单选题下列关于理财师为客户规划投资时的投资期限,说法正确的是()。A 对于短期投资目标,理财规划师一般建议采用现金投资B 对于长期投资目标,理财规划师可以建议采用固定利息投资C 对于中期投资目标,理财规划师可以建议采用固定利息投资D 对于中期投资目标,理财规划师只考虑成长性投资策略

题目
单选题
下列关于理财师为客户规划投资时的投资期限,说法正确的是()。
A

对于短期投资目标,理财规划师一般建议采用现金投资

B

对于长期投资目标,理财规划师可以建议采用固定利息投资

C

对于中期投资目标,理财规划师可以建议采用固定利息投资

D

对于中期投资目标,理财规划师只考虑成长性投资策略


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  • 第1题:

    关于理财师,下列说法错误的是( )

    A.理财师是人们退休计划的规划师

    B.理财师以丰富的知识和超强的能力为人们规划老年生活,他们服务于客户而不是服务于银行,虽然他们也可以作为银行养老产品的代理人

    C.理财师需要具有对员工收入财务和法律意义的“看穿”能力

    D.理财师在一定条件下需要为客户承担选择和监督投资管理人,以及监督投资策划和投资行为的责任


    参考答案:B

  • 第2题:

    理财规划师为客户制定投资组合的目的就是要实现客户的投资目标。客户投资目标的期限、收益水平直接影响资产配置方案。对于不同期限的投资目标,理财师的下列建议不正确的有( )。

    A.对于短期投资目标,采用现金投资

    B.对于短期投资目标,采用固定利息投资

    C.对于短期投资目标,采用浮动利息投资

    D.对于长期投资目标,主要考虑成长性


    参考答案:C
    解析:对于短期投资目标,理财规划师一般建议采用现金投资(货币市场基金、银行存单、定期存款或结构存款等)和固定利息投资两种类型。尽管这些投资类型的收益率一般不高,但收益率水平比较稳定,而且很少出现亏损;对于中期投资目标,理财规划师要更多地从成长性和收益率兼顾的角度来考虑投资策略;而对于长期投资目标,成长性则成为理财规划师所要考虑的主要方面。

  • 第3题:

    以下关于客户风险承受能力评估的说法,不正确的是( )。

    A.风险承受能力是个人理财规划和投资风险管理的重要考虑因素

    B.客户往往需要金融理财师的专业指导与评估

    C.风险承受能力的评估是为了让客户接受金融理财师的意见

    D.金融理财师的角色是帮助客户认识自我,以做出客观的评估和明智的决策


    正确答案:C
    C【解析】风险承受能力的评估不是为了让金融理财师将自己的意见强加给客户,可接受的风险水平应该由客户自己来确定,金融理财师的角色是帮助客户认识自我,以做出客观的评估和明智的决策。

  • 第4题:

    金融理财师小李在为客户做保险规划时,根据客户的具体情况打算为客户配置健康保险。此时一家保险公司正在促销投资连结险.并承诺支付给推荐客户的金融理财师15%的佣金。小李于是为客户配置了可获得预期高回报的投资连结险。此行为违反了理财师职业道德准则的( )原则。

    A.正直诚信
    B.专业胜任
    C.客观公正
    D.专业精神

    答案:C
    解析:
    客观公正就是理财师要以自己的专业水准来判断,坚持客观性,不带任何个人感情。在提供服务过程中,不应受到经济利益、人情关系等影响,对可能发生的利益冲突要及时向有关方面披露。所以小李违反的是客观公正原则。

  • 第5题:

    下列关于外汇理财产品期限的说法,错误的是()。

    A:外汇理财产品的投资期限越长,产品的收益率越高
    B:外汇理财产品的投资期限越短,客户承受的风险越大
    C:目前各家银行推出的结构性存款的期限多在6个月至6年之间
    D:客户在选择投资之前一定要分析未来市场的利率和汇率走势,并规划自己的资金使用

    答案:B
    解析:
    外汇理财产品的投资期限越长,客户承受的风险越大,故选B

  • 第6题:

