多选题“匹配”是理财规划师在制订职业规划过程中的重要步骤，下列哪几项是"匹配"所包括的（）。A确认可能的工作B评估这些工作C研究可替代的选择D同时进行长期和短期的选择E要在你所感兴趣的领域选择职业

题目
多选题
“匹配”是理财规划师在制订职业规划过程中的重要步骤，下列哪几项是"匹配"所包括的（）。
A

确认可能的工作

B

评估这些工作

C

研究可替代的选择

D

同时进行长期和短期的选择

E

要在你所感兴趣的领域选择职业

相似考题

1.单选题下列税种属于商品税的有（）A 企业所得税B 增值税C 房产税D 印花税

2.单选题张先生经检查患有癌症，担心自己活的时间不长了，于是准备订立遗嘱。在他订立的遗嘱中，将其10万元的银行存款作为遗产留给了自己的儿子。后又改变主意将该笔银行存款无偿捐赠给西部希望工程。那么关于张先生遗嘱的说法，下列哪一项是正确的()。A 张先生死后，原遗嘱不能被撤销，但这笔银行存款就不能按原遗嘱执行了B 张先生死后，他的女儿仍然可以继承这笔存款C 张先生修改遗嘱的行为无效D 张先生死前，原遗嘱不能被撤销

3.多选题在人寿保险信托中，人寿保险公司有被保险人任意选择领款方法的规定，其方法有()。A利息选择权B分期付款选择权C按年付款选择权D收益选择权E红利选择权

4.单选题国债的自愿性特征是指()。A 自愿发行B 自愿购买C 自愿偿还D 自愿期限

更多““匹配”是理财规划师在制订职业规划过程中的重要步骤，下列哪几项是"匹配"所包括的（）。”相关问题

  • 第1题：

    单选题
    （）是对经济活动和经济交往中书立、使用、领受具有法律效力的凭证的单位和个人征收的一种税。
    A

    印花税

    B

    营业税

    C

    消费税

    D

    累进税


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第2题：

    多选题
    下列哪几项属于非传统风险转移工具（）。
    A

    损失敏感型合同

    B

    有限风险型产品

    C

    多险种/多触发原因保单

    D

    保障信托

    E

    租赁


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第3题：

    多选题
    “匹配”是理财规划师在制订职业规划过程中的重要步骤，下列哪几项是"匹配"所包括的()。
    A

    确认可能的工作

    B

    评估这些工作

    C

    研究可替代的选择

    D

    同时进行长期和短期的选择

    E

    要在你所感兴趣的领域选择职业


    正确答案： E,A
    解析： 匹配。在这一过程中，你需要：（1）确认可能的工作；（2）评估这些工作；（3）研究可替代的选择；（4）同时进行长期和短期的选择。

  • 第4题：

    单选题
    下列哪一项不属于人寿保险信托的形式（）。
    A

    以信托财产支付保险费，但保险金不成为信托财产

    B

    以信托财产支付保险费，但保险金成为信托财产

    C

    保险费由信托财产支出，而且保险金成立信托财产

    D

    以保险金作为信托财产，但保险费要由投保人另付


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第5题：

    单选题
    下列关于婚姻家庭信托关系中委托人的说法，错误的是（）。
    A

    委托人通常是有财产处分能力的人

    B

    一般只有完全民事行为能力人才能充当委托人

    C

    不具有民事行为能力的人也能当委托人

    D

    委托人可以是夫妻双方或夫妻任何一方，他们或者是对家庭未来财务风险有担忧；或者是担心因为婚姻关系破裂或另一方突然去世等婚姻家庭生活中的意外导致自己生活质量受到影响


    正确答案： A
    解析： 委托人通常是有财产处分能力的人，因此，一般只有完全民事行为能力人才能充当委托人。委托人可以是夫妻双方或夫妻任何一方，他们或者是对家庭未来财务风险有担忧；或者是担心因为婚姻关系破裂或另一方突然去世等婚姻家庭生活中的意外导致自己生活质量受到影响。

  • 第6题：

    单选题
    张先生今年的年龄是36岁，他打算到65岁时退休。目前由于物价上涨较快，所以在进行投资规划时不得不考虑到通货膨胀因素。张先生预计退休后每年生活费需要12万元，并预计自己可以活到85岁，因为他认为自己的身体状况还是很好的。在进行投资规划时，他首先拿出10万元的银行储蓄作为他退休基金的启动资金，并打算每年年末投入一笔固定的资金，以保证退休后有足够的资金来消费。按照上题的信息，此时张先生所需要弥补的退休基金缺口为()万元。
    A

