多选题在贷款调查环节，主调查人和一般调查人应关注（）。A客户是否与反洗钱及反恐怖融资监控名单有资金或其他往来B已发放贷款资金支付是否存在可疑交易嫌疑C还款资金来源是否存在可疑交易嫌疑D存量客户的洗钱风险等级评定结果E新客户是否在中国农业发展银行其他分支机构开户，以及在中国农业发展银行其他分支机构洗钱风险等级评定结果情况

题目
多选题
在贷款调查环节，主调查人和一般调查人应关注（）。
A

客户是否与反洗钱及反恐怖融资监控名单有资金或其他往来

B

已发放贷款资金支付是否存在可疑交易嫌疑

C

还款资金来源是否存在可疑交易嫌疑

D

存量客户的洗钱风险等级评定结果

E

新客户是否在中国农业发展银行其他分支机构开户，以及在中国农业发展银行其他分支机构洗钱风险等级评定结果情况

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1.对可疑类客户采取的风险控制措施包括()。A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理B.在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为C.对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告

2.对正常类客户采取哪些标准型尽职调查措施?()A.按照本机构客户是否识别的一般措施处理审核客户明文件和资料等并按照正常业务处理程序进行办理B.定期对正常类客户的身份信息以及资金交易进行审核并根据审核结果更新客户身份信息资料调整客户洗钱风险等级审核时间不超过2年C.在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形应及时作出身份资料的审核并调整风险等级D.正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期出现异常情况银行应当立即采取加强型尽职调查措施重新对客户洗钱风险进行全面评估及时调增客户洗钱风险等级若核查后确认为有可疑的应报告可疑交易

3.对关注类客户应在标准型尽职调查措施基础上视情采取如下哪些加强型措施?()A.在关注客户的业务存续期间应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息关注客户的金融交易活动B.定期对身份信息以及资金交易状况进行审核并根据审核结果更新客户身份信息资料、调整客户洗钱风险等级C.定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确定但应高于对正常类客户的审核频率建议审核周期不超过2年D.关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期出现异常情况重新对客户洗钱风险进行全面评估及时调增客户洗钱风险等级确认为可疑的应及时报告可疑交易

4.人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别的要点有( )A.对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。B.对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。C.由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用，资金来源是否合法。

参考答案和解析
正确答案： E,C
解析： 暂无解析
更多“多选题在贷款调查环节，主调查人和一般调查人应关注（）。A客户是否与反洗钱及反恐怖融资监控名单有资金或其他往来B已发放贷款资金支付是否存在可疑交易嫌疑C还款资金来源是否存在可疑交易嫌疑D存量客户的洗钱风险等级评定结果E新客户是否在中国农业发展银行其他分支机构开户，以及在中国农业发展银行其他分支机构洗钱风险等级评定结果情况”相关问题

  • 第1题：

    下类对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为()。

    A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。

    B.在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和错作行为

    C.对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级

    D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告


    正确答案：A

  • 第2题：

    对可疑类客户采取哪些风险控制措施

    A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理

    B.在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为

    C.对于可疑类客户，以后应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级

    D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告


    答案：BCD

  • 第3题：

    在贷款调查环节，主调查人和一般调查人应关注（）。

    • A、客户是否与反洗钱及反恐怖融资监控名单有资金或其他往来
    • B、已发放贷款资金支付是否存在可疑交易嫌疑
    • C、还款资金来源是否存在可疑交易嫌疑
    • D、存量客户的洗钱风险等级评定结果
    • E、新客户是否在中国农业发展银行其他分支机构开户，以及在中国农业发展银行其他分支机构洗钱风险等级评定结果情况

