单选题系统筛选符合广汽汇理定义的可疑交易特征的交易，人工发现客户行为存在可疑，属于下列哪一阶段。（）A 初步识别B 分析与判断C 审核与报送

第1题：

第2题：

对于可疑交易，应按照人工识别与系统抽取相结合原则，主动开展可疑交易识别与报告工作，在资金收付过程中，发现有可疑交易行为的及时提交风险管理部门。

正确答案:正确

第3题：

各金融机构要切实采取措施提高甄别和报告可疑交易的能力，做好可疑交易报告的（）工作，增强可疑交易报告的有效性。

• A、系统筛选
• B、自动识别
• C、系统报送
• D、人工分析和研判

正确答案:D

第4题：

日常工作中发现其资金往来存在可疑的，应及时调整客户风险等级并报告（）行为。

• A、大额交易
• B、可疑交易
• C、异常交易
• D、关注交易

正确答案:B

第5题：

只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。

正确答案:错误

第6题：

网上银行交易与柜面交易一起纳入统一的反洗钱监控系统，由系统以客户为单位进行大额交易和可疑交易数据筛选并经人工判断后，形成大额交易和可疑交易报告。

正确答案:正确

第7题：

对符合可疑交易报告标准，但未能通过系统批量采集的可疑交易，主要由人工进行识别，并于发现可疑交易后的（）个工作日内，在反洗钱监控系统中录入可疑交易报告。

• A、1
• B、3
• C、5
• D、8

正确答案:B

第8题：

金融机构如发现日常交易中符合可疑交易特征的，10个工作日内应通过手工录入反洗钱系统，超过10个工作日的通过（）手工录入反洗钱系统。

• A、可疑交易录入可疑交易录入
• B、可疑交易录入特殊报文处理
• C、特殊报文处理可疑交易录入
• D、特殊报文处理特殊报文处理

正确答案:B

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

系统筛选符合广汽汇理定义的可疑交易特征的交易，人工发现客户行为存在可疑，属于下列哪一阶段。（）

• A、初步识别
• B、分析与判断
• C、审核与报送

正确答案:A

第14题：

发现客户交易特征可疑，但反洗钱可疑交易监测三期系统中并未生成该客户的可疑交易报告，这时该如何处理。（）

• A、既然系统未生成该客户可疑交易报告，说明客户交易不可疑，不用在系统中做处理
• B、在系统中选择“密折上报”功能进行填报
• C、在系统中选择“大额一次性交易”功能进行填报

正确答案:B

第15题：

金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程；不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由；确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程。

正确答案:正确

第16题：

不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由；确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对（）的分析过程。

• A、客户身份特征
• B、交易特征
• C、行为特征

正确答案:A,B,C

第17题：

发现客户交易或行为确有异常或可疑的，应提交（）报告。

• A、正常交易
• B、可疑交易
• C、异常交易
• D、反常交易

正确答案:B

第18题：

（）是洗钱预防措施的基础工作

• A、客户身份识别
• B、可疑交易筛选
• C、可疑交易报送
• D、客户尽职调查

正确答案:A

第19题：

发现下列哪些情况的，发现机构应认真分析，分析确认可疑的，应在反洗钱系统中人工发起可疑交易报告（）。

• A、客户行为异常
• B、疑似毒品犯罪
• C、疑似套现
• D、疑似非法结算型地下钱庄

正确答案:A,B,C,D

第20题：

在服务客户的过程中，发现客户交易异常或行为可疑，可采取的措施有：（）。

• A、对客户重新进行身份识别
• B、报告风险信息
• C、人工调整客户风险等级
• D、增录可疑交易

正确答案:A,B,C,D

第21题：

第22题：

第23题：

第24题：