    下列关于理财师职业特征的说法中,错误的是( )。

    A.在理财规划服务中,金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议,最终决策权在客户
    B.理财规划服务是一项涉及业务范围广、专业性很强的服务
    C.理财规划服务涉及的内容非常广泛,它包括但不仅限于财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等
    D.理财师提供理财规划服务,只需考虑短期收益即可

    答案:D
    解析:
    D项说法错误,理财师职业有长期性的特征,理财师提供理财规划,不能只追求短期的收益。

  • 第7题:

    下列关于理财师为客户规划投资时的投资期限,说法正确的是()。

    • A、对于短期投资目标,理财规划师一般建议采用现金投资
    • B、对于长期投资目标,理财规划师可以建议采用固定利息投资
    • C、对于中期投资目标,理财规划师可以建议采用固定利息投资
    • D、对于中期投资目标,理财规划师只考虑成长性投资策略

    正确答案:A

  • 第8题:

    关于子女教育规划的原则,说法不正确的是()。

    • A、为子女提供最好的
    • B、提前规划
    • C、定期定额投资
    • D、稳健投资

    正确答案:A

  • 第9题:

    多选题
    下列关于理财师的社会责任的说法中正确的是( )
    A

    理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者

    B

    理财师是正确的投资理念的重要宣导者

    C

    理财师是理财风险的揭示者

    D

    理财师是客户声音的反馈者


    正确答案: B,D
    解析:

  • 第10题:

    多选题
    下列关于退休规划的说法正确的有(  )。
    A

    未雨绸缪,尽早开始储备养老金,越早越轻松

    B

    在制定退休规划时,应多估计支出,少估计收入

    C

    预估寿命时最好以当地人均寿命为基准增加5~10岁为准

    D

    在进行退休规划时,应当在稳健和收益之间寻求平衡,制定科学合理的资产配置方案,选择适合的投资工具或投资组合

    E

    理财师和客户在制定退休规划时,一定要乐观估计


    正确答案: E,C
    解析:

  • 第11题:

    单选题
    理财师在制定投资规划时首先要考虑的是(  )。
    A

    投资工具的流动性较好

    B

    投资工具的风险较低

    C

    投资工具适合客户的财务目标

    D

    投资工具的收益较高


    正确答案: D
    解析:

  • 第12题:

    单选题
    理财师在制定投资规划时首先要考虑的是(  )。
    A

    投资工具的风险较低

    B

    投资工具流动性较好

    C

    投资工具适合客户的财务目标

    D

    投资工具收益较高


    正确答案: B
    解析:

  • 第13题:

    下列关于理财价值观和风险属性,说法正确的是( )。

    A.偏当前享受型的理财价值观是错误的

    B.金融理财师的职责足纠正客户不正确的理财价值观

    C.余融理财师应当根据客户的风险承受能力和风险容忍态度为客户配置合适的投资产品

    D.客户的年龄越大其风险承受能力越强


    参考答案:C
    解析:价值观因人而异,没有对错标准;金融理财师的责任不是扭转客户的价值观,而是让客户了解坚持极端价值观所要付出的代价,所以选项A和B是错误的。客户的风险承受能力与年龄呈反向关系,年龄越大其风险承受能力越低,所以选项D也是错误的,正确答案为C。

  • 第14题:

    投资规划是个人理财规划的一个重要组成部分。关于投资规划,下列说法不正确的是 ( )

    A.满足客户需要是制定投资规划的关键

    B.应当以稳定的投资回报为基础,要求对风险有较为理性的控制

    C.在权衡收益和风险时优先考虑收益

    D.专业人员代替客户对其一生或某一特定阶段或某一特定事项的现金流在不同时间、不同投资对象上进行配置


    参考答案:C

  • 第15题:

    理财规划师在为客户制定投资规划之前必须了解客户以及客户家庭的各方面信息,并经过分析后确定客户的理财目标,关于确定投资目标的原则下列表述不正确的是()。

    A:投资目标要具有现实可行性
    B:投资目标要精确,不可有弹性
    C:投资目标期限要明确
    D:投资目标要与客户总体理财目标一致,不可违背

    答案:B
    解析:

