单选题通过对客户的现有投资组合进行分析，下列哪一项不属于理财规划师需要明确的()。A 关注经济统计信息，掌握实时的经济运行变动情况B 明确客户现有投资组合中的资产配置状况C 注意客户现有投资组合的突出特点D 根据经验或者规律，对客户现有投资组合情况做出评价

题目
单选题
通过对客户的现有投资组合进行分析，下列哪一项不属于理财规划师需要明确的()。
A

关注经济统计信息，掌握实时的经济运行变动情况

B

明确客户现有投资组合中的资产配置状况

C

注意客户现有投资组合的突出特点

D

根据经验或者规律，对客户现有投资组合情况做出评价

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1.理财规划师在进行投资理财规划时，首先要做的是全面了解客户的财务信息，对客户的基本情况有一个较为准确的把握，然后在此基础上进行投资相关信息的分析以及客户需求分析，其中对客户投资相关信息的分析不包括( )。A．分析客户未来投资收益B．分析宏观经济形势C．分析客户现有投资组合信息D．分析客户家庭预期收人信息

2.理财师要对客户投资相关信息进行分析，下列不属于理财师所要分析的相关投资信息是()。A:相关财务信息 B:现有投资组合信息 C:未来需求信息 D:风险偏好情况

3.在进行投资规划的时候，理财规划师需要根据客户基本信息初步编制的基本财务表格包括()。A:客户个人资产负债表、客户个人收入支出表 B:客户个人资产负债表、客户目前收入结构表 C:客户个人现金流量表、客户现有投资组合细目表 D:客户的投资偏好分类表、客户投资需求与目标表

4.理财规划师需要为客户制定具体而科学的投资规划方案，理性的证券投资过程通常的基本步骤顺序正确的是( )。Ⅰ．确定证券投资政策Ⅱ．投资组合业绩评估Ⅲ．投资组合的修正Ⅳ．组建证券投资组合Ⅴ．进行证券投资分析A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ、ⅣB．Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、Ⅳ、ⅤC．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD．Ⅰ、Ⅴ、Ⅳ、Ⅲ、Ⅱ

更多“通过对客户的现有投资组合进行分析，下列哪一项不属于理财规划师需要明确的()。”相关问题

  • 第1题：

    理财规划师要明确客户存在的投资约束条件，下列不属于投资约束条件的是()。

    A:流动性要求
    B:投资期限
    C:税收状况
    D:供给状况

    答案：D
    解析：
    在制定投资目标之前，理财规划师要明确客户存在的投资约束条件，这样为客户制定的投资规划便更具有可行性。这些约束条件包括流动性要求、投资期限、税收状况以及各自独特的需求。

  • 第2题：

    理财规划师需要根据投资规划所需要的相关信息编制特定表格，这些表格不包括()。

    A:客户目前收入结构表
    B:客户个人现金流量表
    C:客户的投资偏好分类表
    D:客户现有投资组合细目表

    答案：B
    解析：
    理财规划师需要根据投资规划所需要的相关信息编制特定表格。这类表格有的是根据初步信息收集阶段收集到的信息整理而成的，主要有客户现有投资组合细目表、客户目前收入结构表、目前支出结构表；有的则是根据现阶段收集整理的信息编制的表格，主要包括客户的投资偏好分类表、客户投资需求与目标表。如果针对客户这些重要的表格尚未编制或者不够确切，理财规划师要及时地补充和完善。

  • 第3题：

    理财规划师厘清服务对象和初步需求，需要做到( )。

    A、对服务对象非常明确
    B、对客户的风险态度进行分析
    C、了解客户及其家庭主要成员的背景情况
    D、清楚客户需要理财服务的初衷是什么
    E、对客户的财务状况搜集资料

    答案：A,C,D
    解析：
    A,C,D
    综合理财规划服务的第一步就是要厘清服务的对象是谁，他的背景情况是怎样的，需要服务的内容是什么，也就是初步需求。首先，理财师应当对服务的对象非常明确；其次，理财师需要了解客户及其家庭主要成员的背景情况，如职业（职位）、年龄（生日）、子女的学业、生活品质状况等内容；最后，理财师要清楚客户需要理财规划服务的初衷是什么。

