填空题《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的可疑交易识别标准“短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释”中的“短期”是指（）。
题目
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第1题：
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的可疑交易识别标准“短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释”中的“短期”是指___。
正确答案：10个工作日以内
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第2题：
按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。( )
A.集中转入，集中转出
B.集中转入，分散转出
C.分散转入，集中转出
D.分散转入，分散转出
正确答案：BC
-
第3题：
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与（）明显不符，应当报告可疑交易。
- A、客户身份
- B、财务状况
- C、资金结构
- D、经营业务
正确答案:A,B,D -
第4题：
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列应作为可疑交易进行报告的是（）
- A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
- B、短期内相同收付款人之间频繁资金收付，且交易金额接近大额交易标准
- C、长期闲臵的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的张虎突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
- D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前出现大量资金收付
正确答案:A,B,C,D -
第5题：
按《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（）
- A、集中转入，集中转出
- B、集中转入，分散转出
- C、分散转入，集中转出
- D、分散转入，分散转出
正确答案:B,C -
第6题：
按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期资金通过金融机构流转具有下列（）特点，有可能属于可疑付交易。
- A、集中转入，集中转出
- B、集中转入，分散转出
- C、分散转入，集中转出
- D、分散转入，分散转出
正确答案:B,C -
第7题：
按《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（）
- A、集中转入，集中转出
- B、集中转入，分散转出
- C、分散转入，集中转出
- D、分散转入，分散转出
正确答案:B,C -
第8题：
按《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，短期内资金（）、与客户身份、财务状况、经营业务明显不符，属于可以支付交易。
- A、集中转入、集中转出
- B、集中转入、分散转出
- C、分散转入、集中转出
- D、分散转入、分散转出
正确答案:B,C -
第9题：
多选题《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中规定的可作为可疑交易判断特征的有（）A集中转入、分散转出
B集中转入、集中转出
C分散转入、集中转出
D分散转入、分散转出
正确答案： C,D解析： 暂无解析 -
第10题：
多选题按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期资金通过金融机构流转具有下列（）特点，有可能属于可疑付交易。A集中转入，集中转出
B集中转入，分散转出
C分散转入，集中转出
D分散转入，分散转出
正确答案： B,A解析： 暂无解析 -
第11题：
问答题短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释的，按照有关规定是否应属可疑资金交易？正确答案： 是解析： 暂无解析 -
第12题：
多选题按《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（）A集中转入，集中转出
B集中转入，分散转出
C分散转入，集中转出
D分散转入，分散转出
正确答案： D,A解析： 暂无解析 -
第13题：
下列哪种可疑交易不应由保险公司来报告（）。
A.短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释
B.频繁投保、退保、变换险种或者保险金额
C.明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分
D.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保
正确答案：D
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第14题：
以下哪些是退保可疑交易情形（）
- A、10个工作日内分散投保、集中退保或集中投保、分散退保且不能合理解释
- B、每天3次以上连续3个工作日以上频繁投保、退保、变更险种或者保险金额
- C、20万元以上保费保单犹豫期退保、保险合同生效日后短期内退保或者提取现金价值，并要求退保金转入第三方账户或者非缴费账户的
- D、客户表现出对公司合规方面，如反洗钱制度、流程等异乎寻常的关心
正确答案:A,B,C,D -
第15题：
下列关于保险类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的是（）
- A、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。
- B、频投繁保、退保、变换险种或者保险金额。
- C、保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源。
- D、以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的。
正确答案:C -
第16题：
按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（）。
- A、集中转入，集中转出
- B、集中转入，分散转出
- C、分散转入，集中转出
- D、分散转入，分散转出
正确答案:B,C -
第17题：
短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释的，按照有关规定是否应属可疑资金交易？
正确答案: 是 -
第18题：
下列属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的可疑交易的是（）。
- A、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
- B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
- C、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
- D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
正确答案:A,B,C,D -
第19题：
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中规定的可作为可疑交易判断特征的有（）
- A、集中转入、分散转出
- B、集中转入、集中转出
- C、分散转入、集中转出
- D、分散转入、分散转出
正确答案:A,C -
第20题：
多选题《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与（）明显不符，应当报告可疑交易。A客户身份
B财务状况
C资金结构
D经营业务
正确答案： A,C解析： 暂无解析 -
第21题：
单选题下列哪种可疑交易应由银行业金融机构来报告（）A短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释
B频繁投保、退保、变换险种或者保险金额
C明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分
D保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保
正确答案： C解析： 暂无解析 -
第22题：
多选题按《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（）A集中转入，集中转出
B集中转入，分散转出
C分散转入，集中转出
D分散转入，分散转出
正确答案： A,C解析： 暂无解析 -
第23题：
单选题下列关于保险类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的是（）A短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。
B频投繁保、退保、变换险种或者保险金额。
C保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源。
D以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的。
正确答案： B解析： 第十一条 商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告： （一）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。 （二）短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。 （三）法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。 （四）长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。 （五）与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。 追答 （六）没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。 （七）提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。 （八）客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。 （九）客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。 （十）客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。 （十一）外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。 （十二）外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。 （十三）证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符。 （十四）证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。 （十五）保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。 （十六）自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。 （十七）居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。 （十八）多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。