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第4题：

    以下哪些属于洗钱风险高风险等级的客户（）。

    • A、客户来自或客户居住地、营业地以及客户交易对手为反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家或地区，包括避税型离岸金融中心
    • B、客户为外国政要及其家庭成员或与其存在密切关系的人员，外国政要包括但不限于外国国家或政府首脑，政府、司法或军事部门高级官员，外国政党要员等
    • C、发生涉嫌恐怖融资的可疑交易，或与恐怖组织、恐怖分子或恐怖分子嫌疑人发生资金往来的客户
    • D、名列我国相关政府部门要求协查、关注名单的客户，或与上述名单发生资金往来的客户
    • E、因涉嫌犯罪接受公安、检察、税务、海关等有关机构冻结或扣划资金的客户

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第5题：

    对可疑类客户采取的风险控制措施包括（）

    • A、与可疑类客户建立业务关系时。应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份。并按照本机构特定的业务处理程序进行办理
    • B、在可疑类客户的业务关系存续期间。应当全面了解客户的信患。加强监控其日常各项交易情况和操作行为
    • C、对于可疑类客户，银行应当对其身份信患以及资金交易状况进行审核。审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级
    • D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易。应持续进行报告

    正确答案:B,C,D

  • 第6题：

    判断题
    兴业银行员工在反洗钱工作中发现客户交易存在可疑，将可疑情况如实描写后在反洗钱系统中上报了可疑交易报告；在客户等级评定时按规定将客户评定为高风险客户；在进行强化尽职调查时通知客户：由于该客户在兴业银行反洗钱系统中已被上报可疑交易报告，因此被评定为洗钱高风险客户，根据兴业银行制度要求，现需向客户核实相关身份和交易信息。如客户如实提供信息，经兴业银行核实和研究后将下调风险等级和排除可疑交易报告。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    对可疑类客户采取的风险控制措施包括（）
    A

    与可疑类客户建立业务关系时。应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份。并按照本机构特定的业务处理程序进行办理

    B

    在可疑类客户的业务关系存续期间。应当全面了解客户的信患。加强监控其日常各项交易情况和操作行为

    C

    对于可疑类客户，银行应当对其身份信患以及资金交易状况进行审核。审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级

    D

    可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易。应持续进行报告


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    以下哪些属于洗钱风险高风险等级的客户（）。
    A

    客户来自或客户居住地、营业地以及客户交易对手为反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家或地区，包括避税型离岸金融中心

    B

    客户为外国政要及其家庭成员或与其存在密切关系的人员，外国政要包括但不限于外国国家或政府首脑，政府、司法或军事部门高级官员，外国政党要员等

    C

    发生涉嫌恐怖融资的可疑交易，或与恐怖组织、恐怖分子或恐怖分子嫌疑人发生资金往来的客户

    D

    名列我国相关政府部门要求协查、关注名单的客户，或与上述名单发生资金往来的客户

    E

    因涉嫌犯罪接受公安、检察、税务、海关等有关机构冻结或扣划资金的客户


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    保险业金融机构对可疑类客户应采取哪些风险控制措施（）
    A

    与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。

    B

    在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和错作行为

    C

    对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级

    D

    可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    对于新客户，开户行客户经理应联合会计部门了解（）。
    A

    新客户的经营状况

    B

    新客户是否在中国农业发展银行其他分支机构存在不良贷款

    C

    新客户是否在中国农业发展银行其他分支机构开户，以及在中国农业发展银行其他分支机构洗钱风险等级评定结果情况

    D

    新客户的财务状况


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    对可疑类客户采取哪些风险控制措施（）
    A

    与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理

    B

    在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为

    C

    对于可疑类客户，以后应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级

    D

    可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    开户行对客户釆取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，对于涉嫌洗钱或恐怖融资的可疑交易，须按我*行反洗钱工作相关制度，及时报告可疑交易，并适当调整客户洗钱风险等级。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    保险业金融机构对可疑类客户应采取哪些风险控制措施()