  • 第4题：

    理财规划师为了解客户现有的资产配置情况，包括金融资产和实物资产、流动资产和固定资产各占多大比重，各类资产中具体又有哪些投资产品等，需要收集（）的信息。

    • A、反映客户现有投资组合
    • B、反映客户的兴趣爱好
    • C、反映客户家庭预期收入情况
    • D、反映客户投资目标

    正确答案:A

  • 第5题：

    理财师要对客户相关的投资信息进行分析，下列哪一项不属于理财师所要分析的相关投资信息（）。

    • A、相关财务信息
    • B、宏观经济形势
    • C、天气情况
    • D、客户家庭预期收入信息

    正确答案:C

  • 第6题：

    下列哪一项不属于理财规划师应对客户家庭进行分析的财务比率（）。

    • A、投资收入比率
    • B、资产负债比率
    • C、负债收入比率
    • D、结余比率

    正确答案:A

  • 第7题：

    下列哪一项不属于理财师所要分析的客户未来需求（）。

    • A、分析客户的投资方向是否明确
    • B、分析客户的投资组合
    • C、根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标
    • D、根据各种不同的目标，分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间

    正确答案:B

  • 第8题：

    理财规划师根据客户意见修改理财方案时，应注意（）。

    • A、理财规划师首先要向客户表明态度，这并非理财规划师的专业意见，需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的
    • B、理财规划师要保留双方就修改内容所进行的讨论内容的详细记录
    • C、理财规划师在客户口头承诺后，即可对方案进行修改
    • D、某些客户对自身情况认识不清，并且对理财知识缺乏了解，却固执地坚持自己的投资策略，理财规划师对于这种情况下的方案修改应特别注意
    • E、理财规划师在收到客户签署书面证明后，对方案进行修改

    正确答案:A,B,D,E

  • 第9题：

    单选题
    下列哪一项不属于理财师所要分析的客户未来需求()。
    A

    分析客户的投资方向是否明确

    B

    分析客户的投资组合

    C

    根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标

    D

    根据各种不同的目标，分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间


    正确答案： B
    解析： 分析客户未来的投资需求包括：投资方向是否明确；根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标；根据各种不同的目标，分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间；初步拟定客户的投资目标后，应再次征询客户的意见并得到客户的确认；定期评价投资目标。

  • 第10题：

    多选题
    理财规划师对客户的职业建议应该包括了解客户的"需要"，询问客户的兴趣爱好和希望发展的方向，确定职业发展范围。下列哪几项是理财规划师了解的客户的"需要"（）。
    A

    分析客户自己的性格

    B

    分析客户的兴趣爱好

    C

    分析客户所具备的技术和能力

    D

    分析客户的教育背景

    E

    分析客户所处环境的优势


    正确答案： C,B
    解析： 询问客户的兴趣爱好和希望发展的方向，确定职业发展范围。这包括分析客户的教育背景、兴趣爱好、所具有的技术和能力。可以让客户写下10条未来5年认为自己应做的事情，要确切，但不要有限制和顾虑哪些是自己做不到的，给头脑充分空间。可以通过句子："我死的时候会满足，如果……"想象假设你马上将不在人世，什么样的成绩、地位、金钱、家庭、社会责任状况能让你满足。

  • 第11题：

    单选题
    理财规划师了解、分析客户的能力不包括（）。
    A

    掌握接触客户、取得客户信赖的方法

    B

    收集、整理客户信息

    C

    客户分类和了解、分析客户需求

    D

    投资理财产品选择、组合和理财规划


    正确答案： A
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    理财规划师厘清服务对象和初步需求，需要做到（  ）。
    A

    对服务对象非常明确

    B

    对客户的风险态度进行分析

    C

    了解客户及其家庭主要成员的背景情况

    D

    清楚客户需要理财服务的初衷是什么

    E

    对客户的财务状况搜集资料


    正确答案： B,C
    解析：

  • 第13题：

    ()是理财规划师为客户制定投资规划的时候最重要的也是最基本的信息。

    A:财务信息
    B:现有投资组合信息
    C:需求信息
    D:风险偏好情况

    答案：A
    解析：
    财务信息是理财规划师为客户制定投资规划的时候最重要的也是最基本的信息。客户的财务现状以及各项财务指标是为客户制定投资规划的依据，而对客户财务状况的预测则是对客户投资进行预测的基础。

  • 第14题：

    不同于专业职业规划师，理财规划师在对客户进行职业建议时，更看重的是客户现在和未来的财务状况，以及职业选择所能带来的现金流。下列不属于理财规划师对客户的职业建议的是()。

