对于短期投资目标,理财规划师一般建议采用现金投资
对于长期投资目标,理财规划师可以建议采用固定利息投资
对于中期投资目标,理财规划师可以建议采用固定利息投资
对于中期投资目标,理财规划师只考虑成长性投资策略
第1题:
关于理财师,下列说法错误的是( )
A.理财师是人们退休计划的规划师
B.理财师以丰富的知识和超强的能力为人们规划老年生活,他们服务于客户而不是服务于银行,虽然他们也可以作为银行养老产品的代理人
C.理财师需要具有对员工收入财务和法律意义的“看穿”能力
D.理财师在一定条件下需要为客户承担选择和监督投资管理人,以及监督投资策划和投资行为的责任
第2题:
理财规划师为客户制定投资组合的目的就是要实现客户的投资目标。客户投资目标的期限、收益水平直接影响资产配置方案。对于不同期限的投资目标,理财师的下列建议不正确的有( )。
A.对于短期投资目标,采用现金投资
B.对于短期投资目标,采用固定利息投资
C.对于短期投资目标,采用浮动利息投资
D.对于长期投资目标,主要考虑成长性
第3题:
以下关于客户风险承受能力评估的说法,不正确的是( )。
A.风险承受能力是个人理财规划和投资风险管理的重要考虑因素
B.客户往往需要金融理财师的专业指导与评估
C.风险承受能力的评估是为了让客户接受金融理财师的意见
D.金融理财师的角色是帮助客户认识自我,以做出客观的评估和明智的决策
第4题:
第5题:
第6题:
第7题:
下列关于理财师为客户规划投资时的投资期限,说法正确的是()。
第8题:
关于子女教育规划的原则,说法不正确的是()。
第9题:
理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者
理财师是正确的投资理念的重要宣导者
理财师是理财风险的揭示者
理财师是客户声音的反馈者
第10题:
未雨绸缪,尽早开始储备养老金,越早越轻松
在制定退休规划时,应多估计支出,少估计收入
预估寿命时最好以当地人均寿命为基准增加5~10岁为准
在进行退休规划时,应当在稳健和收益之间寻求平衡,制定科学合理的资产配置方案,选择适合的投资工具或投资组合
理财师和客户在制定退休规划时,一定要乐观估计
第11题:
投资工具的流动性较好
投资工具的风险较低
投资工具适合客户的财务目标
投资工具的收益较高
第12题:
投资工具的风险较低
投资工具流动性较好
投资工具适合客户的财务目标
投资工具收益较高
第13题:
下列关于理财价值观和风险属性,说法正确的是( )。
A.偏当前享受型的理财价值观是错误的
B.金融理财师的职责足纠正客户不正确的理财价值观
C.余融理财师应当根据客户的风险承受能力和风险容忍态度为客户配置合适的投资产品
D.客户的年龄越大其风险承受能力越强
第14题:
投资规划是个人理财规划的一个重要组成部分。关于投资规划,下列说法不正确的是 ( )
A.满足客户需要是制定投资规划的关键
B.应当以稳定的投资回报为基础,要求对风险有较为理性的控制
C.在权衡收益和风险时优先考虑收益
D.专业人员代替客户对其一生或某一特定阶段或某一特定事项的现金流在不同时间、不同投资对象上进行配置
第15题:
第16题:
第17题:
第18题:
第19题:
理财规划师在为客户做投资规划时,必须明确投资规划与理财规划的关系,下列有关两者关系的说法正确的有()。
第20题:
投资与投资规划都关系到投资工具的选择和组合
投资的目的是收益与风险的平衡
投资规划的重点在于客户需求或理财目标的实现
投资是投资规划的关键或核心内容
投资与投资规划是两个不同的概念,两者之间没有相同点
第21题:
个人理财规划就是投资理财规划
个人理财规划就是生活理财规划
投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、自由和自在,提高生活质量
投资理财是在客户的生活目标得到满足之后,追求投资于黄金、外汇、不动产等投资工具的最优回报
第22题:
理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者
理财师是正确的投资理念的重要宣导者
理财师是理财风险的揭示者
理财师是银行声音的反馈者
第23题:
对于短期投资目标,理财规划师一般建议采用现金投资
对于短期投资目标,理财规划师可以建议采用固定利息投资
对于中期投资目标,理财规划师可以建议采用固定利息投资
对于中期投资目标,理财规划师只考虑成长性投资策略
对于长期投资目标,成长性则成为理财规划师考虑的主要方面