    A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。

    B.在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和错作行为

    C.对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级

    D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告


    正确答案：BCD

  • 第14题：

    对于新客户，开户行客户经理应联合会计部门了解（）。

    • A、新客户的经营状况
    • B、新客户是否在中国农业发展银行其他分支机构存在不良贷款
    • C、新客户是否在中国农业发展银行其他分支机构开户，以及在中国农业发展银行其他分支机构洗钱风险等级评定结果情况
    • D、新客户的财务状况

    正确答案:C

  • 第15题：

    客户洗钱风险等级划分的依据主要包括（）。

    • A、客户类型和背景
    • B、客户交易频率和交易规模
    • C、客户资金往来的正当性
    • D、客户是否隐瞒身份信息

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于（）应高于来自于其他国家（地区）的客户。

    • A、反洗钱、反恐怖融资监管到位国家（地区）客户的风险等级
    • B、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级
    • C、反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级
    • D、反洗钱监管薄弱国家（地区）客户的风险等级

    正确答案:C

  • 第17题：

    对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情况采取如下加强型措施（）

    • A、在关注客户的业务关系存续期间.应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动
    • B、定期对其身份信患以及资金交易状况进行审核，并根据审棱结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级
    • C、定期审棱频率可根据各银行的实际情况进行确定。但应高于对正常类客户的审核频率
    • D、关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的。应及时报告可疑交易

    正确答案:A,B,D

  • 第18题：

    多选题
    在贷款调查环节，主调查人和一般调查人应关注（）。
    A

    客户是否与反洗钱及反恐怖融资监控名单有资金或其他往来

    B

    已发放贷款资金支付是否存在可疑交易嫌疑

    C

    还款资金来源是否存在可疑交易嫌疑

    D

    存量客户的洗钱风险等级评定结果

    E

    新客户是否在中国农业发展银行其他分支机构开户，以及在中国农业发展银行其他分支机构洗钱风险等级评定结果情况


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    客户洗钱风险等级划分的依据主要包括（）。
    A

    客户类型和背景

    B

    客户交易频率和交易规模

    C

    客户资金往来的正当性

    D

    客户是否隐瞒身份信息


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    可疑类客户采取的风险控制措施包括（）。
    A

    与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理

    B

    在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为

    C

    对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级

    D

    可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情况采取如下加强型措施（）
    A

    在关注客户的业务关系存续期间.应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动

    B

    定期对其身份信患以及资金交易状况进行审核，并根据审棱结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级

    C

    定期审棱频率可根据各银行的实际情况进行确定。但应高于对正常类客户的审核频率

    D

    关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的。应及时报告可疑交易


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    对公客户经理风险等级划分的职责包括（）
    A

    按旬做好新增客户风险等级的划分。根据对客户上门核实结果对客户进行初期等级划分。逐户建立客户风险等级划分档案。

    B

    及时对风险等级划分系统中的等级划分结果进行调整，并在客户风险档案中进行记录。

    C

    填制《高风险客户尽职调查表》，按月对高风险客户交易进行跟踪并做好记录。将高风险客户名单报反洗钱系统操作人员，同时在客户风险等级划分系统中进行录入，保持人工划分风险等级的结果与系统划分的结果一致。

    D

    对评定为高风险等级的客户身份基本信息应每半年审核一次，及时更新客户身份资料。

    E

    对反洗钱可疑交易监测系统提取的可疑交易进行筛选，对确认较为可疑的交易通过系统进行上报。并参照风险划分标准，制作“反洗钱白名单”客户清单，在反洗钱可疑交易监测系统中进行录入。


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    以下工作属于反洗钱运营条线工作职责的是（）。
    A

    大额与可疑交易监测报告

    B

    客户身份资料及交易记录保存

    C

    运营条线反洗钱名单监控

    D

    客户洗钱风险等级划分


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情采取如下哪些加强型措施（）
    A

    在关注客户的业务存续期间，应当了解客户的资金来源，资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动

    B

    定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信心资料，调整客户洗钱风险等级

    C

    定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确认，但应高于对正常类客户的审核频率，建议审核周期不超过2年

    D

    关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

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