  • 第16题:

    理财师在制定投资规划时首先需考虑的是客户收益的最大化。()


    答案:错
    解析:
    理财师在制定投资规划时首先需考虑的是某种投资工具是否适合客户的财务目标。

  • 第17题:

    下列关于理财师社会责任的描述中,错误的是()。

    A.理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者
    B.理财师应倡导健康的投资理念,引导客户设立切实可行的理财目标
    C.理财师在为客户制定理财规划或提供理财建议时,必须正确揭示其中的风险
    D.理财师不仅代表了所服务的金融机构,而且是客户利益的管理者

    答案:D
    解析:
    理财师不仅代表了所服务的金融机构,而且是客户利益的代理者,故D项说法错误。

  • 第18题:

    关于风险和收益的说法,不正确的是()。

    A:通常认为高收益是对高风险的一种补偿
    B:为了追求高收益,我们通常要承受高风险
    C:理财规划师为客户做投资规划时要尽量选择低风险的投资产品
    D:理财规划师在为客户制定投资规划的时候,一定要考虑客户的风险偏好、风险承受能力

    答案:C
    解析:
    理财规划师在为客户制定投资规划的时候,一定要考虑客户的风险偏好、风险承受能力,根据客户具体情况为其“量身定做”投资规划方案,而不是尽量选择低风险的投资产品。

  • 第19题:

    理财规划师在为客户做投资规划时,必须明确投资规划与理财规划的关系,下列有关两者关系的说法正确的有()。

    • A、投资规划是理财规划的一个组成部分
    • B、投资规划对于整个理财规划都有重要的基础性作用
    • C、理财规划是投资规划的一个组成部分
    • D、理财规划是投资规划的基础
    • E、理财规划就是投资规划

    正确答案:A,B

  • 第20题:

    多选题
    下列关于投资与投资规划说法正确的有(  )。
    A

    投资与投资规划都关系到投资工具的选择和组合

    B

    投资的目的是收益与风险的平衡

    C

    投资规划的重点在于客户需求或理财目标的实现

    D

    投资是投资规划的关键或核心内容

    E

    投资与投资规划是两个不同的概念,两者之间没有相同点


    正确答案: C,B
    解析:

  • 第21题:

    单选题
    下列关于投资理财和个人理财规划的表述中,正确的是()
    A

    个人理财规划就是投资理财规划

    B

    个人理财规划就是生活理财规划

    C

    投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、自由和自在,提高生活质量

    D

    投资理财是在客户的生活目标得到满足之后,追求投资于黄金、外汇、不动产等投资工具的最优回报


    正确答案: B
    解析: 暂无解析

  • 第22题:

    多选题
    下列关于理财师的社会责任的说法中正确的是()
    A

    理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者

    B

    理财师是正确的投资理念的重要宣导者

    C

    理财师是理财风险的揭示者

    D

    理财师是银行声音的反馈者


    正确答案: A,B,C
    解析:

  • 第23题:

    多选题
    理财规划师为客户制定投资组合的目的就是要实现客户的投资目标。客户投资目标的期限、收益水平直接影响资产配置方案。以下关于投资目标的期限,理财师的建议正确的有()。
    A

    对于短期投资目标,理财规划师一般建议采用现金投资

    B

    对于短期投资目标,理财规划师可以建议采用固定利息投资

    C

    对于中期投资目标,理财规划师可以建议采用固定利息投资

    D

    对于中期投资目标,理财规划师只考虑成长性投资策略

    E

    对于长期投资目标,成长性则成为理财规划师考虑的主要方面


    正确答案: B,A
    解析: 对于短期投资目标,理财规划师一般建议采用现金投资(货币市场基金、银行存单、定期存款或结构存款等)和固定利息投资两种类型。尽管这些投资类型的收益率一般不高,但收益率水平比较稳定,而且很少出现亏损;对于中期投资目标,理财规划师要更多地从成长性和收益率兼顾的角度来考虑投资策略;而对于长期投资目标,成长性则成为理财规划师所要考虑的主要方面。