单选题客户信息与已知恐怖主义、外国政要等个人或单位名单特征相符或与之发生交易的客户按照划分标准应划分为（）。A 高风险B 中风险C 低风险D 不需划分风险等级

题目
单选题
客户信息与已知恐怖主义、外国政要等个人或单位名单特征相符或与之发生交易的客户按照划分标准应划分为（）。
A

高风险

B

中风险

C

低风险

D

不需划分风险等级

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1.金融机构发现客户为外国政要的,风险等级划分为()A、较高B、高C、一般D、低

2.按照业务特点和风险特征的不同，商业银行的客户可以划分为( )。A．集体客户与个人客户B．公司客户与法人客户C．法人客户与个人客户D．国内客户与国外客户

3.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑()等因素,划分风险等级,并在持续关注的基础上,适时调整风险等级?()A、地域B、业务C、行业D、客户是否外国政要

4.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素,划分()等级。A、风险;B、客户;C、VIP;D、服务。

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  • 第1题：

    根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,因为外国政要的家庭成员或者与外国政要存在密切关系的人员,存在与外国政要类似的风险,所以金融机构对这些人员也应采取相应的客户身份识别措施()

    此题为判断题(对，错)。


    答案：对

  • 第2题：

    进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素。客户风险等级至少应当分为高、中、低三个等级。()


    答案：对
    解析：

  • 第3题：

    由于外国政要的家庭成员或者与外国政要存在密切关系的人员，存在与外国政要类似的风险，因此，金融机构对这些客户也应采取相应的客户身份识别措施。


    正确答案:正确

  • 第4题：

    《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑（）、客户是否为外国政要等要素，划分风险等级。

    • A、交易
    • B、地域
    • C、业务
    • D、行业

    正确答案:B,C,D

  • 第5题：

    金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分（）等级。

    • A、风险
    • B、客户
    • C、VIP
    • D、服务

    正确答案:A

  • 第6题：

    按照客户的特点或帐户的属性，招商银行高风险客户包括哪些（）。

    • A、外国政要
    • B、珠宝行
    • C、上海、深圳等证券交易所上市公司
    • D、本地有合法职业的自然人客户
    • E、医院
    • F、拍卖行

    正确答案:A,B,F

  • 第7题：

    下列哪些应属于高风险客户（）

    • A、客户信息与已知恐怖主义、洗钱等个人或单位名单特征相符或客户与之发生交易；
    • B、客户存在曾使用假身份证件办理业务或因知悉身份资料将被调查而中止交易的行为；
    • C、客户存在划整为零、逃避大额交易监测的行为；
    • D、客户因可能涉嫌洗钱或恐怖融资活动，接受过司法调查（公、检、法）或行政调查（如：人行反洗钱局的行政调查）；
    • E、在反洗钱工作中发现的符合《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条和第九条等其他重大可疑交易情形的客户

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第8题：

    多选题
    反洗钱中高风险等级客户划分标准（）
    A

    客户为外国政要或其亲属、关系密切人

    B

    客户涉及重点可疑交易报告或多次涉及一般可疑交易报告

    C

    因涉嫌犯罪接受公安、检察、税务、海关等有关机构协查、冻结或扣划资金的客户

    D

    接受人民银行反洗钱调查的客户


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    以下哪些属于洗钱风险高风险等级的客户（）。
    A

    客户来自或客户居住地、营业地以及客户交易对手为反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家或地区，包括避税型离岸金融中心

    B

    客户为外国政要及其家庭成员或与其存在密切关系的人员，外国政要包括但不限于外国国家或政府首脑，政府、司法或军事部门高级官员，外国政党要员等

    C

    发生涉嫌恐怖融资的可疑交易，或与恐怖组织、恐怖分子或恐怖分子嫌疑人发生资金往来的客户

    D

    名列我国相关政府部门要求协查、关注名单的客户，或与上述名单发生资金往来的客户

    E

    因涉嫌犯罪接受公安、检察、税务、海关等有关机构冻结或扣划资金的客户


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    客户洗钱风险等级分类，是指根据（）等信息，考虑国籍、地域、行业、职业、客户是否为外国政要等因素，结合相应的分类标准划分客户洗钱风险等级。
    A

