多选题12-24期短期限金融产品比较适合以下哪些类型的客户（）A刚需客户B全款转按揭客户C摇摆不定客户D无固定收入人士

题目
多选题
12-24期短期限金融产品比较适合以下哪些类型的客户（）
A

刚需客户

B

全款转按揭客户

C

摇摆不定客户

D

无固定收入人士

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1.假设目前收益率曲线是向上倾斜的，如果预期收益率曲线保持不变，则以下四种策略中，最适合理性投资者的是( )。A．买入期限较长的金融产品B．买入期限较短的金融产品C．买入期限较短的金融产品，卖出期限较长的金融产品D．卖出期限较长的金融产品

2.假设目前收益率曲线是向上倾斜的，如果预期收益率曲线保持不变。则以下四种策略中．最适合理性投资者的是（ ）。A．买人期限较长的金融产品B．买人期限较短的金融产品C．买入期限较短的金融产品，卖出期限较长的金融产品D．卖出期限较长的金融产品

3.以下各种理财型保险产品中，国内银行保险市场目前更注重开发的是( )。A.保障期限短，缴费期限短的理财型保险产品B.保障期限短，缴费期限长的理财型保险产品C.保障期限长，缴费期限短的理财型保险产品D.保障期限长，缴费期限长的理财型保险产品

4.假设目前收益率曲线是向上倾斜的，如果预期收益率曲线变陡，则以下四种策略中，最适合理性投资者的是( )。A．买入期限较长的金融产品B．卖出期限较短的金融产品C．买入期限较短的金融产品，卖出期限较长的金融产品D．买入期限较长的金融产品，卖出期限较短的金融产品

参考答案和解析
正确答案： C,A
解析： 暂无解析
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  • 第1题：

    假定收益率曲线向上倾斜，并且保持不变，那么最适合理性投资者的是（）。

    A、卖出期限较长的金融产品
    B、买入期限较长的金融产品
    C、买入期限较短的金融产品
    D、买入期限较短的金融产品，同时卖出期限较长的金融产品

    答案：B
    解析：
    B
    收益率曲线向上倾斜，又称陡直的收益率曲线，一般出现在紧随经济衰退（economic recession）后的经济扩张（economic expansion）初期。这时候，经济停滞（economic stagnation）已经压抑短期利率，但是一旦增长的经济活动重新建立对资本的需求（及对通胀的恐惧），利率一般会开始上升。

  • 第2题：

    假设目前收益率曲线是向上倾斜的，如果预期收益率曲线保持不变，则以下四种策略中，最适合理性投资者的是()。

    A:买入期限较短的金融产品
    B:买入期限较长的金融产品
    C:买入期限较短的金融产品，卖出期限较长的金融产品
    D:卖出期限较长的金融产品

    答案：B
    解析：
    假设目前收益率曲线向上倾斜，如果预期收益率曲线基本维持不变，则可以买人期限较长的金融产品。

  • 第3题：

    按照对网点目标市场营销选择与策略的规定，网点直接推荐的营销方法，适用的客户类型是（）。

    • A、比较适合关系较为融洽的客户
    • B、比较适合关系不太密切的客户
    • C、比较适合有主见的客户
    • D、比较适合已提出需求的客户

    正确答案:A

  • 第4题：

    在分析分贷款期限占比数据里，“12至23期占比数”、“24至35期占比数”、“36期以上占比数”可以反映下列哪些选项的能力值（）

    • A、集客包装、全款转化能力
    • B、展厅金融产品销售能力
    • C、金融产品设计、竞品对比能力
    • D、刚需客户把所握能力、高收益创造力

    正确答案:A,C,D

  • 第5题：

    以下哪些环节可以与客户进行续费的跟进（）

    • A、账户无余额
    • B、客户行业旺季即将来临
    • C、公司新上线产品适合客户尝试投放
    • D、客户新产品上线或进入新的市场

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    如果客户的风险类型不适合购买某产品，就坚决不得向客户销售该款产品。


    正确答案:错误

  • 第7题：

    金融机构拆入资金的期限有哪些？具体包括哪些类型的金融机构？


    正确答案: （1）有1天、7天、3个月、1年；
    （2）具体包括：政策性银行、中资商业银行、中资商业银行授权的一级分支机构、外商独资银行、中外合资银行、外国银行分行、城市信用合作社、农村信用合作社县级联合社、金融资产管理公司、金融租赁公司、汽车金融公司、保险公司、企业集团财务公司、信托公司、证券公司、保险资产管de理公司、中国人民银行。

  • 第8题：

    以下各种理财型保险产品中，国内银行保险市场目前更注重开发的是（）。

    • A、保障期限短，缴费期限短的理财型保险产品
    • B、保障期限短，缴费期限长的理财型保险产品
    • C、保障期限长，缴费期限短的理财型保险产品
    • D、保障期限长，缴费期限长的理财型保险产品

    正确答案:A

  • 第9题：

    假设目前收益率曲线是向上倾斜的，如果预期收益率曲线变陡，则以下四种策略中，最适合理性投资者的是（）。

    • A、买入期限较长的金融产品
    • B、卖出期限较短的金融产品
    • C、买入期限较短的金融产品，卖出期限较长的金融产品
    • D、买入期限较长的金融产品，卖出期限较短的金融产品