    91.22

    B

    91.56

    C

    92.89

    D

    93.78


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    单选题
    大多数人面临着房地产以及其他个人财产遭受损失或者损坏的风险。为财产保险的基本方法有两种：特定危险保险和（）。
    A

    非特定危险保险

    B

    特殊危险保险

    C

    一切危险保险

    D

    基本危险保险


    正确答案： C
    解析： 为财产保险的基本方法有两种：特定危险保险和一切危险保险。一切危险保险，防范的是使受保财产产生损失的所有风险或者危险，但被免除在保单之外的具体危险除外。

  • 第8题：

    多选题
    下列属于增值税征税范围的有（）
    A

    销售热力

    B

    进口天然气

    C

    家电维修部进行洗衣机维修

    D

    咨询公司提供咨询


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    限期缴费终身寿险的现金价值规模与保费的支付期限成()。
    A

    反比

    B

    正比

    C

    同比

    D

    不确定


    正确答案： A
    解析： 限期缴费终身寿险的现金价值的规模与保费支付期限成反比。

  • 第10题：

    多选题
    下列哪几项属于资本资产定价模型建立时所需要的假设条件()。
    A

    投资者都依据组合的期望收益率和方差选择证券组合

    B

    投资者对证券的收益和风险及证券间的关联性具有完全相同的预期

    C

    资本市场没有摩擦

    D

    所有资产都可以在市场上买卖

    E

    存在无风险利率，所有投资者都可按无风险利率无限制的借贷


    正确答案： B,C
    解析： 建立一种模型或理论的时候，首先要对现实的复杂环境进行抽象，将注意力集中在最重要的因素上，于是需要做出一定的假设对现实的复杂环境进行简化。资本资产定价模型也不例外，也是建立在一定的假设条件的基础之上。这些假设可概括为六个：（1）存在许多投资者，并且与整个市场相比每位投资者的财富份额都很小。（2）所有的投资者都有相同的投资期限。（3）投资者只能交易那些公开交易的金融工具，如股票、债券等，即不把人力资本（教育）、私人企业（指负债和权益不进行公开交易的企业）、政府融资项目等考虑在内。并假设投资者可以不受限制地以固定的无风险利率借入或贷出资金。（4）税收和交易成本都可以忽略不计，信息是免费的并且立即可得，即市场环境是无摩擦的。（5）所有投资者的行为都是理性的，都遵循马柯维茨的投资组合选择模型优化自己的投资行为。（6）所有的投资者都以相同的观点和分析方法来对待各种投资工具，他们对所交易的金融工具未来的收益现金流的概率分布、预期收益率和方差等都有相同的估计。也就是具有一致的预期。

  • 第11题：

    多选题
    下面关于员工福利计划的说法，正确的是（）。
    A

    员工福利计划是由公司老板出资设立的

    B

    这种计划向员工提供的福利是其能够获得的总报酬的一部分

    C

    提供员工福利的理论基础涉及企业和经济两方面的原因

    D

    提供员工福利计划更为了迎合人才竞争的需要

    E

    员工福利与公司报酬体系的其他组成部分都应该有效地规划、协调、平衡，以便有助于实现老板与员工双方的目标


    正确答案： D,E
    解析： 在人寿保险信托中，人寿保险公司有被保险人任意选择领款方法的规定，其方法有利息选择权、分期付款选择权以及按年付款选择权三种，具体内容如下：（1）利息选择权：是指保险公司于被保险人死亡时，其所应付理赔金，由保险公司保存，代为运用生息，且保有一定利息。若运用的利息超过保息，也都归保险受益人享有。（2）分期付款选择权：指的是保险公司按照保险合同的约定，于一定期限内，将理赔金及其应得到的利息分期交付直至付完为止。（3）按年付款选择权：与分期付款的选择权相同，按年付款，直至受益人死亡为止。这是受益人终身年金的办法，保险公司估计受益人能生存的年数，将应付理赔金的本息通盘计算，以确定每期应付的金额。

  • 第12题：

    单选题
    下列哪一项不属于消费税的征收范围（）。
    A

    烟、酒、鞭炮、实木地板

    B

    化妆品、贵重首饰、珠宝玉石

    C

    小汽车、摩托车、游艇

    D

    食品类


    正确答案： D
    解析： 消费税将一些过度消费会对人身健康、社会秩序、资源环境造成危害的特殊消费品（如烟、酒、鞭炮、实木地板、汽油、柴油等）和非生活必需品中的某些奢侈品（如化妆品、贵重首饰、珠宝玉石、高尔夫球具等），以及高能耗或高档消费品（如小汽车、摩托车、游艇等）纳入其征税范围，体现了国家引导消费方向、调节消费结构、公平收入分配的政策意图。

