单选题申请人为未在汇出往账受理银行开立账户的个人办理汇兑业务，必须出示申请人有效身份证件，并要求在个人结算业务申请书上签字，预留身份证件号码和联系方式，留存有效身份证复印件。对于汇兑金额在（）万元（含）以上的，需进行联网核查，并留存影印件或复印件。A 1B 2C 3D 5

第1题：

客户办理现金汇款金额在（）万元（含）以上，或办理个人结算账户汇款金额在5万元（含）以上时，必须出示实名证件，按规定留存复印件或影印件，并对证件进行联网核查。

• A、1
• B、3
• C、5

第2题：

个人储蓄账户或个人结算账户可由他人代理开立，但应通过联网核查系统核对代理人的有效身份证件，并留存身份证件复印件。（）

第3题：

客户办理个人结算账户汇款金额在（）万元及以上时，须出示有效实名证件，并留存有效实名证件的复印件或影印件。

• A、1
• B、3
• C、5
• D、10

第4题：

申请人为未在汇出往账受理银行开立账户的个人办理汇兑业务，必须出示申请人有效身份证件，并要求在个人结算业务申请书上签字，预留身份证件号码和联系方式，留存有效身份证复印件。对于汇兑金额在（）万元（含）以上的，需进行联网核查，并留存影印件或复印件。

• A、1
• B、2
• C、3
• D、5

第5题：

个人代理他人办理借记卡的，须做到（）。

• A、在办卡申请表中填写“代办理由”，并提供代理人和被代理人的有效身份证件。
• B、发卡机构必须同时核对双方的真实身份，留存双方的身份证件复印件或电子影像，并在申请表上登记代理人的姓名、证件类型、证件号码及联系方式。
• C、对于代理开立个人银行结算账户的，银行应联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料。
• D、如被代理人先前在本行办理过业务的，银行可以使用已留存的被代理人的联系方式。客户凭居民身份证代办借记卡的，须利用联网核查公民身份信息系统验证双方的身份信息。持其他有效身份证件开户的，可通过其它方式进行核实。

第6题：

事后监督审核个人银行结算账户开户业务，下列说法正确的是（）。

• A、客户必须持本人有效身份证件前往柜台办理，不能由他人代办
• B、在我行有客户号的个人客户开立存折或存单，可以不用提供并留存身份证件复印件
• C、持有境外护照的个人，可以开立“235个人银行结算存款”
• D、个人客户开立银行结算账户，需核对客户身份信息并留存有效身份证件复印件

第7题：

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

个人申请办理银行汇票业务，无论是否在民生银行开立个人结算账户，均需留存客户（）

• A、身份证件复印件
• B、户口簿复印件
• C、驾照复印件
• D、各种有效证件即可

第14题：

对于办理汇款业务，下面哪种说法是正确的。（）

• A、客户办理现金汇款金额在1万元（含）以上，或办理个人结算账户汇款金额在5万元（含）以上时，按规定留存复印件或影印件即可办理
• B、客户办理现金汇款金额在1万元（含）以上，或办理个人结算账户汇款金额在3万元（含）以上时，必须出示实名证件，按规定留存复印件或影印件，并对证件进行联网核查
• C、客户办理现金汇款金额在5000元（含）以上，或办理个人结算账户汇款金额在1万元（含）以上时，必须出示实名证件，按规定留存复印件或影印件，并对证件进行联网核查
• D、客户办理现金汇款金额在1万元（含）以上，或办理个人结算账户汇款金额在5万元（含）以上时，必须出示实名证件，按规定留存复印件或影印件，并对证件进行联网核查

第15题：

个人申请办理银行本票业务，如未在民生银行开立结算账户，以现金签发的，需留存客户（）

• A、工作证
• B、身份证件复印件
• C、驾驶证
• D、身份证件

第16题：

开立人民币个人结算账户的客户身份识别内容包括（）。

• A、审核“开立个人银行结算账户申请书”填写的内容是否完整，是否与客户有效身份证件上记载的信息一致
• B、通过联网核查系统核对客户提供的有效身份证件
• C、选择开户交易先联动输入证件类型，证件号码，提交后在系统中查找该客户的身份信息
• D、代理他人开立账户的，还应通过联网核查系统核对代理人的有效身份证件，并留存身份证件复印件

第17题：

客户在办理下列哪些业务时，应出示有效实名证件，有效实名证件是居民身份证的，需进行联网核查并打印联网核查结果，无需留存客户有效实名证件的复印件或影印件（）。

• A、密码维护
• B、密码解锁定
• C、无密户取款
• D、开户业务

第18题：

（）万元（含）以上的汇兑业务核查并留存有效证件的复印件，摘录申请人姓名、证件类型、证件号码、联系方式等基本信息。

• A、1
• B、2
• C、3
• D、5

第19题：

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：