单选题在搜集客户信息时，要注意不仅利用提问方式，还要利用其他方式获取客户信息，下列哪项是正确的（）A 通过互换名片，了解客户的职务、单位、联系方式等B 通过《开户申请书》，了解客户的身份证信息、生日以及配偶情况等C 通过办理某种业务需要客户出示身份证的时机，了解客户的身份证号、年龄、住址等信息D 以上都对

题目
单选题
在搜集客户信息时，要注意不仅利用提问方式，还要利用其他方式获取客户信息，下列哪项是正确的（）
A

通过互换名片，了解客户的职务、单位、联系方式等

B

通过《开户申请书》，了解客户的身份证信息、生日以及配偶情况等

C

通过办理某种业务需要客户出示身份证的时机，了解客户的身份证号、年龄、住址等信息

D

以上都对

相似考题

1.核验客户身份信息的措施有()。A、客户身份“三审核”B、询问核查身份证件详细住址、客户属相、年龄等信息C、询问客户其他身份信息或者银行账户信息进行交叉验证

2.理财规划师收集客户的信息时，不需要做的是()。A:对客户的财务信息要有充分了解 B:对客户的财务信息、非财务信息都要有充分了解 C:还要了解客户的期望目标 D:对客户的各方面信息作全面了解，包括隐私

3.于个人业务客户出示第二代居民身份证，因身份证质量等原因无法通过第二代居民身份证鉴别仪核实客户身份的，需按现行规定采取多种方式进一步对客户身份进行审核确认，并应通过手工输入客户身份证信息进行客户身份信息联网核查，无需打印联网核查结果。

4.下列属于客户的定量信息的有（ ）。 Ⅰ.客户姓名、身份证号码、出生日期等 Ⅱ.客户资产和负债、收入与支出等 Ⅲ.客户现有投资情况 Ⅳ.客户投资偏好及理财决策模式等A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

更多“单选题在搜集客户信息时，要注意不仅利用提问方式，还要利用其他方式获取客户信息，下列哪项是正确的（）A 通过互换名片，了解客户的职务、单位、联系方式等B 通过《开户申请书》，了解客户的身份证信息、生日以及配偶情况等C 通过办理某种业务需要客户出示身份证的时机，了解客户的身份证号、年龄、住址等信息D 以上都对”相关问题

  • 第1题：

    在使用SPIN方法向客户提问时，用来提示伤口的难点问题，是通过了解客户的（）等信息，发现客户的潜在需求。

    • A、身份背景
    • B、难题
    • C、不满
    • D、困难

    正确答案:B,C,D

  • 第2题：

    外部营销是收集客户信息的重要途径，无论销售是否成功，客户经理需要通过交换名片、交换联系方式、询问客户电子邮箱等方式获得客户的联系方式，以便后续跟进。


    正确答案:正确

  • 第3题：

    以下哪些属于泄露或交易行为（）

    • A、利用职务之便擅自查询、获取客户通信内容信息以及客户通话清单、位置信息、服务密码等隐私信息
    • B、客户凭借有效证件或服务密码等方式通过身份鉴权验证、或委托他人依照公司有关业务规程办理的情况下，根据客户需要协助其查询、获取客户信息
    • C、公司配合公安机关、国家安全机关或者人民检察院，依照法律程序对相关信息进行查询或提取；
    • D、按照政府、消协等有关部门处理客户投诉、申诉的要求，向政府、消协等提供仅限于投诉处理相关的必要客户信息

    正确答案:A

  • 第4题：

    在客户识别和服务过程中，销售人员应做好客户信息保密工作，（）.