    A:需要
    B:使职业选择清晰化
    C:分析资产负债表
    D:分析现金流量表

    答案：D
    解析：
    理财规划师对客户的职业建议包括：①需要；②SWOT（优势/劣势/机遇/挑战）分析；③分析资产负债表；④使职业选择清晰化；⑤阻碍；⑥制定提升计划；⑦寻求帮助；⑧寻求提升；⑨区分人生不同时期、不同性别、不同种族的差异。

  • 第15题：

    通过对客户的现有投资组合进行分析，下列哪一项不属于理财规划师需要明确的（）。

    • A、关注经济统计信息，掌握实时的经济运行变动情况
    • B、明确客户现有投资组合中的资产配置状况
    • C、注意客户现有投资组合的突出特点
    • D、根据经验或者规律，对客户现有投资组合情况做出评价

    正确答案:A

  • 第16题：

    理财规划师对市场上可以选择的证券类投资工具进行分析，综合运用各种投资组合技术，确定各种证券的投资比例，为客户确定出合适的投资组合。这个步骤叫做（）。

    • A、投资决策
    • B、证券选择
    • C、投资实施
    • D、投资评价

    正确答案:B

  • 第17题：

    下列哪一项不属于投资规划所需要的相关信息编制特定表格（）。

    • A、客户现有投资组合细目表
    • B、客户目前收入结构表
    • C、目前支出结构表
    • D、现金流量表

    正确答案:D

  • 第18题：

    理财规划师对客户的职业建议应该包括了解客户的"需要"，询问客户的兴趣爱好和希望发展的方向，确定职业发展范围。下列哪几项是理财规划师了解的客户的"需要"（）。

    • A、分析客户自己的性格
    • B、分析客户的兴趣爱好
    • C、分析客户所具备的技术和能力
    • D、分析客户的教育背景
    • E、分析客户所处环境的优势

    正确答案:B,C,D

  • 第19题：

    理财规划师毕竟不是专业的职业规划师，在对客户进行职业建议时，更看重的是客户现在和未来的财务状况，以及职业选择所能带来的现金流。下列哪一项不属于理财规划师对客户的职业建议（）。

    • A、需要
    • B、SWOT（优势/劣势/机遇/挑战）分析
    • C、分析资产负债表
    • D、分析现金流量表

    正确答案:D

  • 第20题：

    单选题
    下列哪一项不属于理财规划师应对客户家庭进行分析的财务比率（）。
    A

    投资收入比率

    B

    资产负债比率

    C

    负债收入比率

    D

    结余比率


    正确答案： D
    解析： 理财规划师应对客户家庭的财务比率数值，如资产负债比率、负债收入比率、结余比率、流动性比率等进行计算和列示，并列明通用的数值范围，并进行比较，从而分析客户现有财务状况是否合理，及对不合理的状况应怎样改进，并对客户的财务状况作出预测和总体评价。

  • 第21题：

    单选题
    理财师要对客户相关的投资信息进行分析，下列哪一项不属于理财师所要分析的相关投资信息()。
    A

    相关财务信息

    B

    宏观经济形势

    C

    天气情况

    D

    客户家庭预期收入信息


    正确答案： B
    解析： 理财师所要分析的相关投资信息包括相关财务信息、宏观经济形势、现有投资组合信息、风险偏好情况以及家庭预期收入信息。

  • 第22题：

    单选题
    下列哪一项不属于投资规划所需要的相关信息编制特定表格（）。
    A

    客户现有投资组合细目表

    B

    客户目前收入结构表

    C

    目前支出结构表

    D

    现金流量表


    正确答案： B
    解析： 根据投资规划所需要的相关信息编制特定表格。这类表格有的是根据初步信息收集阶段收集到的信息整理而成的，主要有客户现有投资组合细目表、客户目前收入结构表、目前支出结构表；有的则是根据现阶段收集整理的信息编制的表格，主要包括客户的投资偏好分类表、客户投资需求与目标表。如果针对客户这些重要的表格尚未编制或者不够确切，理财规划师要及时地补充和完善。

  • 第23题：

    单选题
    理财规划师为了解客户现有的资产配置情况，包括金融资产和实物资产、流动资产和固定资产各占多大比重，各类资产中具体又有哪些投资产品等，需要收集（）的信息。
    A

    反映客户现有投资组合

    B

    反映客户的兴趣爱好

    C

    反映客户家庭预期收入情况

    D

    反映客户投资目标


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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