单选题各行反洗钱人员应在日常工作中认真落实“（）”的原则，增强反洗钱意识，详细了解客户交易，对提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行分析、识别，准确判断和及时报送反洗钱信息。A 认识你的客户B 熟知你的客户C 了解你的客户D 关心你的客户

第1题：

第2题：

某个人客户日常交易正常，2月1日该客户持有的兴业卡内共5笔定期存款到期，本利自动转存，每笔定期本金均为100万元，该账户行应当（）。

• A、向反洗钱监测分析中心报告大额交易
• B、向反洗钱监测分析中心报告可疑交易
• C、向反洗钱监测分析中心同时报告大额及可疑交易
• D、大额交易和可疑交易均不报告

正确答案:D

第3题：

反洗钱制度中“保密义务的免责”原则的具体含义是（）

• A、履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，受法律保护。
• B、金融机构可向其他组织和个人提供客户交易信息。
• C、金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除各种民事责任和刑事责任
• D、金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除违反银行保密法所产生的各种民事责任和刑事责任

正确答案:A

第4题：

《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（），受法律保护。

• A、客户身份资料
• B、大额交易报告
• C、可疑交易报告
• D、交易信息

正确答案:B,C

第5题：

金融机构对按照《金融机构反洗钱规定》向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行分析、识别，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告什么机构？

正确答案: 中国人民银行当地分支机构

第6题：

网点反洗钱工作应采取的措施主要包括（）。

• A、做好大额交易和可疑交易报告工作
• B、遵循“了解你的客户”原则，执行客户身份识别制度
• C、依法妥善保存客户身份资料和交易记录
• D、组织形式多样的反洗钱宣传培训
• E、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

正确答案:A,B,C,D

第7题：

各支行（营业部）在可疑交易发生后的5个工作日内提交可疑交易报告，对可疑交易报告涉及的交易，应当进行分析、识别，并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作。（）

正确答案:错误

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护

正确答案:正确

第14题：

反洗钱的客户身份识别制度的目的在于（）

• A、了解客户的真实身份。
• B、了解客户的交易目的和性质。
• C、了解客户的真实身份及其交易目的和性质。
• D、作出交易是否可疑的判断，增强反洗钱的效率和效益。

正确答案:D

第15题：

反洗钱保密内容包括（）

• A、客户身份资料和交易信息
• B、反洗钱非现场监管信息
• C、反洗钱报告大额和可疑交易的情况
• D、涉嫌恐怖融资的可疑交易等信息资料

正确答案:A,B,C,D

第16题：

履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受什么保护？

正确答案: 法律

第17题：

银行在反洗钱工作中的义务包括（）

• A、建立反洗钱内部控制制度和机构
• B、客户身份识别
• C、大额和可疑交易报告
• D、保存客户身份资料和交易记录

正确答案:A,B,C,D

第18题：

当客户的金融交易达到一定金额时，金融机构应向中国反洗钱监测分析中心提交（）。

• A、大额交易报告
• B、可疑交易报告
• C、重点监控报告

正确答案:A

第19题：

各分支机构及相关人员要遵循（），在办理业务中了解客户，对涉及的大额交易和可疑交易进行识别和报送，并严格履行保存交易记录等反洗钱义务，与行政执法机构及司法机关全面合作开展反洗钱工作。

• A、合理原则；
• B、合法审慎原则；
• C、效益最大化；
• D、原则保密原则

正确答案:B,D

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：