    • A、严禁泄漏客户的资产、账户、联系方式等信息
    • B、严禁与其他个人业务顾问交流客户销售信息
    • C、严禁建立客户销售档案
    • D、以上都对

    正确答案:A

  • 第5题：

    下列哪项不属于执行客户身份识别制度。（）

    • A、了解你的客户
    • B、了解你的客户业务
    • C、收集并审核客户身份基本信息
    • D、陪同办理开户业务

    正确答案:D

  • 第6题：

    柜员验证客户身份时，需将系统返回的客户信息与申请表信息、客户有效身份证件信息、银行卡/折信息、客户本人等一一核对，确保客户身份的真实、有效。如果客户所持证件信息与系统返回信息存在不符的，柜员必须通过其他有效渠道核实确认客户身份后办理业务，同时留存客户身份证明文件复印件。（）


    正确答案:正确

  • 第7题：

    在交通银行当日开户，当日即办理高风险业务的新客户，通过以下哪几种方式核对客户信息，错误的是（）。

    • A、网点尚未将开户资料扫描至服务中心处理的情况，分行可通过“客户信息-查询-客户”交易查询客户信息。
    • B、网点尚未将开户资料扫描至服务中心处理的情况，开户网点调阅纸质开户资料与客户核对客户信息。
    • C、网点已将开户资料扫描至服务中心处理，但业务尚未处理完毕的情况，分行可通过“客户信息-客户维护-对私”交易的“个人客户开户资料及更新历史查询”功能调阅客户资料电子影像，并与客户核实客户信息。
    • D、对私集中开户业务处理完成后，客户信息将自动更新至ECIF系统，分行可通过“客户信息-查询-客户”交易查询客户信息。

    正确答案:A

  • 第8题：

    工作日志应记录当日获取潜在客户的有效信息，包括客户姓名、联系方式、家庭住址、投资偏好等信息


    正确答案:正确

  • 第9题：

    多选题
    客户信息管理业务中，以下哪些说法正确的是（）。
    A

    禁止原18位身份证开户的老客户使用15位身份证再次开户

    B

    客户信息的采集应规范，准确，严禁任意输入不合法，不规范的客户信息

    C

    客户需要修改自己的基本信息，应持有效身份证件

    D

    客户信息系统中登记的姓名与客户姓名不一致，请客户到开户行办理

    E

    客户信息的修改，账户重归户等操作，不需要主管授权


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    在交通银行当日开户，当日即办理高风险业务的新客户，通过以下哪几种方式核对客户信息，错误的是（）。
    A

    网点尚未将开户资料扫描至服务中心处理的情况，分行可通过“客户信息-查询-客户”交易查询客户信息。

    B

    网点尚未将开户资料扫描至服务中心处理的情况，开户网点调阅纸质开户资料与客户核对客户信息。

    C

    网点已将开户资料扫描至服务中心处理，但业务尚未处理完毕的情况，分行可通过“客户信息-客户维护-对私”交易的“个人客户开户资料及更新历史查询”功能调阅客户资料电子影像，并与客户核实客户信息。

    D

    对私集中开户业务处理完成后，客户信息将自动更新至ECIF系统，分行可通过“客户信息-查询-客户”交易查询客户信息。


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    在客户识别和服务过程中，销售人员应做好客户信息保密工作，（）.
    A

    严禁泄漏客户的资产、账户、联系方式等信息

    B

    严禁与其他个人业务顾问交流客户销售信息

    C

    严禁建立客户销售档案

    D

    以上都对


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    个金客户经理通过OCRM等系统了解客户基本信息、资产状况、消费习惯、资金动态等信息，对客户进行深度挖掘，从中发现潜在客户。这是通过（）方式开发客户。
    A

    系统筛选

    B

    转介绍

    C

    公私联动

    D

    陌生拜访


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在客户不愿意购买的情况下，客户服务代表需要对客户的问题更多的了解，可以通过提问或者发现需求的方式来提供更多的信息。


    正确答案:正确

  • 第14题：

    客户调查可借助独立第三方的信息平台进行，包括（）

    • A、通过外汇管理信息平台了解客户的分类情况，审核客户是否有进出口经营权，是否被人民银行、外汇局列入重点监管名单等
    • B、通过客户自身的电子口岸系统了解客户的进出口情况，判断是否与其产生的国际收支匹配，经营范围和经营规模是否合理
    • C、通过工商信息网了解企业客户注册资本、法人信息等基本情况
    • D、通过人民银行征信系统了解客户是否存在不良记录

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    个金客户经理通过OCRM等系统了解客户基本信息、资产状况、消费习惯、资金动态等信息，对客户进行深度挖掘，从中发现潜在客户。这是通过（）方式开发客户。