    正确答案:C

  • 第10题：

    判断题
    组合投资类理财产品的产品期限覆盖面广，可以全面地满足不同类型客户对投资期限的个性化需求，较为灵活，甚至可以根据特殊需求定制产品，给许多对流动性要求比较高的客户提供了便利
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    鲜活易腐的产品比较适合（）。
    A

    直接渠道

    B

    长渠道

    C

    短渠道

    D

    直接渠道和短渠道


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    在分析分贷款期限占比数据里，“12至23期占比数”、“24至35期占比数”、“36期以上占比数”可以反映下列哪些选项的能力值（）
    A

    集客包装、全款转化能力

    B

    展厅金融产品销售能力

    C

    金融产品设计、竞品对比能力

    D

    刚需客户把所握能力、高收益创造力


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    金融产品代销机构向客户推介的金融产品满足下列（ ）条件时，需要对客户作出有针对性的书面说明，同时详细披露判断该金融产品适合该客户购买的依据，并要求客户签字确认。
    ①向客户推介的金融产品流动性较低、透明度较低
    ②损失可能超过购买支出的
    ③金融产品不易理解的
    ④期限较长的

    A.①③
    B.①②④
    C.②③④
    D.①②③

    答案：D
    解析：
    金融产品代销机构的信息披露。为保障客户的知情权，以便于其作出风险判断和投资决策，须要求证券公司在代销活动中切实履行信息披露义务，并针对具有较高风险的产品进行特别说明，具体要求如下：（1）向委托人的信息披露
    ①证券公司应当采取适当方式，向客户披露由委托人提供的金融产品合同当事人情况介绍、金融产品说明书等材料，全面、公正、准确地介绍金融产品有关信息，并披露其与金融合同当事人之间是否存在关联关系。
    ②向客户推介的金融产品流动性较低、透明度较低、损失可能超过购买支出或者不易理解的，证券公司应当以简明、易懂的文字，向客户作出有针对性的书面说明，同时详细披露判断该金融产晶适合该客户购买的依据，并要求客户签字确认。
    ③在金融产品存续期间，客户要求了解金融产品相关信息的，证券公司应当向客户告知委托人提供的金融产品相关信息，或者协助客户向委托人查询有关信息。
    （2）向监管机构的信息披露
    证券公司应当在代销合同签署后5个工作日内，向证券公司住所地证监会派出机构报备金融产品说明书、宣传推介材料和拟向客户提供的其他文件、资料。

  • 第14题：

    证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合哪些要求（）

    • A、投资期限符合客户的投资目标
    • B、投资品种符合客户的投资目标
    • C、客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险
    • D、风险等级符合客户的风险承受能力等级

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    金融产品营销方案设计原则主要有以下哪些（）

    • A、根据客户需求型设计金融产品
    • B、根据政策的变化设计金融产品
    • C、根据销售顾问个人能力设计金融产品
    • D、根据特约店自身压力与需求设计金融产品
    • E、根据外部环境压力设计金融产品

    正确答案:A,B,D,E

  • 第16题：

    请问12-24期短期限金融产品比较适合以下哪些类型的客户（）

    • A、刚需客户
    • B、全款转按揭客户
    • C、摇摆不定客户
    • D、无固定收入人士

    正确答案:B,C,D

  • 第17题：

    根据条款约定产品保障期限5年，生效满两年后退保，现金价值会超过所缴保费，以下告知客户事项有误的有（）

    • A、告知客户产品是2年期
    • B、告知客户保障期限就是2年，客户不用关心5年
    • C、告知客户产品保障期限是5年，但是客户购买的是2年

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    12-24期短期限金融产品比较适合以下哪些类型的客户（）

    • A、刚需客户
    • B、全款转按揭客户
    • C、摇摆不定客户
    • D、无固定收入人士

    正确答案:B,C,D

  • 第19题：

    鲜活易腐的产品比较适合（）。

    • A、直接渠道
    • B、长渠道
    • C、短渠道
    • D、直接渠道和短渠道

    正确答案:D

  • 第20题：

    对于流动性要求很高的客户更适合买（）

    • A、期限短、变现能力强
    • B、中短期产品，变相能力一般
    • C、期限较长，变现能力弱
    • D、以上产品都可以

    正确答案:A

  • 第21题：

    多选题
    证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合哪些要求（）
    A

    投资期限符合客户的投资目标

    B

    投资品种符合客户的投资目标

    C

    客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险

    D

    风险等级符合客户的风险承受能力等级


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    按照对网点目标市场营销选择与策略的规定，网点直接推荐的营销方法，适用的客户类型是（）。
    A

    比较适合关系较为融洽的客户

    B

    比较适合关系不太密切的客户

    C

    比较适合有主见的客户

    D

    比较适合已提出需求的客户


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    金融产品代销机构向客户推介的金融产品满足下列（  ）条件时，需要对客户作出有针对性的书面说明，同时详细披露判断该金融产品适合该客户购买的依据，并要求客户签字确认。Ⅰ．向客户推介的金融产品流动性较低、透明度较低Ⅱ．损失可能超过购买支出的Ⅲ．金融产品不易理解的Ⅳ．期限较长的
    A

    Ⅰ、Ⅲ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    C

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ


    正确答案： C
    解析：

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