单选题下列哪一项不属于理财规划师应对客户家庭进行分析的财务比率（）。A 投资收入比率B 资产负债比率C 负债收入比率D 结余比率

题目
单选题
下列哪一项不属于理财规划师应对客户家庭进行分析的财务比率（）。
A

投资收入比率

B

资产负债比率

C

负债收入比率

D

结余比率

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1.理财规划师在分析客户需求时，了解客户的财务状况非常重要，( )属于客户的财务信息。A．客户的婚姻状况B．客户的风险管理信息C．客户的家庭成员D．进行教育规划时客户对子女的期望

2.理财规划师要对客户现行财务状况进行分析,其分析的主要内容包括()。A、客户家庭资产负债表分析B、客户家庭现金流量表分析C、客户投资冒险心理分析D、客户婚姻状况分析E、对客户子女的身体状况进行分析

3.理财规划师在分析客户需求时,了解客户的财务状况非常重要,()属于客户的财务信息。A、客户每月的工薪收入B、客户的婚姻状况C、客户的家庭成员D、进行教育规划时客户对子女的期望

4.理财规划师为赵某进行理财规划，在对其现金流量表进行分析时，理财规划师做得不对或理解有误的一项是( )。A．理财规划师分析了赵某各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例B．理财规划师发现赵某月供支出占其家庭收入的比重较大，就此情况理财规划师进行了详细分析C．理财规划师认为现金流量表反映了赵某家庭当期的部分财务状况D．理财规划师认为为了达到投资收益最大化，是否保持客户的净现金流量为正并不重要

参考答案和解析
正确答案： D
解析： 理财规划师应对客户家庭的财务比率数值，如资产负债比率、负债收入比率、结余比率、流动性比率等进行计算和列示，并列明通用的数值范围，并进行比较，从而分析客户现有财务状况是否合理，及对不合理的状况应怎样改进，并对客户的财务状况作出预测和总体评价。
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  • 第1题：

    理财规划师要对客户现行财务状况进行分析，其分析的主要内容包括( )

    A．客户家庭资产负债表分析

    B．客户家庭现金流量表分析

    C．客户财务比率分析

    D．客户婚姻状况分析

    E．对客户子女的状况进行分析


    正确答案：ABC

  • 第2题：

    理财规划师对客户的资产负债表和收入支出表进行分析，计算的财务比率不包括()。

    A:负债收入比率
    B:负债比率
    C:投资与净资产比率
    D:总资产周转率

    答案：D
    解析：
    理财规划师在分析客户财务状况过程中经常运用的财务比率主要有结余比率、投资与净资产比率、清偿比率、负债比率、财务负担比率、流动性比率。D项是对企业分析时需要计算的比率。

  • 第3题：

    理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括(　)。


    A.客户家庭资产负债表分析

    B.客户家庭现金流量表分析

    C.财务比率分析

    D.客户婚姻.子女状况

    答案：D
    解析：

  • 第4题：

    理财规划师在制定财产传承规划时，应当按照一定的程序进行，下列选项中不属于规划师应当遵循的程序的是()。

    A:向客户说明财产传承规划的意义，并向客户说明理财规划师在制定财产传承规划时了解客户家庭成员情况的重要性
    B:收集与客户财产传承规划有关的信息
    C:对客户的家庭成员财产继承信息进行分析
    D:代理客户对侵害其财产的行为提起诉讼

    答案：D
    解析：
    规划师制定财产传承规划主要是帮助当事人实现遗产的合理分配，增加遗产的价值，降低与传承人以及与遗产有联系的人群发生纠纷的比率。代理客户对侵害其财产的行为提起诉讼并不属于理财规划师的工作范围，而是律师的工作。

  • 第5题：

    不同于专业职业规划师，理财规划师在对客户进行职业建议时，更看重的是客户现在和未来的财务状况，以及职业选择所能带来的现金流。下列不属于理财规划师对客户的职业建议的是()。

    A:需要
    B:使职业选择清晰化
    C:分析资产负债表
    D:分析现金流量表

    答案：D
    解析：
    理财规划师对客户的职业建议包括：①需要；②SWOT（优势/劣势/机遇/挑战）分析；③分析资产负债表；④使职业选择清晰化；⑤阻碍；⑥制定提升计划；⑦寻求帮助；⑧寻求提升；⑨区分人生不同时期、不同性别、不同种族的差异。

  • 第6题：

    理财规划师要对客户现行财务状况进行分析，其分析的主要内容包括()。

    A:客户家庭资产负债表分析
    B:客户家庭收入支出表分析
    C:客户财务比率分析
    D:客户婚姻状况分析
    E:对客户子女的状况进行分析

    答案：A,B,C
    解析：

  • 第7题：

    理财规划师对客户现行财务状况的分析主要包括( )。

    A.客户家庭资产负债表分析
    B.客户家庭现金流量表分析
    C.客户利润表分析
    D.财务比率分析
    E.客户婚姻、子女情况

    答案：A,B,D
    解析：
    理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括客户利润表分析，客户婚姻、子女情况。

  • 第8题：

    理财师要对客户相关的投资信息进行分析，下列哪一项不属于理财师所要分析的相关投资信息（）。

    • A、相关财务信息
    • B、宏观经济形势
    • C、天气情况
    • D、客户家庭预期收入信息

    正确答案:C

  • 第9题：

    理财规划师需要制订客户的资产负债表，深入分析财务状况，列出未来可能会出现的财务危机。下列哪几项是需要分析的客户资产负债表中的财务数据（）。

    • A、投资回报率
    • B、清偿比率
    • C、负债比率
    • D、流动比率
    • E、每股收益率

    正确答案:B,C,D

  • 第10题：

    理财规划师毕竟不是专业的职业规划师，在对客户进行职业建议时，更看重的是客户现在和未来的财务状况，以及职业选择所能带来的现金流。下列哪一项不属于理财规划师对客户的职业建议（）。