    • A、系统筛选
    • B、转介绍
    • C、公私联动
    • D、陌生拜访

    正确答案:A

  • 第16题：

    客户通过“非签约用户”登陆自助票据机办理业务，系统将自动将常用账户登记簿与该客户手机号和身份证号相关联，若如客户连续六个月未登录自助票据机办理业务，后台自动清理该客户身份证信息以及关联的手机号、常用账号等信息。


    正确答案:错误

  • 第17题：

    在搜集客户信息时，要注意不仅利用提问方式，还要利用其他方式获取客户信息，下列哪项是正确的（）

    • A、通过互换名片，了解客户的职务、单位、联系方式等
    • B、通过《开户申请书》，了解客户的身份证信息、生日以及配偶情况等
    • C、通过办理某种业务需要客户出示身份证的时机，了解客户的身份证号、年龄、住址等信息
    • D、以上都对

    正确答案:D

  • 第18题：

    对于持“台湾往来大陆通行证”办理开户的台湾居民，柜面人员应做好以下（）风险防范措施。

    • A、与客户确认开户原因、住址、开户用途等信息
    • B、如客户出具在职证明、收入证明等辅助身份证明材料，应拨打114电话查询或通过企业信息查询平台等网络查询方式核对单位信息
    • C、如能查询到客户单位信息，应通过电话核实方式确认台湾居民是否属于其单位员工，核实在职证明、收入证明的真实性
    • D、若客户出现回答不清、翻看纸条、现场或电话询问同伙、组团开户等可疑情况，在开立账户后应马上对账户进行“只收不付”设置

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    办理对公开户业务时，经办人员可通过我*行综合业务系统查询法定代表人单位负责人信息：（）.

    • A、若其为我*行零售客户，则拨打其留存我*行的联系电话，与客户确认单位开户事宜
    • B、若非我*行零售客户，则通过开户经办人提供的电话或其他渠道获取的联系方式，与客户核实身份证件详细信息，并询问客户属相、星座、生日（公历、农历）等
    • C、对于非我*行零售客户，但该单位已在我*行开立过其他账户的，则也应优先以系统预留的联系电话于客户确认、核实开户事宜
    • D、对于党政机关、上市公司等，也可通过各类公示信息等其他方式核实法定代表人（单位负责人）身份

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    判断题
    柜员验证客户身份时，需将系统返回的客户信息与申请表信息、客户有效身份证件信息、银行卡/折信息、客户本人等一一核对，确保客户身份的真实、有效如果客户所持证件信息与系统返回信息存在不符的，柜员必须通过其他有效渠道核实确认客户身份后办理业务，同时留存客户身份证明文件复印件（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    客户前来招商银行办理银行帐户的开户时，经办员发现联网核查信息未通过，此时可通过下列哪些方式后，为客户办理开户（）
    A

    如客户使用二代身份证，可使用二代身份证阅读器进行判别证件真伪

    B

    电话与发证机关联系，确定证件信息

    C

    请客户提供户口簿、户籍证明、驾照等辅助证件进行核实

    D

    打印联网核查不符情况表，请客户与发证机关联系修改相关信息


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    下列是通过间接法获取客户信息的途径有（）。
    A

    银行留有客户的基本资料

    B

    客户在银行办理的业务信息

    C

    通过问卷调查、网页调查等方式收集某一类客户的信息

    D

    刊物、网站

    E

    税务、工商

    F

    114电话查询


    正确答案： A,B,C,D,E,F
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    办理对公开户业务时，经办人员可通过我*行综合业务系统查询法定代表人单位负责人信息：（）.
    A

    若其为我*行零售客户，则拨打其留存我*行的联系电话，与客户确认单位开户事宜

    B

    若非我*行零售客户，则通过开户经办人提供的电话或其他渠道获取的联系方式，与客户核实身份证件详细信息，并询问客户属相、星座、生日（公历、农历）等

    C

    对于非我*行零售客户，但该单位已在我*行开立过其他账户的，则也应优先以系统预留的联系电话于客户确认、核实开户事宜

    D

    对于党政机关、上市公司等，也可通过各类公示信息等其他方式核实法定代表人（单位负责人）身份


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

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