  • 第13题：

    多选题
    下列关于当期寿险保单同万能寿险的比较中，说法正确的是（）。
    A

    与万能寿险相比，当期寿险保单更易于保险公司与保单所有人的管理

    B

    万能寿险允许保单所有人自由调整保费，而当期寿险保单采用水平保费

    C

    当期假定寿险中，如果没有缴纳必要的保费，保单就会失效

    D

    当期寿险保单允许保单所有人自由调整保费，而万能寿险采用水平保费

    E

    当期假定寿险保单是一种创新产品与传统产品的混合体


    正确答案： C,D
    解析： 与万能寿险相比，当期寿险保单更易于保险公司与保单所有人的管理。因为前者允许保单所有人自由调整保费，而后者采用水平保费。水平保费还有利于保险公司更好地控制现金价值的积累。可以说，当期假定寿险保单是一种创新产品与传统产品的混合体。

  • 第14题：

    单选题
    在财政支出增长方面经济学家皮考克和威斯曼提出的理论是()。
    A

    梯度渐进增长理论

    B

    财政支出不断增长法则

    C

    财政支出增长发展模型

    D

    经济发展阶段理论


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第15题：

    单选题
    （）是指由委托人（父母、长辈）和受托人签订信托合同，委托人将财产转入受托人信托账户，由受托人依约管理运用；透过受托人的管理及信托规划的功能，定期或不定期给付信托财产予受益人（子女），作为其养护、教育及创业之用，以确保其未来生活。
    A

    婚姻家庭信托

    B

    子女保障信托

    C

    遗产管理信托

    D

    养老保障信托


    正确答案： B
    解析： 子女保障信托是指由委托人（父母、长辈）和受托人签订信托合同，委托人将财产转入受托人信托账户，由受托人依约管理运用；透过受托人的管理及信托规划的功能，定期或不定期给付信托财产予受益人（子女），作为其养护、教育及创业之用，以确保其未来生活。

  • 第16题：

    单选题
    王先生今年29岁，毕业于某著名理工大学，硕士研究生毕业，目前在一家著名的IT公司担任部门经理，税后年薪为9万元，则每月税后收入为7500元。他的同龄妻子毕业于某著名财经大学会计学院，现在在某事业单位作财务主管，每月税后收入为5500元。两人在2005年结婚，并在结婚的同年购买了一套三室一厅的住房，房屋的总价值为60万元，因此他们申请了一笔银行贷款，目前每月需按揭还款2500元，贷款余额为32万元。王先生夫妇每月的基本开支如下：1800元左右的基本生活开销；额外的购物和娱乐费用1000元。王先生夫妇打算2009年生育后代，如果孩子出生了，那么孩子就是家庭的重心，夫妇二人一直对赴海外留学抱有良好的预期，因此他们准备计划在孩子高中毕业后（18岁，从2027年当年起计算）送往国外读书（本科四年），综合考虑各种因素后，预计届时在国外就读四年所需费用为80万元，考虑到以后子女教育是一项重要的支出，夫妇二人决定采取定期定额的方式为孩子储备教育基金。另外，王先生夫妇期望在65岁时退休，他们在空闲时间经常参加户外锻炼，不出意外的话，两口子都可以活到80岁。二人希望退休后的生活水平和现在相比没有太大的变化，因此在综合考虑各种因素后，预计退休后两人每年共需生活费用15万元。王先生夫妇目前的财产状况如下： 日常保留的零用现金1000元； （2）9万元的银行存款（其中包括去年全年收到的税后利息1600元）； （3）3万元的债券基金（其中包括去年收到的税后收益1000元）和一套房屋。 王先生夫妇目前没有购买任何的商业保险，但他们参加了一些基本的社会保险。因此他们想向理财规划室咨询一些商业保险的信息，从而给自己和妻子买一些合适的保险。备注：此案例信息的收集时间为2007年1月，财务数据截止时间为2006年12月31日。分别列明保险种类、必要额度和保费支出，无须标明具体险种。教育基金投资方面的投资收益率为6%。退休前采取积极的投资策略，预期投资收益率为6%；而退休采取消极的投资策略，预期投资收益率为3%。由于子女的教育费用较高，为了满足以后子女的上学以及出国留学的教育费用，从2007年开始王先生夫妇二人应投入()万元。
    A

    1.98

    B

    2.13

    C

    2.17

    D

    2.20


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第17题：

    单选题
    根据下列题目已知条件，回答下列题目。王先生2005年1～12月在某运输公司工作。 如果王先生与运输公司之间是雇佣关系，他全年的收入为76800元。但每半年的收入不同，在前半年每月收入为6000元，而后半年每月收入6800元，则王先生全年应交纳个人所得税为（）元。
    A