    • A、需要
    • B、SWOT（优势/劣势/机遇/挑战）分析
    • C、分析资产负债表
    • D、分析现金流量表

    正确答案:D

  • 第11题：

    单选题
    理财师要对客户相关的投资信息进行分析，下列哪一项不属于理财师所要分析的相关投资信息()。
    A

    相关财务信息

    B

    宏观经济形势

    C

    天气情况

    D

    客户家庭预期收入信息


    正确答案： B
    解析： 理财师所要分析的相关投资信息包括相关财务信息、宏观经济形势、现有投资组合信息、风险偏好情况以及家庭预期收入信息。

  • 第12题：

    单选题
    下列不属于理财师的工作流程的一项是（  ）。
    A

    接触客户，建立信任关系

    B

    管理客户的理财目标

    C

    收集、整理和分析客户的家庭财务状况

    D

    制订理财规划方案


    正确答案： C
    解析：

  • 第13题：

    在制定综合理财规划方案时，理财规划师通常用一些指标来反映客户家庭的财务状况，其中清偿比率是指客户净资产占总资产的比重，反映客户综合偿债能力的高低。

    A．正确

    B．错误


    正确答案：A

  • 第14题：

    理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括()。

    A:财务比率分析
    B:客户家庭利润表分析
    C:客户家庭资产负债表分析
    D:客户家庭现金流量表分析

    答案：B
    解析：
    理财规划师对客户现行财务状况的分析主要包括三项：①客户家庭资产负债表分析，主要是分析客户家庭资产和负债在某一时点上的基本情况；②客户家庭现金流量表分析，是指理财规划师可以对客户在某一时期的收入和支出进行归纳汇总，为进一步的财务现状分析与理财目标设计提供基础资料；③财务比率分析，需要分析的基本的财务比率包括结余比率、投资与净资产比率、清偿比率、负债比率、即付比率、负债收入比率和流动性比率等。

  • 第15题：

    理财规划师对客户现行财务状况的分析主要包括()。

    A:家庭资产负债表分析
    B:家庭利润表分析
    C:财务比率分析
    D:家庭收入支出表分析
    E:未来收入增长潜力分析

    答案：A,C,D
    解析：
    理财规划师对客户现行财务状况的分析主要包括客户家庭资产负债表分析、客户家庭收入支出表分析以及财务比率分析等。

  • 第16题：

    理财规划师在分析客户财务状况时，常见的比率主要有()。

    A:结余比率
    B:清偿比率
    C:速动比率
    D:流动性比率
    E:存货周转率

    答案：A,B,D
    解析：
    常见的比率主要有结余比率、投资与净资产比率、清偿比率、负债比率、财务负担比率、流动性比率。

  • 第17题：

    以下属于理财规划师正文部分的有()。

    A:前言
    B:家庭基本情况和财务状况分析
    C:客户的理财目标
    D:理财规划假设前提
    E:分项理财规划

    答案：B,C,E
    解析：
    理财规划建议书包括封面、前言、理财规划假设前提和正文，其中，正文包括客户家庭基本情况和财务状况分析、客户的理财目标、分项理财规划、调整后的财务状况、理财规划的执行与调整和附件及相关资料6个部分。

  • 第18题：

    理财规划师在对客户家庭预期收入进行预测的时候，需要掌握的信息不包括()。

    A:反映客户当前收入水平的信息
    B:客户家庭日常支出、收入比
    C:客户结余比率
    D:福利彩票收入

    答案：D
    解析：
    理财规划师在对客户家庭预期收入进行预测的时候，需要掌握的信息主要有三类：反映客户当前收入水平的信息、客户家庭日常支出、收入比和客户结余比率。

  • 第19题：

    理财规划师在对客户家庭预期收入进行预测的时候，不需要掌握的信息为()。

    A:反映客户当前收入水平的信息
    B:客户家庭的日常支出／收入比
    C:客户的家庭构成
    D:客户结余比率

    答案：C
    解析：

  • 第20题：

    下列哪一项不属于理财规划师应对客户家庭进行分析的财务比率（）。

    • A、投资收入比率
    • B、资产负债比率
    • C、负债收入比率
    • D、结余比率

    正确答案:A

  • 第21题：

    理财规划师对客户现行财务状况的分析主要包括（）。

    • A、客户家庭资产负债表分析
    • B、客户家庭现金流量表分析
    • C、客户利润表分析
    • D、财务比率分析
    • E、客户婚姻、子女情况

    正确答案:A,B,D

  • 第22题：

    为了对客户家庭预期收入有一个较为准确地掌握，理财规划师需要综合分析一系列的指标之后才能得出结论。理财规划师在对客户家庭预期收入进行预测的时候，需要掌握的信息主要有三类，其中不包括（）。

    • A、客户的负债情况
    • B、反映客户当前收入水平的信息
    • C、客户家庭日常支出和收入比
    • D、客户结余比率

    正确答案:A

  • 第23题：

    多选题
    理财规划师对客户现行财务状况的分析主要包括（）。
    A

    客户家庭资产负债表分析

    B

    客户家庭现金流量表分析

    C

    客户利润表分析

    D

    财务比率分析

    E

    客户婚姻、子女情况


    正确答案： A,E
    解析： 理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括客户利润表分析，客户婚姻、子女情况。

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