
    • C、是否完整
    • D、是否科学

    正确答案:B

  • 第4题：

    个人贷款业务一般操作流程中涉及的主要环节是（）。

    • A、个人贷款的受理与调查
    • B、个人贷款的审查与审批
    • C、个人贷款的发放和收回
    • D、个人贷款的贷后管理

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    判断题
    各类贷款调查审查标准中，“关联分析”的操作标准不包括“是否涉及洗钱事项”。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第6题：

    判断题
    审计人员审查关联交易时，重点应放在关联交易的会计处理是否恰当上。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    判断题
    制修订国家标准中原则上不涉及专利技术，国家标准化管理委员会不负责标准是否涉及专利技术的鉴别。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    判断题
    公司类贷款调查时无需调查借款人的关联企业及关联交易情况。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    在德尔菲法中，放贷人是否发放贷款的审查标准是“5C”法，这主要包括职业（Career）、资格和能力（Capacity）、资金（Capital）、担保（Collateral）、经营条件和商业周期（ConditionorCycle）。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 不是职业(Career)而是品德与声望（Character）

  • 第10题：

    多选题
    各类贷款调查审查标准中，“关联分析”的操作标准包括（）。
    A

    分析借款人关联方情况，有条件的应编制关联企业情况表，包括关联方名称、股东构成、持股比例、主营业务等

    B

    关联方为法人的，应分析关联企业的股东构成、主营业务、经营状况以及主要财务指标以及财务状况、经营状况等

    C

    借款人与关联方存在关联交易的，应详细分析主要关联交易情况，关联双方的资金被占用和担保情况

    D

    是否涉及洗钱事项


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    贷款调查评估人员负责贷款风险的审查，承担审查失误的责任
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    反洗钱调查涉及的临时冻结不得超过2个工作日。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 反洗钱调查涉及的临时冻结不得超过48小时。

  • 第13题：

    负有安全生产监督管理职责的部门对涉及安全生产的事项需要审查批准或者验收的，必须严格依照有关法律、法规和国家标准或者行业标准规定的安全生产条件和级别进行审查。

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：√

  • 第14题：

    各类贷款调查审查标准中，“关联分析”的操作标准不包括“是否涉及洗钱事项”。


    正确答案:错误

  • 第15题：

    各类贷款调查审查标准中，“关联分析”的操作标准包括（）。

    • A、分析借款人关联方情况，有条件的应编制关联企业情况表，包括关联方名称、股东构成、持股比例、主营业务等
    • B、关联方为法人的，应分析关联企业的股东构成、主营业务、经营状况以及主要财务指标以及财务状况、经营状况等
    • C、借款人与关联方存在关联交易的，应详细分析主要关联交易情况，关联双方的资金被占用和担保情况
    • D、是否涉及洗钱事项

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    判断题
    公司业务部应负责协助涉及授信客户的反洗钱协查事项。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第17题：

    判断题
    事故调查组至少包括管理组和技术组。管理组重点调查分析事故发生的管理原因，技术组重点调查分析技术标准、技术方案、操作规程等方面存在的缺陷。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    判断题
    贷款审查事项是指在贷款审查过程中应特别关注的事项，关注审查事项有助于保证贷款审查的有效性，保证审查结果的合理性。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析：

  • 第19题：

    判断题
    贷款调查、审查审批和贷后管理中须对借款人涉嫌洗钱和恐怖融资的可疑交易情况进行监测，监测结果须作为贷款调查、审查审批和继续合作的重要依据。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    类别分析即按出版物发行分类的标准，分别计算销售数据中各类别与总量的比率，库存数据中各类别与总量的比率，然后对这两组比率进行分析。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    商业银行应比照自营贷款管理流程，对非标准化债权资产投资进行投前尽职调查、风险审查和投后风险管理。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    对贷款项目进行财务分析时，销售收入的审查包括审查单价的取值是否合理。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 销售收入的审查主要审查产量和单价的取值是否合理。

  • 第23题：

    判断题
    涉及反洗钱调查并在最低保存期限届满仍未结束的，保存时间应延长至反洗钱调查工作结束。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    判断题
    对保证、抵押、质押等担保方式的合法、足值、有效性的审查是贷款审查事项中的担保审查。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 贷款审查中的担保审查是对保证、抵押、质押等担保方式的合法、足值、有效性进行审查。

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