    7090

    B

    7150

    C

    7170

    D

    7200


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    单选题
    王先生今年的年龄为35岁，他打算65岁时退休。王先生决定聘请理财规划师为其进行退休规划，为的是在退休后仍然能够使其生活水平保持不变。王先生在和他的理财规划师进行综合分析后，初步达成以下共识： 由于目前物价上涨水平较高，在考虑到通货膨胀的因素后，预计他退休后每年的生活费为11.5万元。 根据王先生目前的身体状况来考虑，预计他可以活到82岁。 王先生准备拿出20万元作为退休储备金的启动资金。 王先生准备采用定期定额的投资方式，在每一期末进行一笔固定的投资。 王先生准备在退休前与退休后采取不同的投资策略，在退休前由于有充足的收入来源，则采取积极的投资策略，投资的预期收益率为6.5%，而退休后采取消极的投资策略，投资的预期收益率为3.5%。 假如王先生准备拿出20万元的启动资金进行退休规划，同时为了保证退休后保持较高的生活水平，他调整了自己的投资规划，并且每年增加5000元的投资，则到退休时他的账户余额为()万元。
    A

    170.47

    B

    171.78

    C

    173.47

    D

    175.47


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    通常将具有高度流动性、本金最安全的资产叫做无风险资产。下列哪一项资产的安全性最高（）。
    A

    现金

    B

    股票

    C

    债券

    D

    货币市场共同基金


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    下列费用不属于增值税价外费用的是()。
    A

    手续费

    B

    受托方-代收代缴的消费税

    C

    返还利润

    D

    包装物租金


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    下列关于遗嘱撤销和修订的说法，正确的是()。
    A

    遗嘱人生前的行为如果与遗嘱内容相抵触的，推定遗嘱人对遗嘱做了修订、撤销

    B

    遗嘱人故意销毁遗嘱的，推定为遗嘱人撤销遗嘱

    C

    遗嘱的修订、撤销不适用代理，只能由遗嘱人亲自实施

    D

    遗嘱人对遗嘱的修订和撤销只能采取明确表示的方式

    E

    撤销后没有设立新的遗嘱的，前一个遗嘱依然有效


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    为了保证理财规划建议书的顺利制定，且制定出的建议书真实可信，达到预期的效果，在前言里也需说明客户的义务。下列哪几项属于客户的义务（）。
    A

    客户需为协助理财规划师执行理财规划提供必要的便利

    B

    按照合同的约定及时交纳理财服务费

    C

    向理财规划师及其所属公司提供与理财规划的制定相关的一切信息

    D

    如在理财规划的制定及执行过程中，客户的家庭或财务状况发生重大变化，有义务及时告知理财规划师及公司，便于调整方案

    E

    提供的全部信息内容须真实准确


    正确答案： A,D
    解析： 为了保证理财规划建议书的顺利制定，且制定出的建议书真实可信，达到预期的效果，在前言里也需说明客户的义务。客户的义务一般包括：按照合同的约定及时交纳理财服务费；向理财规划师及其所属公司提供与理财规划的制定相关的一切信息；提供的全部信息内容须真实准确；如在理财规划的制定及执行过程中，客户的家庭或财务状况发生重大变化，有义务及时告知理财规划师及其公司，便于调整方案；公司对制定的理财规划建议书拥有知识产权，未经本公司许可，客户不得许可给任何第三方使用，或在报刊、杂志上发表。

  • 第23题：

    单选题
    某单位职工李先生今年的年龄是45岁，他家里有10万元左右的银行存款。李先生和他妻子两个人每个月收入大约为3000元，属中下等收入水平，但他们的月花费将近2000元。他们夫妇俩目前准备打算5年后退休，假设李先生和他妻子在退休后再生存25年，他们退休后每月的花费也不是很高，假设他们每个月花费需要2000元，再减去单位提供的基本养老保险600元，每月则需要1400元进行消费。我们这里假定税后一年期银行定期存款利息为1.8%。李先生虽说属于中下等收入水平，但他平时却会有好的运气。假如李先生在退休时，有一次意外地购买了彩票，并中了一次大奖，奖金额是50万元，再加上他的退休基金，他们夫妇可以获得更多的金额。则在退休后的每个月，李先生夫妇可以获得（）元。
    A

    2487

    B

    2553

    C

    2664

    D

    2784


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    大多数终身寿险属于分红保单。保险公司通常会向投保人提供分红保单的红利说明表，红利说明表显示的未来分红不受()影响。
    A

    近期死亡率

    B

    投保金额

    C

    费用

    D

    利息水平经验


    正确答案： A
    解析： 大多数终身寿险属于分红保单。保险公司通常会向投保人提供分红保单的红利说明表，红利说明表显示的未来分红是按照近期死亡率、费用和利息水平经验计算得来的。

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