多选题下列支付交易属于大额支付交易的有（）A个人银行结算户短期内累计100万元以上的现金支取B法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付C金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付D个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转

题目
多选题
下列支付交易属于大额支付交易的有（）
A

个人银行结算户短期内累计100万元以上的现金支取

B

法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付

C

金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付

D

个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转

相似考题

1.根据交易额的大小，电子支付系统可分为()。A:特大额支付 B:大额支付 C:小额支付 D:微额支付 E:微支付

2.根据交易额分类，电子支付可以分为大额支付、小额支付和（）。

3.电子现金账户是用于（）支付结算的账户。A、大额脱机交易B、小额脱机交易C、大额联机交易D、小额联机交易

4.事后监督部门对满足大额支付或可疑支付条件的交易视为有潜在风险的交易，必须进行全面监督。A对B错

更多“下列支付交易属于大额支付交易的有（）”相关问题

  • 第1题：

    判断大额支付交易报告的标准有哪些？


    正确答案: 有四种：
    （1）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
    （2）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
    （3）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
    （4）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
    累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。
    另外：客户与证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、保险公司、保险资产管理公司、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司等进行金融交易，通过建设银行账户划转款项的，由建设银行按照上述（2）、（3）、（4）项的规定向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

  • 第2题：

    （）是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形的人民币支付交易。

    • A、大额支付交易
    • B、可疑支付交易
    • C、特殊支付交易
    • D、支付交易

    正确答案:B

  • 第3题：

    事后监督部门对满足大额支付或可疑支付条件的交易视为有潜在风险的交易，必须进行全面监督。


    正确答案:正确

  • 第4题：

    什么叫做大额支付交易？


    正确答案: 大额支付交易是指客户通过金融营业网点、自动柜员机、自助银行、网上银行、电话银行等方式进行存取现金、转账等且单笔金额在规定限额以上的交易。

  • 第5题：

    大额支付交易中的可疑支付交易是指单位、个人交易中具有哪些异常情形的人民币或外币支付交易部分。

    • A、金额;
    • B、频率;
    • C、流向;
    • D、用途

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    一笔大额支付系统交易业务需提交的要素包括（）

    • A、委托日期
    • B、发起行行号
    • C、支付交易序号
    • D、交易种类

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    对于每一笔大额支付业务，系统均赋予一个支付交易序号，与发起行、行号、（）一起构成一笔大额支付交易的唯一标识。


    正确答案:委托日期

  • 第8题：

    填空题
    根据交易额分类，电子支付可以分为大额支付、小额支付和（）。

    正确答案： 微支付
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    根据交易额的大小，电子支付系统可分为（　　）。
    A

    特大额支付

    B

    大额支付

    C

    小额支付

    D

    微额支付

    E

    微支付


    正确答案： B,C
    解析：
    根据每次交易额的大小不同，电子支付系统可分为：①大额支付，所涉及交易的金额较大，安全性要求较高；②小额支付，交易时货币金额相对大额支付较小，对于系统的设计和安全有不同要求；③微支付，交易的金额非常小，如几分甚至更少，要求交易成本最低化，安全性要求相对较低，但是要能防止大规模的病毒或其他行为的攻击。

  • 第10题：

    问答题
    哪些支付交易属于大额支付交易？

    正确答案： （1）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
    （2）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
    （3）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
    （4）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    金融机构在办理支付结算业务时，发现客户有可疑支付交易的，应记录，分析可疑支付交易，填制（）
    A

    可疑支付交易报告表

    B

    现金支付交易报告表

    C

    转账支付交易报告表

    D

    大额支付交易报告表


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    （）是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形的人民币支付交易。
    A

    大额支付交易

    B

    可疑支付交易

    C

    特殊支付交易

    D

    支付交易


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列哪些要素确定一笔大额支付系统交易业务：（）

    • A、委托日期
    • B、发起行行号
    • C、支付交易序号
    • D、交易种类

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    加强对现金支付交易的监督管理，对于大额和（）的现金支付交易按照人行“人民币大额和可疑支付交易报告管理办法”执行报告制度。


    正确答案:可疑

  • 第15题：

    现场支付的方式分为两类，分别为？

    • A、快速小额支付
    • B、慢速大额支付
    • C、现场脱机交易
    • D、现场联机交易

    正确答案:C,D

  • 第16题：

    大额支付系统交易序号每日以支付系统参与者为单位编号的有（）。

    • A、支付交易序号
    • B、来账序号
    • C、查询书号
    • D、文字信息号

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    大额支付交易


    正确答案: “大额”是指规定金额起点以上的业务，但目前“大额支付系统”规定的金额起点未作规定，也就是说所有的贷记支付业务都可以通过大额支付系统处理。

  • 第18题：

    哪些支付交易属于大额支付交易？


    正确答案: （1）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
    （2）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
    （3）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
    （4）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

  • 第19题：

    单选题
    处理行间往来、证券和衍生工具交易、黄金外汇交易、货币市场交易及跨国交易等转账结算的是（）
    A

    大额支付系统

    B

    小额支付系统

    C

    差额支付系统

    D

    外国支付系统


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    填空题
    加强对现金支付交易的监督管理，对于大额和（）的现金支付交易按照人行“人民币大额和可疑支付交易报告管理办法”执行报告制度。

    正确答案： 可疑
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    问答题
    判断大额支付交易报告的标准有哪些？

    正确答案： 有四种：
    （1）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
    （2）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
    （3）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
    （4）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
    累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。
    另外：客户与证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、保险公司、保险资产管理公司、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司等进行金融交易，通过建设银行账户划转款项的，由建设银行按照上述（2）、（3）、（4）项的规定向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    大额支付系统交易序号每日以支付系统参与者为单位编号的有（）。
    A

    支付交易序号

    B

    来账序号

    C

    查询书号

    D

    文字信息号


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    下列哪些要素确定一笔大额支付系统交易业务：（）
    A

    委托日期

    B

    发起行行号

    C

    支付交易序号

    D

    交易种类


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    判断题
    事后监督部门对满足大额支付或可疑支付条件的交易视为有潜在风险的交易，必须进行全面监督。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

相关内容