    客户身份

    B

    客户账户的属性

    C

    业务特点

    D

    交易规模和频率

    E

    交易方式


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    下列哪些应属于高风险客户（）
    A

    客户信息与已知恐怖主义、洗钱等个人或单位名单特征相符或客户与之发生交易；

    B

    客户存在曾使用假身份证件办理业务或因知悉身份资料将被调查而中止交易的行为；

    C

    客户存在划整为零、逃避大额交易监测的行为；

    D

    客户因可能涉嫌洗钱或恐怖融资活动，接受过司法调查（公、检、法）或行政调查（如：人行反洗钱局的行政调查）；

    E

    在反洗钱工作中发现的符合《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条和第九条等其他重大可疑交易情形的客户


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    符合反洗钱可疑交易特征，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的客户按照划分标准应划分为（）。
    A

    高风险

    B

    中风险

    C

    低风险

    D

    不需划分风险等级


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素()

    A.客户的特点或账户的属性

    B.客户性别

    C.业务类型

    D.是否为外国政要


    正确答案：ACD

  • 第14题：

    按照客户的（）可将客户划分为政府机构、外资公司、普通公司、顾客个人等。

    • A、市场地位
    • B、时间顺序
    • C、交易过程
    • D、性质

    正确答案:D

  • 第15题：

    客户洗钱风险等级分类，是指根据（）等信息，考虑国籍、地域、行业、职业、客户是否为外国政要等因素，结合相应的分类标准划分客户洗钱风险等级。

    • A、客户身份
    • B、客户账户的属性
    • C、业务特点
    • D、交易规模和频率
    • E、交易方式

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第16题：

    客户为外国政要或客户的控股股东或实际控制人、实际受益人为外国政要的可评定为（）。

    • A、高风险客户
    • B、中风险客户
    • C、低风险客户
    • D、无风险客户

    正确答案:A

  • 第17题：

    反洗钱中高风险等级客户划分标准（）

    • A、客户为外国政要或其亲属、关系密切人
    • B、客户涉及重点可疑交易报告或多次涉及一般可疑交易报告
    • C、因涉嫌犯罪接受公安、检察、税务、海关等有关机构协查、冻结或扣划资金的客户
    • D、接受人民银行反洗钱调查的客户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    符合反洗钱可疑交易特征，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的客户按照划分标准应划分为（）。

    • A、高风险
    • B、中风险
    • C、低风险
    • D、不需划分风险等级

    正确答案:A

  • 第19题：

    多选题
    《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑（）、客户是否为外国政要等要素，划分风险等级。
    A

    交易

    B

    地域

    C

    业务

    D

    行业


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    以下哪类客户属于洗钱风险的低风险等级（）。
    A

    客户来自或客户居住地、营业地以及客户交易对手为反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家或地区，包括避税型离岸金融中心

    B

    资金往来简单，且符合其经营业务或账户主要用途的客户

    C

    客户为外国政要及其家庭成员或与其存在密切关系的人员

    D

    名列我国相关政府部门要求协查、关注名单的客户，或与上述名单发生资金往来的客户


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    由于外国政要的家庭成员或者与外国政要存在密切关系的人员，存在与外国政要类似的风险，因此，金融机构对这些客户也应采取相应的客户身份识别措施。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分（）等级。
    A

    风险

    B

    客户

    C

    VIP

    D

    服务


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    客户为外国政要或客户的控股股东或实际控制人、实际受益人为外国政要的可评定为（）。
    A

    高风险客户

    B

    中风险客户

    C

    低风险客户

    D

    无风险客户


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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